비트코인/Bitcoin

[Kim byoungil]

1.  비트코인의 정의

비트코인(BTC)은 디지털 화폐로서 그 매매, 사용, 배분 등이 전자적 방식으로 이뤄진다.

비트코인은 분산형 P2P 네트워크로서 중앙집중적인 기관이나 개인이 이를 통제하지 않는다.

비트코인은 별도로 인쇄될 수 없으며 애초부터 공급량이 2,100만 개로 한정되어 있다.

Bitcoin is a decentralized digital currency created by an unknown person or group of people under the name Satoshi Nakamoto and released as open-source software in 2009. It does not rely on a central server to process transactions or store funds.
There are a maximum of 2,099,999,997,690,000 Bitcoin elements (called Satoshis, the unit has been named in collective homage to the original creator), which are currently most commonly measured in units of 100,000,000 known as BTC. There will only ever be 21 million Bitcoin (BTC) to ever be created.

As of January 2018, it is the most widely used alternative currency, now with the total market cap around 250 billion US dollars.

Bitcoin has no central issuer; instead, the peer-to-peer network regulates Bitcoins, transactions and issuance according to consensus in network software. These transactions are verified by network nodes through the use of cryptography and recorded in a public distributed ledger called a blockchain.

Bitcoins are issued to various nodes that verify transactions through computing power. It is established that there will be a limited and scheduled release of no more than 21 million BTC worth of coins, which will be fully issued by the year 2140.

Bitcoins are created as a reward for a process known as mining. They can be exchanged for other currencies, products, and services. As of February 2015, CoinJolt provided over 100,000 merchants and vendors accepted Bitcoin as payment. Research produced by the University of Cambridge estimates that in 2017, there were 2.9 to 5.8 million unique users using a cryptocurrency wallet, most of them using Bitcoin.

Internationally, Bitcoins can be exchanged and managed through various websites and software along with physical banknotes and coins.

비트코인은 원래 2009년 사토시 나카모토(Satoshi Nakamoto)라는 별명을 사용하는 익명의 프로그래머(또는 복수의 프로그래머들)가 만든 오픈소스 소프트웨어로 맨 처음 도입된 것이다. 그간 BTC 창시자가 누구인지에 대해 수많은 풍문이 돌았으나 나카모토라고 지목된 인물들은 모두 공개적으로 이를 부인한 바 있다.

나카모토 본인은 일본에 거주하는 37세의 남성인 것으로 주장했으나 유창한 영어 구사 능력이나 소프트웨어에 일본어 라벨이 없는 것을 보면 나카모토가 사실은 일본인이 아닐것이라고 의심하게 된다. 2010년 중반 경에 나카모토는 다른 일에 관심을 갖고 비트코인 관련 업무는 BTC 커뮤니티 내 몇 명의 인사들에게 맡긴 바 있다. 그는 또한 개빈 안드레슨(Gavin Andresen)을 선임 개발자로 임명하기도 했다.

일부 보도에 따르면 나카모토는 100만 개에 달하는 비트코인을 보유하고 있으며 이는 2017년 9월 현재 시가 36억 달러에 달한다.

2. Basic Concepts

1) Currency 

Alice wants to buy alpaca socks which Bob has for sale. In return, she must provide something of equal value to Bob. The most efficient way to do this is by using a medium of exchange that Bob accepts which would be classified as currency. Currency makes trade easier by eliminating the need for coincidence of wants required in other systems of trade such as barter. Currency adoption and acceptance can be global, national, or in some cases local or community-based.

2) Banks

Alice doesn’t necessarily need to be in direct contact with bob in order for the funds to be transferred. She may instead transfer this value by first entrusting her currency to a bank who promises to store and protect Alice’s currency notes. The bank gives Alice a written promise (called a “bank statement”) that entitles her to withdraw the same number of currency bills that she deposited. Since the money is still Alice’s, she is entitled to do with it whatever she pleases, and the bank (like most banks), for a small fee, will do Alice the service of passing on the currency bills to Bob on her behalf. This is done by Alice’s bank by giving the dollar bills to Bob’s bank and informing them that the money is for Bob, who will then see the amount the next time he checks his balance or receives his bank statement.

