◐고객재무상담수기 조선일보와 함께하는 재무설계 상담요원 (실속있는 돈관리)

[권영순]

돈 걱정 시달리는 집, 시름 덜어드립니다
chosunbiz.com 등 인터넷으로만 신청받아…
서울·대전 등 전국 6대 도시 순회 '찾아가는 강연회'도
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무리한 소비로 마이너스 인생을 사는 골드미스, 매번 펀드에 뒤통수 맞는 30대 회사원, 부부를 합쳐 연봉이 1억원인데도 돈이 모이지 않는 40대 맞벌이 부부, 사교육비 대느라 노후준비는 하나도 못한 50대 가장….

조선일보, 조선비즈닷컴과 한국FP(재무설계사)협회(회장 윤병철)가 돈 걱정에 시달리는 일반인들을 위해 '1만명 무료 재무설계'란 특별 프로젝트를 마련했다. 24일부터 본격적인 시동이 걸리는 이번 프로젝트에는, 한국FP협회 소속 전문가 500명이 총출동해 모두 1만명에게 응급 처방전을 제시해 준다. 한국FP협회는 소비자들에게 재무설계 필요성을 알리기 위해 재무설계 관련 자격증을 가진 전문가들이 모여 지난 2000년 처음 출범한 비영리 단체다.

단 재무설계를 받으면서 주식에 투자해 대박을 터뜨리는 비결이나 부동산으로 떼돈 버는 비법을 전수받을 것으로 기대해선 곤란하다. 한국FP협회 김인호 부장은 "재무설계란 돈을 많이 버는 방법이 아니라 돈의 노예가 되지 않기 위한 방법을 가르쳐주는 것"이라며 "내 집 마련이나 노후자금 등 미래의 목표를 달성하기 위해 현 시점에서 지갑을 얼마나 열고 언제 닫아야 하는지 짚어줄 것"이라고 말했다. 조선일보가 야심 차게 준비한 '1만명 무료 재무설계' 프로젝트와 관련, 독자들이 궁금해할 사항들을 꼼꼼히 모아 소개한다.

◆인터넷으로만 신청 가능

'1만명 무료 재무설계' 행사는 대한민국에 거주 중인 성인이면 누구나 참여할 수 있다. 단 참여 신청은 인터넷에서만 받는다. 6월23일까지 조선닷컴 홈페이지(chosun.com)나 조선비즈닷컴 홈페이지(chosunbiz.com) 혹은 연중 한국FP협회 홈페이지(fpkorea.com)를 통해 이름과 생년월일, 주소, 연락처, 이메일 주소, 가족관계, 상담분야 등 개인정보를 써내면 된다. 회원가입은 할 필요가 없다. 인터넷을 통해 참여 신청을 하면 약 5일 후에 CFP(국제재무설계사)와 AFPK(개인재무설계사) 등의 자격증을 가진 재무설계 전문가들이 연락해 오게 되며, 이때 개별적으로 상담 약속을 정하면 된다.

보다 정확한 진단을 내리기 위해, 전문가들이 보험가입내역서와 보험증권, 통장 등의 서류를 제출해 달라고 요구할 수 있다. 전문가가 요청하는 각종 서류를 제출하지 않고서도 상담은 받을 수 있지만, 정보가 정확하지 않으면 올바른 처방전이 나오지 않을 수도 있으니 유의해야 한다.

상담은 총 2회에 걸쳐 이뤄지며, 시간은 각각 30분에서 1시간 정도 걸린다. 두 차례에 걸친 상담이 모두 종료되면 한 달 안에 이메일로 상담 결과 보고서를 받을 수 있다. 보고서에는 부채를 앞으로 얼마나 줄여야 하는지, 불필요하게 가입한 보험 상품은 무엇인지, 추가로 가입하면 좋은 상품은 무엇인지 등 구체적인 행동 요령이 담기게 된다. 보고서를 받아 보고 궁금한 사항이 있으면 상담위원에게 직접 연락하거나, 상담위원이 확인 전화를 걸어왔을 때 물어보면 된다.

◆강연회장에서 일대일 번개 상담도

이와 별도로 조선일보와 한국FP협회는 전국 6개 도시에서 소비자들을 직접 찾아가는 '재무설계 강연회'도 마련했다. 다음달 10일 대전을 시작으로 서울·부산·대구·광주·전주 등 전국 6개 도시에서 열리는 이번 강연회의 주제는 '돈 걱정 끝내주는 재무설계'다. 우재룡 동양종합금융증권 자산관리컨설팅연구소장이 강사로 나선다. 우 소장은 한국FP협회 자격인증위원장으로, 생애 재무설계에 관한 한 그 누구도 따라올 수 없는 경험을 갖고 있다.

첫 행사는 다음달 10일 대전 충남대학교 정심화 국제문화회관 백마홀에서 오후 2시부터 시작한다. 두 번째 행사는 6월 17일에 전주 KT빌딩 3층 대강당에서 열린다. 3차 강연회는 오는 9월 8일 광주의 김대중컨벤션센터 컨벤션 1홀에서, 4차 강연회는 9월 16일 부산 벡스코(BEXCO)에서 개최된다. 5~6차 강연회는 각각 대구와 서울에서 10월 중에 열릴 예정이다. 사전 등록 절차는 필요 없다. 다만 행사장 좌석이 한정된 관계로, 너무 많은 사람이 몰려들면 입장이 거절될 수도 있다. 대전의 경우 선착순 450명, 전주는 300명까지 참여할 수 있다. 강연회가 끝난 이후에 강연 참석자에 한해 즉석에서 일대일 재무설계 상담도 받을 수 있다. 상담 신청자가 많아 현장에서 바로 상담이 진행되지 않을 수도 있지만 너무 걱정하지 않아도 된다. 상담 신청만 해 두면, 행사 종료 후 3일 이내에 해당 상담위원이 개별연락을 하게 되며, 그때 향후 상담 약속을 정하면 된다. 이번 행사는 전액 무료로 진행되며, 조선일보와 한국FP협회의 사회공헌사업으로 진행된다. 문의 한국FP협회 (02)3276-7653~4.

[권영순]

경영대학원 금융.보험전문가MBA 3학기 공부를 하고 있습니다.
인생역경을 이겨내고, 오랜 실무 경험과 전문가의 자격증으로
이번에 실속있는 돈관리를 위해서 조선일보와 함께 하는 1만명 재무설계
프로젴트의 상담요원으로 활동하고 있습니다.
이번 기회를 통해 생애제무설계를 점검하는 중요한 시간이 되었으면합니다..

[권영순]

1회상담자 : 65세의 구리에 사시는 주부입니다.
현재 1가구 3주택인데, 월세로 생활비충당하고 있어서 현재 생활은 윤택하시나,
큰평수로 옮기면 상당한 시세차익을 기대할 수 있는 요지가 좋은곳이라서
고민하는 부러운 상담입니다.
걸림돌이 부부가 나이가 많으시고,자녀가 아직 대학생이고,그러나 양도세율이
내년부터 많이 오른다고하니 갈등하고 계십니다.
1회 상담전화를 마치고 다음달 초에 방문드리기로 했습니다.