러시아 제재가 스위스 은행에 미치는 영향

[이매진]

러시아 제재가 스위스 은행에 미치는 영향

https://www.swissinfo.ch/eng/the-impact-of-russia-sanctions-on-swiss-banks/48751978

The impact of Russia sanctions on Swiss banks

그림: 헬렌 제임스 / SWI swissinfo.ch

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엑스

시리즈 러시아 제재 시행: 십자선에 있는 스위스 , 에피소드 1:

러시아 과두제와 기업에 부과된 전례 없는 범위의 글로벌 제재는 스위스 금융 센터에 골칫거리를 안겨주었습니다.

이 콘텐츠는 2023년 9월 1일 - 09:00에 게시되었습니다.2023년 9월 1일 - 09:008 minutes

매튜 앨런

swissinfo.ch

기타 언어: 10 (KO원래의)

러시아 백만장자들은 스위스 중립의 진정한 가치에 대한 의구심 속에서 돈을 다른 곳, 특히 중동으로 가져가고 있습니다.

+ 스위스의 부의 왕관이 어떻게 손에 잡히는지 읽어보세요

보스턴 컨설팅 그룹(BCG)은 2023년 글로벌 부 보고서(Global Wealth Report 2023)에서 "유럽에서 중동으로의 러시아 자산의 상당한 대이동"에 대해 언급했는데, 이는 지난 해 아랍에미리트에 예치된 부가 1,000억 달러(CHF880억) 증가한 것으로 입증됩니다. 이는 해외 예약 센터 중 가장 빠른 연간 성장을 기록했습니다 .

반면, G7 국가, 특히 미국은 스위스가  은행 금고에 보관된 러시아 자산을 추적하기 위해 최선을 다하고 있는지 의문을 제기 했습니다.

스위스 은행들은 기존의 탈세 방지 및 자금 세탁 규정에 더해 중간에 끼어 더 많은 서류 작업을 해야 한다고 불평합니다.

줄리어스 바르(Julius Bär) 은행의 CEO이자 스위스 자산관리협회(Swiss Wealth Management Association) 회장인 필립 리켄바허(Philipp Rickenbacher)는 "제재 체제(미국, 유럽연합, 영국) 사이의 모순으로 인해 실행에 있어 큰 어려움과 불필요한 준수 위험이 반복적으로 이어지고 있다"고 말했습니다. 6월 은행 정상회담.

제재의 패치워크

제재 조치는 해외에 여러 지점이 있는 은행이 운영하는 각 국가의 현지 은행과 협력해야 하는 추가 위험을 안고 있는 경우 특히 어려운 일입니다. 어느 쪽이든 특정 제재를 무시할 수 있습니다.

스위스에 거주하는 러시아 억만장자 올렉 틴코프(Oleg Tinkov) 의 사례는 은행이 제재를 가할 때 직면하는 복잡성을 강조합니다. 영국은 최근 번복된 Tinkov에 제재를 가한 유일한 국가였습니다. 그러나 모든 서방 국가들은 그가 설립한 은행인 Tinkoff를 승인했으며 나중에 그가 다른 러시아 과두제에게 매각하도록 강요당했습니다.

스위스는 유럽연합(EU)의 제재를 이어받기로 결정했고, 달러의 힘과 미국 금융 시스템의 힘으로 인해 초영토적 범위를 갖는 미국의 제재를 채택할 수밖에 없다.

스위스는 그러한 조치를 태만하게 채택하는 대신 앞으로는 국내 의제에 맞는 방식으로 글로벌 제재 패키지에 영향을 미치기 위해 적극적으로 노력해야 한다고 스위스 은행가들은 주장합니다.

그들은 특히 EU나 EFTA(스위스, 노르웨이, 리히텐슈타인, 아이슬란드)에 시민권이나 거주지가 없는 러시아인들이 €100,000(CHF95,600)를 초과하는 모든 예금을 등록해야 한다는 EU의 요구를 싫어합니다.

