토네이도 현금 및 블록 체인 개인 정보 보호 : 경제학자 및 정책 입안자를위한 입문서

[힘힘]

토네이도 현금 및 블록 체인 개인 정보 보호 : 경제학자 및 정책 입안자를위한 입문서

Matthias Nadler와 Fabian Schär

초록

이 기사에서는 Tornado Cash와 같은 비 양육권 암호 자산 믹서를 살펴 봅니다. 어떤 유형의 믹서가 존재하고 어떻게 작동하는지 분석합니다. 우리는 기회와 위험에 대해 논의하고 자발적 공개를 기반으로 금융 시장 규제 기관이 자금 세탁 및 불법 활동에 대처할 수있는 접근 방식을 제공합니다, 정직한 사용자가 개인 정보 보호 프로토콜과 상호 작용할 수 있도록합니다. 암호화 자산 믹서가 공개 블록 체인에서 중요한 역할을하는 방법과 개인 정보 보호가 없으면 개인 정보를 얻기가 어려울 수 있습니다.

Fabian Schär는 바젤 대학교 (University of Basel)의 분산 원장 기술 및 핀 테크 교수이며 비즈니스 경제 학부의 혁신 금융 센터 전무 이사입니다, 바젤 대학교. Matthias Nadler는 바젤 대학교 (University of Basel)의 경제 학부 박사 과정 후보입니다. 저자는 Tobias Bitterli, George Fortier, Andrea Glarner, Mitchell Goldberg, Emma Littlejohn, Remo Nyffenegger, Katrin Schuler, Dario Thürkauf 및 편집자 및 심판에게 감사합니다 검토.

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소개

공개 블록 체인에서 개인 정보를 유지하는 것은 어렵습니다. 대중의 믿음과는 달리, 무허가 블록 체인은 완전히 투명합니다. 확인 된 모든 거래는 공개적으로 관찰 가능하며 블록 체인 기록의 일부로 저장됩니다. 사용자의 신원은 가명으로 작용하는 주소를 사용해야 만 보호됩니다. 이 설정을 통해 공개 블록 체인이 중개자없이 작동 할 수 있으며 모든 사람이 거래의 적법성과 무결성 및 원장의 현재 상태를 수학적으로 확인할 수있는 시스템을 만듭니다; 그러나 설정은 심각한 개인 정보 보호 문제를 제기합니다. 

누군가가 블록 체인 주소를 엔티티에 연결할 수있는 정보를 얻는 경우 해당 엔티티의 전체 거래 내역 및 관련 활동을 효과적으로 관찰 할 수 있습니다. 엔티티가 여러 주소를 사용하더라도 이러한 주소 사이의 링크는 동일한 주소에 속한다는 사실을 노출시킬 수 있습니다. 또한 데이터의 불변성 및 공개 특성은 시간이 지남에 따라 데이터가 발생하고 항상 분석 할 수있는 설정을 만듭니다. 데이터를 분석하는 알고리즘과 도구는보다 정교하고 오프 체인 데이터가 풍부하며 계산 제약 조건이 덜 관련됩니다. 

일부 개인 정보를 보존하기 위해 많은 사용자가 소위 암호화 자산 믹서 (에 의존합니다. 때로는 텀블러 또는 개인 정보 보호 프로토콜 )이라고도합니다. 공개 블록 체인에서 ( 부분 ) 개인 정보 보호를 달성하기위한 다른 아이디어가 존재하지만, 암호화 자산 믹서는 현재 가장 널리 사용되는 접근법입니다. 간단히 말해, 암호화 자산 믹서의 목표는 다음과 같습니다. 다양한 엔티티가 동일한 양의 특정 암호화 자산을 믹서 주소에 입금합니다. 믹서는 수영장 역할을합니다. 풀에 기여한 사람은 예금자와 인출 주소 사이의 연결을 밝히지 않고 새 주소를 생성하고 자금을 인출 할 수 있습니다. 정확하게 말하면 : 제 3자는 풀에 입금 및 출금 된 주소를 여전히 관찰 할 수 있지만 익명 성이 충분히 설정되어 있으면 ( 4.2 ), 해당 제 3자는 특정한 예금자 주소 특정한 인출 주소. 따라서 암호화 자산 믹서는 거래 간의 가시적 인 연결을 끊습니다. 

간단한 예를 제공하기 위해 Alice가 암호화 자산을 Bob에게 보냈다고 가정 해 봅시다. Bob은 이제 Alice의 공개 주소를 알고 있으며 다른 활동에 대한 자신의 계정을 관찰 할 수 있습니다. Alice는 Bob의 미래 활동을 숨기려고 암호화 자산 믹서에 자금을 입금 할 수있었습니다. 이 믹서에서 자금은 칼과 데이브의 예금으로 풀링되어 있으며, 이들은 또한 동등한 명칭으로 자금을 예치했습니다. Alice가 나중에 다른 주소를 사용하여 풀에서 인출하면 Bob은 새 계정이 Alice, Carl 또는 Dave에 속하는지 알 수 없습니다. 

공공 원장에 대한 높은 투명성을 감안할 때 암호화 자산 믹서에 대한 합법적 인 개인 정보 보호 사례가 있습니다. 그러나 암호화 자산 믹서가 자금 세탁 및 불법 활동의 흔적을 숨기는 데 사용되고 있다는 강력한 증거도 있습니다. 여러 차례 해킹으로 인한 자금이 토네이도 현금에 예치되었습니다. 이 해킹 중 일부는 북한 해커 그룹에 의해 수행되었다고합니다 나사로. 암호화 분석 회사의 추정에 따르면 토네이도 현금에 예치 된 자금의 거의 30 %가 불법 활동에서 비롯된 것으로 나타났습니다.삼 이러한 상황으로 인해 많은 규제 조사가 이루어졌습니다.

2022 년 8 월 8 일 미국. 재무부의 외국 자산 관리국 ( OFAC )은 특별 지정 국민 및 차단 된 사람 ( SDN ) 제재 목록에 Tornado Cash 스마트 계약을 체결하여 미국에 대해 불법으로 만들었습니다. 시민들은 토네이도 현금 프로토콜과 상호 작용합니다. OFAC는 이전에 SDN에 관리 혼합 서비스 (을 포함한 관리 주소 )을 추가했지만이 토네이도 현금 제재는 비 관리 프로토콜이 처음으로 타겟팅되었습니다. 

이 기사의 목표는 비 양육권 암호 자산 믹서에 대한 학제 간 소개를 제공하여 경제학자와 정책 입안자를위한 기반을 만드는 것입니다, 프라이버시와 불법 활동의 교차점에서 추가 연구를 가능하게합니다. 비 양육권 암호화 자산 믹서의 작동 방식을 보여주기 위해 Tornado Cash를 예로 사용합니다. 우리는 연구원과 정책 입안자에게 유용한 데이터를 수집하고 제시하고 새로운 규제 과제를 지적하며 일부 문제에 대한 잠재적 인 해결책을 제시합니다. 

일반적으로 암호화 자산은 학제 간 주제입니다. 비 양육권 암호 자산 믹서의 관련 주제는 특히 복잡하며 기술적 배경 없이는 도전과 기회를 적절히 논의 할 수 없습니다. 이 기사는 주로 경제학자와 정책 입안자를 대상으로하기 때문에 다음 섹션에서 비 양육권 암호 자산 믹서에 사용되는 기술 핵심 개념 중 일부를 소개합니다. 이를 통해 기술적 배경이없는 독자는 프로토콜의 작동 방식을 이해하고 분석 및 토론을보다 쉽게 수행 할 수 있습니다.

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