계좌추적용 압수수색영장의 압수할 물건(설명)

금융거래정보의 "대분류 - 중분류 - 내용"별 설명<div class="table-wrap"><table data-ke-type="table" data-ke-align="alignLeft" style="width: 103.218%; height: 679px;" border="1"><tbody><tr style="height: 20px;"><td style="width: 14.2075%; height: 20px; text-align: left;">대분류</td><td style="width: 18.8472%; height: 20px; text-align: left;">중분류</td><td style="width: 70.0366%; height: 20px; text-align: left;">내용</td></tr><tr style="height: 69px;"><td style="width: 14.2075%; height: 234px; text-align: left;" rowspan="3">계좌개설  관련자료</td><td style="width: 18.8472%; height: 69px; text-align: left;">거래신청서, 인터넷뱅킹신청서,  폰뱅킹 신청서 등</td><td style="width: 70.0366%; height: 69px; text-align: left;">금융기관과의 금융거래나 인터넷 뱅킹, 폰뱅킹을 개시하고자 할 때 작성., 계좌번호나 계좌명의인의 인적사항 등이 기재되어 있고 스캔문서로 전산자료화 되어있음(요즘은 전자문서로 된 신청서에 서명을 하는 방식으로 신청하는 것이 일반화)</td></tr><tr style="height: 62px;"><td style="width: 18.8472%; height: 62px; text-align: left;">예금거래원장</td><td style="width: 70.0366%; height: 62px; text-align: left;">특정 계좌의 현재잔액 등을 파악할 수 있는 전산조회자료. 계좌번호, 계좌명의자의 성명, 주민등록번호, 신규개설일, 계좌관리점, 최종거래일, 작성일 현재의 계좌예금잔액, 통장발행정보 등이 기재되어 있으나 계좌의 상세한 거래내역은 기재되어 있지 않음(일부 은행은 유동성 계좌조회표라 칭함)</td></tr><tr style="height: 103px;"><td style="width: 18.8472%; height: 103px; text-align: left;">고객정보조회표 (CIF)</td><td style="width: 70.0366%; height: 103px; text-align: left;">계좌명의인의 인적사항, 계좌명의인이 해당금융기관에 개설한 모든계좌의 계좌번호, 예금종류, 신규개설일, 각 계좌의 6개월 평균잔액, 해당 은행 대출내역, 타행 대출 총량, 해당은행과 관련된 회사의 신용카드를 소지하고 있을 경우 6개월간 월별 사용내역, 타행카드를 소지하고 있을 경우 타행카드 발행내역 등 정보가 포함되어 있음(고객종합정보조회원장이라고도 함)</td></tr><tr style="height: 15px;"><td style="width: 14.2075%; height: 230px; text-align: left;" rowspan="4">일정기간의 거래내역  관련자료</td><td style="width: 18.8472%; height: 15px; text-align: left;">입출금거래내역서</td><td style="width: 70.0366%; height: 15px; text-align: left;">입금ㆍ지급(자기앞수표, 현금, 타행입금 등이 표시)내용이 거래일시별로 전체적으로 표시되는 전산조회자료(실무상으로는 ‘거래내역조회’ 라고 불림)</td></tr><tr style="height: 29px;"><td style="width: 18.8472%; height: 29px; text-align: left;">자기앞수표 지급내역조회</td><td style="width: 70.0366%; height: 29px; text-align: left;">자기앞수표번호, 발행인 주민등록번호, 지급일자, 지급인 실명번호(계좌입금시에는 계좌번호 등), 수표액면금 등에 대한 전산조회자료임(실무상 ‘자기앞수표 지급제시정보’라고 호칭). 자기앞수표의 지급제시정보는 위 자기앞수표 지급내역조회자료, 마이크로필름, 수표스캔파일 자료를 통해 알 수 있음</td></tr><tr style="height: 62px;"><td style="width: 18.8472%; height: 62px; text-align: left;">외화 당발송금 원장조회서</td><td style="width: 70.0366%; height: 62px; text-align: left;">주로 외국환거래법위반사건 등 해외 거래 관련사건 수사에 필요한 자료, 외화송금액, 의뢰인 인적사항, 수취인 거래은행(은행명, 계좌번호) 등의 외화송금 거래내역에 대한 전산조회자료를 의미</td></tr><tr style="height: 124px;"><td style="width: 18.8472%; height: 124px; text-align: left;">별단원장조회 전산출력</td><td style="width: 70.0366%; height: 124px; text-align: left;">별단예금은 금융기관이 업무수행과정에서 발생하는 미결제나 미정리된 일시적 보관금이나 예수금 등을 처리하기 위하여 설치한 일시적ㆍ편의적 계정,  통장이나 예금증서는 없고 필요한 경우에 영수증ㆍ확인서ㆍ예치증 같은 것만을 발행하며 주식불입금, 자기앞수표의 발행대전, 부도대금 및 부도제재대금 등이 별단예금으로 처리되는데 그러한 별단예금의 거래관계에 대한 전산조회 자료를 의미</td></tr><tr style="height: 10px;"><td style="width: 14.2075%; height: 195px; text-align: left;" rowspan="4">개별적 거래사실과 관련된 자료</td><td style="width: 18.8472%; height: 10px; text-align: left;">입ㆍ출금ㆍ무통장 송금 전표철</td><td style="width: 70.0366%; height: 10px; text-align: left;">특정 계좌에서 입출금을 하거나 타행 또는 타계좌로의 송금시 작성하는 서류</td></tr><tr style="height: 20px;"><td style="width: 18.8472%; height: 20px; text-align: left;">무전표거래명세서철</td><td style="width: 70.0366%; height: 20px; text-align: left;"> 자동화기기에서 거래된 내용을 담은 자동화기기전표를 철해 놓은 자료</td></tr><tr style="height: 103px;"><td style="width: 18.8472%; height: 103px; text-align: left;">텔러별 거래명세서철</td><td style="width: 70.0366%; height: 103px; text-align: left;">일별 은행창구별 담당직원이 업무를 처리한 모든 거래내역에 대한 자료. 