FDIC 보험 기관, 2022년 3분기 순이익 717억 달러 보고

[힘힘]

FDIC 보험 기관, 2022년 3분기 순이익 717억 달러 보고

2022년 12월 1일 목요일

이 공유:

출시를 위해

• 순이익은 분기별 및 전년 대비 증가했습니다.
• 순이자마진 확대
• 증권 미실현 손실 증가
• 대출 성장은 광범위했습니다
• 초기 단계 연체 증가에도 불구하고 자산 건전성 지표는 양호한 상태를 유지했습니다.
• 커뮤니티 뱅크도 순이익 증가 보고

---

“은행 업계는 대출 잔고가 강화되고 순이자 소득이 증가하며 자산 건전성 지표가 양호한 상태를 유지하면서 3분기에 일반적으로 긍정적인 결과를 보고했습니다. 앞으로 인플레이션, 시장 금리 상승, 계속되는 지정학적 불확실성의 영향이 은행 수익성, 신용도, 대출 성장에 계속 도전할 것입니다.”

— FDIC 회장 대행 Martin J. Gruenberg

---

워싱턴 - 연방예금보험공사(FDIC)가 보장하는 4,746개 상업 은행 및 저축 기관의 보고서에 따르면 2022년 3분기 총 순이익은 717억 달러로 2분기보다 73억 달러(11.3%) 증가했습니다. 순이자이익의 증가가 당기순이익 증가를 견인했다. 2022년 3분기 이들 및 기타 재무 결과는 오늘 발표된 FDIC의 최신 분기별 은행 프로필 에 포함되어 있습니다.

2022년 3분기 분기별 은행 프로필 의 하이라이트

순이익은 분기별 및 전년 동기 대비 증가: 2022년 3분기 분기별 순이익은 총 717억 달러로 2분기보다 73억 달러(11.3%) 증가했습니다. 순이자 소득의 증가는 신용 손실 충당금의 증가를 상쇄하여 전분기 대비 순이익 증가를 주도했습니다. 모든 은행의 거의 3/4(73.3%)이 전 분기보다 순이익이 증가했다고 보고했습니다. 순이익도 2021년 3분기 대비 22억 달러(3.2%) 증가했는데, 이는 순이자 소득 증가가 충당금 증가를 초과했기 때문입니다.

은행 업계는 총 평균 자산 수익률(ROAA) 비율이 1.21%로 2분기에 보고된 ROAA 비율보다 13bp 상승했지만 지난해 같은 분기와 변함이 없다고 보고했습니다.

순이자 마진 확대: 순이자마진(NIM)은 전분기 대비 35bp, 전년 동기 대비 58bp 증가한 3.14%를 기록했습니다. 분기별 및 전년 대비 증가율은 QBP 역사상 가장 큰 증가율입니다. NIM이 3.00%를 넘어선 것은 2020년 1분기 이후 처음이다. 이러한 개선에도 불구하고 NIM은 팬데믹 이전 평균인 3.25%를 밑돌고 있다. 1

자산을 얻는 평균 수익률은 강력한 대출 성장과 시장 금리 상승으로 인해 2022년 2분기보다 73bp 증가한 3.78%를 기록했습니다. 평균 자금 조달 비용은 2022년 2분기보다 38bp 증가한 0.64%를 기록했습니다.

증권 미실현 손실 증가: 증권 미실현 손실은 2분기 4,697억 달러에서 3분기 6,899억 달러로 증가했습니다. 만기보유증권의 미실현 손실은 2분기 2418억 달러에서 3분기 3685억 달러로 증가했다. 매도가능증권의 미실현 손실은 2분기 2279억 달러에서 3분기 3215억 달러로 증가했다.

