기출문제 59회 투상2종 기출문제

[현명한여자]

 

1. 다음 중 시계열의 계절변동 조정방법으로 사용되는 기법이 아닌 것은? ④

  ① 전년동기대비 증감률  ② 단순평균법  ③ 이동평균법  ④ 최소자승법

2. 경기순환과 관련하여 단기파동에 대한 설명 중 가장 옳은 것은 무엇인가? ③

  ① 기술혁신, 신자원개발 등에 의해 나타난다.

  ② 기술혁신, 설비투자 내용년수에 관련하여 나타난다.

  ③ 통화공급, 금리변동, 물가변동에 의해 나타난다.

  ④ 주글라 순환이라고도 한다.

3. 다음은 새케인즈학파의 경기변동이론과 관련된 내용을 설명한 것이다. 사실과 다른 것은? ①

  ① “루카스비판"이라는 방법론적 오류가 있음을 비판받았다.

  ② 케인즈학파의 승수효과의 아이디어를 계승하고 있다.

  ③ 가격, 임금의 경직성이 경제주체들의 최적화 행동의 결과로 나타나는 합리적인 행동임을 주장하였다.

  ④ 메뉴이론은 재화가격의 경직성을 설명하는 이론이다.

4. 다음은 실물적 경기변동이론에 대한 설명이다. 맞는 것은? ①

  ① 실질 임금의 경기순응적 현상을 설명할 수 있다

  ② 경기변동의 지속성은 내적 충격에 의해 촉발된 외생적 파급경로의 결과로 해석된다

  ③ 경기변동의 공행성을 설명 할 수 없다

  ④ 경기변동의 지속성을 설명 할 수 없다.

5. 다음의 경기순환 대한 설명 중 가장 올바른 것은? ④

  ① 선진국에서는 성장순환의 모습이 주로 나타난다.

  ② 경기의 순환주기란 저점에서 정점까지의 기간을 의미한다.

  ③ 한국에서 기준 순환일은 2분기 연속추세성장율의 상회 또는 하회여부에 따라 통계청이 결정한다.

  ④ 한국의 전순환기 기간에서 확장기간이 수축기간 보다 길다.

6. 경기 변동의 원인에 대한 케인즈(주의자)의 견해를 가장 잘 설명한 것은? ①

  ① 기업의 투자지출이 변함으로써 경기 변동이 촉발 될 수 있다

  ② 경기 변동은 통화당국의 자의적인 통화량 조정 때문에 야기된다

  ③ 불완전 정보 상황하에서 경제 주체들의 기대가 경기변동의 원인이다

  ④ 기술이나 생산성 변화와 같은 공급 측면의 충격이 경기 변동의 주원인이다

7. 다음 중 경기종합지수의 선행종합지수를 구성하는 지표로 가장 적절치 않은 것은? ④

  ① 건축허가면적  ② 수출신용장 내도액   ③ 총유동성   ④ 회사채유동수익률

8. 경기정책과 관련해서 시차에 대한 가장 옳지 않은 것은? ④

  ① 경기정책에 실시된 시차점부터 경제의 효과를 미칠 때까지 시간을 외부시차라 한다.

  ② 시차로 인해 총수요관리를 통한 안정화 정책은 부적절할 수도 있다.

  ③ 자동안정 정책의 경우 내부시차는 0 이라 할 수 있다.

  ④ 재정정책의 경우 내부시차는 짧고 외부시차는 길다.

9. BSI에 관한 설명으로 옳지 않은 것은? ③

  ① BSI의 최대치는 200이다.           ② BSI가 100이면 경기전환국면이다.

  ③ BSI가 75이면 호황국면이다.        ④ BSI는 단기경기예측지수이다.

10. 다음의 통화정책의 파급 경로에 대한 설명으로 옳지 않은 것은?

  ① 케인즈 학파는 통화 -> 실제금리 -> 실제경제의 금리경로를 중요히 여긴다.

  ② 신용경로는 긴축 통화 정책시 대출 가용 자산이 줄어들어 실물경제가 위축된다고 본다.

  ③ 자산경로는 통화가 확장되면 채권수익률의 상승으로 주식가격하락을 유도하여 실물경제를

     위축한다고 한다.

  ④ 환율경로는 통화가 늘어나면 국내금리가 하락하여 순자본유출이 일어나 환율이 상승하여

     순수출이 증가한다고 본다.

11. 재무비율 중 다음 사항 중에서 안정성에 속한 것은 무엇인가? ①

ᄀ. 매출액 증가율      ᄂ. 유동비율          ᄃ. 이자보상비율

ᄅ. 납입자본 이익율    ᄆ. 총자본이익율      ᄇ. 총자산회전율

  ① ᄂ,ᄃ     ② ᄃ,ᄇ     ③ ᄀ,ᄂ,ᄅ     ④ ᄃ,ᄆ,ᄇ

12. 경기의 전망과 예측에는 많은 지수와 지표들이 포함되는데 일반적으로 종합주가지수는 경제

   상황과 어떤 관계를 갖고 있는가? ③

  ① 동행지수   ② 병행지수   ③ 선행지수   ④ 후행지수

13. 어떤 기업의 베타가 1.0으로 추정되었다. 시장 포트폴리오의 수익률은 12%이고, 무위험이자율은

    4%이다. 이 기업의 내년 주당배당은 1,200원으로 기대되며, 이후 매년 6% 성장할 것으로 예상

    된다. 배당 평가모형에 의하면 이 기업의 주가는 얼마인가? ③

  ① 60,000원     ② 33,333원     ③ 20,000원     ④ 13,333원

16. 다음 중 PER 이용상의 유의점으로 적절하지 않은 것은?

