[투자] '상위 1% 부자'가 전세계 자산 독식 전쟁 전 수준의 격차 사회로 '지금' 자산 늘리는 충격 테크닉

[お持て成し]

'상위 1% 부자'가 전세계 자산 독식 전쟁 전 수준의 격차 사회로 '지금' 자산 늘리는 충격 테크닉 / 4/19(금) / 현대 비즈니스

노후 2000만엔 문제가 제기된 지 오래다. 그러나 생활수준을 떨어뜨리기 싫다면 2000만엔으로도 부족하다. 정부의 경제적 지원을 기대할 수도 없다. 현대 일본에서는 샐러리맨이라도 자산을 형성하는 것이 요구되고 있다. 그런 사람은 회사를 사자. 당신이 일반적인 직장인이라면 이미 회사를 경영하는 노하우를 자연스럽게 익힌 것이다.

본 연재에서는, 평범한 샐러리맨이 회사를 구입해 성공한 예를 소개하면서, 구체적으로 「어떻게 자본가로서 성공할 것인가」를 「당장 샐러리맨은 300만엔으로 작은 회사를 사라」(미노헤 마사카즈 저)에서 일부 발췌해 소개한다. 

『지금 당장 샐러리맨은 300만엔으로 작은 회사를 사세요』 연재 5회

노후자금 2000만엔이면 충분은 새빨간 거짓말 완전히 손이 막힌 일본경제가 불러올 가혹한 미래는'에서 계속되다

◇ 자산은 자본가에게 집중된다

왜 패스트 리테일링의 야나이 타다시 씨나 키엔스의 타키자키 타케미츠 씨는 불과 5년 만에 일조엔 이상이나 자산을 늘릴 수 있을까요.

그것은 그들이 자본가이기 때문입니다. 어떤 대기업의 사장이라고 해도 5년에 몇 백억엔씩이나 몇 천억엔씩 임원 보수를 받을 수는 없습니다. 금세 주주에게 불평을 듣게 됩니다. 그러나 주식 배당금을 내는 것에 불평하는 주주는 없습니다. 자본가는 임원 보수 외에 주식 배당금을 받을 수 있다는 점이 포인트입니다.

참고로 2021년도 손 씨의 임원 보수(월급)는 1억엔인데 반해 배당보수는 약 200억엔, 야나이 씨의 임원 보수는 4억엔인데 반해 배당보수는 약 100억엔이라고 합니다. 자본의 힘이 얼마나 대단한지 알 수 있다고 생각합니다.

프랑스의 경제학자 토마 피케티가 쓴 『21세기의 자본』(미스즈 책방)은 전 세계에 큰 문제 제기를 했습니다. 최근 30~40년 사이 불평등이 확대되어 전쟁 전 상태로 돌아오고 있다는 것입니다.

전쟁 전 미국은 매우 불평등한 사회로 상위 1% 부유층의 소득 총액을 보면 1930년 경에는 미국 전체 소득의 20%에 해당했습니다. 제2차 세계대전 이후 이 수치는 6~8% 정도까지 떨어져 격차가 줄었지만 1980년대 후반부터 다시 상승하기 시작해 2010년에는 다시 20%까지 올랐다고 이 책은 지적했습니다.

◇ 계속되는 격차의 확대

그로부터 10년, 격차는 계속 확대되고 있습니다. 

피케티 등이 운영하는 세계불평등연구소가 발표한 '세계 불평등 리포트 2022'에 따르면 세계 상위 1%의 부유층이 가진 총자산은 2021년 세계 전체 개인 자산의 37·8%를 차지하고 있습니다. 게다가 세계의 상위 0·1%가, 세계의 19·4%의 자산을 가지고 있다고 합니다. 대조적으로 세계 하위 50%가 가진 자산을 다 합쳐도 세계 전체 자산의 2%에 불과하다고 하니 놀랍습니다.

다시 말해 100명 중 1명의 자산가가 전 세계 부의 약 40%를 가지고 있고, 1000명 중 1명의 자산가는 전 세계 부의 약 20%를 가지고 있다는 것입니다.

과거에는 1억 총중류 사회라고 불렸던 일본에서도 격차가 벌어지고 있습니다. 

일본에서는 자산 1억엔 이상을 가진 가구를 부유층이라고 부르고 자산 5억엔 이상을 가진 가구를 초부유층이라고 부릅니다. 2021년의 데이터를 바탕으로 한 노무라종합연구소의 시산에서는, 일본의 자산 1억엔 이상의 부유층의 비율은 약 2·6%(139·5만 세대)로, 그들이 가지는 자산은 전체의 약 15·9%라고 합니다. 게다가 자산 5억엔 이상의 초부유층의 비율은 0·2%(9·0만 세대)로, 그들이 가지는 자산은 전체의 약 6·4%라고 합니다.

참고로 제가 5년 전에 전작을 썼을 때는 일본의 부유층 비율은 2·2%(121·7만 가구)였고, 초부유층은 0·14%(7·3만 가구)였습니다. 불과 사이에 부유층, 초부유층의 비율은 확실히 증가하고 있습니다. 일본에서도 격차가 벌어지고 있는 것을 읽을 수 있습니다.

◇ 자산가가 돈을 가지는 구조

왜 격차가 벌어지는가.이유는 간단합니다. 자본이 없는 사람은 기본적으로 월급에서 돈을 모으는 것 외에 돈을 늘릴 방법이 없지만, 자산가는 자본가가 됨으로써 일하지 않아도 돈을 늘릴 수 있기 때문입니다.