Since banks have many customers, and bank employees require money for doing the job of talking to people and signing documents, banks in recent times have been using machines such as ATMs and web servers that do the job of interacting with customers instead of paid bank employees. The task of these machines is to learn what each customer wants to do with their money and, to the extent that it is possible, act on what the customer wants (for example, ATMs can hand out cash). Customers can always know how much money they have in their accounts, and they are confident that the numbers they see in their bank statements and on their computer screens accurately reflect the number of dollars that they can get from the bank on demand. They can be so sure of this that they can accept those numbers in the same way they accept paper banknotes (this is similar to the way people started accepting paper dollars when they had been accepting gold or silver).

Such a system has several disadvantages:

• It is costly. EFTs in Europe it can cost up to 25 euros. Credit transactions may cost a significant proportion of the transaction in place.
• It is slow. Checking and low-cost wire services take days to complete.
• In most cases, it cannot be anonymous.
• Accounts can be frozen, or their balance partially or wholly confiscated.
• Banks and other payment processors like PayPal, Visa, and Mastercard may refuse to process payments for certain legal entities.

Bitcoin is a system of owning and voluntarily transferring amounts of so-called bitcoins, in a manner similar to online banking, but pseudonymously and without reliance on a central authority to maintain account balances. If bitcoins are valuable, it is because they are useful and limited in supply.

3. Basic Bitcoin

Buying Bitcoin

How to buy Bitcoin? There are many ways to buy Bitcoin cryptocurrency, with debit or credit card, PayPal, online on cryptocurrency exchange, with bank transfers and etc. It’s difficult to say what is the best way to buy Bitcoin. After the opening Bitcoin address-account you can start buying coins.

Buying and selling coins to individuals is carried on specialized sites, such as LocalBitcoins. User should select the country and the city in the special window, fill in the information on the number of coins and select the purchase payment method.

Seller should be chosen according to the grade level on the site. Purchasing Bitcoins at the unaccredited sites or from individuals is not recommended due to the high fraud risk.

Creation of coins

The creation of coins must be limited for the currency to have any value.

New coins are slowly mined into existence by following a mutually agreed-upon set of rules. A user mining bitcoins is running a software program that searches tirelessly for a solution to a very difficult math problem whose difficulty is precisely known. The difficulty is automatically adjusted regularly so that the number of solutions found globally, by everyone, for a given unit of time is constant: an average of 6 per hour. When a solution is found, the user may tell everyone of the existence of this newly found solution, along with other information, packaged together in what is called a “block“.

Blocks create 12.5 new bitcoins at present. This amount, known as the block reward, is an incentive for people to perform the computation work required for generating blocks. Every 210,000 new blocks generated (roughly every 4 years), the number of bitcoins that can be “mined” in a block reduces by 50%. Originally the block reward was 50 bitcoins; it halved in November 2012 and then once more in July 2016. Any block that is created by a malicious user that does not follow this rule (or any other rules) will be rejected by everyone else. In the end, no more than 21 million bitcoins will ever exist.

Because the block reward will decrease over the long term, miners will some day instead pay for their hardware and electricity costs by collecting transaction fees. The sender of money may voluntarily pay a small transaction fee which will be kept by whoever finds the next block. Paying this fee will encourage miners to include the transaction in a block more quickly.

Bitcoin Mining

Bitcoin Mining is the process of adding transaction records to Bitcoin’s public ledger of past transactions (and a mining rig is a colloquial metaphor for a single computer system that performs the necessary computations for mining). This ledger of past transactions is called the block chain as it is a chain of blocks. The block chain serves to confirm‎ transactions to the rest of the network as having taken place. Bitcoin nodes use the block chain to distinguish legitimate Bitcoin transactions from attempts to re-spend coins that have already been spent elsewhere.

Bitcoin mining’ is intentionally designed to be resource-intensive and difficult so that the number of blocks found each day by miners remains steady. Individual blocks must contain a proof of work to be considered valid. This proof of work is verified by other Bitcoin nodes each time they receive a block. Bitcoin uses the hashcash proof-of-work function.

