중국 민성은행은 240억 위안 이상의 채권 부도를 인수한 뒤 다시 지명돼 경고를 받았다.

[이매진]

중국 민성은행은 240억 위안 이상의 채권 부도를 인수한 뒤 다시 지명돼 경고를 받았다.

http://cn.ntdtv.com/gb/2023/08/27/a103774536.html

민성은행은 240억 위안 이상의 채권 부도를 인수한 뒤 다시 지명돼 경고를 받았다.

데이터 맵. 보행자들이 중국민성은행 베이징지점 밖을 지나가고 있다. (게티 이미지를 통한 STR/AFP)

베이징 시간: 2023-08-28 02:40

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[NTD 타임스, 베이징 시간, 2023년 8월 28일] 부동산 개발업체의 부채 폭등 등 영향으로 중국 최대 민간은행 민성은행이 여러 위기 에 빠졌다 . 국가금융감독관리국이 부과한 막대한 벌금을 삼킨 뒤 최근 중국은행간시장딜러협회로부터 이름을 붙여 경고를 받았다 .

중국 은행간 시장 딜러 협회(이하 "전국 딜러 협회")는 8월 24일 공고문을 발행하여 부채 금융 상품의 주요 인수자 인 민성은행이 "관련 자율 규제를 다수 위반했습니다. 은행간 채권시장 운용규칙." . 이에 NAFMII는 민성은행에 경고 하고 관련 문제를 시정하라고 명령했다.

(웹페이지 스크린샷)

NAFMII는 주로 민생은행을 다음과 같은 문제로 고발했다. 채권금융상품의 주관사로서 자산관리계획 투자사업을 추천하고 매칭하는 과정에서 '관련 회사채의 비시장 발행 및 거래 회피'에 기여했다. 감독”; 발행인이 기대하거나 요구하는 이자율에 따라 부채를 인수했으며, 일부 채권 발행 절차가 표준화된 방식으로 수행되지 않았습니다. 시기적절한 방법 등

Wind가 발표한 데이터에 따르면, 2023년부터 민성은행의 총 채권 인수 금액은 1,385억 8,100만 위안(위안, 이하 동일)에 달해 시중은행 중 8위, 시장점유율 4.23%를 기록했다. 민성은행의 2022년 연례 보고서에 따르면 현 기간 동안 은행은 565건의 비금융 기업 부채 금융 수단을 인수했으며 규모는 2,667억 4,700만 위안에 달합니다.

자료에 따르면 NAFMII의 업무 감독 단위는 중국 공산당 중앙은행이다.

'상인협회'가 민성은행을 지정해 경고하기 전인 8월 18일 중국공산당 국가금융감독관리국은 민성은행에 4,780만 위안의 벌금을 부과한다고 발표했다.

'중국부동산신문' 공식 계정은 27일 "민생은행의 최근 만남은 최근 은행이 인수한 채권의 지속적인 부도와 관련이 있을 수 있다"는 분석을 내놨다.

이 기사에 따르면, 민성은행이 인수한 최소 30개 채권이 부도를 냈고, 그중 16개 기업이 관련되어 있으며, 누적 부도 금액은 245억 위안에 달합니다. 그 중 민성은행이 인수한 부동산채권 연체금액은 58억 위안에 이르렀고, 연체 주체에는 Jinke Real Estate, Rongsheng Development, Macrolink, Jiayuan Chuangsheng 및 기타 부동산 기업이 포함됐다.

민성은행은 발행인의 핵심 1차 자본을 보충하기 위해 총액 500억 위안 이하의 A주 전환사채를 발행할 계획이라고 8월 12일 발표했습니다. 그러나 결국 민성은행은 최근 해당 계획을 자발적으로 종료하고 상하이증권거래소에 관련 신청서류 철회를 신청하겠다고 밝혔다. 관련 공시문에는 은행이 자본시장 환경을 종합적으로 고려한 뒤 “신중한 분석과 실증 끝에” 상기 자금조달 계획을 종료하기로 결정했다고 적혀 있다 .