스위스 민간 은행 협회 회장인 Grégoire Bordier는 SWI swissinfo.ch에 "스위스는 제재에 대비하지 않았습니다. 왜냐하면 미국과 EU만이 제재에 대해 함께 논의했기 때문입니다"라고 말했습니다.

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이 콘텐츠는 2023년 6월 19일에 게시되었습니다.2023년 6월 19일

글로벌 태스크포스

“지정학적으로 더욱 다양한 세계에서는 미래에 더 많은 놀라움이 있을 가능성이 높다는 점을 고려해야 합니다. 글로벌 태스크포스의 일원이 되면 단순히 흐름을 따르는 것이 아니라 토론을 형성하는 데 도움을 줄 수 있기 때문에 큰 이점이 될 것입니다."라고 Bordier는 덧붙였습니다.

이러한 기구는 미국과 EU를 포함한 G7 국가가 설립한 REPO(러시아 엘리트, 대리인 및 과두제) 태스크포스 형태로 이미 존재합니다.

러시아 제재 이행: 스위스가 십자선에 있음

부유한 러시아인들이 스위스에서 얼마나 많은 돈을 소금에 훔쳤는지 정확히 말할 수 있는 사람은 아무도 없는 것 같습니다. 스위스 은행 협회(Swiss Bankers Association)는 총액을 약 1,500억 스위스 프랑(1,730억 달러)으로 추정하는데, 이는 스위스 은행이 관리하는 해외 자산의 2조 2천억 스위스 프랑과 비교하면 턱없이 부족합니다.

EU 또는 EFTA와 연결되지 않은 러시아인의 CHF100,000 이상의 예금 보고 의무는 CHF460억으로 나타났습니다. 스위스는 약 15개 부동산과 함께 승인된 러시아 은행 자산 75억 스위스 프랑을 동결했습니다.

“스위스에 있는 러시아 자산에 대한 정보가 희박하다는 것은 당국이 제재를 받은 사람들의 은닉 자산을 찾는 데 충분히 적극적이지 않다는 것을 시사합니다”라고 스위스 투명성기구 대표 마틴 힐티가 SWI swissinfo.ch에 말했습니다. 국제 태스크포스(TF)에 합류해 적극적으로 제재를 이행해야 한다”고 말했다.

스위스는 REPO 태스크포스에 참여하지 않고도 스위스 제재가 이미 완벽하게 작동하고 있다고 주장하면서 이러한 유형의 국제 협력을 거부했습니다 .

게다가 스위스는 러시아에 대한 제재를 위해 서방 동맹에 합류함으로써 훼손될 수 있는 정치적 중립 입장을 방어하기 위해 필사적이다.

국제투명성기구(Transparency International)의 스위스 지부는 변호사, 금융 자문가, 부동산 및 미술품 거래에 대해 은행과 마찬가지로 엄격한 자금세탁 방지 조치를 받을 것을 요구합니다.

진행자를 대상으로 함

러시아의 우크라이나 침공으로 인해 일부 스위스 은행과 기타 금융 회사는 러시아 영업을 중단하거나 취소했지만 그 결과 비즈니스에 심각한 부정적인 영향을 미친 사례는 보고되지 않았습니다.

러시아에 초점을 맞춘 소수의 소규모 자산 관리자와 자산 자문가가 사업 손실의 직격탄을 맞았습니다 . 콘서트 첼리스트 세르게이 롤두긴(Sergey Roldugin)이 블라디미르 푸틴(Vladimir Putin) 러시아 대통령을 위해 수백만 프랑을 세탁하는 데 사용했던 러시아의 Gazprombank 와 Sberbank는 강제로 스위스 사무실을 폐쇄하고 이러한 사업의 구매자를 찾아야 했습니다.

미국은 또한 부자들이 불투명한 방식으로 돈을 이동하도록 돕는 소위 "촉진자", 즉 변호사, 회계사, 금융 자문가에 대한 열기를 높였습니다 . 지난 5월에는 스위스 자산운용사 DuLac Capital과 모스크바 사무소장 Anselm Schmucki도 점점 늘어나는 미국 제재 목록에 추가되었습니다.