The primary purpose of mining is to allow Bitcoin nodes to reach a secure, tamper-resistant consensus. Bitcoin Mining is also the mechanism used to introduce Bitcoins into the system: Miners are paid any transaction fees as well as a subsidy of newly created coins. This both serves the purpose of disseminating new coins in a decentralized manner as well as motivating people to provide security for the system.

Bitcoin mining is so called because it resembles the mining of other commodities: it requires exertion and it slowly makes new currency available at a rate that resembles the rate at which commodities like gold are mined from the ground.

A Bitcoin mining farm in Iceland

Sending payments

To guarantee that a third-party, let’s call her Eve, cannot spend other people’s bitcoins by creating transactions in their names, Bitcoin uses public key cryptography to make and verify digital signatures. In this system, each person, such as Alice or Bob, has one or more addresses each with an associated pair of public and private keys that they may hold in a wallet. Only the user with the private key can sign a transaction to give some of their bitcoins to somebody else, but anyone can validate the signature using that user’s public key.

Suppose Alice wants to send a bitcoin to Bob.

• Bob sends his address to Alice.
• Alice adds Bob’s address and the amount of bitcoins to transfer to a message: a ‘transaction’ message.
• Alice signs the transaction with her private key, and announces her public key for signature verification.
• Alice broadcasts the transaction on the Bitcoin network for all to see.

(Only the first two steps require human action. The rest is done by the Bitcoin client software.)

Looking at this transaction from the outside, anyone who knows that these addresses belong to Alice and Bobcan see that Alice has agreed to transfer the amount to Bob, because nobody else has Alice’s private key. Alice would be foolish to give her private key to other people, as this would allow them to sign transactions in her name, removing funds from her control.

Later on, when Bob wishes to transfer the same bitcoins to Charlie, he will do the same thing:

• Charlie sends Bob his address.
• Bob adds Charlie’s address and the amount of bitcoins to transfer to a message: a ‘transaction’ message.
• Bob signs the transaction with his private key, and announces his public key for signature verification.
• Bob broadcasts the transaction on the Bitcoin network for all to see.

Only Bob can do this because only he has the private key that can create a valid signature for the transaction.

Eve cannot change whose coins these are by replacing Bob’s address with her address, because Alice signed the transfer to Bob using her own private key, which is kept secret from Eve, and instructing that the coins which were hers now belong to Bob. So if Charlie accepts that the original coin was in the hands of Alice, he will also accept the fact that this coin was later passed to Bob, and now Bob is passing this same coin to him.

Preventing double-spending

The process described above does not prevent Alice from using the same bitcoins in more than one transaction. The following process does; this is the primary innovation behind Bitcoin.

• Details about the transaction are sent and forwarded to all or as many other computers as possible.
• A constantly growing chain of blocks that contains a record of all transactions is collectively maintained by all computers (each has a full copy).
• To be accepted in the chain, transaction blocks must be valid and must include proof-of-work (one block generated by the network every 10 minutes).
• Blocks are chained in a way so that, if any one is modified, all following blocks will have to be recomputed.
• When multiple valid continuations to this chain appear, only the longest such branch is accepted and it is then extended further.

When Bob sees that his transaction has been included in a block, which has been made part of the single longest and fastest-growing blockchain (extended with significant computational effort), he can be confident that the transaction by Alice has been accepted by the computers in the network and is permanently recorded, preventing Alice from creating a second transaction with the same coin. In order for Alice to thwart this system and double-spend her coins, she would need to muster more computing power than all other Bitcoin users combined.

Anonymity

When it comes to the Bitcoin network itself, there are no “accounts” to set up, and no e-mail addresses, user-names or passwords are required to hold or spend bitcoins. Each balance is simply associated with an address and its public-private key pair. The money “belongs” to anyone who has the private key and can sign transactions with it. Moreover, those keys do not have to be registered anywhere in advance, as they are only used when required for a transaction. Transacting parties do not need to know each other’s identity in the same way that a store owner does not know a cash-paying customer’s name.