피케티는 『21세기의 자본』에서, 「r>g」라고 하는 심플한 부등식을 소개하고 있습니다. 

r은 자본수익률, g는 경제성장률을 말합니다. 자본 수익률은 투자한 자본에서 얼마나 수익이 오르는지를 보여줍니다. 경제성장률은 노동으로 얻을 수 있는 대가와 비례합니다.

즉, 자본에 대한 투자로 얻는 부는 노동으로 얻는 부보다 성장이 빠르다는 것을 의미합니다. 요컨대, 월급을 모으는 것보다 자본을 밑천으로 돈을 버는 편이 압도적으로 부유해질 수 있다는 것입니다.

산노헤 마사카즈(일본창생투자 대표)

https://news.yahoo.co.jp/articles/477660ef9ab15460b485b2c1a53187068277b9bd?page=1

「上位1％の富裕層」が全世界の資産を独占…「戦前レベルの格差社会」で、”いま”資産を増

「上位1％の富裕層」が全世界の資産を独占…「戦前レベルの格差社会」で、”いま”資産を増やす衝撃のテクニック
4/19(金) 7:04配信


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現代ビジネス
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　老後2000万円問題が叫ばれて久しい。しかし、生活水準を落としたくないのであれば「2000万円でも足りない」。政府の経済的支援を当てにすることもできない。現代日本ではサラリーマンであっても資産を形成することが求められている。そんな人は会社を買おう。もしあなたが一般的なサラリーマンならば、既に会社を経営するノウハウを自然と身に着けているのだ。

【漫画】頑張っても結果が出ない…「仕事のできない残念な人」が陥るNG習慣

　本連載では、平凡なサラリーマンが会社を購入し成功した例を紹介しながら、具体的に「どうやって資本家として成功するのか」を『いますぐサラリーマンは300万円で小さな会社を買いなさい』(三戸政和著)から一部抜粋して紹介する。

　『いますぐサラリーマンは300万円で小さな会社を買いなさい』連載第5回

『「老後の資金は2000万円で十分」は真っ赤なウソ…完全に手づまりな日本の経済が招く「過酷な未来」とは
』より続く

資産は資本家に集中する
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　なぜ、ファーストリテイリングの柳井正さんやキーエンスの滝崎武光さんはわずか5年で一兆円以上も資産を増やすことができるのでしょうか。

　それは彼らが資本家だからです。どんな大企業の社長といえども、5年で数百億円も数千億円も役員報酬をもらうことはできません。たちまち株主に文句を言われてしまいます。しかし、株式の配当金を出すことに文句を言う株主はいません。資本家は、役員報酬の他に株式の配当金をもらえるという点がポイントです。

　ちなみに、2021年度の孫さんの役員報酬(給料)は1億円なのに対し、配当報酬は約200億円、柳井さんの役員報酬は4億円なのに対し、配当報酬は約100億円だそうです。資本の力がいかにすごいかがわかると思います。

　フランスの経済学者、トマ・ピケティが書いた『21世紀の資本』(みすず書房)は全世界に大きな問題提起をしました。ここ30～40年ほどで不平等が拡大し、戦前の状態に戻っているというのです。

　戦前のアメリカはとても不平等な社会で、上位1％の富裕層の所得総額を見ると、1930年ごろでは、アメリカの全所得の20％に相当していました。第二次世界大戦後にこの数字は6～8％程度にまで下がり、格差が縮まったものの、1980年台後半からまた上昇を始め、2010年には再び20％にまで達していると同書は指摘しました。

止まらない格差の拡大
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　それから10年、格差はさらに拡大しつづけています。

　ピケティらが運営する世界不平等研究所が発表した「世界不平等レポート2022」によれば、世界の上位1％の富裕層が持つ総資産は2021年、世界全体の個人資産の37・8％を占めています。さらに、世界の上位0・1％が、世界の19・4％の資産を持っているというのです。対照的に、世界の下位50％が持つ資産をすべて合わせても、世界全体の資産の2％に過ぎないというから驚きです。

　言い換えれば、100人に1人の資産家が全世界の富のおよそ4割を持っており、1000人に1人の資産家は全世界の富のおよそ2割を持っているということです。

　かつては一億総中流社会と言われた日本でも、格差は広がっています。

　日本では、資産1億円以上を持つ世帯を富裕層と呼び、資産5億円以上を持つ世帯を超富裕層と呼びます。2021年のデータを元にした野村総合研究所の試算では、日本の資産1億円以上の富裕層の割合は約2・6％(139・5万世帯)で、彼らが持つ資産は全体の約15・9％だそうです。さらに、資産5億円以上の超富裕層の割合は0・2％(9・0万世帯)で、彼らが持つ資産は全体の約6・4％だといいます。

　ちなみに私が5年前に前作を書いたときには、日本の富裕層の割合は2・2％(121・7万世帯)で、超富裕層は0・14％(7・3万世帯)でした。わずかの間に富裕層、超富裕層の比率は確実に増えています。日本でも格差が広がっていることが読み取れます。

資産家がカネを持つカラクリ
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　なぜ格差は広がるのか。理由は簡単です。資本のない人は基本的に給料からお金を貯める以外にお金を増やす方法がありませんが、資産家は資本家になることで働かなくてもお金を増やすことができるからです。

　ピケティは『21世紀の資本』のなかで、「r＞g」というシンプルな不等式を紹介しています。

　rは資本収益率、gは経済成長率のことです。資本収益率は、投資した資本からどれだけ収益が上がるかということを示しています。経済成長率は、労働によって得られる対価と比例します。

　つまり、資本への投資によって得られる富は、労働によって得られる富よりも成長が早いことを意味します。要するに、給料を貯めるより資本を元手にお金を稼ぐほうが圧倒的に裕福になれるということです。

三戸 政和（日本創生投資代表）