  ① PER계산식에서 분자의 주가자료는 이익발표 직전 일정기간의 주가평균을 사용하는 것이

     적절하다.

  ② 분모의 주당이익자료는 최근 연도의 기말자료를 계산하는 것이 이론적으로 적절하다.

  ③ 주당이익을 계산 할 때 특별손익을 제외한 경상이익을 쓸 수 있으며 발행주식수에는 전환증권의

     발행 등으로 희석화 된 주식수를 포함시킬 수도 있다.

  ④ 산업평균 PER를 계산할 때 부(-)의 PER 기업을 포함시키는 것도 미래이익에 대한 시장의

     기대로서의 정보가치가 있다.

17. 제일기업의 세후순영업이익은 20억원이다. 이 기업의 총 투하자본은 120억원, 가중평균자본비용은

    9%라 할 때, 이 기업의 EVA는 얼마인가? ②

  ① 8.4억원   ② 9.2억원   ③ 14억원   ④ 15.2억원

19. 다음 재무제표 중 일정 기간 동안의 기업이 경영활동을 평가하기 위해서 작성하는 것은? ②

  ① 대차대조표   ② 손익계산서   ③ 이익잉여금처분계산서   ④ 현금흐름표

20. 매출액은 100억원이고 변동비율, 고정비율 및 이자비율은 각각 20억원, 30억원, 40억원이라고 할 때      결합레버리지도는? ④

  ① 2     ② 4     ③ 6     ④ 8

21. 다음 중 기술적 분석에 관한 설명으로 틀린 것은? ④

  ① 시장의 사소한 변동을 고려하지 않는다면 주가는 지속되는 추세에 따라 상당기간 움직이는 경향이 있다.

  ② 기술적 분석에서는 주가와 거래량의 과거흐름을 분석하여 주가를 예측하려고 한다.

  ③ 추세의 변화는 수요와 공급의 변동에 의해 일어난다.

  ④ 기술적 분석을 통하여 시장이 변화하는 기본적요인의 원인까지도 분석할 수가 있다.

22. 다음 중 다우이론의 설명에 해당하는 국면은 어느 국면인가? ②

전반적인 경제 여건 및 기업의 영업이익이 호전이고 일반 투자가의 관심이 고조되는  국면이다. 또한 주가가 상승하고 거래량이 증가한다.

  ① 매집      ② 상승      ③ 분산      ④ 침체

23. 다음 중 엘리엇 파동이론에 관한 설명 중 잘못된 것은? ④

  ① 한번의 가격움직임에는 모두 8번의 상하파동이 존재한다.

  ② 시장의 가격이 일정한 리듬으로 반복된다고 본다.

  ③ 2번과 4번, 그리고 b파동은 조정파동으로 분류한다.

  ④ 일반적으로 거래량이 가장 많이 나타나는 것은 5번 파동이다.

24. 캔들차트 분석에 관한 설명 중 잘못된 것은? ②

  ① 헹인맨형은 주가하락을 암시한다.

  ② 관통형은 주가하락을 암시한다.

  ③ 상승장악형은 주가상승을 암시하며, '음선+양선'일 경우 신뢰도가 높다.

  ④ 유성형은 주가하락을 암시하며, 양선보다 음선의 신뢰도가 높다.

25. 다음 중 이동평균선을 이용한 매매방법에 관한 설명으로 잘못된 것은?

  ① 단기, 중기, 장기 이동평균선이 나란히 하락할 경우는 약세장이다

  ② 단기이동평균선이 아래로부터 위로 중장기이동평균선을 상향돌파시에는 매입신호이다.

  ③ 중장기 이동평균선에 상승이 계속된 후 단기이동평균선이 하락세로 돌아서면 바닥권으로본다.

  ④ 단기이동평균선이 중장기이동평균선을 하향돌파하는 경우 데드크로스로 강력한 약세전환신호이다.

26. 패턴분석에 관한 내용 중 틀린 것은? ④

  ① 삼봉천정형의 경우 두 번째 봉우리가 좌우에 비해서 높게 나타난다.

  ② 원형 선정형의 경우 주가가 거래량 추세와 반대로 나타난다.

  ③ 깃대형은 지속형 패턴이다.

  ④ 상승쐐기형 상승반전을 의미한다.