커뮤니티 뱅크 순이익은 1/4 전 및 1년 전보다 증가: 4,308개 커뮤니티 뱅크의 커뮤니티 뱅크 분기별 순이익은 2022년 3분기에 85억 달러로 1분기 전보다 10억 달러(13.5%) 증가했습니다. 비이자 소득 및 더 높은 비이자 비용. 지역 은행의 74%는 지난 분기보다 순이익이 증가했다고 보고했습니다. 순이익도 순이자 소득 증가로 전년 동기 대비 3억1750만 달러(3.9%) 증가했다. 지역 은행의 63%가 1년 전에 비해 순이익이 증가했다고 보고했습니다. 커뮤니티 뱅크 세전 ROAA 비율은 1분기 전보다 17bp 상승한 1.51%를 기록했습니다.

지역사회은행의 분기별 평균 NIM은 전 분기 대비 30bp, 전년 동기 대비 32bp 상승한 3.63%를 기록했습니다. 개선으로 인해 NIM은 팬데믹 이전 평균인 3.63%로 돌아갔다. 적립 자산의 평균 수익률은 분기 대비 48bp, 전년 대비 49bp 상승한 반면, 평균 자금 조달 비용은 분기 대비 18bp, 전년 대비 17bp 상승했습니다. 분기 대비 순이자 소득 증가율은 9.4%로 자산 증가율(1.0%)을 앞질렀습니다.

이전 분기 및 1년 전보다 대출 잔액 증가: 총 대출 및 임대 잔액은 이전 분기보다 2,297억 달러(2.0%) 증가했습니다. 은행 업계는 분기 동안 1-4 가족 주택 대출(681억 달러 또는 2.9% 증가) 및 소비자 대출(394억 달러 또는 2.0% 증가)을 포함하여 여러 대출 포트폴리오의 성장을 보고했습니다.

연간 총 대출 및 임대 잔액은 상업 및 산업(C&I) 대출(2,598억 달러 또는 11.6% 증가), 1-4 가족 주택 모기지(2,139억 달러 또는 9.6%), 소비자 대출(2,041억 달러, 11.4% 증가). 대출 잔액의 연간 증가는 QBP 역사상 가장 큰 규모였습니다.

커뮤니티 은행은 대출 잔액이 전 분기보다 4.1% 증가했으며 전년도보다 12.2% 증가했다고 보고했습니다. 상업용 부동산과 1-4인 가구 주택 담보 대출의 성장이 지역 은행의 분기별 대출 잔액 증가를 주도한 반면 상업용 부동산 대출의 성장은 연간 증가를 주도했습니다.

초기 연체 증가에도 불구하고 자산 건전성 지표는 전반적으로 호의적 이었습니다. 90일 이상 연체되었거나 비유동 상태인 대출(예: 비유동 대출)은 계속해서 감소했으며 비유동 금리는 2022년 2분기보다 3bp 하락한 0.72%였습니다. 총 대출에 대한 비유동 이율은 2006년 2분기 이후 최저 수준입니다. 총 순상각은 신용카드 및 자동차 대출 순상각 증가로 인해 1년 전보다 6bp 증가한 0.26%를 기록했습니다. 조기 연체(예: 30-89일 연체 대출)는 지난 분기보다 3bp, 전년 동기 대비 7bp 증가한 0.51%를 기록했습니다. 분기별 및 연간 증가율 모두 연체 신용카드, C&I 및 자동차 대출의 증가에 의해 주도되었습니다.

예금보험기금 준비금 비율은 1.26%로 변동 없음: 9월 30일 예금보험기금(DIF) 잔액은 1,255억 달러로 2분기 말보다 10억 달러 증가했습니다. 지급준비율은 1.26%로 변동이 없었고, 부보예금은 0.1% 증가했다.

3분기에도 합병 활동 지속: 2022년 3분기에 26개 기관이 합병되고 3개의 신규 은행이 문을 열었으며 실패한 은행은 없었습니다.

1 "팬데믹 이전 평균"은 2015년 1분기부터 2019년 4분기까지를 포함하는 기간을 말하며 이 문서 전체에서 일관되게 사용됩니다.

