|
출처: 부자아빠의 가르침 원문보기 글쓴이: RichDad
- '부자들의 음모' (원제: Conspiracy of the Rich)는 아시다시피 온라인에서 한 챕터씩 선보이면서 독자들의 피드백을 받아 만들어졌습니다. 책이 출간된 이후에도 지속적으로 온라인 상에서 현재 경제 상황에 대한 기요사키의 단상을 지속적으로 올려주고 잇습니다. 좋은 내용이 너무 많은데 국문으로는 소개가 되지 않아 안타까워 부족한 실력이지만 번역을 덧붙여 올립니다. 원문은 http://www.conspiracyoftherich.com 에 가시면 가입 후 이전의 모든 업데이트를 보실 수 있습니다. 모쪼록 조금이라도 도움이 되시길 바랍니다. -
Online Exclusive Update #72 - Buy or Sell Gold?
Conspiracy of the Rich
The 8 New Rules of Money
by Robert Kiyosaki
Online Exclusive Update - #72
November 15, 2010
2010년 11월 15일
Buy or Sell Gold?
금을 사야하나 팔아야 하나?
The latest Wall Street Journal is filled with stories about financial planners advising clients to either sell their gold or not buy anymore.
최근 월스트리트저널에는 재정플래너들이 고객들에게 금을 팔거나 더 이상 사지 말아야 한다고 조언하는 기사가 실리고 있다.
Naturally, you’re probably asking, “Should I buy or sell gold?”
자연스럽게 당신은 아마도 이렇게 물을 것이다. "금을 사야돼, 팔아야돼?"
My answer is that it depends.
나의 대답은 그것은 상황에 따라 다르다는 것이다.
My gold buying career began in 1972 while I was a pilot in Vietnam, when gold was about $85 an ounce. When it passed $750 an ounce from 1979 to 1980, I was forced to sell, not because I wanted to, but because I needed to pay off some bills.
나의 금매입경력은 1972년 베트남에서 조종사로 있을 때 당시 금값이 온스당 85달러였을 때부터 시작했다. 금값은 1979년에서 1980년까지 온스당 750달러까지 올랐고, 나는 금을 팔 수밖에 없었다. 그러나 내가 원해서 판 것은 아니었고 지불해야할 청구서가 몇게 있었기 때문에 팔 수 밖에 없었다.
In the 1980’s, when Kim and I were flat broke, we bought a little gold and a little silver on a regular basis. When gold dropped below $400 on its way down from $850, I bought gold at $400, thinking it was a good price. Then it dropped to $375. I felt stupid, saying to myself, “I should have waited.” So, I bought at $375 and it dropped again. Still feeling stupid, I bought more gold. When gold went below $300 around the year 2000, I bought as much as I could afford.
1980년대에 김(기요사키)와 나는 완전히 파산했을 당시, 우리는 약간의 금과 약간의 은을 시세에 구입했다. 금값이 (온스당) 850달러에서 400달러 밑으로 떨어졌을 때, (온스당) 400달러에 금을 매입하며, 적당한 가격이라 생각했다. 그리고 나서 금값은 375달러로 떨어졌다. 나는 바보같이 느껴졌고, "더 기다려야했어"라고 생각했다. 그래서 나는 375달러에 금을 매입했고, 금값은 또 떨어졌다. 여전히 바보같이 느껴졌고, 나는 더 많은 금을 매입했다. 금값이 2000년 전후로 300달러 밑으로 떨어졌을 때 나는 내가 살 수 있을 만큼 샀다.
In 1996, with gold and silver so low in price, a group of investors and me purchased a silver mine in South America and a gold mine in China. We nearly went broke bringing both mines to market in Canada. The silver mine was sold to another silver company and the Chinese gold mind went public through an IPO on the Canadian Exchange.
1996년 금과 은값이 매우 낮았을 때, 나와 투자자 그룹은 남아메리카의 은 광산과 중국의 금 광산을 매입했다. 우리는 두 광산을 캐나다 시장에 내놓기 위해 거의 파산 직전까지 갔다. 은광산은 다른 은회사에 팔렸고, 금광산은 캐나다 주식시장에 상장하여 기업공개를 하게 되었다.
