UBS, 크레디트 스위스 인수, 최대 54억 달러 손실 예상

[이매진]

UBS, 크레디트 스위스 인수, 최대 54억 달러 손실 예상

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UBS to take over Credit Suisse, assume up to $5.4b in losses

UBS, 크레디트 스위스 인수, 최대 54억 달러 손실 예상

로이터

2023년 3월 18일 취리히에서 스위스 은행 UBS 간판 뒤에 크레디트 스위스 은행 간판이 보입니다. (PHOTO / AFP)

BERN - UBS는 라이벌 스위스 은행인 Credit Suisse를 30억 스위스 프랑(32억 3000만 달러)에 인수하고 최대 50억 프랑(54억 달러)의 손실을 감수하기로 합의했습니다. -글로벌 뱅킹의 흔들리는 혼란.

이 거래에는 스위스 중앙은행이 UBS와 크레디트스위스를 위한 1000억 스위스프랑(1080억 달러)의 유동성 지원을 포함하고 있다.

UBS가 Credit Suisse를 인수할 수 있도록 연방 정부는 포트폴리오의 명확하게 정의된 부분에 대해 최대 90억 스위스 프랑의 손실 보증을 제공하고 있다고 정부는 말했습니다.

이 포트폴리오에서 실제로 손실이 발생한 경우 활성화됩니다. 이 경우 UBS는 처음 50억 프랑을, 연방 정부는 다음 90억 프랑을, UBS는 추가 손실을 감수할 것이라고 정부는 말했습니다.

UBS와 Credit Suisse는 모두 규제 당국이 면밀히 감시하는 30개의 시스템적으로 중요한 글로벌 은행 그룹에 속하며 Credit Suisse의 실패는 전체 금융 시스템에 파급될 것입니다.

스위스 규제당국인 FINMA는 크레디트 스위스가 "지급 능력이 남아 있더라도 비유동성이 될 수 있는 위험이 있어 당국이 조치를 취해야 한다"고 말했다.

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FINMA는 스위스 정부가 UBS의 크레디트 스위스 인수를 지원한 후 명목 가치가 약 160억 프랑(172억 달러)인 크레디트 스위스 추가 Tier 1 주식이 완전히 감액될 것이라고 말했습니다.

167년 된 Credit Suisse는 최근 미국 대출 기관인 Silicon Valley Bank와 Signature Bank의 붕괴로 인해 촉발된 시장 혼란에 빠진 가장 큰 이름으로 지난 주 중앙 은행 자금에서 540억 달러를 확보해야 했습니다.

스위스 중앙은행은 "UBS가 크레디트스위스를 인수하면서 이런 예외적인 상황에서 금융안정을 확보하고 스위스 경제를 보호할 수 있는 해결책을 찾았다"고 말했다.

당국은 월요일 금융 시장이 재개되기 전에 세계 최대 자산 관리자 중 하나인 크레디트 스위스를 구출하기 위해 안간힘을 쓰고 있었습니다.

또한 읽으십시오 : 중앙 은행은 Credit Suisse 거래 후 시장을 진정 시키려고 노력합니다.

UBS와 Credit Suisse는 모두 규제 당국이 면밀히 감시하는 30개의 시스템적으로 중요한 글로벌 은행 그룹에 속해 있으며 Credit Suisse의 실패는 전체 금융 시스템에 파급될 것입니다.

이 발표는 일부 경쟁사가 어려움을 겪고 있는 스위스 대출 기관과의 거래에 신중을 기하고 규제 당국이 UBS와의 거래를 추진할 것을 촉구한 후 성패를 좌우하는 주말에 나왔습니다.

인수를 승인했다고 밝힌 FINMA는 최근의 자체 안정화 조치가 "은행에 대한 신뢰를 회복하기에는 충분하지 않으며 더 광범위한 옵션도 검토되었다"고 말했습니다.

두 은행의 재산은 지난 1년 동안 크게 갈라졌습니다. UBS는 2022년에 76억 달러의 이익을 냈고 Credit Suisse는 79억 달러의 손실을 입었습니다. Credit Suisse의 주가는 1년 전보다 74% 하락한 반면 UBS의 주가는 비교적 변동이 없습니다.

또한 읽으십시오: Credit Suisse는 위기를 방지하기 위해 540억 달러의 생명줄을 서둘러 확보합니다.

스위스 정부는 또한 거래의 일부로 자산에서 "잠재적 손실을 가정"하는 90억 스위스 프랑의 보증을 UBS에 제공한다고 말했습니다.

UBS의 랄프 해머스 최고경영자(CEO)와 콜름 켈러허 회장은 합병 은행의 수장으로 남을 예정이다.

UBS는 "이번 거래로 스위스 최고의 범용 은행으로서 UBS의 입지가 강화됐다"고 말했다.

경영진은 앞바다의 구조적 변화를 예고했습니다.

Kelleher는 Credit Suisse의 투자 은행 운영을 마무리할 것이라고 말했지만 잠재적인 감원에 대해 말하기에는 너무 이르다고 덧붙였습니다.

Kelleher는 또한 Credit Suisse의 국내 사업이 경쟁 우려로 분사될 수 있다는 추측에도 불구하고 계속 유지하겠다고 말했습니다.

Credit Suisse의 Axel Lehmann 회장은 이번 합병을 "최상의 결과"라고 말했습니다.