UBS는 Credit Suisse 인수 후 자산 관리 거물입니다.

[이매진]

UBS는 Credit Suisse 인수 후 자산 관리 거물입니다.

https://www.aljazeera.com/economy/2023/6/12/ubs-is-wealth-management-behemoth-after-credit-suisse-takeover

UBS is wealth management behemoth after Credit Suisse takeover

2008년 위기 이후 가장 큰 은행 거래의 결과로 UBS는 5조 달러의 자산을 감독하여 주요 시장에서 선도적인 위치를 차지하게 됩니다.

Credit Suisse와의 합병이 없었다면 UBS는 새로운 규모로 성장하고 도달하는 데 몇 년이 걸렸을 것입니다 [파일:Hannah McKay/Reuters]

2023년 6월 12일에 게시됨2023년 6월 12일

UBS 는 월요일 1조 6천억 달러의 대차대조표와 자산 관리에 더 큰 힘을 가진 거대한 스위스 은행을 만들어 궁지에 몰린 지역 라이벌 크레디트 스위스의 긴급 인수를 완료했다고 말했습니다 .

2008년 글로벌 금융 위기 이후 가장 큰 은행 거래를 발표하면서 UBS의 세르지오 에르모티 최고경영자(CEO)와 콜름 켈러허 회장은 이번 거래가 고객, 직원, 주주, 스위스에 "많은 기회"를 제공할 것이라고 말했다.

계속 읽으세요4개 항목 목록목록 1/4JP모건, 엡스타인 피해자와 합의하기 위해 2억9000만달러 지불목록 2/4트럼프의 플로리다 법정 출두에서 기대할 수 있는 5가지4개 중 3개 목록'역사적인 순간': 첫 번째 기후 행동 사례가 미국에서 재판을 받습니다.목록 4/4미국의 주요 고속도로는 붕괴 후 수리하는 데 몇 달이 걸릴 수 있습니다.목록의 끝

이 그룹은 5조 달러의 자산을 감독하게 되어 UBS가 규모를 키우고 도달하는 데 몇 년이 걸렸을 주요 시장에서 선도적인 위치를 차지하게 됩니다. 이번 합병으로 최근 몇 년간 스캔들과 손실로 얼룩진 Credit Suisse의 167년 역사도 막을 내렸습니다.

2007년에 82스위스프랑(90.11달러) 이상으로 정점을 찍었던 크레디트 스위스는 스캔들과 막대한 손실에 시달렸고 월요일에는 1프랑(1.10달러) 미만으로 마감하면서 더욱 낮은 수준으로 떨어졌습니다.

Credit Suisse 주식은 마지막 거래일에 약 1% 상승했으며 UBS 주식도 약 0.8% 상승했습니다.

두 은행은 전 세계적으로 120,000명의 직원을 공동으로 고용하고 있지만 UBS는 이미 비용을 줄이고 시너지 효과를 활용하기 위해 일자리를 줄일 것이라고 밝혔습니다.

UBS는 이제 자회사가 된 Credit Suisse AG를 포함하여 일련의 경영진 변경을 발표했습니다.

오늘 UBS에서 확인되거나 임명되는 160명 이상의 지도자 중 5분의 1 이상이 크레디트 스위스에서 합류한다고 UBS 대변인이 말했습니다.

Credit Suisse의 국내 사업부 책임자인 Andre Helfenstein은 그의 역할을 유지합니다. UBS는 해당 유닛에 대한 모든 전략적 옵션을 고려하고 있다고 밝혔다.

클로징 러시

UBS는 3월 19일에 30억 스위스 프랑(33억 달러)의 녹다운 가격과 최대 50억 프랑(55억 달러)의 추정 손실에 대주를 인수하기로 합의했습니다. 스위스의 2위 은행을 끝까지 밀어붙였습니다.

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금요일에 UBS는 Credit Suisse 사업의 일부를 청산하면서 발생한 손실에 대해 90억 스위스 프랑(100억 달러)의 공개 지원 조건에 대한 합의를 마무리했습니다.

