성장 포트폴리오
성장 포트폴리오는 고위험, 고수익 투자 접근 방식이다
성장 포트폴리오는 시장 변동과 손실을
극복할 시간이 있는 젊은 투자자에게 적합하다
또한 자산을 빠르게 늘리고 싶고
위험을 감수하는 것이 편한 투자자에게도 적합하다
이러한 포트폴리오에는
국내, 국제 및 신흥 시장 주식과
암호화폐와 같은 투기적 투자가 포함될 수 있다
소득 포트폴리오
소득 포트폴리오는
배당주 및 부동산 투자 신탁(REIT)과 같은
투자에서 안정적인 소득을 창출하는 데 중점을 둔다
이러한 포트폴리오는 자본 이득보다
꾸준한 투자 수익 흐름을 우선시하는
투자자에게 가장 적합하다
가치 포트폴리오
가치 포트폴리오에는
가치주, 즉 펀더멘털 및 동종 기업에 비해
가격이 낮은 주식이 포함된다
가치 포트폴리오의 목표는 장기적인 성장이므로
장기적인 관점과
적당한 위험 허용 범위가 있는 경우에 이상적이다
방어 포트폴리오
방어적(일명 보수적) 포트폴리오는
우량주, 채무 증권, 현금 및 현금 등가물과 같은
저위험, 저수익 투자에 중점을 둔다
위험을 회피하는 투자자는
큰 수익보다 안전한 수익을 우선시 한다
균형잡힌 포트폴리오
균형 잡힌 포트폴리오에는
잠재적인 변동성을 줄이기 위해
주식과 채권이 혼합되어 있다
이러한 유형의 포트폴리오는
단기적인 가격 변동에 편안하고
중장기적인 시간 범위를 가진 투자자에게 이상적이다
포트폴리오의 일반적인 자산이란
주식, 채권 및 펀드가 포함되어 있지만
상품, 암호화폐, 금화, 부동산, 와인, 예술품, 우표,
만화책 및 기타 수집품을 포함한
모든 유형의 투자를 포함할 수 있다
대부분의 투자 포트폴리오에는
원래 할당을 유지하기 위해
주기적인 재조정이 필요하다
예를 들어
포트폴리오의 70%가 주식이어야 하고
그 비중이 75%까지 오르는 경우
일부 주식을 매도하거나 다른 자산에 투자하여
할당량을 의도한 범위로 되돌릴 수 있다
모든 돈을 단일 주식에 담아서는
안 된다는 생각에 기초한다
이는 포트폴리오의 위험을 낮추기 때문에 필수적이다
주식, 채권, 펀드 및 기타 자산을 혼합하면
다양한 경제 및 시장 상황에서
포트폴리오를 건전하게 유지하는 데 도움이 된다
예를 들어
강세장에서 주가가 상승하면
채권 수익률은 일반적으로 하락한다
따라서 채권에서 손실이 발생하는 경우
포트폴리오의 주식이
이러한 손실의 균형을 맞출 수 있으며
그 반대의 경우도 마찬가지다