Credit Suisse의 지진으로 인한 붕괴가 전 세계에 퍼진 방법

[이매진]

Credit Suisse의 지진으로 인한 붕괴가 전 세계에 퍼진 방법

https://www.swissinfo.ch/eng/how-credit-suisse-s-seismic-demise-rippled-around-the-world/48398470

How Credit Suisse’s seismic demise rippled around the world

Credit Suisse는 50개국에 지점이 흩어져 있는 약 30개의 "대마불사" 글로벌 은행 중 하나입니다.

이 콘텐츠는 2023년 3월 28일에 게시되었습니다.2023년 3월 28일11분

SWI swissinfo.ch 기자

그 실패는 시장 혼란을 야기했고 은행 주가를 폭락시켰으며 주주와 채권 보유자가 UBS의 최후의 인수를 받아들이도록 강요받은 방식에 대한 법적 문제를 제기했습니다.

SWI swissinfo.ch는 전 세계 구석구석에서 Credit Suisse의 몰락이 미친 영향을 분석합니다.

미국/영국: 뉴욕 투자 그룹 Archegos Capital Management의 붕괴로 CHF48억 손실

월스트리트의 밝은 불빛은 여느 스위스 은행과 달리 Credit Suisse를 유혹했습니다. 따라서 마지막 못이 미국에서 크레디트 스위스의 관에 박힌 것은 아이러니합니다.

UBS와의 강제적 융합은 "실리콘 밸리 은행의 실패와 함께 미국 서부 해안에서 발생한 은행 위기에 세계적인 차원을 추가했다"고 Wall Street Journal은 지적합니다 .

Financial Times는 UBS가 Credit Suisse가 1988년에 인수한 미국 은행의 이름을 따서 CS First Boston으로 명명될 예정이었던 월스트리트 투자 은행 단위의 재부팅 계획을 취소하기를 원한다고 보도했습니다.

Credit Suisse가 5,000명 이상의 직원을 고용하고 있는 런던에서는 감원이 Brexit 이후 이미 위협을 받고 있는 금융 센터를 더욱 약화시킬 수 있다는 두려움이 있습니다.

+ 괴물 UBS 은행이 스위스를 위협하는 이유

중동: Saudi National Bank, Qatar Holding 및 Olayan Group을 합친 CS 지분 20% 보유.

사우디 국립은행(Saudi National Bank) 총재가 크레디트 스위스에 수십억 달러를 투자하고 더 이상 돈이 들어오지 않는다고 말함으로써 공황 상태를 가중시킨 후 사임했습니다 . 대부분의 투자는 UBS 인수의 결과 서류상으로 사라졌습니다.

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크레디트 스위스 붕괴 후 사우디 침묵

이 콘텐츠는 2023년 3월 28일에 게시되었습니다.2023년 3월 28일 주요 사우디 플레이어의 최근 폭발적인 성명과 스위스 및 글로벌 금융 환경에 미치는 영향에 대해 자세히 살펴보십시오.

Saudi National Bank, Qatar Investment Authority 및 Olayan Group은 스위스에서 두 번째로 큰 은행의 약 5분의 1을 소유하고 있습니다.

사우디 일간 알샤르크외부 링크스위스 정부가 UBS 거래를 확정하기 전에 이들 기관과 얼마나 협의했는지는 불분명하다고 언급했습니다. "모든 주주들로부터 떨어져 국익을 보호하기 위해 개입할 준비가 된 정부는 항상 어딘가에 있습니다."

사우디 국립은행은 투자가 자산의 0.5% 미만이라고 말하며 손실에 대해 용감한 표정을 지었습니다. 그러나 일부 소셜 미디어 평론가들은 사우디 은행을 패배자로 묘사하는 반면 Credit Suisse 경영진은 보너스를 누리고 있습니다.

APAC: CS는 싱가포르에서 약 3,500명의 직원을 고용하고 있습니다.

아시아 태평양 지역, 특히 싱가포르와 홍콩은 자산 관리의 온상이며 Credit Suisse와 UBS의 핵심 지역입니다.

언론은 UBS가 인수 기간 동안 직원 유지의 우선 순위를 정하기 위해 지역의 크레디트 스위스 회의에 최고 관리자를 보냈다고 보도했습니다.

두 은행 모두 싱가포르에서 각각 약 3,500명의 직원을 고용하고 있으며, 싱가포르는 아시아의 증가하는 부의 상당 부분을 끌어들입니다. UBS는 50년 이상 이 나라에 있었고 자산 관리 허브를 설정하는 데 주도적인 역할을 했습니다 .

싱가포르 당국은 Credit Suisse의 몰락이 극적인 악영향을 미칠 것으로 예상하지 않습니다. 그러나 융합된 스위스 은행은 고객과 숙련된 직원을 유지하기 위해 치열한 경쟁에 직면하게 될 것입니다.

독일: 독일의 상위 4개 금융 그룹은 프랑크푸르트의 CS보다 99.5% 더 많은 직원을 고용합니다.

독일 언론은 크레디트 스위스의 붕괴 이후 국가 금융 부문에 대한 절망보다 더 많은 기회를 엿보고 있습니다.

