금융 자문가가 사용하는 주요 투자 시각화

[이매진]

금융 자문가가 사용하는 주요 투자 시각화

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금융 자문가가 사용하는 최고의 투자

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오늘날 금융 자문가들은 경제 환경이 변화함에 따라 고객 포트폴리오를 구축하는 방법을 재평가하고 있습니다.

10년 동안 역사적으로 낮은 금리를 유지한 후, 미국 경제는 이제 인플레이션 압력으로 인해 더 높은 금리를 특징으로 하고 있습니다. 기업의 차입 비용이 높아짐에 따라 채권 수익률이 높아지고 주식에 대한 신중한 견해가 나타났습니다.

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이 그래픽은 2023 Journal of Financial Planning 설문조사를 기반으로 자문가가 사용하는 최고의 투자를 보여줍니다 .

2023년 최고의 투자

아래에서는 올해 고객에게 사용되거나 추천되는 가장 일반적인 유형의 투자 자문가를 보여줍니다.

보여주다102550100항목

찾다:

투자 유형2023년2019

상장지수펀드(ETF)	90%	88%
현금 및 등가물	76%	80%
뮤추얼 펀드*	64%	70%
개별 주식	51%	54%
개인채권	47%	42%
ESG 펀드	35%	26%
별도로 관리되는 계정	33%	26%
고정 연금	31%	23%
변액연금	30%	26%
뮤추얼 펀드 랩 프로그램	27%	32%

23개 항목 중 1~10개 표시 중

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*비 포장. 숫자는 반올림되었습니다.

위 표에서 볼 수 있듯이 자문가의 90%가 ETF를 사용하고 있으며 거의 ​​절반이 앞으로 12개월 동안 ETF 사용량을 늘릴 계획이라고 보고했습니다.

현금과 머니마켓펀드 같은 등가물도 널리 사용됐다. 그러나 2019년 이후 자문가의 사용은 4%포인트 감소했습니다.

머니마켓펀드는 12월 현재 운용자산 규모가 5조9000억 달러로 사상 최대치를 기록했으며 평균 수익률은 약 4.5%에 달했다. 한편, S&P 500은 현재까지 약 24%의 수익률을 올렸고, 투자채권은 5% 이상 수익률을 기록했습니다.

비상장기업에 투자하는 사모펀드 이용은 일부 자문가가 대체투자에 눈을 돌리면서 11%포인트 상승해 투자 유형 전체에서 가장 높은 증가세를 보였다.

반면, 뮤추얼 펀드에서 가장 큰 하락폭을 보였으며 6%포인트 하락했습니다. 응답자의 4분의 1 이상이 내년에는 활용을 줄일 계획이라고 답했습니다.

흥미롭게도 고문 중 3%는 고객과 암호화폐를 사용합니다. 현재까지 비트코인은 164% 이상의 수익률을 기록했습니다.

60/40 포트폴리오에 대한 고문의 견해

60/40 포트폴리오는 죽었는가?

2022년 험난한 한 해를 보낸 후, 전통적인 60% 주식과 40% 채권 포트폴리오는 12월 현재까지 13%의 수익률을 기록 했습니다. 설문 조사에 따르면 과거와 비교하여 유사한 수익을 제공할 수 있다는 점에 대해 의심보다는 확신을 갖고 있는 자문가가 더 많았습니다.

60/40 포트폴리오가역사적으로 유사한 수익을 제공할 수 있다는 확신응답자 비율

매우 자신있는	16%
자신감	28%
다소 자신감 있음	27%
중립적	7%
다소 의심스럽다	14%
못 미더운	4%
매우 의심스럽다	삼%

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반올림으로 인해 백분율이 100이 아닐 수 있습니다.

실제로 JP Morgan은 60/40 포트폴리오가 향후 10년 동안 연간 기준으로 현금보다 4.1% 포인트 더 나은 성과를 내고, 인플레이션을 4.5% 포인트 앞설 것으로 예상합니다.

그들의 추정에 따르면 현금 100달러는 10년에 걸쳐 133달러로 증가할 것으로 예상되는 반면, 60/40 포트폴리오의 가치는 197달러로 예상됩니다.

고금리 환경으로 인해 현금 수익이 증가했지만, 장기적으로 다른 유형의 투자가 제공하는 복리 가치를 놓치게 됩니다.

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관련 주제:인플레이션채권ETF뮤추얼 펀드현금투자 전략투자자 포트폴리오

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차트: 미국의 자동차 소유 비용 급증(2020~2023)

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필수품차트: 미국 무역 적자를 초래하는 요인은 무엇입니까?

이 그래픽은 1990년 이후 미국의 무역 적자 증가와 지난 30년 동안 공산품과 연료가 어떻게 영향을 미쳤는지 보여줍니다.

 크리에이터 프로그램

게시됨

 6 일 전 

~에

 2023년 12월 20일

에 의해

프레니 페르난데스

제조품이 미국 무역 적자를 지배하는 방법

미국은 지난 수십 년 동안 많은 주요 무역 파트너를 보유해 왔으며 이들로부터의 연간 수입 및 수출액은 모두 수조 달러에 이릅니다.

