중국 부자들, 거액의 현금을 국외로 밀반출해 도주

[이매진]

중국 부자들, 거액의 현금을 국외로 밀반출해 도주

https://cn.ntdtv.com/gb/2023/11/17/a103826496.html

중국 부자들, 거액의 현금을 국외로 밀반출해 도주

데이터 맵. 상하이의 한 은행 지폐계산기 앞에 100위안짜리 지폐가 놓여 있다. (JOHANNES EISELE/AFP, 게티 이미지 제공)

베이징 시간: 2023-11-19 09:22

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[신당통신, 베이징시간 2023년 11월 19일] 중국 경제가 계속 쇠퇴하고 정부 감독이 더욱 엄격해지면서 많은 부유한 중국인들이 당국의 ' 공영 ' 함정에 빠질 것을 우려하고 다양한 수법을 동원해 대규모 밀수입을 시도하고 있다. 해외에서 현금을 빼내고, 해외에 제2의 집을 짓는 것.

부유한 중국인은 낯선 사람을 이용해 현금을 국외로 밀반출한다

호주의 '시드니 모닝 헤럴드'는 11월 14일 중국 공산당의 민간 기업 탄압, 지정학적 긴장, 중국 공산당 최고 지도자들이 추진하는 '공영 번영'이 중국의 부유층과 중산층을 패닉에 빠뜨리고 있다고 보도했습니다. "중국의 부자들은 전혀 모르는 사람을 이용해 현금을 국외로 밀반입하고 있습니다."

보도에 따르면 많은 부유한 중국인들은 자신의 자산을 해외로 이전하기 위해 온라인 소셜 플랫폼을 통해서만 아는 낯선 사람들에게 자신의 저축을 기꺼이 맡깁니다. 32세 중국 여성 피비(Phoebe)도 그중 한 명으로, 최근 약 100만 위안(21만 달러)을 국외로 밀수입했다.

피비는 개인 정보 보호 및 법적 문제로 인해 이름을 공개하지 않습니다. 전체 과정을 소개했는데, 먼저 중국 서비스 제공업체의 계좌로 돈을 이체해야 했고, 몇 시간 뒤 홍콩에 있는 별도의 계좌로 총 10명으로부터 단편적인 송금이 들어오기 시작했다. ATM을 통해 미화 2,000달러 상당의 금액이 현금으로 입금되었습니다.

홍콩은 중국 공산당의 통제 하에 많은 자유를 잃었지만 일단 현금이 있으면 피비는 어디든 갈 수 있습니다.

올해 10월 본토 자산운용사 최고준법책임자 출신 변호사 량샤오화는 에포크타임스와의 인터뷰에서 “중국 자금이 탈출할 수 있는 방법은 많다”며 “더 어리석은 방법은 직접 현금을 가져가는 것”이라고 말했다 . 홍콩으로 가거나 차를 이용해 현금을 잔뜩 몰고 가거나 금 밀수업자도 있습니다. 지금은 부패한 관료와 사업주들이 이런 일을 하고 있습니다. 왜냐하면 홍콩 뤄후 세관은 모든 사람과 모든 차량을 검사하지 않기 때문입니다. , 거기까지 가져갈 심부름을 10~20개 찾아서 홍콩 달러로 바꾸세요.”

자금을 이체하는 방법에는 여러 가지가 있습니다.

지금 중국 경제는 점점 더 어려워지고, 수출에 어려움을 겪고, 주택 가격이 하락하고, 많은 청년들이 실업 상태에 빠졌습니다. 많은 부유한 중국 가족은 해외 이민을 선택 사항으로 고려하므로 해외 자금을 확보하는 것이 중요합니다.

최근 몇 년 동안 중국에서 합법적으로 현금을 송금하는 것이 엄격하게 제한되었으며, 개인이 일반적으로 매년 해외로 송금할 수 있는 금액은 50,000달러에 불과합니다. 또한, 중국 국민은 이민 시 자금을 이체할 수 있는 기회가 있습니다.

점점 더 부유해지는 중국인의 요구를 충족시키기 위해 지하 은행은 비가 내린 뒤 버섯처럼 생겨났습니다. 상하이 뉴욕대 재무학 부교수인 조엘 갈로(Joel Gallo)는 "그들은 준은행 회사처럼 운영하지만 규제 없이 운영하고 규제 차익거래에 참여하기 위해 회색지대에서 영리하게 운영한다"고 말했다.

량샤오화(Liang Shaohua) 변호사는 에포크타임스와의 인터뷰에서 지하 은행이 매우 인기를 끌었다며 "기본적인 작업은 두 당사자 사이의 숫자를 계산하는 것"이라며 "미국 달러는 해외로 주어지고 외국 은행은 국내에서 당신에게 주려면 위안화(RMB)가 필요하다"고 말했다. 교환이 필요하지 않으며 은행을 통할 필요도 없습니다. 양측이 서로 정산합니다. 매우 흔한 일입니다. 현재 중국의 많은 사람들이 지하 은행을 통해 자산을 이체합니다. 예를 들어 많은 중산층 사람들이 이체합니다. 수십만 달러에서 수백만 달러에 이르는 상대적으로 적은 금액입니다.”

