지금까지는 CFP. PB. FC. AFPK. GA등 재무설계관련 금융자격은 있어도 제대로 된 재무설계 프로그램이 없어서 실전 재무상담 . 설계 . 실행하기 어려웠지만 동 프로그램이 개발됨에 따라 기본적인 재무설계기능뿐만 아니라 생활 전반에 필요한 재정상담이 가능하게 되었습니다.
재무설계 프로그램으로서 은퇴설계, 위험설계, 결혼자금, 교육자금, 주택자금, 목적자금 설계 뿐만 아니라 종합재무컨설팅, 세금설계, 부동산설계, 생활설계, 대출상환능력, 재무계산기, 금융계산기, 가계부, 고객관리, 일정관리, 업무일지, SMS문자기능, 기회비용계산, 상실소득계산, 매출손익분기점계산, 금융제안서 3종, 복합재무설계서, 연금가치, 직장의가치, 현금흐름표, 재정상태표 등을 다양한 기능이 추가된 소프트웨어 입니다.
☞ 개선사항 - 일상 생활속에서 필요로하는 재무상담이 가능 - 시중에 있는 기본적인 재무설계 프로그램의 한계를 극복 - 자료 저장검색기능이 있어서 재무설계 데이타를 구축 관리할수 있음 - CFP.FP.FC.AFPK.PB 등 재무설계 관련 금융자격증이 있어도 실전 재무설계의 한계를 극복
☞ 개발자 설명 몇 년의 노력끝에 이제야 세상에 내놓게된 금융콘텐츠입니다. 개인의 생활전반에 걸친 재무상담 서비스 및 시스템으로서 DB도 탑재 되고 다양한 기능을 지원하는 프로그램으로서 국내 최초이자 국제적으로도 없기에 저작권보호를 위해 특허출원이 되어 있습니다. 그리고 홈페이지에 있는 각종 재테크와 유익한 생활경제정보도 활용하시길 바랍니다.
특허출원 제 10-2012-0140763 호
개인 재무설계 프로그램 개발
[ 재무컨설팅 및 시스템 발명 ]
☞ 주요 기능 CFP.FP.FC.AFPK.PB.금융상담사를 위한 개인 종합재무설계 프로그램으로서 평소에는 고객관리용으로 활용하고 재무상담이 필요할 때는 세금설계,부동산설계,생활설계,재정설계, 부채관리,양방향 은퇴설계,위험설계,금융계산기,제안서출력,투자비교분석,기회비용계산,가계부,재무상태표,업무일지,SMS문자발송, 연금가치, 직장의가치, 현금흐름표, 재정상태표 등 개인의 생활전반에 걸친 재무상담 서비스 및 시스템으로서 자료의 기록저장검색이 가능한 DB도 탑재 되어 있습니다. ☞ 주요 특징 개인의 소비, 투자, 경제 활동은 단순하지 않고 복잡 다양하기 때문에 하나의 이벤트가 발생하면 금융, 세금, 부동산, 위험관리, 자녀교육비, 재정관리, 생활비, 노후연금 등 다양한 분야에 영향을 미칩니다. 예를 들면 주택을 확장하기 위해 아파트 24평 살던 세대가 44평으로 이사할 경우 매월 변동되는 생활비를 비교해주고 노후연금변화와 현재가치 일시금의 가치와 차이를 분석하여 합리적인 의사결정을 할 수 있도록 지원하며, 또한 자동차 1,300cc에서 3,000cc로 바꿀 경우 매월 변동되는 생활비와 노후연금변화 그리고 현재가지 일시금을 계산하게 됩니다. 또한 부동산 투자분석으로서 농지를 1억에 구입하고 5년 후 1억5천만원에 매각할 계획이라면 매각시점의 부동산양도소득세를 감안한 실질 순이익의 수익률을 분석하여 투자의 적정성을 분석해주는 기능을 지원하고, 임대부동산 분석과 개인사업자의 매출손익분기점계산, 양도소득세, 증여세, 상속세등 일상생활속에서 필요한 세금설계와 재무상담을 즉각적으로 지원하여 소비투자에 대하여 합리적인 의사결정을 할 수 있도록 분석해 주는 프로그램입니다. ☞ 실행 또는 설치방법 내려받은 파일을 실행하여 지시에 따라 설치하면 됩니다.
☞ 사용방법 프로그램 설치파일을 귀하의 PC에 설치하면 바탕화면에 아이콘이 생성됩니다. 재무설계 아이콘을 클릭하면 프로그램이 열립니다. 정품등록을 원하시면 본 프로그램의 초기화면에서 '고객관리'를 클릭하면 좌측상단에 정품등록안내창이 생성됩니다. 또는 프로그램의 초기화면에서 '재무설계'를 선택하고 필요한 기능을 선택하면 자동으로 정품등록절차가진행됩니다.