투자리딩방 사기 주의 촉구 및 예방법 안내

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투자리딩방 사기 주의 촉구 및 예방법 안내

-경찰청, 2023. 3. 23.~6. 30. 100일간 상반기 집중단속 진행 중

Ⅰ. 주요 내용

경찰청 국가수사본부에서는 최근 카카오톡 공개채팅방 등을 이용한 투자리딩방* 사기와 관련한 피해사례 및 예방법을 안내합니다.

* 전화·사회관계망서비스(SNS) 등을 이용하여 개인투자자에게 투자 종목을 추천하거나 매매 시점을 알려주는 등 투자를 이끌어준다는 의미(leading)에서 파생

불법 투자리딩방은 ▵원금보장ㆍ고수익 창출이 가능하다며 전화ㆍ문자 등으로 개인에게 접근해 ▵가짜 정보를 제공하고 ▵여러 속임수를 동원해 피해자를 현혹하며 투자하도록 유도하는 것이 일반적인 범행구조입니다.

①미끼문자 발송	󰋻불특정 다수 또는 과거 유사 투자자문 서비스 이용자 대상* * 손실을 만회해 준다고 접근, 서비스 이용자 개인정보가 유출됐을 것으로 추정 󰋻▵무료 투자정보 제공 ▵급등주식 또는 상장 예정 주식·코인 투자 안내 등
②피해자와 연락	󰋻카카오톡 공개채팅방 참여 유도 * 공개채팅방에는 속칭 ‘바람잡이’ 수십 명이 있어 보이나, 소수 인원이 수십 개의 대포 계정과 다중접속 프로그램을 이용하는 것으로 모두 한통속임 󰋻전화·사회관계망서비스로 피해자와 연락하면서 비상장 주식‧가상자산 투자 권유
③거짓 정보 제공	󰋻범죄조직이 만든 가짜 홈트레이딩 시스템(HTS)에 접속하게 하며 마치 자신들이 추천한 종목이 급등하는 것처럼 화면에 현출 * 가짜거래소가 코스피 지수 등 실시간 데이터와 연동되어 있어 실제 거래소처럼 보이도록 치밀하게 구성, 소액 투자 시 일부 수익금을 지급해 안심시킴 󰋻범죄조직이 만든 누리집, 블로그, 카페에 주식‧가상자산 관련 허위의 호재성 내용을 게시해 놓고, 이를 안내해 피해자들이 읽도록 유도
④투자금 편취	󰋻범인들은 충분한 수준으로 피해금 편취했다고 판단하면 곧바로 잠적

이들은 ▵개인이 확인할 수 없는 비밀 정보라는 점을 운운하고 ▵실제와 똑같이 만든 홈트레이딩 시스템(HTS) 화면, 홈페이지ㆍ블로그를 보여주며 ▵공개채팅방에서는 수많은 사람이 함께 투자하는 것처럼 속이는 등 아주 조직적ㆍ체계적으로 이뤄지기 때문에 피해자들은 거액을 보내고, 범인들이 잠적하고 나서야 사기를 당한 것임을 알게 됩니다.

투자리딩방 사기는 여러 형태로 나타나고 있습니다. 아래는 실제 사례를 유형별로 정리한 것입니다.

Ⅱ. 투자리딩방 이용 사기 피해사례

󰊱 가짜 홈트레이딩 시스템(HTS)

	<구체적 피해 사례>
① 투자·금융회사* 사칭, 투자정보가 담긴 문자와 함께 공개채팅방 인터넷 주소(URL) 전송 *○○투자그룹, ○○뱅크, ○○증권방송 등 실제 존재하는 투자·금융회사 사칭 사례 다수 ↓ ② 바람잡이 1명이 수십 개 계정과 다중접속 프로그램을 이용해 마치 투자자 수십 명이 대화하는 것처럼 속이며 ‘허위 수익금 사진’으로 투자자 현혹 ↓ ③ 선물·옵션 등 전문 투자 영역을 소개한 후 가짜사이트(HTS·MTS) 가입 유도 *MTS: 모바일 트레이딩 시스템 ↓ ④ 가짜사이트에서 허위 수익금을 보여주며 최대한 많은 돈을 투자토록 유도 후, 피해자가 수익금 인출을 요구하면 잠적(또는 수수료 명목으로 추가 범행)

가장 대표적인 투자리딩방 사기 유형으로 가짜사이트가 코스피 지수 등 실시간 데이터와 연동되어 있어 실제 거래소처럼 보이며, 소액 투자 시 일부 수익금을 지급*해 피해자를 안심시키는 사례도 존재합니다.

