부자총각의 투자기법

[천사PD]

요즘 마음고생이 많은 분들... 힘내십시오...

퍼와봤습니다.

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❏ 바리케이트 투자전략(상승, 보합, 하락구간 대응법)

1. 펀드투자전략. (단 선취형펀드만 가입 - 환매수수료 제한없는 상품)

  1) 일단 CMA를 통한 적립식 선취형펀드 2~3개가입(걸터치기 전략)

  2) 모든 금액을 펀드에 투자하지 않는다.(예: 100만원 투자가능시 30만원은 CMA예치)

  3) 글로벌증시의 동조화로 펀드의 개수는 3개를 넘지 않는다.(예 : 드림타겟, 신영고배당, 슈로더브릭스)

  4) 국내펀드와 해외펀드는 7:3을 유지한다.

  5) 선취형펀드는 1년안에 자신의 목표수익률이 제고되면 환매하거나 3년이상의 초장기상품으로 만든다.

2. ELS투자전략.

  1) 비교적 안전한 지수형ELS를 선택한다.

  2) 이해하기 어려운 룩벡클리켓형이나 디지털형보다 스텝다운형식의 상품을 선택한다.

  3) 그동안 축적된 CMA의 자금을 모두 투자하는 것보다 최소투자금액이상 잘라서 투자한다.

  4) 주로 상승구간보다 보합, 조정을 많이 받은 구간에서 목표수익률 제고를 위해 선택한다.

  5) 만기가 서로 다른 상품을 가입하며 two stock형은 그 종목의 전망이 수반되야 한다.

3. ETF투자전략

  1) 지수형ELS와 반드시 연계시킨다.

  2) KOSPI지수가 전고점 대비 20%하락구간에서 조금씩 분할매수한다.

  3) 거래량이 많으며 지수를 추종하며 분배금을 주는 KODEX200을 선택한다.

4. 현시점에서 바리케이트 투자전략 (ETF와 ELS를 바탕으로) - 하락장대처방법

  1)ETF와 ELS의 실제투자예시(ETF와 ELS투자비교 : 1천만원투자시 - ETF(300만원), ELS(700만원))

  2)가장 적합한 ETF:ELS = 3:7투자 (1년기준)

  3)ELS의 세금과 ETF의 분배금문제는 제외함.(단순수익률로 예시)

  4)ELS는 연 수익15%정도의 지수형ELS로 산정 (하방베리어 50%구간선택)

	수익률	10%	20%	0%	-10%	-20%
투자상품
ETF		330만원	360만원	300만원	270만원	240만원
ELS		785만원	785만원	785만원	785만원	785만원
합계		1115만원	1145만원	1085만원	1055만원	1025만원
수익률		11.5%	14.5%	8.5%	5.5%	2.5%

5.Q&A

1) 부총님 상승장에서는 어떻게 투자하나요?

    - 기존의 적립식펀드(선취형펀드)를 환매하시거나 초장기로 만들어 수익을 극대화합니다.

    - 자신의 목표수익률 즉 72의법칙을 대비해 적정하다고 생각하면 환매해도 무방하다고 사려됩니다.

2) 부총님 보합장에서는 어떻게 대응해야 하나요?

    - 기존의 CMA의 금액으로 하방베리어가 좋은 지수형ELS로 목표수익률제고에 들어갑니다.

3) 부총님 하락장에서는 어떻게 해야 합니까?

    - 떨어지는 칼은 잡지 않는게 상책입니다.

    - 다만 전고점대비 약 20%하락구간에서는 의미있는 반등이 나왔습니다.(8년정도 KOPSI지수 산정시)

    - 요즘 KOSPI지수1900정도대비 20%하락구간인 1520정도에서 ETF+ELS전략이 괜찮습니다.

4) ETF가 단기간에 많이 올라 2~3개월 동안에 목표수익률까지 올랐어요 어떻게 할까요?

    - 이럴 경우 수익을 실현하는 것이 좋습니다. 2~3개월안에 목표수익률을 올렸다는 것은 년 수익으로

      봤을 경우 엄청난 수익률입니다. 이때에는 CMA넣고 다시 지수형ELS로 투자를 반복합니다.

6. 결론

1) 투자를 근시안적으로 보지 말고 절대수익을 추구하는 방법추구

2) 글로벌증시의 동조화 현상을 인식하고 묻지마 펀드 지양

3) 역발상 전략과 상품구조를 정확하게 아는 것이 관건

4) 단기간에 특정펀드에 투자보다 장기투자를 염두해둔 목표수익률제고

5) 적립식펀드는 기본으로 가입, 하락장에서는 CMA자금을 이용해 역발상투자와 지수연계투자.

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 여러분들의 다양한의견을 기다립니다.  

[출처] 부자총각의 투자방법 (참고하세요) (아름다운 성공을 위한 행복한 투자마을 『우리재테크』) |작성자 부자총각