Credit Suisse는 프랑크푸르트 암 마인의 은행 지구에서 운영되며 직원 수는 500명 미만입니다. 독일의 4대 금융 기관에 고용된 직원이 100,000명 이상인 것과 비교하면 아주 작은 규모입니다.

FAZ( Frankfurter Allgemeine Zeitung )는 Deutsche Bank와 Commerzbank를 포함한 독일 경쟁업체들이 Credit Suisse의 몰락으로 이익을 얻을 수 있다고 믿고 있습니다. 그러나 그러한 헤드라인은 도이체방크가 자체적인 흔들림에 직면해 있다는 사실을 무시하고 올라프 숄츠 총장이 은행의 미래에 대한 지지를 표명하도록 촉구했습니다.

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스위스에 해외 인력이 필요한 이유

스위스는 일하기 좋은 곳으로 전문가를 필요로 합니다. 하지만 취업 허가를 받기가 어려울 수 있습니다.

UBS는 또한 독일에서의 입지를 강화할 것으로 예상됩니다. Frankfurt am Main Finance 금융 센터 이니셔티브의 전무이사인 Hubertus Väth는 FAZ에 "이는 프랑크푸르트를 매우 강력한 유럽 자산 및 자산 관리 부문의 EU 본부로 만들 것"이라고 말했습니다 .

FAZ는 또한 프랑크프루트의 Volker Brühl 교수를 인용하여 은행 감독이 스위스보다 유럽에서 훨씬 더 엄격하여 유로존 금융 부문의 전염을 약화시켜야 한다고 말했습니다.

프랑스 : 탈세 벌금 18억 유로

크레디트 스위스가 UBS에 인수되기 며칠 전 프랑스 총리 엘리자베스 보른은 개인적으로 베른에게 더 이상의 금융 시장 붕괴를 피하기 위해 문제를 "해결"할 것을 요청했습니다. BNP Paribas, Crédit Agricole 또는 Société Générale과 같은 프랑스 대형 은행의 주가는 혼란 속에서 큰 타격을 입었습니다.

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토론에 참여

은행 및 핀테크

매튜 앨런

왜 납세자들이 크레디트 스위스를 구제하기 위한 비용을 부담해야 합니까?

Credit Suisse의 강제 인수 이후 스위스 은행 시스템을 어떻게 더 안전하게 만들 수 있습니까?

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거래가 발표된 다음 날 공영 라디오 France Inter 와의 인터뷰에서 Banque de France의 François Villeroy de Galhau 총재는 프랑스 금융 센터에 대한 전염 우려를 일축했습니다. "이것은 프랑스 은행의 주제가 아닙니다. 간단히 말해서 프랑스 은행은 매우 견고합니다."

2009년에 은행 비밀이 폐지되었음에도 불구하고 스위스 금융 센터는 프랑스에서 나쁜 평판을 유지하고 있습니다. 스위스 은행은 수십 년 동안 수천 명의 부유한 프랑스인들이 탈세하도록 도운 것과 관련이 있습니다. 이는 크레디트 스위스의 경쟁사인 UBS가 2021년 파리에서 세간의 이목을 끄는 법정 소송 후 탈세 혐의로 18억 유로(CHF18억)의 벌금을 부과받았을 때 더욱 강화되었습니다.

러시아: CS 계정에 있는 러시아 자산 CHF176억

모스크바는 스위스가 러시아에 제재를 가하기 시작한 이후로 크레디트 스위스를 적대국의 금융 기관으로 지정했습니다.

Forbes Russia 에 따르면 Credit Suisse는 2022년 5월 러시아 자산 사업에서 철수하기로 결정했습니다. 러시아 고객은 은행에 남아 있기 위해 자산을 스위스로 이전해야 했습니다. 2022년 7월, 서방의 제재를 받은 Transcapitalbank(TCB)는 크레디트 스위스의 러시아 자산을 몰수하도록 법원을 설득했습니다. 모스크바 중재 법원은 약 1,000만 유로의 현금과 함께 러시아의 크레디트 스위스 구조(Bank Credit Suisse Moscow 및 Credit Suisse Securities)의 지분 100%를 압수했습니다.

스위스 SonntagsZeitung 신문은 Credit Suisse 금고에 전 세계적으로 176억 CHF(192억 달러)의 러시아 자산이 동결되어 있다고 보도했습니다. 여기에는 스위스 제재 대상자에 속하는 40억 스위스 프랑이 포함됩니다. 나머지 136억 스위스 프랑은 다른 국가에서 부과한 제재로 인해 동결되었습니다. 이 자금 중 일부는 러시아 중앙 은행과 러시아 국가에서 나올 수 있습니다.

Credit Suisse는 모스크바의 볼쇼이 극장의 저명한 후원자였지만 이제 은행 이름은 극장 웹사이트 및 기타 커뮤니케이션에서 사라졌습니다.

뉴스 레터

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중국: CS 직원 2,000명

Credit Suisse는 부유한 중국인들에게 서비스를 제공하기 위해 중국에 약 2,000명의 직원을 보유하고 있습니다. 그러나 은행의 몰락은 거의 파문을 일으키지 않았습니다.