1970년대부터 미국의 수입이 수출을 압도하기 시작했고 미국의 무역 적자가 커지기 시작했습니다. 1990년대가 시작되자 전 세계의 세계화 친화적 정책과 값싼 국제 상품에 힘입어 무역 적자가 더욱 급속히 증가하기 시작했습니다.

이 그래픽에서 Ehsan Soltani는 세계무역기구( WTO) 의 데이터를 사용하여 지난 30년 동안 증가하는 미국 무역 적자에서 공산품의 역할을 강조합니다.

1990년부터 2022년까지 미국의 상품 무역 적자

2022년 미국의 상품 무역 적자는 1조 3,100억 달러 에 이르렀 으며, 이는 수입이 3조 달러 이상이고 수출이 2조 달러로 상쇄되었습니다. 이는 2012년 7,910억 달러 적자보다 10년 동안 40% 증가한 수치입니다.

년도미국 수출(전체)미국 수입(전체)무역흑자/적자

2022년	2조 650억 달러	3조 3,760억 달러	-$1,311B
2021	1조 7,540억 달러	2조 9,350억 달러	-$11,830억
2020	1조 4,250억 달러	2조 4,070억 달러	-$9820억
2019	1조 6,430억 달러	2조 5,670억 달러	-$9240억
2018	1조 6,640억 달러	2조 6,140억 달러	-$9500억
2017년	$1,546B	2조 4,080억 달러	-8,620억 달러

33개 항목 중 1~6개 표시 중

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1990년대 초반과 2000년대의 무역 수치를 비교해 보면 미국 무역이 전체적으로 얼마나 성장했는지 분명하게 알 수 있습니다.

1992년 미국의 상품 무역 적자는 1,060억 달러 에 불과했고 , 수입은 5,540억 달러, 수출은 4,480억 달러에 달했습니다. 불과 10년 후인 2002년에는 적자가 이미 5배나 늘어났습니다.

제조품 무역이 연료를 능가한다

미국의 교역품 적자의 미묘함을 분석하면 수년에 걸쳐 미국의 다른 국가에 대한 의존도가 어떻게 변했는지도 알 수 있습니다.

1990년에는 연료, 광산 생산, 농산물 또는 서비스를 포함하지 않는 공산품 거래로 인해 발생한 적자가 미국 전체 상품 무역 적자의 69%를 차지했습니다.

년도미국 수출(제조)미국 수입품(제조품)무역흑자/적자

2022년	1조 1,960억 달러	$2,569B	-$1,372B
2021	1조 790억 달러	2조 2,560억 달러	-$1,177B
2020	$9150억	1조 8920억 달러	-9,760억 달러
2019	1조 360억 달러	1조 9940억 달러	-$9580억
2018	1조 500억 달러	2조 160억 달러	-9,660억 달러
2017년	1조 80억 달러	1조 8,720억 달러	-8,640억 달러

33개 항목 중 1~6개 표시 중

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그 이후로 수십억 달러의 제품을 수출하는 국가임에도 불구하고, 수입 공산품으로 인한 적자는 더욱 커졌습니다. 2021년에는 적자만 1조달러를 넘어섰다 .

이러한 성장의 일부는 21세기 동안 중국으로부터의 수입 증가와 직접적으로 연관되어 있습니다. 2001년부터 2018년까지 중국의 대미 수출은 전자제품에서 기계류에 이르기까지 미국의 제조업 무역 적자 증가의 59%를 차지했습니다.

그러나 미국은 같은 기간 동안 증가해온 잉여 연료 수출을 통해 이러한 적자를 일부 만회할 수 있었습니다.

년도연료 수출연료 수입연료 과잉/부족

2022년	3,780억 달러	3,230억 달러	$560억
2021	2,400억 달러	2,240억 달러	$160억
2020	1,550억 달러	$1300억	$250억
2019	2000억 달러	2,100억 달러	$-100억
2018	$1930억	$2420억	$-490억
2017년	$1390억	2,040억 달러	$-650억

33개 항목 중 1~6개 표시 중

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역사적으로 미국은 생산자보다 연료 소비량이 더 많았으며, 2003년부터 대침체까지 유가 급등으로 큰 영향을 받았습니다. 2008년 미국의 연료 무역 적자는 4,250억 달러 에 이르렀습니다 .

그러나 셰일 오일 생산의 붐으로 인해 국가는 생산량과 수출을 빠르게 증가시켜 세계 최대의 원유 생산국이 되었습니다 . 유가 하락에도 불구하고 미국은 2020년까지 연료 무역 적자를 해소할 수 있었습니다.

미국 무역적자는 계속 증가할 것인가?

미국 무역 적자에서 공산품이 차지하는 비중은 정책 입안자와 기업에 심각한 과제를 안겨줍니다.

한편으로, 중국은 더 저렴한 부품과 노동력을 다른 나라에 의존함으로써 경제에 이익을 안겨주었습니다. 그러나 관세, 다른 국가의 경기 둔화, 무역 전쟁에 점점 더 취약해졌습니다.

반도체 칩 등 국내 제조를 촉진하려는 노력이 이루어지고 있지만 , 그 효과는 아직까지 상품 무역 적자를 줄이지 못했습니다.

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