A Bitcoin address mathematically corresponds to a public key and looks like this:

Each person can have many such addresses, each with its own balance, which makes it very difficult to know which person owns what amount. In order to protect his privacy, Bob can generate a new public-private key pair for each individual receiving transaction and the Bitcoin software encourages this behavior by default. Continuing the example from above, when Charlie receives the bitcoins from Bob, Charlie will not be able to identify who owned the bitcoins before Bob.

Capitalization / Nomenclature

Since Bitcoin is both a currency and a protocol, capitalization can be confusing. Accepted practice is to use Bitcoin (singular with an upper case letter B) to label the protocol, software, and community, and bitcoins (with a lower case b) to label units of the currency.

Bitcoin Halving

Bitcoin halving – is a process when every 210 000 blocks (approximately every four years) Bitcoin’s extraction complexity is increased (new coins begin to appear two times slower), and the reward for miners is reduced.

Bitcoin price

The price of BTC token or Bitcoin is always chaining, however, BitcoinWiki gives you a chance to see the prices online on Coin360 widget.

Where to see and explore

You can directly explore the system in action by visiting Biteasy.com, Blockchain.info, Blokr.io Bitcoin Block Explorer or Bitcoin Block Explorer. This last site will show the latest blocks in the blockchain. The blockchain contains the agreed history of all transactions that took place in the system. Note how many blocks were generated in the last hour, which on average will be 6. Also notice the number of transactions; in just one hour there are between 6000 to 7000 transactions. This indicates how active the system currently is.

Next, navigate to one of these blocks. The block’s hash begins with a run of zeros. This is what made creating the block so difficult; a hash that begins with many zeros is much more difficult to find than a hash with few or no zeros. The computer that generated this block had to try many Nonce values (also listed on the block’s page) until it found one that generated this run of zeros. Next, see the line titled Previous block. Each block contains the hash of the block that came before it. This is what forms the chain of blocks. Now take a look at all the transactions the block contains. The first transaction is the income earned by the computer that generated this block. It includes a fixed amount of coins created out of “thin air” and possibly a fee collected from other transactions in the same block.

Drill down into any of the transactions and you will see how it is made up of one or more amounts coming in and out. Having more than one incoming and outgoing amount in a transaction enables the system to join and break amounts in any possible way, allowing for any fractional amount needed. Each incoming amount is a past transaction (which you can also view) from someone’s address, and each outgoing amount is addressed to someone and will be part of a future transaction (which you can also navigate down into if it has already taken place.)

Finally you can follow any of the addresses links and see what public information is available for them.

To get an impression of the amount of activity on the Bitcoin network, you might like to visit the monitoring websites Bitcoin Monitor and Bitcoin Watch. The first shows a real-time visualization of events on the Bitcoin network, and the second lists general statistics on the amount and size of recent transactions.

How many people use Bitcoin?

This is quite a difficult question to answer accurately. One approach is to count how many bitcoin clients connected to the network in the last 24 hours. We can do this because some clients transmit their addresses to the other members of the network periodically. In September 2011 this method suggested that there were about 60,000 users.

