금융사기 이렇게 예방하세요

[관리자]

금융사기 이렇게 예방하세요

<이메일 사기>

전혀 모르는 외국인이나 페이스북, 트위터 같은 소셜 네트워크 서비스(SNS)에서 사귄 외국인 친구로부터 거액을 손쉽게 벌 수 있다는 메일을 받으면서 시작됩니다.

o 가짜 해외은행 : 거액의 복권에 당첨되었습니다.
당첨금을 인출하고 싶으면 서류처리비용 등 수수료를 송금하세요.
-> 매우 정교한 위조 복권 당첨금 증명서, 은행 직원 신분증 등을 같이 보내와 피해자를 현혹시킴

o 가짜 UN, FBI : 거액의 유산 상속인으로 지정되었습니다. 돈을 보내려면 송금 수수료가 필요하니 우선 수수료를 보내주세요.
-> 위조 국제기관 인증서를 보내 피해자를 현혹시킨 후 수수료를 가로채는 수법을 사용

o 사기범 : 미국정부 원조금, 아프리카 전직 대통령의 비자금을 몰래 빼돌려 검게 염색(일명 블랙머니)해 외국에 보관하고 있습니다. 염색을 지우는 약품비, 운반비를 투자하면 거액을 나눠드리겠습니다.
-> 사기범은 진짜 달러, 유로화에 미리 검은 색을 칠해놓은 뒤 특수약품으로 처리하면 진짜 화폐로 원상 복구되는 것처럼 속이고 약품 구입비 명목으로 금품을 사취

o 사기범 : 저는 해외에 거주하는 시한부 암환자입니다. 법률 수속비를 보내주시면 저의 재산을 선교 비용 등으로 기부하겠습니다.
-> 사기범은 위조 은행 예탁증서를 보내 신뢰를 획득한 후 은행, 법률 수속비 명목으로 돈을 요구해 가로챔

<이메일 사기피해 예방요령>

1) 출처가 불분명한 이메일이나 첨부파일은 열지말고 삭제

2) 거액의 돈을 손쉽게 벌수있다는 이메일 주의
-> 모르는 사람으로부터 거액의 돈을 쉽게 벌수있다는 이메일을 받았다면 금융사기로 간주, 공관에 신고 및 상담

3) 국제기구,외국정부,해외은행 등을 사칭한 이메일 조심
-> UN, FBI등에서는 유산상속,복권당첨,피해보상금 지급 등 금전거래를 증명하는 보증서를 발급하지 않음

4) 세금, 수수료 명목으로 돈을 먼저 보내라는 요구에 절대 응하지 말 것
-> 거래 성사시 생기는 이익금에 비하면 선수금이 얼마 되지 않는다는 생각에 돈을 보냈다가 피해를 당한 사례가 많음

5) 검은색을 칠한 달러나 유로화는 존재하지 않음
-> 블랙머니 사기범들은 주로 나이지리아,라이베리아 등 아프리카 출신으로 이들의 초대로 현지를 방문하면 납치되어 돈을 강탈당하거나 목숨을 잃을 수 있음

<전화금융사기(보이스피싱)>
“당신의 아이를 납치했다”
“당신의 아이가 사고를 저질렀다”
-> 사기범은 국내 가족이 유학생,여행객들이 사고가 발생하더라도 시차 및 통신 불편 등으로 신속한 사실 확인이 어려운 점을 교묘히 악용해 판단력을 흐리고 돈을 가로챔

<전화금융사기 피해 예방요령>
1) 납치전화에 당황하지 말고 침착하게 대응하세요.
유학 또는 여행중인 자녀를 납치했다는 협박전화가 오면 송금을 하기전 반드시 자녀와 통화를 시도해 납치여부를 확인하고 자녀의 목소리라며 신음소리를 들려주더라도 당황하지 말고 자녀와 직접통화를 요구하는 등 침착하게 대응하세요.

2) 평소 해외에 체류중인 자녀 친구들의 연락처 및 학교 전화번호 등을 파악, 자녀의 위치나 안전여부를 확인할 수 있도록 하세요.

