암호화폐에 대한 불가피한 자금세탁 공격이 힘을 얻습니다

[이매진]

암호화폐에 대한 불가피한 자금세탁 공격이 힘을 얻습니다

https://mishtalk.com/economics/the-inevitable-money-laundering-attack-on-crypto-picks-up-steam/#google_vignette

The Inevitable Money Laundering Attack on Crypto Picks Up Steam – MishTalk

2023년 11월 12일

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오후 12:03

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댓글 27개암호화폐에 대한 불가피한 자금세탁 공격이 증기를 불러일으킵니다

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경제학

미국은 하마스 자금이 암호화폐를 통한 돈세탁 때문이라고 비난합니다. 특히 정부가 원하는 정보의 양은 엄청납니다. 돈세탁 공격은 하마스에서 끝나지 않을 것입니다.

미국, 자금세탁 위험 때문에 암호화폐 믹서를 표적으로 삼다

10월 19일, 월스트리트 저널은 미국이 돈세탁 위험보다 암호화폐 혼합기를 목표로 삼고 있다고 지적했습니다.

전례 없는 조치로 미국 재무부는 믹서 거래에 대한 추가 기록 유지 및 보고를 요구하는 규정을 제안했습니다.

바이든 행정부는 일반적으로 '믹서'로 알려진 국제 암호화폐 플랫폼을 국가 안보를 위협하는 주요 자금세탁 허브로 지정했습니다.

일반적으로 외국 은행 및 외국 관할권을 대상으로 적용되는 법률을 사용하는 미국 재무부의 전례 없는 제안은 국제 혼합업체와 관련된 모든 금융 거래에 대해 특별한 기록 보관 및 보고를 요구합니다. 전체 거래 클래스를 잠재적으로 표적으로 삼는 것은 글로벌 금융 시스템의 미래를 형성하기 위한 중요한 규제 단계를 나타냅니다. 

이란에서 하마스로 자금을 조달하는 새로운 방법

오늘 WSJ는 하마스가 이란으로부터 돈을 얻기 위해 새로운 방법이 필요하다고 보도했습니다. 암호화폐로 바뀌었습니다.

NBCTF( 이스라엘 대테러자금 조달국  ) 관계자들은 블록체인 분석을 뛰어넘는 이스라엘 정보기관의 말을 인용해 가자 거래소가 받은 자금의 상당 부분이 하마스를 위한 것이라고 말했습니다. 그들은 PIJ 암호화폐 거래가 하마스와 그 계열사를 지원하는 금융 서비스 사업 네트워크도 사용했다고 말했습니다.

이스라엘이 확인한 일부 거래소는 국제 송금을 제공하는 전형적인 매장 운영처럼 보입니다. NBCTF 관계자는 이들 사업의 일부가 이슬람 단체의 자금 조달을 모호하게 할 만큼 충분한 현금 흐름을 창출하기 위해 무역 지불 및 송금과 같은 합법적인 활동을 포함했다고 말했습니다. 

지난 달 100명 이상의 미국 의원들이 테러 자금 조달을 위해 암호화폐를 사용함으로써 발생하는 “심각한 국가 안보 위협”에 대한 우려를 표명하는 서한에 서명했습니다.

제안된 규칙

WSJ는 제안된 암호화폐 규칙 에 연결하지 않았지만 여기에 있습니다.

FinCEN은 미국 애국법(USA PATRIOT Act) 311조에 따라 국내 금융 기관 및 국내 금융 기관이 전환 가능한 가상 통화(CVC)와 관련된 거래와 관련된 특정 기록 보관 및 보고 요구 사항을 구현하도록 요구하는 제안된 규칙 제정 통지(NPRM)를 발행하고 있습니다 . 믹싱 .

31 USC 5318A로 성문화된 미국 애국법(311조) 제311조는 관할권 외부 또는 관할권 내에서 하나 이상의 거래가 관련되어 있다는 결론을 내릴 수 있는 합리적인 근거가 존재한다고 판단한 경우 재무장관(장관)에게 권한을 부여합니다. 미국의 법은 자금세탁을 주요 우려 대상으로 삼아 국내 금융기관과 국내 금융기관에 특정한 '특별 조치'를 취하도록 요구하고 있습니다.

CVC 혼합은 CVC 거래를 추적할 수 없고 익명으로 만들기 위한 것이므로 CVC 혼합은 미국의 국가 안보와 미국 금융 시스템을 위협하는 불법 외국 행위자가 남용하고 자주 사용합니다. 불법 CVC 수익금을 받는 데 사용되는 CVC 지갑 주소와 불법 CVC가 CVC에서 명목화폐로 교환되는 CVC 지갑 주소, 다른 CVC 사용자 또는 CVC 거래소로 전송되는 CVC 지갑 주소 간의 연결을 모호하게 함으로써 CVC 혼합 트랜잭션이 중앙 역할을 할 수 있습니다. 다양한 불법 활동에서 파생된 CVC의 세탁을 촉진하는 역할을 합니다. 실제로 CVC 혼합 거래는 북한(북한)의 돈세탁, 제재 회피, 대량살상무기 확산을 포함하되 이에 국한되지 않는 다양한 불법 활동을 조장하기 위해 범죄자와 국가 행위자가 자주 사용합니다. 러시아 관련 랜섬웨어 공격, 13 및 불법 다크넷 시장.