I regret selling that silver mine. I should’ve held on to it but the cash was tight and the offer too good to refuse.
나는 은광산을 팔아버린 것을 후회한다. 조금 더 가지고 있었어야 하는데, 그 당시에 현금이 매우 여유롭지 않았고 거절하기 힘들 정도로 좋은 가격을 제시했기 때문에 팔 수 밖에 없었다.
In 2000,
2000년에 "부자 아빠 가난한 아빠"를 자비로 출판했다. 무명의 책이었다. 우리는 책이나 게임에서 아무런 수입이 없었다. 오프라도 아직 나를 초대하지 않았을 당시이다. 당시 우리의 주 투자는 큰 아파트 몇채와 상가 부동산 하나였다. 2000년에 현금이 부족했지만 금과 은값은 매우 낮았기 때문에 우리는 음식과 사치품에 지출을 줄여서 가능한 한 많은 금과 은을 매입했다.
In 2001, after Rich Dad Poor Dad took off, Ron Insana interviewed me on the financial TV channel, CNBC. He asked me what I was investing in and I told him gold. He thought gold was a strange investment but listened to my arguments politely.
2001년 "부자 아빠 가난한 아빠"가 팔리기 시작했고, Ron Insana가 CNBC방송사의 파이낸셜 TV 채널에서 나를 인터뷰했다. 그는 나에게 무엇에 투자하고 있냐고 물었고, 나는 금이라고 대답했다. 그는 금을 매우 이상한 투자라고 생각했지만 나의 주장을 정중하게 들어주었다.
Generally, paper asset investors like Ron Insana, don’t invest in gold, silver, or real estate. If they do invest in hard assets, they invest via paper assets through gold mining shares, ETFs (Exchange Traded Funds), and REITs (Real Estate Investment Trusts).
일반적으로 Ron Insana와 같은 종이자산* 투자자는 금이나 은, 부동산에 투자하지 않는다. 만약 그들이 실물자산에 투자한다고 한다면, 그들은 금광 배당이나 ETF, REIT등과 같은 종이자산을 통하여 투자한다. (즉, 금이나 은, 부동산을 직접 구입하지 않고 주식시장을 통하여 간접적으로 투자한다는 의미임 - 역자 주).
* 종이자산: 주식이나 채권 등 종이 형태의 자산을 의미함 (역자 주).
Today, gold is on everyone’s mind. Many say gold is in a bubble. Some say it’s time to sell, not to buy. Personally, I’m not buying much more gold and silver because I have enough. But you might want to know why I’m not selling.
오늘날, 금은 모든 사람의 관심을 받고 있다. 많은 사람들이 금은 거품이라고 말한다. 어떤 사람들은 팔아야할 때이지 살 때는 아니라고 한다. 개인적으로 나는 더 이상 금이나 은을 사지 않는다. 왜냐하면 나는 충분한 양을 보유하고 있기 때문이다. 그러나 내가 왜 팔지 않는지 그 이유에 대해서 알고 싶을 것이다.
Why I’m not selling
나는 왜 팔지 않는가.
The primary reason I’m not selling my gold and silver is that the US government is in big trouble and the problems are getting bigger, not better. In the October 25th edition of The Wall Street Journal, a number of articles validate my concerns.
내가 금과 은을 팔지 않는 중요한 이유는 미국 정부가 큰 어려움에 있고, 그 문제는 점점 더 커질 것이지 더 나아지지 않을 것이기 때문이다. 월스트리트저널의 10월 25일자에서 나의 걱정이 맞음을 확인할 수 있는 여러 기사들이 실렸다.
One article points out that TIPS (Treasury Inflation Protection Securities), are gaining in popularity. This means investors are now betting on inflation. For a number of years, TIPS and traditional US Treasury Bonds were running at about the same price. Which gave no indication of inflation or deflation. Bonds are good investments during deflation. TIPS are good investments in inflation.