27. 다음 설명 중 틀린 것은? ③

  ① OBV 계산에서 주가가 전일에 비하여 상승한 날의 거래량은 전일의 OBV에 가산한다

  ② VR은 OBV선의 누적차수에 따른 단점을 보완하기 위해 비율로 분석한 지표이다

  ③ ADL선이 상승하는데도 종합지수가 하락할 경우 장세는 하락과정에 있다

  ④ 역시계곡선에서 거래량도 줄어들고 주가도 하락하면 매도신호가 된다

28. 거래량과 관련 없는 기술지표분석은? ②

  ① OBV  ② 스토캐스틱  ③ 역시계곡선  ④ 이큐-볼륨차트

29. 단기이동평균값-장기이동평균값이 +면 상승, -면 하락을 나타내는 것? ③

   ① 엔빌로프  ② RSI  ③ MAO  ④ CCI

30. (n일상승한 폭/n일 상승폭의 합+n일 하락폭의 합)*100=? ②

   ① MACD  ② RSI  ③ 스토케스틱  ④ Bolling Band

31. 증권거래법이 규정하고 있는 주권상장법인 혹은 협회등록법인을 위한 특례규정이 아닌 것은? ①

   ① 최저자본금요건 인하 특례      ② 주식배당한도에 대한 특례

   ③ 의결권이 없는 주식 발행       ④ 신종사채의 발행특례

32. 다음 중 증권거래법이 정하는 증권예탁원은 업무에 속하지 않는 것은? ④

   ① 유가증권 집중예탁업무         ② 유가증권 계좌대체업무

   ③ 유가증권 보호예수업무         ④ 유가증권 담보대출

34. 증권거래법상 유가증권의 모집, 매출과 관련하여 부과하는 공시가 아닌 것은? ④

  ① 유가증권신고서   ② 사업설명서   ③ 발행실적보고서   ④ 공개매수신고서

36. 증권거래법상 주주제안제도에 대한 설명으로 옳지 않는 것은? ②

  ① 주주제안제도란 주주들이 일정한 사항을 주주총회에 직접 주총안건을 제안할 수 있는 제도이다.

  ② 이사회는 주주제안 내용이 주주 개인적인 고충에 관한 사항도 해당된다.

  ③ 의결권 있는 주식은 6개월이상 1%이상 보유주주는 이사에게 주주총회안건제안을 할 수 있다.

  ④ 주주제안은 서면에 의하여야 한다.

37. 증권거래법상 유가증권이 아닌 것은? ③

  ① 기업어음 중 재정경제부장관이 정한 것       ② KOSPI200지수

  ③ 코스닥 50지수                              ④ 주택저당채권

38. 증권거래법상의 주식매수 청구권에 관한 설명 중 타당한 것은? ④

  ① 매수청구주주는 이사회의 결의에 대하여 주총 전에 서면으로 그 결의에 반대의사를 표시하고

     다시 총회의 결의에 반대를 하여야 한다.

  ② 매수청구를 받은 법인은 3개월 내에 매수하여야 한다.

  ③ 회사분할과 분할, 합병, 주식교환과 주식이전의 경우에는 인정되지 않는다.

  ④ 주권상장법인 및 협회등록법인이 그 주식을 매수한 때에는 그때로부터 3년 이내에 처분해야 한다.

40. 증권거래소에서 일임매매 시 옳은 것은??

  ①

  ② 증권거래소에서 일임매매시 일정한 요건으로 일임매매가 허용되지만 수량 가격 시기는 고객이

     결정하여야 한다.

  ③ 일임매매는 1년간 10회에 한하여 시행할 수 있다.

  ④

41. 금융감독위원회가 증권회사에 경영계선 명령을 할 수 있는 경우는? ④

  ① 영업운용자본 120%인 경우

  ② 경영실태평가 결과 종합평가결과 종합평가등급을 4등급이하로 판정 받은 경우

  ③ 경영실태평가액과 종합평가등급이 3등급 이상으로서 자본의 적정성 부분의 평가등급은 4등급

     이하로 판정 받은 경우

  ④ 금융산업의 구조개선에 관한 법률에서 정하는 부실금융 기관에 해당하는 경우

44. 다음 중 일반 투자자에게 권유할 수 없는 환매 조건부 채권은? ④

  ① 거래소 상장 법인이 발행한 모집, 매출에 의한 채권

  ② 협회 등록 법인이 발행한 모집, 매출에 의한 채권

  ③ 지방 채권

  ④ 전환 행사기간에 발행한 전환사채

45. 다음 중 증권 선물 위원회의 기능이 아닌 것은 ? ④

  ① 증권․선물 시장의 불공정 거래 조사

  ② 기업회계 기준, 회계감리에 관한 업무

  ③ 금융기관의 업무 및 재산 상태에 관한 감시

  ④ 증권 및 선물거래의 감독에 있어서 금융감독위원회로부터 위임받은 사항

46. 증권회사의 영업용순자본비율에 대한 설명 중 틀린 것은? ④

  ① 증권회사는 영업용 순자본비율을 100%이상 유지하여야 한다.

  ② 영업용순자본비율은 총위험에대한 영업용순자본의 비율을 백분율로 표시한 수치이다.

  ③ 영업용순자본비율은 증권거래법상 자기자본비율을 말한다.

  ④ 영업용순바본비율 산정시 후순위차입금은 차감항목에 포함된다.