4. 가상화폐 투자의 위험성

가상화폐 구매, 투자 또는 거래의 위험 이전 버전: 2014 년 5 월 15 일 및 2014 년 3 월 11 일 워싱턴주 금융기관부(DFI)는 약 9 년 전에 발행된 지침을 개정하고 있습니다. 가상화폐와 디지털 자산 공간이 성숙해졌지만 동일한 위험이 여전히 많이 남아 있습니다. 이 지침에서는 이전에 DFI 에서 발행한 정보와 미국 연방거래위원회 1 및 북미증권관리자협회 2 에서 발행한 지침을 통합하고자 합니다. 이 지침의 목적상 "가상화폐"는 "암호화폐"의 동의어로 동일하게 취급됩니다. 가상화폐를 구매, 투자 또는 거래하기 전에 다음 사항을 고려하십시오. 가상화폐의 가치는 지속적으로 변화합니다. 변동성은 가상화폐 보유의 주요 위험 중 하나입니다. 가상화폐의 가치는 급격히 변할 수 있으며 심지어 시간 단위로 변할 수도 있습니다. 가상화폐는 주식이나 채권과 같은 전통적인 투자보다 변동성이 큰 경향이 있어 장기 저축이나 은퇴 자금 마련을 목표로 투자하는 투자자에게는 적합하지 않습니다. 오늘 수천 달러의 가치가 있는 투자가 내일은 가치가 없어질 수도 있습니다. 가상화폐의 가치가 하락한 경우, 가치가 다시 상승한다는 보장이 없습니다. 가상화폐를 보유하고 있는 사람은 누구나 시장 변화에 따라 투자 금액의 상당 부분을 잃을 수 있음을 인지해야 합니다. 감당할 수 있는 손실을 넘어서는 투자를 하지 말고 시장의 기복을 헤쳐 나갈 수 있도록 다양한 투자 포트폴리오를 유지하십시오. 가상화폐는 정부의 지원을 받지 않습니다. 가상화폐는 미국 연방예금보험공사(FDIC) 예금보험 적용 대상 계좌에 예치된 미국 달러와 같은 정부의 보증을 받지 않습니다. 귀하의 계좌나 가상화폐 자금에 문제가 발생한 경우, 정부는 개입하여 귀하의 자금을 되돌려줄 의무가 없습니다. 일단 자금이 없어지면 자금을 되찾아 처음처럼 온전하게 만들 방법이 없습니다. 가상화폐를 미국 달러로 전환할 수 있다는 정부 또는 금융기관의 보장은 없습니다. 가상화폐 공간의 변동성으로 인해 가상화폐 또는 미국 달러가 귀하의 기대에 따라 인출되지 않을 수 있습니다. 가상화폐는 파산 시 손실될 수 있습니다. 여러 가상화폐 플랫폼이 파산 신청을 하여 소비자가 자금을 잃거나 상당 기간 동안 자금이 잠겨 이용할 수 없게 되었습니다. 또한 귀하가 파산한 플랫폼에서 가상화폐 계정을 보유하고 있는 경우, 법원은 귀하를 무담보 채권자로 간주할 수 있으며, 즉 귀하는 가상화폐를 인출하거나 가상화폐의 전체 가치를 받지 못할 수 있습니다. 가상화폐는 금융 서비스에 접근하기 힘들거나 이용할 수 없는 사람들을 위한 실행 가능한 해결책이 아닙니다. 많은 가상화폐 지지자는 가상화폐야말로 금융 서비스에 접근하기 힘들거나 이용할 수 없는 사람들이 금융 서비스를 이용할 수 있는 경로라고 주장합니다. 그러나 일반적으로 가상화폐 플랫폼에 액세스하기 전에 은행 계좌가 요구되기 때문에 이는 대체로 사실이 아닙니다. 또한 가상화폐 플랫폼은 FDIC 예금보험 적용 은행 계좌 또는 전국신용협동조합감독청(NCUA) 보험 적용 계좌 등의 연방정부 보험 적용 계좌와 동일한 수준의 보호를 제공하지 않습니다. 청구서를 지불하거나 기타 재정적 의무를 이행하기 위해 자금이 필요한 경우, 필요한 날짜에 가상화폐 계좌에서 자금에 액세스할 수 없거나 자금을 영원히 잃을 수 있습니다. 가상화폐는 BIPOC(흑인, 원주민, 유색인종) 커뮤니티가 부를 축적하고 유지할 수 있는 신뢰할만한 수단이 아닙니다. 