3) 해외 여행객의 경우 휴대전화 로밍,이메일 등을 통해 한국가족과의 비상연락망을 유지토록 하여 유사시에 대비하세요.

<메신저 피싱>
* 이런 대화를 주의하세요
- 오랫동안 연락하지 않던 친구가 갑자기 대화를 요청합니다.
- 전화로 얘기하자고 하면 통화가 어려운 상황이라며 피합니다.
- 사고, 경조사 등을 명분으로 돈이 급하다며 금전 송구를 요구합니다.
- 평소에 하지 않던 반말, 존댓말 등을 사용합니다.
- 본인 계좌번호가 기억이 나지 않는다며 친구 계좌로 송금을 부탁합니다.

<메신저 피싱 피해 예방요령>
o 메신저로 금전송금 요구시 반드시 전화로 본인임을 확인
-> 전화 확인이 불가능할 경우 일체 대응하지 않아야함

o 입금받는 통장이 타인 명의인 경우 주의
-> 타인명의계좌로 송금시 전화로 사실관계 확인

o 주민등록번호, 계좌번호 등 중요 개인정보를 메신저에서 전달하지 말것

o 사용하지 않는 메신저 계정은 가급적 삭제요망

<기타 국제금융사기>
o 액면 100만불권 달러화를 국내로 들여오는데 통관비용 필요, 액면가 이하로 판매한다는 명목으로 수수료 요구, 돈을 가로챔
-> 미국화페 최고액권은 100불권이며 100만불권은 미국에서 관광객 상대로 선물,기념품 용도로 판매되는 모조품

o 지금 이라크 화폐 ‘디나르화’를 사두면 이라크 재건 사업이 본격화되면서 큰 돈을 벌수있다고 속여 돈을 가로챔
-> ‘다나르화’는 국제거래 불가능하며 화폐 진위여부 확인 어려움, 이라크 경제가 회복되더라도 화폐개혁 등으로 가치가 높아질 가능성 희박

o 자금 사정이 어려운 중소기업, 개인 상대로 해외에서 대규모 투자금을 유치해 주겠다며 접근하여 대출보증 수수료 명목 등으로 돈을 가로챔
-> 사기범들은 담보없이 대출해주겠다며 피해자를 현혹, 위조한 해외은행 지급보증서 등을 이용해 피해자를 유인

o 인터넷 무역 포털사이트를 통해 피해업체의 제품 상세내역 등을 파악, 외국업체를 사칭하며 접근해 유리한 결제조건, 대량주문을 미끼로 선수금 요구
-> 송금이유에 대해 전문적인 인증제도,법령 등 일반인이 검색하거나 이해하기 어려운 조항을 들기 때문에 선수금을 요구받았을 경우 반드시 코트라 등 관계기관에 확인요망

<해외 빈발 금융사기 유형>
o FBI 사칭 이메일 
-> FBI 국장 등을 사칭하며 유산 상속 등 거액 이체를 미끼로 계좌번호 등 개인정보 요구

o 경제 보조금 지급 사기
-> 오바마 정부가 경제 보조금을 지급한다며 안내 전화를 걸어 위장 홈페이지로 접속하게 한 후 보상금 신청을 위한 수수료 지불 유도

o 초과지급 사기
-> 의사.사업가 등을 사칭하며 ‘크레이그리스트(Craiglist)’ 등 생활정보 사이트에 광고를 올린 사람들에게 접근, 피해자와 물품 구매계약을 맺고 부정수표를 이용하여 구매금액보다 많은 돈을 지불한 후 본인은 아일랜드 또는 나이지리아로 출장을 떠나게 됐다며 제3자에게 초과 지불된 금액을 송금해줄 것을 요구

o 살해협박 사기
-> 돈을 송금하지 않으면 메일 수신자와 가족들을 살해하겠다는 이메일 발송

o 주변인물 가장 이메일 사기
-> 피해자 주변인물의 이메일 계정을 해킹 후 친구 등으로 가장, 해외에서 조난을 당하거나 길에서 강도를 당해 호텔.항공요금이 없다며 돈을 요구