47. 다음 중 고객 예탁금 예치와 관련하여 별도 예치금을 운영하는 방법 중 틀린 것은? ④

  ① 한국자산관리공사가 발행한 채권

  ② 예금보호법에 의하여 원금 이상이 보호되는 예금 가입

  ③ 한국은행에의 예치

  ④ 상장법인의 신주인수권부사채 매입

48. 다음 중 증권법상의 인․허가 절차 중 틀린 것은? ②

  ① 금융감독원장은 인․허가 신청의 내용의 확인을 위해 실지조사를 할 수 있다.

  ② 예비인허가는 인․허가와 동일효력을 갖는다.

  ③ 금융감독위원회는 인․허가시  조건을 붙일 수 있다.

  ④ 금융감독위원회는 인․허가를 거부하는 경우에는 서면으로 통지하여야 한다.

50. 유가증권의 발행 및 신고제도에 대한 설명 중 틀린 것은? ④

  ① 직접공모의 경우 청약 증거금의 예치기관은 증권회사 뿐만 아니라 은행으로 지정할 수 있다.

  ② 유가증권 신고서 중 발행가액 등을 추후에 결정하기로 하는 경우에는 그 기중 또는 결정방식 등

     예정내용만을 기재할 수 있다.

  ③ 발행인이 외국법인인 경우 신고서 기재사항 등에 특례가 인정된다.

  ④ 공모 금액이 20억원 미만인 경우 모집, 매출 개시 1주일 전까지 금융 감독원에 최근 사업연도

     감사보고서를 제출해야 한다.

51. 상법상 주식회사 설립에 관한 내용으로 옳은 것은? ④

  ① 발기 설립이란 발기인이 설립시 발행하는 주식의 일부를 인수하고, 나머지는 주주를 모집하여        설립하는 방식을 말한다.

  ② 주식회사의 설립에 필요한 발기인 수는 3인 이상이어야 한다.

  ③ 회사설립시에 작성하는 정관은 회사 설립 등기를 마친 후 즉시 대표이사가 작성해야 한다.

  ④ 회사 설립의 무효는 주주, 이사, 감사가 회사 설립일로부터 2년 내의 소송의 방법으로만 주장할 수 있다.

52. 주식에 관한 우리 상법의 규율로서 옳은 것은? ④

  ① 상법은 주금액의 최저 단위를 500원 이상으로 정하고 있다.

  ② 상법은 액면 주식뿐만 아니라 무액면 주식의 발행을 허용하고 있다.

  ③ 상법은 보통주의 주주에 비하여 의결권에 있어 우선적 지위를 부여하는 우선주를 허용하지 않고 있다.

  ④ 기명주식의 양도는 주권의 교부와 함께 배서를 필요로 한다.

54. 다음 중 원칙적으로 주주총회에서 결정되어야 할 사항이 아닌 것은? ④

  ① 이사 또는 감사의 해임    ② 재무제표의 승인    ③ 자본감소    ④ 신주발행

55. 다음 중 주주 총회의 소집 권한이 없는 것은? ③

  ① 이사회   ② 법원   ③ 채권자   ④ 감사

56.다음 중 상속증여세법에 대하여 설명한 것 중 틀린 것은? ②

  ① 상속세의 최고세율은 50%이다.

  ② 증여세의 신고 및 납부기간은 증여일로부터 6개월이내이다.

  ③ 배우자의 증여재산공제액은 3억이다.

  ④ 상속세와 증여세의 세율은 동일하다.

57.다음 중 소득세법상 종합소득이 아닌 것은? ④

  ① 근로소득    ② 기타소득    ③ 사업소득    ④ 양도소득

58. 증권거래세에 대한 다음 설명 중 옳은 것은? ③

  ① 증권거래소에서 양도되는 주권의 증권거래세율은 0.5%이다.

  ② 협회중개시장에 등록된 주식을 장외에서 양도하는 경우의 증권거래세율은 0.3%이다

  ③ 증권거래세의 납세의무자는 매월 분의 증권거래세 과세표준과 세액을 다음달 10일가지 신고

     납부하여야 한다.

  ④ 주권을 목적물로 하는 소비대차의 경우에도 증권거래세 과세 대상이다

59. 다음 중 양도소득세 과세대상이 아닌 것은? ④

  ① 양도일 현재 비상장, 비등록 협회등록 주식의 양도

  ② 상장법인의 대주주(3%이상소유)가 당해 상장법인의 주식을 양도하는 경우

  ③ 소액주주가 협회중개시장 외에서 양도하는 협회등록주식

  ④ 상장법인이 소유하는 자기주식의 양도

60. 다음중 국세가 아닌 것은 ? ③

  ① 부가가치세  ② 교육세  ③ 면허세  ④ 인지세

61. 증권거래시장에서 매매거래대상이 되는 유가증권의 종류로 맞지 않는 것은? ③

  ① 주식연계증권    ② 부동산투자회사증권    ③ 양도성 예금증서    ④ ETF

62. 증권거래소시장의 시간외매매 방법 중 틀린 것은? ④

  ① 시간외종가 매매는 당일종가가 형성되지 않은 경우에는 매매 불가

  ② 시간외대량매매의 주문수량은 1만주 또는 수량의 가격을 곱한 2억원 이상이다.

  ③ 시간외 바스켓매매는 당일 상하한가 범위 이내에서 당일종가기준+-5%이내의 가격으로 거래가

     가능하다.