* 소액으로 10만 원을 입금하면 며칠 만에 50% 수익이 났다고 5만 원 지급, 100만 원을 입금하면 50만 원을 수익으로 지급하는 방식으로 운영하다 원금 인출을 요구하면 잠적

󰊲 비상장 주식 판매

	<구체적 피해 사례>
① ▵과거 유사 투자자문 서비스 이용 경험이 있는 투자자에게 ‘손실보상’ 명목으로 개별적으로 접근하거나, ▵인터넷신문·사회관계망서비스 광고 등을 이용해 불특정 다수에게 접근 ↓ ② 최근에 상장되어서 가격이 이미 오른 상장주식들을 소개하며 투자자 현혹 ↓ ③ 검증되지 않은 상장계획, 첨단 기술개발 등 허위 사업내용을 제시하거나, 공모가 대비 1/3 가격 판매·환불 보장 등 문구로 비상장 주식 투자를 권유 *신뢰 형성을 위해 비상장 주식을 구매 전 피해자 증권사 계좌에 선 입고하는 경우도 존재 ↓ ④ 예정된 상장일까지 투자금을 세탁하며 호재성 정보를 지속 제공하다 잠적

2020년~2021년 공모주 열풍 이후 비상장 주식 투자에 대한 부정적 인식이 완화되고 고수익을 얻은 사례들이 대중에 알려지면서, 이런 상황을 악용하여 허위 정보를 제공해 비상장 주식을 판매하는 범행이 발생하고 있습니다.

󰊳 가상자산 판매(시세조작)

	<구체적 피해 사례>
① 해외거래소에 상장된 시가총액·거래량이 적은 가상자산을 사전 매입 후 시세조작을 하거나, 직접 코인 발행 후 자기 자본으로 허위 정보를 제작·홍보 ↓ ② ▵주로 가상자산 커뮤니티(유튜브, 카페, 갤러리 등)에 연락처 또는 인터넷주소(URL)를 남기며, ▵최근에는 전화·문자로 제도권 투자 회사를 사칭하며 피해자에게 접근 ↓ ③ ▵대형 거래소 상장 예정, ▵락업물량* 판매, ▵최신기술 보유, ▵사업연계,▵맞춤형 세일, ▵원금보장 및 고수익 보장 등 문구로 가상자산 판매 * 발행자가 가상자산의 가치를 지키기 위해 시장에 유통되지 않게 묶어 놓은 물량 ↓ ④ 예정된 상장일 또는 락업기간 종료일 직전 시세 급락 후 잠적

가상자산은 금융투자상품과 달리 투자자문과 관련된 제한이 없으며, 아직 시세조작 등 불공정 거래행위에 대한 처벌 규정도 없어 피해 발생 전까지 단속 및 예방이 어렵다는 특징을 가집니다.

최근에는 투자회사 직원을 사칭하여 금융위원회·금융감독원 명의의 가짜 공문서를 보여주며 과거 리딩방 손실보상을 미끼로 가상자산 투자를 권하는 수법도 새롭게 등장하고 있어 주의가 필요합니다.

󰊴 손실보상 명목 인터넷 대출사기

	<구체적 피해 사례>
① 유사투자자문 서비스 이용 경험이 있는 투자자에게 해당 유사투자자문 업체를 (○○투자클럽 등) 사칭하며 ‘손실보상’ 명목으로 피해자에게 접근 ↓ ② 손실회복 목적으로 가상자산을 보상 지급해주겠다며 신분증 등 개인정보 요구 ↓ ③ 신분증을 이용해 피해자 명의로 인터넷 대출 실행(피해자 계좌로 대출금 입금) ↓ ④ 피해자에게 가상자산 대신 회사 자금을 잘못 입금했다며, 회사직원 계좌로 입금된 돈을 반환할 것을 요구해 대출금 편취

투자리딩방을 이용한 신·변종 대출사기로, 피해자들은 무료로 가상자산을 지급해준다는 말에 ‘손해 볼 것이 없다’라고 생각해 손쉽게 신분증 사진 등 개인정보를 넘겨주어 피해가 발생하므로 투자자들의 각별한 주의가 필요합니다.

Ⅲ. 투자리딩방 이용시 유의사항

󰊱 모르는 사람이 원금·고수익을 보장하며 투자를 권유하면 반드시 금융 당국에 확인*하시고, 안전한 제도권 업체를 이용하여 투자하세요!

* 인터넷 금융소비자정보포털 접속→ 제도권 금융투자회사조회

󰊲 투자손실 보상 명목으로 접근하는 전화와 문자는 절대 응대하지 마세요!

󰊳 투자리딩방 운영자가 전문가가 아닌 사기범일 수 있고, 홈트레이딩 시스템ㆍ인터넷 게시 정보가 허위 정보일 가능성이 있음을 기억하세요!

󰊴 불법 투자리딩방으로 의심되는 경우 수사·금융당국에 신고*해주세요!

* 경찰청(182), 금융감독원(1332)

Ⅳ. 향후 계획 및 당부사항

경찰청 국가수사본부는 투자리딩방 등 4대 민생침해 금융범죄*에 대해 집중단속**하고 있습니다.

* ▵(가상자산 등) 유사수신·불법 다단계, ▵불공정 거래행위, ▵불법 투자업체 등 운영, ▵불법 사금융 등

** (단속기간) 2023.3.23.∼6.30.<100일간> / (단속 대상) 4대 민생침해 금융범죄**

앞으로도 금융위원회⋅금융감독원 등 관련 기관과 정보공유를 확대해 효과적인 범인 검거 및 피해 예방 방법을 모색하고, 범죄수익은 끝까지 추적하여 기소 전 몰수･추징 보전할 수 있도록 최선을 다하겠습니다.

피해가 발생하면 회복이 어려운 만큼 예방이 제일 중요합니다. 알려드린 범죄유형과 유의 사항을 숙지하고, 주변 사람들에게도 알려주세요.