미국 여론조사 기관 퓨 리서치(Pew Research)에 따르면, 아시아계, 흑인 및 히스패닉 성인은 백인 성인보다 암호화폐에 투자하거나 암호화폐를 거래 또는 사용할 가능성이 더 높습니다. 3 또한 수많은 운동선수 및 기타 유명 인사들이 가상화폐 브랜드를 부를 축적할 안전하고 수익성 있는 투자로 BIPOC 커뮤니티에 홍보했습니다. 이들 중 일부는 현재 미국 증권거래위원회(SEC)의 민사 소송 또는 기소에 직면해 있습니다. 가상화폐에 대한 투자는 위험하며 부를 축적 및 유지할 수 있는 안전하고 신뢰할만한 수단으로 입증되지 않았습니다. 디지털 지갑은 해킹에 취약할 수 있습니다. 가상화폐 구매자는 구매한 가상화폐를 탈취로부터 보호하기 위해 구매자 본인의 컴퓨터 시스템뿐 아니라 제 3 자가 제공하는 시스템의 견고함에 의존합니다. 가상 지갑에 소비자의 가상화폐를 저장하도록 제공하는 거래소 중 일부는 가상화폐를 보호할 수 없습니다. 지갑이 해킹되어 소비자가 모든 자금을 잃어버린 경우가 다수 있습니다. 가상화폐를 저장하기 위한 디지털 지갑을 생성하려면 구매자의 컴퓨터에 소프트웨어를 설치해야 합니다. 모든 소프트웨어 다운로드와 마찬가지로 해커는 악성 코드를 포함할 수 있습니다. 가상화폐 결제는 추적 및 복구가 어렵습니다. 가상화폐 또는 암호화폐 관련 투자는 인터넷에만 존재합니다. 가상화폐 발행자는 전 세계 어디에나 있을 수 있으므로 법원을 통해 손실된 자금을 추적하고 복구하는 것이 불가능할 수 있습니다. 가상화폐 결제에는 제한적인 보호만이 제공됩니다. 가상화폐를 통한 결제는 일반적으로 보호 장치가 더 적습니다. 신용카드와 직불카드에는 문제가 발생할 경우 법적 보호가 적용됩니다. 예를 들어, 구매에 대해 이의를 제기해야 하는 경우, 신용카드사는 환불에 도움이 되는 절차를 보유합니다. 가상화폐에는 일반적으로 이러한 보호 장치가 제공되지 않습니다. 가상화폐로 지불하면, 일반적으로 가상화폐 지불을 받은 사람이 돈을 돌려주는 경우에만 돌려받을 수 있습니다. 가상화폐로 무언가를 구매하기 전에, 결제 전 몇 가지 조사를 수행하여 판매자의 평판을 확인하십시오. 거래에 대한 일부 정보는 공개될 수 있습니다. 사람들은 가상화폐 거래가 익명으로 이루어진다고 말합니다. 그러나 사실 가상화폐 거래는 "블록체인"이라는 공개 원장에 기록됩니다. 블록체인에 따라 다르지만, 블록체인에 추가되는 정보에는 거래 금액, 발신인 및 수신인의 지갑 주소 등 세부 정보가 포함될 수 있습니다. 거래 및 지갑 정보를 사용하여 특정 거래에 관련된 사람을 식별하는 것이 때때로 가능합니다. 투자하기 전에 가상화폐 또는 거래 플랫폼의 과거 실적 내역을 조사하십시오. 해당 회사가 워싱턴주에서 허가받고 규제받는지 확인하십시오. 규제받지 않는 거래소는 적절한 내부 통제가 부족하여 사기, 절도 및 해킹에 취약할 수 있습니다. 계정 계약의 이용약관을 확인하여 계약 조건에 따른 귀하의 권리를 꼭 이해하십시오. 이는 위험을 완전히 이해하기 위해 여러 "세부 사항" 페이지를 스크롤하거나 해당 기업에 직접 추가 정보를 요청해야 함을 의미할 수도 있습니다. 범죄 활동과의 연관성. 가상화폐는 상당한 익명성을 제공하기 때문에 범죄자들은 가상화폐가 돈세탁, 랜섬웨어 및 기타 범죄에 유용하다는 것을 알게 되었습니다. 세금에 미치는 영향. 가상화폐는 재산으로 취급되므로 거래는 미국 정부의 과세 대상입니다. 자세한 정보는 미국 국세청(IRS) 웹사이트를 참조하십시오. 다음과 같이 자금을 보호하고 사기를 피하십시오. 온라인 뱅킹 계정이나 암호 정보를 절대 제공하지 마십시오. 사기 조직은 대출기관 등과 같은 합법적인 사업체로 가장하고 비트코인 송금을 요청하거나 온라인 자격 증명을 요구합니다. 