개개인 사정에 따라 각기 다르겠지만 '밝은 미래
재무 설계'에서의 재무 설계는 게 투자전략이나
자산배분전략 등을 필요로 하는 투자설계, 내 집
마련을 위한 동산설계, 노후를 편안하고 풍요
롭게 살아가기 위한 은퇴설계, 갑작스런 사고에
대비한 위험관리(보험)설계, 세금과 상속 및 증여에 대한 세무법무설계 등 다섯 가지로 나누고
있다. 이렇게 다섯 가지로 나눈 뒤 그에 맞는
구체적인 목표를 설정하고, 투자전략을 수립하며
실행을 하게 되는 것이다.
이곳은 또한 갑작스레 다가올 사고에 예방하는
차원에서 가족에게 남겨줄 매월 생활자금, 고령화에 발맞춘 노후자금, 자녀들을 위한 자녀교육
/결혼자금, 갑작스런 사고에 대비할 긴급 예금자금, 안정된 생활을 누릴 터전을 마련하는 데
중요한 기반이 되는 주택 구입자금 등 5대 생활자금을 필수적으로 준비해 두길 권하고 있다.
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