세계 100대 연금 기금

[이매진]

세계 100대 연금 기금

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Ranked: The World’s 100 Biggest Pension Funds

순위: 세계 100대 연금 기금

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경제적 불확실성에도 불구하고 연기금은 2021년에 상대적으로 강한 성장세를 보였습니다. 세계 100대 연기금의 가치 는 총 17조 달러 가 넘으며 전년 대비 8.5% 증가했습니다.

이 그래픽은 Thinking Ahead Institute 의 데이터를 사용 하여 세계에서 가장 큰 연금 기금과 그 위치를 평가합니다.

연금 기금이란 무엇입니까?

연금기금은 노후 소득을 제공하기 위해 고안된 기금입니다. 이 순위는 네 가지 유형을 다룹니다.

• 소버린 펀드: 국가가 직접 관리하는 펀드. 이 순위에는 국가 당국이 설립한 국부펀드만 포함됩니다.
• 공공 부문 펀드: 공무원 및 교사와 같은 공공 부문 근로자를 대상으로 주 또는 주에서 후원하는 펀드입니다.
• 민간 독립 펀드: 다양한 고용주의 연금 계획을 관리할 권한이 있는 민간 부문 조직이 관리하는 펀드.
• 기업 펀드: 회사에서 후원하는 연금 플랜의 직원을 대상으로 하는 펀드.

가장 큰 펀드 중에서 공공 부문 펀드가 가장 일반적입니다.

가장 큰 연금 기금 순위

다음은 가장 큰 것부터 작은 것까지 구성된 상위 100개의 연금 기금입니다.

검색:

계급축적시장총 자산

1	정부 연금 투자 기금	일본	$1.7T
2	정부 연금 기금	노르웨이	$1.4T
삼	국민연금	대한민국	$798.0B
4	연방 퇴직금	우리를	$774.2B
5	ABP	네덜란드	6,304억 달러
6	캘리포니아 공무원	우리를	$496.8B
7	캐나다 펜션	캐나다	$426.7B
8	국가사회보장	중국	$406.8B
9	중앙예비기금	싱가포르	$375.0B
10	PFZW	네덜란드	3,155억 달러

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미국 펀드 데이터는 2021년 9월 30일 현재, 비미국 펀드 데이터는 2021년 12월 31일 기준입니다. 그래픽 각주에 명시된 바와 같이 몇 가지 예외가 있습니다.

일본 정부연금투자기금(GPIF) 이 21년 연속 1위를 기록했다. 한동안 이 펀드는 일본 국내 주식을 가장 많이 보유하고 있었지만 이후 일본 은행이 그 직함을 갖게 되었습니다. 엄청난 규모를 감안할 때 투자자들은 GPIF의 조치를 면밀히 따릅니다. 예를 들어, 이 펀드는 신생 기업에 대한 투자를 시작하기로 결정한 것으로 헤드라인을 장식했습니다. 이러한 움직임은 다른 연금이 유사한 투자를 하도록 유인할 수 있기 때문입니다.

미국은 가장 큰 공공 부문 펀드인 Federal Retirement Thrift Investment Board 가 감독하는 TSP(Thrift Savings Plan)를 포함하여 목록에 있는 47개의 펀드가 있는 곳 입니다. 그것의 큰 재정적 영향력 때문에 두 정당 모두 그것을 정치적 도구로 사용 했다는 비난을 받았습니다 . 민주당원들은 화석 연료 회사의 자산 매각을 추진했고 공화당원들은 중국 소유 기업에 대한 투자를 차단할 것을 제안했습니다.

러시아 국부펀드( National Wealth Fund) 가 19위에 올랐다. 이 기금은 공적 연금 제도를 지원하고 필요에 따라 예산의 균형을 맞추도록 설계되었습니다. 러시아-우크라이나 분쟁으로 러시아 경제가 어려움에 처하자 정부도 불황기금으로 활용했다. 예를 들어, 러시아는 외국 항공기 를 국내 모델 로 교체하기 위해 기금에서 230억 달러를 확보 했습니다.

연기금의 미래

가장 큰 연기금은 그 규모 때문에 시장에서 큰 영향력을 가질 수 있습니다. 물론 수백만 명의 사람들에게 퇴직 소득을 제공할 책임도 있습니다. 연금 기금은 목표를 달성하기 위해 다음과 같은 다양한 문제에 직면합니다.

• 지정학적 갈등으로 인한 변동성과 불확실성
• 높은 인플레이션과 낮은 이자율(장기 평균 대비)은 잠재적인 수익을 제한합니다.
• 고령화 인구 는 더 많은 인출과 더 적은 자금 기부를 의미합니다.

일부 연기금은 더 다양화되고 더 높은 수익을 추구하기 위해 사모펀드와 같은 대체 자산으로 눈을 돌리고 있습니다. 물론 이러한 투자는 더 많은 위험을 수반할 수도 있습니다.

목록 18위인 Ontario Teachers' Pension Plan 은 현재 파산한 암호화폐 거래소 FTX에 9,500만 달러를 투자했습니다 . 이 계획은 벤처 성장 플랫폼을 통해 "금융 기술 부문의 신흥 영역에 대한 소규모 노출"을 통해 투자했습니다.

이 경우 계획 순자산의 0.05%에 불과해 투자 실패로 인한 영향은 미미할 것으로 예상된다. 그러나 다양한 거시 경제 환경에서 충분한 수익을 창출하기 위해 연기금이 직면한 문제를 강조합니다.