UBS는 Credit Suisse 고객과 직원에게 더 큰 확실성을 제공하고 출발을 막기 위한 경쟁에서 규모와 복잡성을 고려할 때 빡빡한 일정인 3개월 이내에 인수를 완료했습니다.

잘못된 믿음

그러나 국가 자금이 구조된 거래는 스위스가 전적으로 예측 가능하고 은행의 문제가 납세자에게 반등하지 않을 것이라는 두 가지 신화를 드러냈습니다.

Institut Européen d'Administration des Affaires(INSEAD)의 은행 및 금융 교수인 Jean Dermine은 "대마불사(too big to fail)와 국가 주도의 구제 금융이 끝나야 했습니다."라고 덧붙였습니다. 글로벌 금융 위기 이후 이 중앙 개혁은 효과가 없었습니다.

IMD 세계경쟁력센터(IMD World Competitiveness Center)의 아르투로 브리스(Arturo Bris) 재무학 교수는 "구조는 대형 글로벌 은행도 은행 패닉 에 취약하다는 것을 보여줬다"고 말했다.

더욱이 UBS가 상당한 규모의 축소를 모색할 것이라고 말한 크레디트 스위스 투자 은행의 실종은 현재 미국 기업이 대부분 지배하고 있는 증권 거래에서 유럽 대출 기관의 또 다른 후퇴를 의미합니다.

글로벌 금융 위기 이후 많은 은행들이 강화된 규제에 대응하여 글로벌 야망을 축소했습니다.

스위스에서 두 번째로 큰 은행의 몰락을 처리한 혐의로 비난을 받은 스위스 규제 FINMA는 새로 합병된 은행의 가장 시급한 목표 중 하나가 이전 크레디트 스위스 투자 은행의 위험을 신속하게 줄이는 것이라고 말했습니다.

UBS는 Credit Suisse를 이른바 적정 가치의 일부에 인수한 후 2분기 실적에서 막대한 이익을 기록할 예정입니다.

그러나 Ermotti는 UBS가 Credit Suisse를 흡수하는 데 3~5년이 걸릴 것이라고 말한 과정에서 UBS가 앞으로 몇 달 동안 "울퉁불퉁"할 것이라고 경고했습니다.

UBS는 지난 달 새 그룹의 재정에 대한 첫 번째 스냅샷을 발표하면서 수백억 달러의 잠재적 비용과 이익을 표시하는 데 수반되는 높은 이해관계와 그 수치를 둘러싼 불확실성을 강조했습니다.

새로운 도전

아마도 합병을 주도하기 위해 돌아온 Ermotti의 첫 번째 도전은 은행의 국내 사업인 Credit Suisse의 "왕관 보석"의 미래에 대한 정치적으로 걱정스러운 결정이 될 것입니다.

이를 UBS로 가져오고 두 은행의 크게 겹치는 네트워크를 결합하면 상당한 절감 효과를 얻을 수 있으며 Ermotti는 이를 기본 시나리오로 제시했습니다.

그러나 그는 Credit Suisse의 국내 사업을 자체 브랜드, 아이덴티티, 그리고 비판적으로는 노동력으로 보존하라는 대중의 압력과 비교하여 이를 저울질해야 할 것입니다.

애널리스트들은 새 은행이 스위스 경제 규모의 약 두 배에 달하는 대차대조표를 가지고 너무 커질 것이라는 대중의 우려가 UBS가 새 은행이 요구하는 더 엄격한 규제와 자본 요건에 노출되지 않도록 주의해야 할 수도 있음을 의미한다고 말합니다. .

그들은 또한 그러한 규모의 인수로 인해 필연적으로 발생하는 불확실성으로 인해 UBS가 직원과 고객을 유지하는 데 어려움을 겪을 수 있으며 이 거래가 장기적으로 주주에게 가치를 제공할 수 있는지에 대한 열린 질문으로 남아 있다고 경고합니다.

출처 : 로이터