  ④ 시간외 바스켓매매의 바스켓 구성 종목수는 10종목이상이다.

63. 증권거래소시장에서 사유발생시 단기종목지정없이 상장폐지되는 기준에 해당되는 것은? ②

  ① 반기보고서 또는 분기보고서 미제출     ② 부도발생 또는 은행거래정지

  ③ 영업활동 정지                         ④ 자본 50%이상 잠식

65. 증권거래소 시장에서 지정가호가, 시장가호가, 조건부지정가호가 모두 선택할 수 있는 유가증권은? ①

  ① 상장지수펀드(ETF)    ② 수익증권    ③ 신주확정증권    ④ 채권

66. 유통시장의 공시에 해당하지 않는 것은? ①

  ① 사업설명서의 신고. 공시     ② 분기보고서 신고. 공시

  ③ 주요경영사항 신고. 공시     ④ 공정공시

67. 공정공시제도에 관해 맞지 않은 것은?

  ① 공정공시대상정보는 장내사업계획, 매출거래 등의 전망 또는 예측이다.

  ② 공정공시정보제공자는 주식상장법인 그 대리인 및 임원(사실상 임원 포함), 직원(관련부서 직원에 한함)

  ③ 정보대상자는 기관투자자, 언론사, 증권정보사이트 및 그 정보를 이용할 주식소유자 등이다.

  ④ 보도목적 시제에 응한 정보제공과 비밀유지 의무자에 대한 정보제공에 대하여 공정공시의무가

     적용된다.

68. 증권거래소시장의 상장단계로 바른 것은? ②

A. 유가증권 신고서 제출                       B. 유가증권 청약 및 납입

C. 증권신규상장 신청서의 제출                 D. 예비상장 심사 청구서 제출

  ① D-B-C-A    ② D-A-B-C    ③ A-D-B-C    ④ A-D-C-B

69. 감리종목과 관리종목에 관한 설명 중 틀린 것은 ? ①

  ① 감리종목은 단기간 주가의 급등 또는 급락시에 적용되며 투자자의 주의를 환기시키기 위해 지정한다.

  ② 감리종목으로 지정된 경우 신용거래 종목에서 제외된다.

  ③ 관리종목으로 지정된 경우는 상장폐지가 우려되는 종목으로 투자자의 주의를 환기시키기 위해서

     지정한다.

  ④ 관리종목으로 지정된 경우 신용거래 종목 및 대용증권으로 이용할 수 없다.

70. 다음 시장관리제도에 관한 설명 중 틀린 것은 ? ①

  ① 매매거래가 중단(C.B)된 경우 30분이 경과한 때 매매거래가 재개된다.

  ② 풍문 등과 관련하여 중단 시에는 조회결과 공시 후 1시간 경과 후 매매거래가 재개된다.

  ③ 감리종목 지정제도는 주가가 단기간 급등시 지정되며 투자자의 신중한 판단을 요한다.

  ④ 관리 종목으로 지정된 경우 대용증권으로 이용할 수 없다. 

73. 협회중개시장에 관한 설명 중 틀린 것은?

  ① 협회중개시장에서 거래될 수 있는 유가증권에는 주권뿐만 아니라 채권도 포함된다.

  ② 외국기업이 한국증권업협회에 주권을 신규등록 하고자 하는 경우에는 등록에서 심사청구서를

     제출할 필요가 없다.

  ③ 등록예비심사청구서를 하는 법인은 반드시 등록주선인을 통하여 등록예비심사청구서를 제출하여야 한다.

  ④ 등록주선인이 될 수 있는 자는 증권회사로서 한국증권업협회의 회원인 자에게 한한다.

76. 협회 중개시장 등록법인에 대한 투자유의 종목 지정요건에 대한 설명으로 틀린 것은? ②

  ① 월간거래량이 등록법인 자기자본별로 발행주식총수의 0.3~1% 미만일 때

  ② 소액주주의 소유주식수가 발행주식 총수의 10% 미달일 때

  ③ 불성실 공시법인 지정회수가 최종 불성실 공시법인 지정일 이전 2년의 기간 중 발생한 건수를

     합산하여 2회 확인된 경우

  ④ 협회등록법인 또는 협회등록법인의 최대주주가 과점주주로 있는 상호저축은행의 자기자본비율이

     6% 미만으로 하락할 경우

77. 협회등록법인의 등록취소제도에 관한 설명으로 올바른 것은? ④

  ① 협회등록법인이 거래은행에 의하여 거래가 정지되는 경우, 6개월 간의 자구절차를 이행할 기회를

     부여한 후 미이행시 등록 취소한다.

  ② 최근사업년도말 현재 자본전액 잠식상태가 2회 연속되면 등록 취소한다.

  ③ 협회등록법인 스스로 등록취소 신청하는 경우에는 협회는 등록취소를 거부할 수 없다.

  ④ 주식분산기준 미달의 상태가 1년 이내에 해소되지 아니하는 경우 등록 취소된다.