'중국 부동산 뉴스'는 보고서에서 민성은행이 실제로 2017년부터 전환사채 자금조달 계획을 준비하기 시작했으며 지난 6년 동안 여러 차례 조사를 진행했다고 밝혔다. 이에 은행은 갑작스럽게 자발적으로 계획을 철회해 시장의 우려를 샀다.

보고서에 따르면 투자자와 주주들은 "누가 민성은행을 끌어들이고 있는가?" "500억 위안의 전환사채가 정지된 후 민성은행의 2025년 추정 핵심 1등급 자본 격차 493억3900만 위안은 어떻게 될 것인가"라고 물었다. 보완되었나요?" ?" "민성은행의 고위험 부동산 개발업자에 대한 리스크 노출은 얼마나 됩니까?" "민성은행의 부동산 대출의 전반적인 위험은 통제 가능한가?"…

민성은행 관계자는 루미디어와의 인터뷰에서 민성은행의 500억 위안 전환사채 자금조달 계획이 '성공적으로 돌파'하지 못한 이유는 자금 조달 규모가 상대적으로 크고 현재 2차 시장의 역량이 제한적이기 때문이라고 말했다. 재융자 계획이 시작된 지 오랜 시간이 지났고 현재 상황에는 일부 불완전한 부분이 있다는 것입니다.

보고서는 "500억 위안의 자금조달 계획이 중단된 후 민생은행은 자본적정성에 더 큰 압박을 받을 수 있다. 수익성이 개선되지 않으면 유보이익에 의존해 자본을 보충하는 것이 약해질 것"이라고 말했다. 소식통의 이름을 밝히고 싶지 않았습니다.

분석가는 민성은행이 위기에 처한 많은 부동산 회사의 주요 채권자이며 치솟는 부실대출 금리와 내부 통제 불균형으로 인해 민성은행이 더 큰 재융자 문제에 직면하게 될 것이라고 말했습니다.

보고서는 민성은행이 부동산 업계와 '매우 긴밀한 관계'를 갖고 있으며, 부동산 사업은 한때 민성은행 자산 확대의 주요 엔진이었다고 지적했다. 그러나 초기 부동산업계에 쌓인 리스크가 드러나기 시작하면서 민생은행의 부동산 관련 대출 리스크도 확대됐다.

2021년부터 민성은행 부동산사업 부실대출 비율이 급등했다. 부동산대출은 전년 동기 대비 17.95% 감소한 반면, 은행 부동산 업계의 부실채권은 95억7400만 위안으로 214.93% 급증했고, 부실채권 비율은 전분기 0.69%에서 1.97%포인트 상승했다. 연초에는 2.66%로 증가했다. 2022년까지 민성은행의 기업 부동산 업계에 대한 부실채권 잔액은 155억4500만 위안에 달하고 부실채권 비율은 4.28%로 높아졌다.

민성은행은 투자자들에게 "부동산 프로젝트의 전반적인 위험은 통제 가능하다"고 거듭 밝혔지만, 에버그란데, 타호, 블루레이, 선샤인시티 등 부동산 회사가 '폭발'한 뒤 민성은행 주가도 폭락했다. 심각한 영향을 받았으며 한때 30% 이상 급락했습니다.

Minsheng Bank가 직면한 많은 위기 에 대응하여 Chanson Capital의 Shen Meng 이사는 고성장과 주주 수익 추구로 인해 Minsheng Bank가 많은 고위험 투자를 하게 되었다고 말했습니다. 이제 "Minsheng Bank는 최소 3개의 위기가 필요할 것입니다. 부실채권 청산을 완료하려면 수년이 걸릴 것입니다."

데이터에 따르면 전환사채(즉, "전환사채")는 일종의 신종자본금 및 금융파생상품으로, 일정한 규정에 따라 채권 발행회사의 주식으로 전환될 수 있으며, 전환가격과 전환기간이 결정될 예정이다. 발행 전.

(리밍 기자 종합보도/책임편집자 후롱)