피해자 A씨의 피해과정(6일간 5회에 걸쳐 피해금 편취)

[일취월장]

240709(조간용) 보이스피싱 총력대응(마약조직범죄수사).hwpx

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붙임1

피해자 A씨의 피해과정(6일간 5회에 걸쳐 피해금 편취)

피해 과정	범행도구
‘○○저축은행 팀장 △△△입니다. 대출 상담을 원하시면 아래 링크를 클릭해 주세요’라는 내용의 문자메시지 수신	미끼문자 (모르는 번호의 전화를 회피하는 경향이 있어 피해자가 직접 연락하도록 유인하는 도구)
해당 링크를 클릭하자 △△△팀장과의 텔레그램 대화방 개설, 대환대출 관련 상담 진행 후 피해자에게 “서민금융진흥원에서 전화할 예정”이라고 안내
서민금융진흥원 △△△팀장이라면서 피해자에게 전화(010 번호 현출)	중계기ㆍ대포폰 (해외에서 전화를 하는 경우 국제전화 식별표시가 현출되므로 중계기에 연결된 대포폰 번호로 발신번호 변작)
△△△팀장이 자세한 상담을 하자며 카톡 대화방 초대	대포계정 (대포폰 번호를 기반으로 생성된 대포계정, 계정명은 ‘서민금융진흥원’)
대출신청을 위해 ‘서민금융진흥원 앱’ 설치 권유받아 앱(*.apk) 설치 후 해당 앱에서 1억 3천만 원 대출 신청(기존 대출정보 입력)	악성 앱 (피해자 휴대전화를 감염시켜 통화 수ㆍ발신, 문자메시지 등 탈취)
□□카드(15XX-XXXX) 사칭 전화가 걸려와 “대출계약을 위반하였으니 대출금 3천만 원을 상환하지 않으면 채권추심이 들어갈 예정이다. 피해자에 대한 신고가 접수되어 가상계좌 개설이 불가능해 금융결제원 직원을 보낼테니 직접 대출금을 전달하라”고 안내	악성 앱 (발신번호에 카드사의 대표번호 15XX-XXXX를 덧씌워 피해자 휴대전화에 현출)
서민금융진흥원 △△△팀장이 카카오톡으로 □□카드 대출 완납증명서(위조) 전송	대포계정 (대포폰의 번호를 기반으로 생성된 대포계정, 계정명은 ‘서민금융진흥원’)
지인으로부터 돈을 빌려 ◇◇베이커리 앞에서 금융결제원 직원에게 현금 3천만 원 전달	현금 수거책(인적 범행도구) (피해자로부터 현금을 수거, 구직사이트 등을 이용하여 모집)
▲▲은행 사칭 전화가 걸려와 기존 대출금 상환 협박(□□카드와 유사), 금융결제원 직원에게 현금 2천만 원 전달	악성 앱, 현금 수거책(인적 범행도구)
서민금융진흥원 △△△팀장이 카카오톡으로 ▲▲은행 대출 완납증명서(위조) 전송	대포계정

피해 과정	범행수단
◎◎은행 사칭 전화가 걸려와 기존 대출금 상환 협박(□□카드와 유사), 금융결제원 직원에게 현금 3천만 원 전달	악성 앱, 현금 수거책(인적 범행수단)
서민금융진흥원 △△△팀장이 카카오톡으로 ◎◎은행 대출 완납증명서(위조) 전송	대포계정
신용보증재단을 사칭한 전화가 걸려와 “기존 대출금을 초과한 대출을 신청하여 보증이 필요하다. 불러주는 계좌로 보증금 3천만 원을 보내면 지급 보증서를 발급해 주겠다.”라고 안내 ●●은행 계좌(B씨 명의)로 3천만 원 송금	대포통장 (B씨는 돈을 받고 통장을 판매한 사람)
불상자가 B씨 명의 ●●은행 계좌로 입금된 3천만 원을 현금 인출	현금 인출책(인적 범행도구) (은행을 돌며 현금을 인출, 구직사이트 등을 이용하여 모집)
금융감독원(1332) ☆☆☆감독관을 사칭한 전화가 걸려와 “기존 □□카드 대출금 상환시 △△△팀장이 인우보증을 하였는데, 이는 불법이라 사기대출에 해당한다. 불법으로 대출받은 금액의 일부를 우선 변제하지 않으면 고발 조치하겠다”라며 “직원을 보낼 테니 우선 변제금 1천만 원을 전달하라”고 협박, 금감원 직원에게 1천만 원 전달	악성 앱, 현금 수거책(인적 범행도구)
수상함을 느껴 대출내역 조회, 기존 대출금이 상환되지 않은 사실 확인 후 경찰에 신고

※피해자 A씨가 연락한 사람들은 전부 특정 기관을 사칭한 피싱 조직원임에도, A씨 휴대전화에 설치된 악성 앱으로 인해 피해자는 해당 기관의 직원으로 믿게 됨

⇨ 악성 앱이 설치되면 어디에 전화하더라도 범죄 조직에게만 연결되므로, 전원 OFF 또는 비행기모드 전환 후 다른 전화를 사용하여 신고해야 함