78. 협회중개시장 등록요건 중 등록예비심사 청구전 최대주주 주식소유비율 변동 금지 예외사유가

    아닌 것은? ①

  ① 모집. 매출인 경우

  ② 우리사주조합가입 종업원 취득

  ③ 상속, 유증, 합병으로 취득

  ④ 외국인투자촉진법의 규정에 따라 외국투자자가 그 소유주식을 양도

80. 협회중개시장 등록법인의 등록 후 보호예수기간에 대한 설명 중 틀린 것은? ④

  ① 최대주주 및 그 특수관계인 : 등록일로부터 2년간(단, 등록일로부터 1년이 경과한 경우에는

     매 1월마다 최초 보호주식등의 5%에 상당하는 부분까지 매각 가능)

  ② 사모유상증자한도 초과시 참여주주 : 등록일로부터 1년간

  ③ 등록예정법인의 주식등을 보유한 등록주선인 : 등록일로부터 6월간

  ④ 5%이상주주 : 등록일로부터 1년간

81. 다음 채권을 2003년 9월1일에 만기수익률 6%로 매매할 때 세전 단가를 구하여라 ③

발행일 : 2002 12.1 만기일 : 2003 12.1

표면이율 : 8%, 원리급지급방법 : 단리식, 만기시 일시상환

  ① 10,240.0     ② 10,425.8     ③ 10,640.8     ④ 10,745.4

83. 채권에 관한 설명 중 잘못된 것은? ③

  ① 무보증사채의 신용평가 등급중 AAA～BBB 등급의 사채는 투자등급으로 분류한다.

  ② 이표채는 일정기간 이자를 지급 받는 것에 비하여, 복리채와 단리채는 만기에 일시로 이자를

     지급 받는다.

  ③ 원리금 지급에 대한 채무불이행 위험에 대비하기 위하여 발행자의 신용을 기준으로 하는 일반

     채권과 마찬가지로 자산유동화증권의 경우에도 발행자의 신용에 의해 원리금 지급을 보증한다.

  ④ 변동금리부채권은 기준금리의 변동에 연동되기 때문에 발행시 만기까지의 표면이자율이

     확정되지 않는다.

84. 잔존만기 2년, 표면이자율 8%인 연단위 후지급 이표채의 만기수익율이 6%일 때 맥켈레이 듀레이션은      얼마인가? (액면가 10,000원 기준) ③

   ① 1.73     ② 1.89     ③ 1.93     ④ 1.99

85.채권의 수익률에 대한 다음 설명 중 옳지 않은 것은?

  ① 복리채의 경우 매입후 만기까지 보유하면 만기수익률이 실현된다.

  ② 채권에서 발생하는 현금흐름의 현재가치의 합을 채권의 가격과 일치시키는 할인율을 만기 수익률       이라고 한다

  ③ 만기일시상환 채권의 경우 매입후 만기까지 보유하면 실효수익률이 만기수익률과 일치한다

  ④ 이표채는 매입후 만기까지 현금흐름 당시의 시장수익률로 재투자하면 매입시의 만기수익률이 실현된다.

87. 다음채권의 발행 방법 중 간접모집임에도 불구하고 발행사가 발행위험을 지게되는 방식은? ②

  ① 공모입찰발행    ② 위탁모집    ③ 잔액인수방식    ④ 총액인수방식

88.다음 중 듀레이션의 특징에 대한 설명으로 옳지 않은 것은? ④

  ① 만기일에 일시 상환채권의 듀레이션은 이 채권의 잔존기간과 동일하다.

  ② 이표채의 듀레이션은 이 채권의 잔존기간보다 작다.

  ③ 채권의 시장 만기 수익률이 높을수록 듀레이션은 작아진다.

  ④ 이표채는 표면이율이 높을수록 듀레이션이 커진다.

89. 채권투자와 관련된 위험에 관한 다음 설명 중 틀린 것은?

  ① 채무 불이행위험은 모든 금융거래에 수반되는 본질적인 위험이며, 채권발행자의 신용수준과

     관련이 있다.

  ② 수익률 변동 위험에는 가격변동위험과 재투자위험이 있으며 이를 두 가지 위험은 수익률변동에

     같은 방향으로 작용한다.

  ③ 인플레이션 위험은 채권의 만기가 길수록 커지는 경향이 있으며 이 위험을 피하기 위해

     금리연동부채권에 투자하는 것이 좋다.

  ④ 수의상환 위험은 원금이 만기이전에 투자자의 의도와 무관하게 상환될 수 있는 위험이며,

     수의상환권은 발행시의 이자율보다 시장금리가 낮아질 때 행사한다.

90. 다음 적극적 채권투자전략에 대한 설명 중 옳은 것은?

ᄀ. 수익률 예측전략, 채권교체전략, 수익률곡선 타기 전략은 모두 적극적 채권투자 전략이다.

ᄂ. 수익률 예측전략은  예측 적중시 기대수익률도 높지만 수반되는 위험도 큰 운용전략이다.

ᄃ. 숄더효과, 롤링 효과 등을 이용하여 수익률을 높이는 전략이다.

ᄅ. 바벨형 포트폴리오는 향후 수익률 곡선의 형태가 변할 것을 예측할 때 취하는 전략이다.