DuLac의 Domino Burki 회장은 SWI와의 인터뷰에서 회사가 제재를 위반한 적이 없으며 현재 DuLac Capital을 떠난 Schmucki의 개인 거래와 관련하여 "연좌제"로 판명되었다고 말했습니다. 버키는 해당 금융회사의 계좌가 동결됐고 운영을 축소하는 과정에 있다고 덧붙였다. “우리는 죄가 없습니다. 우리는 부수적인 피해를 입는다”고 말했다.

스위스의 자산관리 업계는 해외로 도피하는 러시아 자산의 피해를 제한하는 데 노력을 집중하고 있습니다. BCG에 따르면 UAE는 이러한 부의 이동의 주요 수혜자였으며 작년에 11% 더 많은 자산을 가져와 현재 5000억 달러를 관리하고 있습니다.

스위스 민간은행들은 이러한 추세가 다른 나라 고객들에게 확산되지 않을까 걱정하고 있다. 핵심은 러시아에 대한 제재가 스위스의 중립성을 약화시키지 않는다는 점을 부유한 엘리트들에게 설득하는 것인데, 이는 정치적으로 불안정한 국가에 사는 부유층의 주요 판매 포인트입니다.

“고객들은 여전히 ​​스위스가 중립의 기본 규칙을 따르는 중립 국가라고 믿고 있습니다.”라고 Bordier는 말했습니다. “그들은 왜 제재가 특정 집단을 대상으로 하는지 의문을 제기하지 않습니다. 문제는 '지금 어디에 있는가'보다는 '어디로 가고 있는가'이다.”

레드 라인

미국과 EU는 러시아 자산을 영구적으로 압류하거나 투자하고 횡재수입을 우크라이나 재건에 사용하는 방법을 검토하고 있습니다. 그러나 두 조치 모두 법적으로 논란이 많으며 소유권 보호라는 황금률을 위협합니다. 범죄 행위가 입증되지 않는 한 자산을 압류하지 않을 것이라는 법적 확실성이 손상되면 자산 관리 업계에 치명적인 타격을 줄 수 있습니다.

Bordier는 "범죄가 저질러지지 않았는데 자산을 압수하거나 소급하여 범죄를 저지르는 등 특정 한계선을 넘으면 고객은 걱정할 것입니다."라고 말했습니다. “안정성이 덜하고 정기적인 제도 변경을 받는 지역의 많은 고객들이 이를 걱정하게 될 것입니다. 이는 스위스에서 관리되는 부의 상당 부분을 차지합니다.”

그러나 러시아를 처벌하고 우크라이나에 이익이 될 재정적 보상에 대한 전망은 강력한 정치적 유혹입니다. 알렉산더 드 크루 벨기에 총리는 지난 달 기자들에게 "횡재수 이익 시스템이 개발될 것이며 현재 총 수익은 연간 30억 유로가 될 것으로 추정된다"고 말했다.

국제투명성기구 스위스(Transparency International Switzerland)도 이러한 조치를 환영할 것이며 힐티는 "법치 기준을 충족하는 솔루션을 찾아야 한다"고 말했습니다.

편집자: Virginie Mangin

이 이야기의 기사

•  스위스에서 러시아 제재를 시행하는 것에 대해 무엇을 알고 싶습니까?

시리즈 러시아 제재 시행: 십자선에 있는 스위스

• 에피소드 1: 러시아 제재가 스위스 은행에 미치는 영향
• 에피소드 2: 제재: 인도주의적 활동의 골칫거리
• 에피소드 3: 러시아 석유의 어두운 세계와 스위스 상인의 연관성 조사
• 에피소드 4: 스위스의 비밀 사각지대, 제재 집행 방해
• 에피소드 5: '우리는 우리가 투명하지 않다는 것을 믿지 않았습니다'
• 에피소드 6: 스위스는 제재 이행을 위해 '더 나아가야 한다'
• 에피소드 7: 비판에도 불구하고 스위스는 자신들이 러시아 제재의 모범적인 집행자라고 말합니다.
• 에피소드 8: 러시아-이란: 제재에도 불구하고 밀 무역이 어떻게 번성하고 있는가

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