UBS의 Credit Suisse 인수는 중국에 단기적으로 직접적인 영향을 미치지는 않았지만 중국 금융 시장의 향후 발전에는 어느 정도 영향을 미칠 수 있습니다.

확대된 UBS는 중국에서의 영향력을 더욱 강화하고 중국 금융 시장의 국제화를 촉진할 수 있는 좋은 위치에 있습니다.

일본:  일본의 Credit Suisse 투자 은행 데스크 직원 약 20명

크레디트 스위스가 큰 비중을 차지하지 못하는 일본에서 대부분의 우려는 스위스 금융 규제 기관이 160억 스위스 프랑의 추가 등급 1 채권(AT1)을 탕감하는 데 집중되어 있습니다.

일본 금융청은 국내 금융기관으로부터 대규모 손실 보고를 받지 못했다고 언론이 보도했다. 일본에서는 4개 자산운용사만이 AT1s 보유액을 공개했으며 모두 1% 미만이다.

"지금까지 AT1에서 발생할 수 있는 손실에 대한 인식이 거의 없었습니다. "이러한 위험을 둘러싼 시장의 혼란이 금융 시스템으로 번질 수 있다는 우려가 있습니다."

Financial Times 에 따르면 일본은 시장이 안정될 때까지 은행이 새로운 AT1 거래를 중단한 국가 중 하나입니다 .

스페인/라틴 아메리카: 스페인 및 라틴 아메리카에 고용된 CS 직원 700명

Credit Suisse는 스페인, 멕시코, 페루, 칠레, 콜롬비아 및 베네수엘라에서 약 700명의 직원을 고용하여 선별된 엘리트에게 투자 은행 및 자산 관리 서비스를 제공합니다.

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스위스, 2022년 강력한 특허 성장 기록

이 콘텐츠는 2023년 3월 28일에 게시되었습니다.2023년 3월 28일 스위스 기업과 발명가들은 2022년 유럽 특허청(EPO)에 9,008건의 특허 출원을 제출했으며, 이는 2021년 대비 5.9% 증가한 수치입니다.

스페인과 라틴 아메리카의 관리들은 은행의 문제가 지역에 큰 영향을 미치지 않을 것이라고 주장합니다.

라틴 아메리카 언론은 신중하고 거리감 있는 논평으로 뉴스를 보도했습니다.

El País , Cinco Días , El Español 또는 Blog Salmón 과 같은 스페인 언론은 UBS가 스페인에 있는 Credit Suisse 자회사를 매각할 것이라고 예측하는 소액 예금자에 대한 잠재적인 도미노 효과 및 CHF 160억 CHF 상각의 세 가지 문제에 초점을 맞췄습니다. 스위스 AT1 채권.

포르투갈/브라질: CS는 1998년 Banco de Investimentos Garantia 브라질 투자 은행을 인수하기 위해 6억 7,500만 달러를 지출했습니다.

Luiz Inácio Lula da Silva 브라질 대통령은 Brasil247 채널과의 인터뷰에서 이 상황에 대해 신랄하게 말했습니다. “Credit Suisse가 [스위스 중앙 은행으로부터] 540억 달러를 빌린 이유는 무엇입니까?” 그는 물었다. "스위스 GDP의 7%가 Credit Suisse를 절약하는 데 사용되고 있습니다."

InfoMoney 포털은 Credit Suisse와 UBS의 합병이 브라질의 현재 운영에 영향을 미치지 않아야 하지만 스위스 거인이 새로운 비즈니스를 포착하는 속도를 늦출 수 있다고 생각합니다.

중앙 은행의 IFData 시스템 데이터에 따르면 Credit Suisse와 UBS는 브라질에서 총 439억 레알(CHF72억)의 자산을 보유하고 있습니다.

이탈리아: CS 지점이 이탈리아에서 30개에서 8개로 감소했습니다.

Credit Suisse는 지난 10년 동안 은행 지점 수를 약 30개에서 8개로 줄이고 약 300명의 직원을 고용하면서 이탈리아 사업을 축소했습니다.

이탈리아 자산 관리 협회인 Assogestioni는 Credit Suisse가 이탈리아에서 115억 유로의 자산을 관리하고 있다고 추정합니다.

Milanofinanza 뉴스 포털은 스위스의 두 대형 은행의 합병으로 약 4.3%의 시장 점유율로 이탈리아 자산 관리 분야에서 선도적인 위치를 차지하게 될 것이라고 말했습니다.

Giancarlo Giorgetti 이탈리아 경제부 장관은 UBS의 Credit Suisse 구조가 “이탈리아 은행 시스템에 미미한 결과를 가져올 것”이라고 말했습니다.

이탈리아 언론은 논란의 여지가 있는 스위스 금융 규제 당국이 크레디트 스위스 AT1 채권 160억 스위스 프랑을 해지한 '위험한 선례'에 집중했다. 이러한 움직임은 투자자들을 화나게 했고 법적 불만으로 이어질 수 있습니다.