FDIC: PR-82-2022

분기별 은행 프로필 홈페이지(이전 보고서 및 기자 회견 웹캐스트 비디오 포함)
차트 및 데이터
Gruenberg 회장 대행의 언론 성명

FDIC: Quarterly Banking Profile

분기별 은행 프로필(QBP)

Quarterly Banking Profile 은 모든 FDIC 보험 기관의 재무 결과에 대한 가장 빠른 종합 요약을 제공하는 분기별 간행물입니다. QBP를 PDF 형식으로 보려면 Adobe Acrobat Reader가 필요합니다.

보고서 날짜:         2022년 9월 30일  2022년 6월 30일  2022년 3월 31일  2021년 12월 31일  2021년 9월 30일  2021년 6월 30일  2021년 3월 31일  2020년 12월 31일 2020년 9월 30일 2020년 6월 30일 2020년 3월 31일   2019년 12월 31일 2019년 9월 30일  2019년 6월 30일  2019년 3월 31일   보관소 

                           

• 결과는 각 분기 종료 후 약 55일 후에 발표됩니다(즉, 3월 31일, 6월 30일, 9월 30일 및 12월 31일 이후 55일).
• 1995년 3월 31일로 거슬러 올라가는 QBP 결과
• 분기별 은행 프로필 기자 회견 아카이브 동영상
• 개시 성명서 2022년 3분기 분기별 은행 프로필
• 보도 자료: FDIC 보험에 가입한 FDIC 보험에 가입한 기관은 2022년 3분기에 717억 달러의 순이익을 보고했습니다.

QBP 시계열 스프레드시트

아래에 링크된 Excel 스프레드시트에는 1984년부터 각 분기에 대한 모든 FDIC 보험 기관에 대한 집계 데이터가 포함되어 있습니다( Excel 도움말 ). 2021년 9월 30일 이전 템플릿에는 Thrift 재무 보고서(TFR)를 제출한 보험 저축 기관에 대한 데이터가 포함되지 않은 강조 표시된 항목이 포함되었습니다. 현재 템플릿은 모든 피보험 기관의 데이터를 포함하도록 모든 기간에 대해 새로 고쳐졌습니다. 특정 TFR 제외를 포함하는 보관된 템플릿은 여기에서 사용할 수 있습니다 .

• 대차 대조표
• 대출실적
• 분기별 수입
• 연간 소득
• 자산 규모 그룹별 비율
• 소기업 및 소규모 농장에 대한 대출
• 커뮤니티 및 비 커뮤니티 은행에 대한 비율

QBP 그래프 북

QBP Graph Book은 1995년 12월 31일까지 거슬러 올라가는 각 QBP와 함께 제공되는 차트와 그래프로 구성되어 있습니다.

한눈에 보는 통계

QBP의 이 제품은 FDIC 보험 기관(예금 보험 기금 데이터 포함)에 대한 분기 및 과거 추세에 대한 데이터 하이라이트를 제공합니다. 2001년 6월호부터 보실 수 있습니다.

주립 은행 실적 요약

QBP의 이 제품은 주 및 헌장 유형별로 상업 은행 및 저축 기관에 대한 주요 재무 및 비율 데이터를 제공합니다. 이 정보는 1995년 3월 31일로 거슬러 올라갑니다.

FDIC 분기별

이 분기별 간행물은 특집 기사와 함께 QBP 결과를 제공합니다.

---

다음은 FDIC 보험 기관에 대한 추가 재정 및 인구 통계 정보를 제공하는 검색 가능한 세 가지 데이터베이스입니다.

통화 및 절약 재무 보고서 (Call/TFR)

현재 기간 및 이전 분기에 대한 통화 보고서 양식, 지침 및 관련 자료를 검토합니다.

기관 재무 보고서

은행 또는 은행 지주 회사를 찾고, 포괄적인 재무 또는 인구 통계 보고서를 생성하고, 은행 위치 또는 은행 그룹을 찾습니다.

예금 요약 (SOD)

각 FDIC 보험 기관의 사무소 및 지점과 보고된 예금에 대한 자세한 정보를 찾으십시오.