  ① ᄀ        ② ᄀ, ᄂ        ③ ᄀ, ᄂ, ᄃ        ④ ᄀ, ᄂ, ᄃ, ᄅ

91. 다음 중 확정금리로 연결된 것은? ②

  ① MMDA-CMA     ② CD-RP     ③ 표지어음-MMF     ④ 수익증권-금융채

92. 주택관련 금융상품에 대한 다음 설명 중 틀린 것은? ③

  ① 주택청약예금은 세금우대가 가능하다.

  ② 주택청약부금의 가입대상으로 만 20세미만 단독세대주는 제외된다.

  ③ 장기주택마련저축은 20세 이상 가입이 가능하다.

  ④ 주택청약저축은 무주택세대주만 가입이 가능하다.

93. 양도성 정기예금 증서에 대한 설명으로 틀린 것은? ②

  ① 유통시장에서 매매가 가능하다.

  ② 예치기간에 대한 제한은 없다.

  ③ 증서의 만기 전에 은행에서의 중도해지가 불가능하다.

  ④ 무기명 할인식으로 발행된다.

94. ETF에 대한설명으로 틀린 것은? ③

  ① 주식과 같이 공매도가 가능하다.

  ② 시장에서 매도하게 되므로 자신의 환매가격을 즉시 결정하는 것이 가능하다.

  ③ 설정 및 해지에 따른 거래비용을 다른 투자자가 부담한다.

  ④ 주식과 같이 대주에 의한 매도 가능하다.

95. 예금보험공사에 예금보험료를 납부하는 금융기관이 아닌 것은? ③

  ① 상호저축은행  ② 종합금융회사  ③ 새마을금고  ④ 외국은행 국내지점

96. 생계형 비과세 저축제도에 대한 설명 중 틀린 것은? ④

  ① 만 65세 이상 개인은 가입 가능하다.

  ② 1인당 2,000만원 한도 내 비과세 되는 특별우대저축이다.

  ③ 만기제한이 없다.

  ④ 중도해지하거나 만기 후에도 비과세 혜택이 없다.

97. 개인연금저축(연금저축)에 대한 설명 중 맞는 것은? ④

  ① 연금지급기간은 적립기간 만료일로부터 5년이상 1개월 단위로 정한다.

  ② 2001년 2월 이후에 가입하는 개인연금저축(연금저축)의 경우 연간 적립액의 100%범위 내

     최고 120만원 한도까지 소득공제가 가능하다.

  ③ 투자신탁회사의 개인연금저축(연금저축)은 예금자보호대상이다.

  ④ 가입자는 만기 전에 연금의 지급기간 및 지급방법을 변경할 수 있다.

98. 다음 설명 중 틀린 것은? ④

  ① 현재 환매조건부채권매매(RP)는 예금자 보호대상이 아니다.

  ② 환매조건부채권매매(RP)의 약정기간에 대한 제한은 없다.

  ③ 표지어음의 만기전 중도해지는 불가능하다.

  ④ 표지어음의 기간은 원어음의 최장만기일 범위내로 하며 표지어음의 발행인은 원어음 발행인과 같다.

99. 피보험자가 보험기간 중 사망한 경우뿐만 아니라 보험기간 만료일까지 생존한 경우에도 약정된       보험금을 지급하는 보장성과 저축성을 동시에 가진 보험은? ③

  ① 생존보험  ② 사망보험  ③ 양로보험  ④ 단체보험

100. 위탁자의 지시에 따라 유가증권 매매에 따른 대금 및 증권의 결제를 담당하는 담당기간은? ④

  ① 수탁자  ② 판매회사  ③ 위탁회사  ④ 수탁회사

1. 다음 중 시계열의 계절변동 조정방법으로 사용되는 기법이 아닌 것은? ④

  ① 전년동기대비 증감률  ② 단순평균법  ③ 이동평균법  ④ 최소자승법

2. 경기순환과 관련하여 단기파동에 대한 설명 중 가장 옳은 것은 무엇인가? ③

  ① 기술혁신, 신자원개발 등에 의해 나타난다.

  ② 기술혁신, 설비투자 내용년수에 관련하여 나타난다.

  ③ 통화공급, 금리변동, 물가변동에 의해 나타난다.

  ④ 주글라 순환이라고도 한다.

3. 다음은 새케인즈학파의 경기변동이론과 관련된 내용을 설명한 것이다. 사실과 다른 것은? ①

  ① “루카스비판"이라는 방법론적 오류가 있음을 비판받았다.

  ② 케인즈학파의 승수효과의 아이디어를 계승하고 있다.

  ③ 가격, 임금의 경직성이 경제주체들의 최적화 행동의 결과로 나타나는 합리적인 행동임을 주장하였다.

  ④ 메뉴이론은 재화가격의 경직성을 설명하는 이론이다.

4. 다음은 실물적 경기변동이론에 대한 설명이다. 맞는 것은? ①

  ① 실질 임금의 경기순응적 현상을 설명할 수 있다

  ② 경기변동의 지속성은 내적 충격에 의해 촉발된 외생적 파급경로의 결과로 해석된다

  ③ 경기변동의 공행성을 설명 할 수 없다

  ④ 경기변동의 지속성을 설명 할 수 없다.

5. 다음의 경기순환 대한 설명 중 가장 올바른 것은? ④

  ① 선진국에서는 성장순환의 모습이 주로 나타난다.