통상적 수사에 있어서는 하나의 창구를 이용한 모든 이용자의 정보를 알 필요가 없으므로 계좌추적 압수수색영장의 압수할 물건으로 기재하는 경우가 흔하지 않음(수사상 긴요한 경우에는 위 정보가 필요하며 이때에는 그에 관해 특별하고도 충분한 소명자료를 갖추도록 해야 함)</td></tr><tr style="height: 62px;"><td style="width: 18.8472%; height: 62px; text-align: left;">마이크로필름</td><td style="width: 70.0366%; height: 62px; text-align: left;">당일 창구수납된 자기앞수표, 어음 등을 촬영하여 필름으로 일정기간 보관하고 있는 자료. 최근에는 촬영필름으로 보관하는 것 보다 스캔 파일을 만들어 보관하는 추세임</td></tr></tbody></table></div>★ 압수할 물건 - 금융거래 자료 및 정보 판단<div class="table-wrap"><table data-ke-type="table" data-ke-align="alignLeft" style="width: 102.023%; height: 236px;" border="1"><tbody><tr style="height: 20px;"><td style="width: 22.5694%; height: 20px; text-align: left;">압수할 물건</td><td style="width: 33.8611%; height: 20px; text-align: left;">구체적 기재</td><td style="width: 45.3394%; height: 20px; text-align: left;">비고</td></tr><tr style="height: 36px;"><td style="width: 22.5694%; height: 36px; text-align: left;">대상계좌 개설 관련 정보</td><td style="width: 33.8611%; height: 36px; text-align: left;">거래신청서, 인터넷뱅킹신청서, 예금거래원장, 고객정보조회표(CIF)</td><td style="width: 45.3394%; height: 36px; text-align: left;">직전·직후 연결계좌 명의인의 인적사항 확인을 위한 거래신청서 청구가능 </td></tr><tr style="height: 43px;"><td style="width: 22.5694%; height: 43px; text-align: left;">거래내역정보</td><td style="width: 33.8611%; height: 43px; text-align: left;">입출금거래내역서, 자기앞수표 지급내역 조회, 입‧ 출금·, 무통장 송금 전표철</td><td style="width: 45.3394%; height: 43px; text-align: left;">직전·직후 연결계좌에 대한 거래내역서도 확인가능 (포괄계좌 확인 후 그 연결계좌의 거래내역은 불허하는 경향)</td></tr><tr style="height: 39px;"><td style="width: 22.5694%; height: 39px; text-align: left;">인터넷뱅킹 접속 IP 텔레뱅킹접속 전화번호</td><td style="width: 33.8611%; height: 39px; text-align: left;"> </td><td style="width: 45.3394%; height: 39px; text-align: left;">이론상 통신영장으로 청구해야 할 것으로 보이나 법원에서는 금융거래정보 등과 더불어 확인필요가 있는 것으로 보아 계좌영장으로 함께 발부하는 추세임</td></tr><tr style="height: 36px;"><td style="width: 22.5694%; height: 36px; text-align: left;">금융기관 CCTV 영상</td><td style="width: 33.8611%; height: 36px; text-align: left;">계좌 개설인 또는 현금 인출자 영상 등</td><td style="width: 45.3394%; height: 36px; text-align: left;">이론상 일반 압수영장으로 가능할 것이나 법원에서는 금융거래정보 등과 더불어 확인할 필요가 있는 것으로 보아 계좌영장으로 함께 발부하는 추세임</td></tr><tr style="height: 16px;"><td style="width: 22.5694%; height: 16px; text-align: left;">어음·수표 실물 또는 사본</td><td style="width: 33.8611%; height: 16px; text-align: left;">수표 뒷면 배서인 인적 사항 등</td><td style="width: 45.3394%; height: 16px; text-align: left;"> </td></tr><tr style="height: 46px;"><td style="width: 22.5694%; height: 46px; text-align: left;">신용카드 관련 정보</td><td style="width: 33.8611%; height: 46px; text-align: left;">신용(체크)카드 가입자인적사항, 카드 사용내역, 카드결제계좌의 입출금거래내역</td><td style="width: 45.3394%; height: 46px; text-align: left;">종래 가입자 인적사항은 일반영장으로 청구하였으나 대법원판결(2012도13607) 후 계좌추적용 영장 청구  </td></tr></tbody></table></div>