ECB는 미국 구조가 즉각적인 두려움을 완화함에 따라 은행 스트레스를 만납니다.

[이매진]

ECB는 미국 구조가 즉각적인 두려움을 완화함에 따라 은행 스트레스를 만납니다.

https://www.chinadailyhk.com/article/321010#ECB-meets-over-banking-stress-as-US-rescue-eases-immediate-fears

ECB는 미국 구조가 즉각적인 두려움을 완화함에 따라 은행 스트레스를 만납니다.

로이터

사람들이 2023년 3월 15일 수요일 독일 프랑크푸르트의 유럽 중앙 은행 근처 마인 강 위의 다리 위를 걷고 있습니다. (PHOTO / AP)

유럽중앙은행(ECB) 감독관들은 금요일 미국 대출 기관인 퍼스트 리퍼블릭 뱅크(First Republic Bank)에 대한 300억 달러의 생명줄이 임박한 붕괴에 대한 두려움을 완화한 후 은행 시스템의 균열이 커지는 문제를 해결하기 위해 만났습니다.

다른 두 개의 미국 중형 대출업체의 붕괴로 촉발된 충격 확대에 휘말린 샌프란시스코에 기반을 둔 은행을 구하기 위해 목요일 미국 대형 은행들이 급습했습니다.

구조 패키지는 크레디트 스위스가 유동성을 강화하기 위해 최대 540억 달러의 긴급 중앙은행 대출을 확정한 지 하루도 안 되어 나왔습니다. 스위스에서 두 번째로 큰 은행의 주식은 금요일 아침 거래에서 하락했습니다.

두 건의 거래는 은행주에 대한 뜨거운 한 주를 보낸 후 글로벌 시장에 어느 정도 평온을 회복하는 데 도움이 되었습니다.

크레디트 스위스는 2008년 금융 위기 이후 중앙은행이 인플레이션을 억제하기 위해 공격적인 금리 인상을 지속할 수 있을지에 대한 의구심 속에서 주요 글로벌 은행 중 처음으로 비상 생명줄을 잡은 기업이 되었습니다.

ECB 대변인은 로이터와의 인터뷰에서 "감독위원회는 의견을 교환하고 은행 부문의 최근 발전에 대한 업데이트를 회원들에게 제공하기 위해 회의를 갖는다"고 말했다.

목요일 기준금리를 50bp 인상한 ECB는 다음 주 예정된 회의를 앞두고 이번 주 초 이례적인 조치로 또 다른 임시 감독위원회 회의를 열었습니다.

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"프랑스와 유럽 은행들은 매우 견고합니다."라고 ECB 정책 입안자이자 프랑스 중앙은행 총재인 Francois Villeroy de Galhau가 BFM 비즈니스 라디오에 말했습니다.

분석가들은 당국이 시스템적 위험을 신속하게 처리하기를 열망하는 것처럼 보이지만 전면적인 은행 위기의 가능성은 끝나지 않았다고 우려합니다.

목요일 데이터에 따르면 미국의 은행들은 최근 연준으로부터 기록적인 양의 긴급 유동성을 요청했으며, 이는 수개월 간의 위축 이후 중앙은행의 대차대조표 규모를 증가시켰습니다.

퍼스트 리퍼블릭 거래는 재닛 옐런 미국 재무장관, 제롬 파월 연준 의장, JP모건 체이스의 제이미 다이먼 최고경영자(CEO) 등 최고 권력 중개인들이 이번 주 패키지를 논의했다고 이 상황에 정통한 소식통이 말했습니다.

리서치 설립자 마탄 소마순다람(Mathan Somasundaram)은 "그들은 제1공화국에 돈을 남겨두고 자기 이익을 위해 돈을 살려둘 것"이라며 "은행 운영을 중단하기 위해. 시드니에 있는 회사인 Deep Data Analytics는 금요일에 말했습니다.

그러나 퍼스트 리퍼블릭의 주식은 구조 소식으로 10% 하락했지만, 은행이 배당금을 중단하겠다고 발표하고 현금 포지션과 필요한 비상 유동성 규모를 공개한 후 애프터마켓 거래에서 주가는 17% 하락했다.

은행 성명에 따르면 JP모건체이스, 씨티그룹, 뱅크오브아메리카, 웰스파고, 골드만삭스, 모건스탠리 등 미국 최대 은행들이 구조에 참여했다.

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지원이 임박한 붕괴를 막았지만, 투자자들은 퍼스트 리퍼블릭의 현금 포지션에 대한 늦게 공개된 것에 놀랐습니다. 심지어 주입 후에도 퍼스트 리퍼블릭과 다른 사람들이 지원을 위해 이번 달 연준에 얼마나 의존했는지.

RBC Capital Markets의 호주 주식 책임자인 Karen Jorritsma는 "사람들은 전염 위험이 현실적이며 이것이 신뢰를 흔들고 있다고 우려하고 있습니다."라고 말했습니다.

그녀는 "우리가 글로벌 금융 위기의 정점에 있다고 생각하지 않는다. 대차대조표는 2008년보다 훨씬 나아졌고 은행은 더 잘 규제되고 있다"고 덧붙였다.

Credit Suisse는 2008년 금융 위기 이후 중앙 은행이 인플레이션을 억제하기 위해 공격적인 금리 인상을 지속할 수 있을지에 대한 의구심 속에서 긴급 생명줄을 잡은 최초의 주요 글로벌 은행이 되었습니다.

현재 당국은 은행 시스템이 탄력적이라고 ​​확신하며 현재의 혼란은 은행이 더 잘 자본화되고 자금을 더 쉽게 사용할 수 있기 때문에 15년 전 글로벌 금융 위기와 다르다는 점을 강조하려고 노력했습니다.

유럽중앙은행(ECB)은 유로존 은행들의 상태가 양호하며 금리 인상이 은행들의 마진을 강화할 것이라고 주장하며 금리 인상을 추진했습니다.

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이제 초점은 다음 주 연준의 정책 결정과 인플레이션을 통제하기 위해 공격적인 금리 인상을 고수할지 여부에 달려 있습니다.

아시아에서는 싱가포르, 호주, 뉴질랜드가 금융 시장을 모니터링하고 있지만 현지 은행들이 자본이 충분하고 큰 충격을 견딜 수 있다고 확신한다고 말했습니다.

자본은 충분하지만 분석가들은 호주 최대 은행에 대한 3000억 호주 달러(2010억 달러)의 재융자 작업이 새로운 부채에 대한 욕구가 줄어들면서 점점 더 어려워질 것이라고 말합니다.

일본 재무부, 금융 규제 기관 및 중앙 은행은 금요일에 만나 개발 상황을 논의할 것이라고 말했습니다.

지난해 금리가 급등했을 때 누적된 채권 관련 손실로 인해 지난주 실리콘 밸리 은행이 붕괴한 이후 전 세계적으로 은행주가 타격을 받아 더 넓은 은행 시스템에 또 무엇이 숨어 있을지 의문이 제기되고 있습니다.

Refinitiv 데이터에 따르면 유럽 은행들은 3월 8일 이후 약 1,650억 달러의 시장 가치를 잃었습니다.