한 기사에서는 TIPS(미 재무부 물가연동채권**)이 인기를 끌고 있다고 전했다. 이것은 투자자들이 현재 인플레이션에 베팅을 하고 있다는 것을 의미한다. 수년동안 TIPS와 미국 국채는 거의 비슷한 가격으로 발행되어 왔다. 즉, 인플레이션이나 디플레이션의 신호가 없었다는 것이다. 채권은 침체기(디플레이션)시기에 좋은 투자처이다. TIPS는 인플레이션시기에 좋은 투자처이다.
* 미 재무부 물가연동채권: 미국 재무부에서 발행하는 국채 중 하나로, 고정된 채권이율로 이자를 지급하는 것이 아닌 물가상승분을 더해 이자를 지급하는 채권을 말한다.
I knew such a neutral position between bonds and TIPS couldn’t last long. Today, TIPS are so hot that they’re selling for a negative yield. In other words, the fear of inflation is so high that TIPS investors will do anything to get their money into something that won’t lose value. TIPS investors are paying money in order to not loose as much money as they could otherwise, if that makes any sense.
나는 TIPS와 국채의 중립적인 상태가 오래가지 않을 것이라는 것을 알고 있었다. 오늘날 TIPS에 대한 수요가 높아 마이너스 수익율임에도 팔리고 있다. 다른 말로 인플레이션의 공포가 매우 크기 때문에 TIPS 투자자들은 자신들의 돈의 가치를 지키기 위해 무슨 짓이든 할 것이다. TIPS투자자들은 그들의 돈을 최대한 잃지 않기 위해 돈을 더 지불하고 있다.
Now, with TIPS becoming hot, it means bond market investors are betting on inflation, not deflation. This is good for gold and silver. Rather than invest in TIPS, I prefer gold and silver. Rather than trust my government, I trust gold and silver. And if traditional bonds became hot, it still wouldn’t change my preference for gold or silver.
현재 TIPS의 인기와 함께 채권 투자자들은 디플레이션이 아닌 인플레이션에 배팅을 하고 있다. 이것은 금과 은에게 좋은 일이다. TIPS에 투자하는 대신 나는 금과 은을 더 선호한다. 정부를 신뢰하는 것보다 나는 금과 은을 더 신뢰한다. 전통적인 채권이 인기를 끈다고 하여도, 금과 은에 대한 나의 선호는 바꾸지 못할 것이다.
The article on TIPS in The Wall Street Journal was only the tip of the iceberg. On the same page were articles with headlines such as:
월스트리트저널의 TIPS에 대한 기사는 단지 빙산의 일각에 불과하다. 같은 지면에 다음과 같은 기사제목이 있었다.
California Oils The Bond Press: This means California is going to print more money. That’s bad news for savers of dollars but good news for investors in gold and silver.
캘리포니아주, 채권 인쇄기에 기름칠하다: 캘리포니아 주가 더 많은 돈을 찍어낸다는 의미이다. 달러 저축자들에게는 나쁜 소식이고, 금과 은 투자자들에게는 좋은 소식이다.
Dollar is poised to slide further: This means the currency wars are on. A lower dollar means a loss of purchasing power and inflation for people who use dollars. That’s bad news for savers of dollars and good news for gold and silver investors.
달러 더 미끄러질 태세를 취하다: 통화전쟁이 시작되었다는 의미이다. 낮은 가치의 달러는 구매력 상실을 의미하며 달러를 사용하는 사람들에게 인플레이션을 뜻한다. 달러 저축자들에게는 나쁜 소식이고, 금과 은 투자자들에게는 좋은 소식이다.
JP Morgan to Launch Copper ETF: Copper is an essential metal for construction. Copper is now the darling of the investment community. Good news for investors in copper and those betting on a recovery.
제이피 모건 구리 EFT상품 출시하다: 구리는 건설에 꼭 필요한 금속이다. 구리는 현재 투자업계에서 인기있는 투자처이다. 달러 저축자들에게는 나쁜 소식이고, 금과 은 투자자들에게는 좋은 소식이다.
Advisors Try To Tame Appetite for Gold: Claiming gold is in a bubble, financial planners are advising investors against gold—typical advice from financial planners. Why didn’t they advise their clients to buy gold from 1996 to 2006? The reason is because they make more money selling riskier investments.