FinCEN은 CVC 혼합으로 인한 주요 자금 세탁 문제를 해결하기 위해 노력하고 있습니다. CVC 혼합에 대해 제안된 정의는 불법 행위자가 불법 수익금의 추적성을 파괴하고 해당 기업이 CVC 혼합 거래를 관찰할 때 보고해야 하는 메커니즘을 만들기 위해 사용하는 방법론을 포착하도록 설계되었습니다.

수집된 정보 요구

• 거래가 시작되었을 때 CVC와 이에 상응하는 미국 달러로 전송된 CVC 금액입니다.
• CVC 유형: 제안된 규칙은 해당 거래에 사용된 CVC 유형을 보고하도록 요구합니다. 사용되는 CVC 유형을 통해 다양한 유형의 CVC에 대한 선호 사용에 대한 추세 분석이 가능하며, 각 CVC가 서로 다른 블록체인에 존재한다는 점을 고려하여 올바른 블록체인 분석이 수행될 수 있습니다.
• 사용된 CVC 믹서입니다.
• 믹서와 연결된 CVC 지갑 주소입니다.
• 고객과 연결된 CVC 지갑 주소입니다.
• 거래 해시.
• 거래 날짜.
• 해당 거래와 관련된 IP 주소 및 타임스탬프.
• 고객의 전체 이름입니다.
• 고객의 생년월일.
• 주소: 제안된 규칙은 해당 거래에 참여하는 고객의 가장 적절한 주소(거주지 또는 회사)를 보고하도록 요구합니다.
• CVC가 이전된 모든 계정과 연결된 이메일 주소입니다.
• 고유 식별 번호: 개인의 경우 제안된 규칙에서는 고객의 국세청(IRS) 납세자 식별 번호(TIN)를 보고해야 하며 개인이 TIN을 가지고 있지 않은 경우 이에 상응하는 외국 번호를 보고해야 합니다. 고객이 TIN이나 그에 상응하는 외국 여권을 갖고 있지 않은 경우 제안된 규칙에서는 만료되지 않은 미국 또는 외국 여권 번호 또는 운전 면허증과 같은 기타 정부 발급 사진 식별 번호를 보고해야 합니다.

와, 댓글 좀 달아주실 수 있나요?

의견은 다음 방법 중 하나로 제출해야 합니다.

• 연방 전자 규칙 제정 포털: https://www.regulations.gov. 의견 제출 지침을 따르십시오
  . 제출 시 문서 번호 FINCEN–2023–0016을 참조하십시오.
• 우편: Financial Crimes Enforcement Network, PO Box 39, Vienna, VA 22183.
  제출 시 문서 번호 FINCEN–2023–0016을 참조하십시오.
• 한 가지 방법으로만 의견을 제출해 주시기 바랍니다. 본 NPRM에 대한 응답으로 제출된 의견은 공개 기록이 됩니다.

나는 이란과 하마스가 위의 모든 정보를 수집하여 미국 국무부에 직접 보낼 것이기 때문에 이것이 효과가 있을 것이라고 확신합니다.

브릭스는 어떻습니까?

좋은 질문. 나는 이것에 대해 이미 논평했습니다. 내 의견은 합법적인 사용을 위한 BRICS 통화는 실패할 것이라는 것입니다.

그러나 제재 회피 수단으로서는 더 우수한 것으로 입증될 수 있습니다.

토론을 위해서는 달러를 무너뜨리는 데 대한 더 많은 금 기반 BRIC 통화의 어리석음을 참조하십시오.

내 후속작은 오늘의 야유: BRICS+ 국가인 아르헨티나, 달러 채택 가능

나는 BRIC 기반 통화가 성공하려면 무엇이 필요할까요? 에서 BRICS 통화의 진정한 역할에 대해 논의합니다.

BRIC 기반 화폐를 “브릭”이라고 부르자. "성공"의 한 가지 척도는 세계 무역의 상당 부분에서 기축 통화로 사용되는 것입니다.

"성공"의 두 번째 척도는 제재 회피와 관련이 있습니다. 두 번째 조치는 여러 가지 이유로 성공할 가능성이 훨씬 더 높습니다. 

성공의 정의를 의미 있는 글로벌 거래 비율에서 미국 제재를 피하는 의미 있는 방법으로 바꾸면 브릭은 큰 성공을 거둘 가능성이 있습니다.

재무장관이 요구하는 정보는 어떤 식으로든 자금세탁에 연루된 사람들로부터 수집되지 않습니다.

정보 캡처 및 보고에 대한 전체 부담은 합법적인 비즈니스에 있습니다.