은행 정보를 제3자에게 제공하기 전에, 귀하가 허가를 획득하고 당국의 규제를 받는 금융기관과 거래하고 있는지 꼭 확인하십시오. 인터넷 상에서는 누구나 무엇이든 될 수 있습니다. 사기 조직은 웹사이트를 스푸핑하고 허위 소셜 미디어 계정을 사용하여 자신들의 신원을 알아보기 힘들도록 숨기고 있습니다. 투자자는 콘텐츠를 면밀히 살펴보고 상장일을 분석하고 참여의 질을 고려하여 허위 계정을 식별하기 위한 조치를 항상 취해야 합니다. 투자자가 실수로 회사를 사칭하는 조직과 거래하지 않도록 하기 위해서는 도메인명에 주의를 기울이고 온라인 계정 보호 방법에 대해 자세히 알아보십시오. 허위 고객 후기를 주의하십시오. 사기 조직은 종종 고객이 서비스에 만족해 작성했다고 주장하며 긍정적인 내용의 허위 후기를 언급하거나 게시합니다. 이러한 후기는 발기인이 신뢰할만하다는 인상을 줍니다. 발기인이 이미 과거에 상당한 수익을 올렸으며 신규 투자자는 이전 투자자와 동일한 재정적 이익을 얻을 수 있는 듯이 보입니다. 그러나 대부분의 경우 해당 후기는 만족한 고객이 아니라 사기 조직이 작성한 것입니다. 너무 좋게 들려 의심스럽다면, 아마 그 의심이 맞을 것입니다. 나쁜 행위자들은 꽤 단기간에, 즉 몇 개월이나 몇 년이 아닌, 몇 시간 또는 며칠 기준으로, 안전하고 수익성이 있으며 보장된 수익을 지급하겠다고 약속함으로써 신규 투자자를 유인하는 경우가 많습니다. 모든 투자에는 어느 정도의 위험이 수반되고 잠재적 이익은 일반적으로 위험 정도와 관련이 있기 때문에 이러한 표현은 종종 사기 적신호입니다. 투자 사기 경고 신호에 대해 자세히 알아보십시오. 사기 조직만이 가상화폐 지불을 요구합니다. 어떤 합법적인 사업체도 물건을 사거나 돈을 보호하려면 가상 화폐를 미리 송금하라고 요구하지 않을 것입니다. 이것은 항상 사기에 해당합니다. 사기 조직만이 이익이나 큰 수익을 보장합니다. 가상화폐 시장에서 빠르고 쉽게 돈을 벌 수 있다고 장담하는 사람들을 믿지 마십시오. 온라인 데이트와 투자 조언을 섞지 마십시오. 온라인 데이트 사이트나 앱에서 누군가를 만났는데 가상화폐 투자 방법을 보여주려고 하거나 가상화폐를 보내달라고 요청하는 경우, 이는 사기에 해당합니다. 1 암호화폐 및 사기에 대해 알아야 할 사항, 연방거래위원회: 소비자 조언(2022 년 5 월), https://consumer.ftc.gov/articles/what-know-about-cryptocurrency-and-scams. 2 암호화폐 투자 열풍 주의, 북미증권관리자협회(NASAA)(2018 년 4 월), https://www.nasaa.org/wpcontent/uploads/2018/04/Advisory-Cryptocurrencies-NASAA.pdf, NASAA, 2022 년 투자자 위협 순위 공개, 북미증권관리자협회(NASAA)(2022 년 1 월 10 일), https://www.nasaa.org/61477/nasaa-reveals-top-investorthreats-for-2022/?qoid=newsroom. 3 앤드류 페린, 미국인 16%는 암호화폐 투자, 거래, 사용 경험이 있다고 언급해, 퓨 리서치 센터 (Pew Research Center)(2021 년 11 월 11 일), https://www.pewresearch.org/fact-tank/2021/11/11/16- of-americans-say-they-have-ever-invested-in-traded-or-used-cryptocurrency/