Binance Australia는 PayID 입금을 중단하도록 강요받았고, 사기 단속으로 암호화폐 거래소에서 Debanked로 인출도 타격을 입었습니다.
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사이먼 톰슨- 2023년 5월 18일3 분 읽기
Binance Australia를 통해 서둘러 현금을 얻기를 희망하는 암호화폐 투자자는 암호화폐 거래소가 "우리의 세 번째 결정에 따라 호주 달러 계정 보유자에게 PayID 예금 제공을 중단하도록 강요받았다"고 말한 후 하루나 이틀 더 기다려야 할 것입니다. 당사자 지불 서비스 제공 업체”.
바이낸스의 비뱅킹은 웨스트팩이 암호화폐 거래소에 중점을 두고 사기에 대한 단속을 시작하면서 나온 것입니다. Westpac은 관련된 제3자 공급업체가 아니라고 말합니다.
이 변경 사항은 Binance Australia의 은행 송금 인출에도 영향을 미치며 거래소는 이것이 확인되면 일정에 대해 사용자에게 알릴 것이라고 밝혔습니다. PayID 입금으로 변경하면 즉시 적용됩니다.
바이낸스는 트윗에서 “우리는 사용자에게 AUD 입출금을 계속 제공할 대체 공급자를 찾기 위해 열심히 노력하고 있습니다.
거래소는 고객들이 여전히 신용카드나 직불카드, 바이낸스 P2P 시장을 이용해 암호화폐를 사고팔 수 있다고 말했다.
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바이낸스는 "극단적인 상황이 발생할 경우 바이낸스 사용자와 자금을 보호하는 보험 기금인 SAFU(Secure Asset Fund for Users)를 통해 자금이 안전하다는 것을 안심하세요"라고 말했습니다.
De‑banking은 은행이 고객에게 은행 서비스 제공을 거부하거나 철회하는 경우입니다. 이는 호주의 핀테크, 특히 암호화폐 분야에서 중요한 문제였습니다. 작년 10월 금융규제위원회는 이 문제를 해결하기 위한 잠재적인 정책 대응에 관한 보고서를 발표했습니다 . 이 문서는 기술 및 금융 센터로서의 호주에 대한 상원 특별위원회의 최종 보고서에 대한 응답으로 의뢰되었습니다.
연방 정부는 아직 금융 규제 기관 보고서의 권고 사항에 대한 답변을 발표하지 않았습니다.
더 많은 문제
바이낸스의 최근 거래 문제는 세계 최대 암호화폐 거래소가 "대량의 보류 중인 거래로 인해" 비트코인 인출을 일시적으로 중단한 지 불과 10일 만에 발생했습니다.
5월 8일 바이낸스는 "우리의 설정 수수료가 최근 $BTC 네트워크 가스 수수료의 급증을 예상하지 않았기 때문"이라고 설명했습니다.
그들은 보류 중인 비트코인 인출 거래를 더 높은 수수료로 대체하여 채굴 풀에서 픽업할 수 있도록 했습니다.
“향후 유사한 재발 방지를 위해 수수료를 조정하게 되었습니다. 우리는 계속해서 온체인 활동을 모니터링하고 필요에 따라 조정할 것입니다.”라고 Binance는 말했습니다.
"이것은 우리에게 배움의 기회이며 다시는 이런 일이 일어나지 않도록 최선을 다하겠습니다."
지난 달 기업 규제 기관 ASIC는 Oztures Trading Pty Ltd가 보유한 호주 금융 서비스 라이선스(AFSL)를 취소하여 Binance Australia Derivatives(Binance)로 거래했습니다. 취소는 4월 14일부터 적용되었으며 바이낸스 고객은 4월 21일 이전에 기존 파생 상품 포지션을 종료해야 했습니다.
ASIC는 소매 및 도매 고객 분류를 포함하여 호주의 바이낸스 금융 서비스 사업에 대한 표적 검토를 수행해 왔습니다. 3월 말, ASIC는 ASIC가 Oztures Trading Pty Ltd가 보유한 AFS 라이선스를 취소 또는 정지해야 하는지 여부를 고려하기 위한 청문회 통지를 발표했습니다.
ASIC 의장인 Joe Longo는 AFS 라이선스 소지자가 법에 따라 소매 및 도매 고객을 분류하는 것이 중요하다고 말했습니다.
그는 "암호화폐 파생상품을 거래하는 소매 고객은 호주 금융 불만 관리국을 통한 외부 분쟁 해결에 대한 액세스를 포함하여 호주의 금융 서비스 법률에 따라 중요한 권리와 소비자 보호를 받을 수 있습니다."라고 말했습니다.
"소비자 피해의 정도에 초점을 맞추는 것을 포함하여 이러한 문제에 대한 우리의 목표 검토가 진행 중입니다."
사기 대응
한편, 4대 은행인 Westpac은 사기 손실을 줄이기 위해 일부 암호화폐 지불에 대한 새로운 고객 보호를 시험하기 시작했다고 오늘 발표했습니다.
Westpac의 고객 서비스 및 기술 책임자인 Scott Collary는 새로운 보호 블록의 단계적 시험이 앞으로 몇 주에 걸쳐 출시될 것이라고 말했습니다.
“디지털 거래소는 금융 생태계에서 정당한 역할을 합니다. 그러나 디지털 통화가 부상한 이후로 우리는 사기꾼들이 점점 더 해외 거래소를 사용하고 있음을 알게 되었습니다.”라고 Collary는 말했습니다.
“종종 우리 고객은 돈이 해외로 빠져나간 후에야 사기를 당했다는 사실을 알게 되므로 복구가 매우 어렵습니다. 우리의 새로운 보안 조치의 시험은 고객을 사기로부터 더 잘 보호할 것입니다.”
은행은 최근 데이터에 따르면 투자 사기가 모든 사기 손실의 약 절반을 차지하며 모든 사기 지불의 3분의 1이 암호화폐 거래소로 직접 이체되는 것으로 나타났습니다.
이번 주 초 Westpac은 초기 시험에서 이미 은행 간 사기 지불을 절반으로 줄인 새로운 사기 방지 플랫폼에 서명한 17개 은행 중 하나였으며 조기 탐지 중에 송금을 동결했습니다.
호주은행협회(Australian Banking Association)의 FRX(Fraud Reporting Exchange) 플랫폼을 통해 거의 실시간으로 사기 지불을 보고할 수 있으므로 자금이 동결되어 고객에게 반환될 가능성이 높아집니다.
새로운 FRX(Fraud Reporting Exchange) 플랫폼은 고객이 사기꾼에게 돈을 지불했을 때 은행이 가능한 한 많은 돈을 중지하고 복구할 수 있도록 보다 빠르고 표적화된 커뮤니케이션을 가능하게 합니다.
FRX는 호주 은행이 설립하고 자금을 지원하는 독립 기관인 AFCX(Australian Financial Crimes Exchange)가 소유하고 운영합니다.
ABA CEO인 Anna Bligh는 FRX는 은행들이 이제 사기로 이체된 자금을 공동으로 식별하는 데 더 나은 위치에 있음을 의미한다고 말했습니다.
그녀는 "사기를 저지하는 데 매 순간이 중요할 수 있다는 점을 감안할 때 FRX의 출시는 중요한 발전"이라고 말했습니다.
“그것은 점점 더 많은 사기꾼들이 난관에 봉착하고 진행 중인 사기 방지 이니셔티브의 무기고에 추가된다는 것을 의미합니다.
호주인들은 지난해 사기로 30억 달러 이상의 손실을 입었습니다.