중국 공산당의 공식 보고서에 따르면 지하 은행은 규모가 엄청납니다. 2021년 중국 공산당 외환관리국은 간쑤성의 한 지하은행에서 756억 위안을 이체했으며, 5개 네트워크 조직을 보유하고 20개 이상의 성에서 8,000개 이상의 은행 계좌를 사용했다고 보고했습니다.

지하 은행은 홍콩에서만 영업하는 것이 아니라 전 세계 중국인 인구가 거주하는 곳에도 존재합니다. 영국 국립범죄수사국(NCA)의 2019년 정보 보고서에 따르면, 영국 법 집행관은 중국 학생 계정이 때때로 돈세탁을 위한 백도어로 사용되었다는 사실을 발견했습니다. NCA는 14,000개 이상의 은행 계좌에 현금을 입금한 사람이 100명 이상임을 확인했으며, 이들 계좌에 입금된 총 현금은 12개월 동안 1억 파운드(약 1억 9천만 달러)를 초과했습니다.

또한 중국 관광객들이 여행 중에 해외에 현금을 두고 가는 경우가 흔합니다. 프랑스 투자은행 나티시스(Natixis)의 수석 이코노미스트 게리 응(Gary Ng)은 올해 프랑스에서 1500억 달러가 유출될 것으로 추산했다.

금융 전문가들은 중국의 일부 부유한 사람들에게 자금 이체 방법에 대한 무료 정보를 제공할 것입니다. 물론 이는 위험을 수반하며 경력을 잃을 수도 있습니다. 그러나 일부는 잠재 고객 기반을 위해 기꺼이 위험을 감수합니다. UBS Group AG는 연례 부 보고서에서 2022년 말까지 중국에서 620만 명이 100만 달러 이상의 자산을 갖게 될 것으로 추정합니다.

옮겨야 할 금액이 클 경우에는 해외에서 체결된 수입계약을 위조하거나 대놓고 거래를 위조하는 방법이 일반적이다. 중국 원저우의 경우 한 회사가 수입품 대가로 900만 달러를 지불했다고 주장하며 사기 거래를 했습니다. 선전에 본사를 둔 또 다른 투자 회사는 거래를 조작하여 약 1,800만 달러를 해외로 송금했습니다.

Liang Shaohua는 이 방법이 대부분 정상적인 무역 거래에 내포되어 있다고 말했는데, 대형 무역 회사는 매년 수억 건의 거래가 있는데 수백만, 수천만 건이 섞여 있어 전혀 눈에 띄지 않습니다. 폴리 같은 무기회사, 일대일로 같은 외국인 투자회사 등 중국 공산당의 강력한 기업이 이런 식으로 돈을 쏟아붓는 것은 매우 편리하며 누구도 이를 전혀 확인하지 않을 것이다.

그는 권력자가 거액의 돈을 쏟아부어야 한다면 '일대일로' 투자, 인프라 투자, 철도 투자 등 일련의 법적 경로를 통해 그렇게 할 것이라고 말했다. 명목형 투자는 1억 위안인데 실제로는 7000만 위안만 투자하면 나머지 돈은 쏟아졌다.

부유한 중국인과 돈이 중국에서 탈출하고 있다

더 많은 부유한 중국인과 돈이 중국을 떠나고 있다는 징후가 늘어나고 있습니다 . 올해 8월, 아시아 최대 부동산 컨설팅 회사인 Juwai IQI는 향후 2년 내에 70만명 이상의 중국인이 중국을 떠날 것이라고 예측했는데, 그들이 부동산을 구입하기 위해 가장 많이 찾는 곳은 호주, 캐나다, 영국 등이다. 싱가포르는 또한 중국 억만장자가 소유한 트렌디한 바가 도시 곳곳에 즐비하고 부유한 가족의 자산을 관리하는 사무실이 급증하는 등 점점 더 인기 있는 여행지가 되었습니다.

지난 10월 미국에 거주하는 중국 부유한 사업가 멍쥔(孟信)은 에포크타임스와의 인터뷰에서 중국의 경제 상황이 계속 악화되고 있고 주식과 부동산 시장도 계속 하락세를 보이더니 이제는 무너졌다고 말했다. 많은 부자들이 필사적으로 베이징, 상하이, 광저우, 선전 등 1선 도시에서 집을 팔고 해외로 돈을 송금하는 것은 비교적 흔한 현상이다.

Meng Jun은 올해 자유화 이후 일부 친구들이 중국 경제에 희망이 없다고 보고 회사를 폐쇄하고 자산을 이전했다고 말했습니다. "미국과 캐나다에 있는 몇몇 친구들이 집을 사서 돈을 이체합니다. 각 부동산의 가치는 미화 200만~500만 달러에 달하며 위안화로 거래됩니다. 중국에서 위안화를 주고 미국에서 부동산을 양도하면 , 그 집은 당신 것입니다. 특히 2021년 이후에는 이렇게 많은 금액이 이전될 것입니다."

부자들은 다 도망갔으니 이제 나가기만 하면 된다고 하더군요. 많은 부유한 중국인들이 해외 신분을 가지고 있는데 미국에서는 투자 이민 일정을 잡기가 어렵습니다. 캐나다, 싱가폴, 태국으로 갈 수 있습니다. 어쨌든 다양한 채널이 있습니다.

(나팅팅 기자/담당 편집자 주신루이 종합취재)