재정상담사들은 금에 대한 욕구를 다스리려고 노력하고 있다: 금이 거품이라고 주장하면서 재정상담사들은 투자자들에게 금투자에 반대되는 조언을 하고 있다. 재정상담사들의 전형적인 조언이다. 그렇다면 왜 그들은 1996년에서 2006년까지 금을 사라고 그들의 고객에게 조언하지 않았는가? 그 이유는 그들은 더 위험한 투자상품을 팔아야 더 많은 돈을 벌 수 있기 때문이다.
So, from just one page of
월스트리트저널의 단 한 페이지에서 TIPS에 대한 기사를 포함하여 인플레이션임을 보여주는 네 개의 기사가 있고, 금투자에 반대하는 재정상담사들의 조언에 대한 기사는 단지 하나 뿐이었다.
I’m betting gold and not the advisors. What you do is up to you.
나는 재정상담사들이 아닌 금에 배팅을 한다. 무엇을 하던 당신에게 달려있다.
The primary reason I hold on to gold and silver is because the US has massive problems still ahead. We have a massive budget deficit, debt that won’t stop, and a dysfunctional political system. On top of that, there are approximately 75 million baby-boomers about to start collecting Social Security and Medicare. Medicare is slated to go broke in 2019, and to make matters worse, President Obama passed Obama care, adding to the costs. This is nuts.
내가 금과 은을 들고 있는 주된 이유는 미국 정부가 엄청난 문제를 앞으로도 여전히 가지고 있을 것이라는데 있다. 우리는 대규모 재정 적자를 가지고 있고, 부채는 멈추지 않을 것이고, 고장난 정치 시스템을 가지고 있다. 거기에 더해, 약 7천5백만명에 달하는 베이비부머들이 사회보장금(연금)과 메디케어(의료보험)을 타가려고 하고 있다. 메디케어는 2019년에 파산할 예정이고, 더 심각한 것은 오바마 대통령이 '오바마 케어' 법안을 통과시켜 그 비용을 더할 예정이다. 멍청한 짓이다.
I’m not blaming President Obama. He’s accurate when he says that he inherited the problem. For those of you who’ve read Conspiracy of the Rich: The 8 New Rules of Money, you know that today’s problems started a long time ago and have only grown worse.
난 오바마 대통령을 비난하려는 것이 아니다. 그가 그러한 문제를 물려받았다고 말했을 때 그의 말은 정확했다. '부자들의 음모: 돈의 8가지 새로운 법칙들'을 읽은 독자 여러분들은 알다시피, 오늘날의 문제는 오래 전에 시작되었으며 단지 더 나빠지고 있을 뿐이다.
I doubt the US can solve our financial problems. We’ll never be able to produce enough to pay our bills. Our budget problems are now too big. Since the US cannot produce more than we spend, the way the US will attempt to solve the government’s financial problems is by printing more money.
나는 미국(정부)가 우리의 재정문제를 해결할 수 있는지에 대해 의구심을 품고 있다. 우리는 절대로 우리 빚을 되갚을 만큼 생산해내지 못할 것이다. 우리 (정부의) 재정 문제는 현재 너무 크다. 미국이 우리가 소비하는 것보다 더 많이 생산해내지 못한다면, 미국이 정부의 재정문제를 해결하기 위해 시도할 방법은 돈을 더 찍어내는 방법이다.
And as long as the US is going to print money, I’ll stick with gold and silver. If the government stops printing money, I may start selling.
미국이 돈을 찍어내는 한, 나는 금과 은에 투자할 것이다. 만약 정부가 돈을 찍어내는 것을 그만둔다면, 그 때 나는 팔기 시작할 것이다.
But if the US stops printing money, you’ll definitely want to buy a gun and enough ammunition to last a while. It may take sometime for the rioting and looting to subside.
그러나 만약 미국이 돈을 그만 찍어낸다면, 당신은 잠시동안 살아남기 위해 분명히 총과 충분한 총알을 사고 싶을 것이다. 경제가 가라앉는다는 것은 폭동과 약탈의 한 때를 만들어낼 것이기 때문이다.
Thank you for supporting COR.
'부자들의 음모'를 지지해 주셔서 감사합니다.
Robert Kiyosaki
로버트 기요사키