  ② 경기의 순환주기란 저점에서 정점까지의 기간을 의미한다.

  ③ 한국에서 기준 순환일은 2분기 연속추세성장율의 상회 또는 하회여부에 따라 통계청이 결정한다.

  ④ 한국의 전순환기 기간에서 확장기간이 수축기간 보다 길다.

6. 경기 변동의 원인에 대한 케인즈(주의자)의 견해를 가장 잘 설명한 것은? ①

  ① 기업의 투자지출이 변함으로써 경기 변동이 촉발 될 수 있다

  ② 경기 변동은 통화당국의 자의적인 통화량 조정 때문에 야기된다

  ③ 불완전 정보 상황하에서 경제 주체들의 기대가 경기변동의 원인이다

  ④ 기술이나 생산성 변화와 같은 공급 측면의 충격이 경기 변동의 주원인이다

7. 다음 중 경기종합지수의 선행종합지수를 구성하는 지표로 가장 적절치 않은 것은? ④

  ① 건축허가면적  ② 수출신용장 내도액   ③ 총유동성   ④ 회사채유동수익률

8. 경기정책과 관련해서 시차에 대한 가장 옳지 않은 것은? ④

  ① 경기정책에 실시된 시차점부터 경제의 효과를 미칠 때까지 시간을 외부시차라 한다.

  ② 시차로 인해 총수요관리를 통한 안정화 정책은 부적절할 수도 있다.

  ③ 자동안정 정책의 경우 내부시차는 0 이라 할 수 있다.

  ④ 재정정책의 경우 내부시차는 짧고 외부시차는 길다.

9. BSI에 관한 설명으로 옳지 않은 것은? ③

  ① BSI의 최대치는 200이다.           ② BSI가 100이면 경기전환국면이다.

  ③ BSI가 75이면 호황국면이다.        ④ BSI는 단기경기예측지수이다.

10. 다음의 통화정책의 파급 경로에 대한 설명으로 옳지 않은 것은?

  ① 케인즈 학파는 통화 -> 실제금리 -> 실제경제의 금리경로를 중요히 여긴다.

  ② 신용경로는 긴축 통화 정책시 대출 가용 자산이 줄어들어 실물경제가 위축된다고 본다.

  ③ 자산경로는 통화가 확장되면 채권수익률의 상승으로 주식가격하락을 유도하여 실물경제를

     위축한다고 한다.

  ④ 환율경로는 통화가 늘어나면 국내금리가 하락하여 순자본유출이 일어나 환율이 상승하여

     순수출이 증가한다고 본다.

11. 재무비율 중 다음 사항 중에서 안정성에 속한 것은 무엇인가? ①

ᄀ. 매출액 증가율      ᄂ. 유동비율          ᄃ. 이자보상비율

ᄅ. 납입자본 이익율    ᄆ. 총자본이익율      ᄇ. 총자산회전율

  ① ᄂ,ᄃ     ② ᄃ,ᄇ     ③ ᄀ,ᄂ,ᄅ     ④ ᄃ,ᄆ,ᄇ

12. 경기의 전망과 예측에는 많은 지수와 지표들이 포함되는데 일반적으로 종합주가지수는 경제

   상황과 어떤 관계를 갖고 있는가? ③

  ① 동행지수   ② 병행지수   ③ 선행지수   ④ 후행지수

13. 어떤 기업의 베타가 1.0으로 추정되었다. 시장 포트폴리오의 수익률은 12%이고, 무위험이자율은

    4%이다. 이 기업의 내년 주당배당은 1,200원으로 기대되며, 이후 매년 6% 성장할 것으로 예상

    된다. 배당 평가모형에 의하면 이 기업의 주가는 얼마인가? ③

  ① 60,000원     ② 33,333원     ③ 20,000원     ④ 13,333원

16. 다음 중 PER 이용상의 유의점으로 적절하지 않은 것은?

  ① PER계산식에서 분자의 주가자료는 이익발표 직전 일정기간의 주가평균을 사용하는 것이

     적절하다.

  ② 분모의 주당이익자료는 최근 연도의 기말자료를 계산하는 것이 이론적으로 적절하다.

  ③ 주당이익을 계산 할 때 특별손익을 제외한 경상이익을 쓸 수 있으며 발행주식수에는 전환증권의

     발행 등으로 희석화 된 주식수를 포함시킬 수도 있다.

  ④ 산업평균 PER를 계산할 때 부(-)의 PER 기업을 포함시키는 것도 미래이익에 대한 시장의

     기대로서의 정보가치가 있다.

17. 제일기업의 세후순영업이익은 20억원이다. 이 기업의 총 투하자본은 120억원, 가중평균자본비용은

    9%라 할 때, 이 기업의 EVA는 얼마인가? ②

  ① 8.4억원   ② 9.2억원   ③ 14억원   ④ 15.2억원

19. 다음 재무제표 중 일정 기간 동안의 기업이 경영활동을 평가하기 위해서 작성하는 것은? ②

  ① 대차대조표   ② 손익계산서   ③ 이익잉여금처분계산서   ④ 현금흐름표

20. 매출액은 100억원이고 변동비율, 고정비율 및 이자비율은 각각 20억원, 30억원, 40억원이라고 할 때      결합레버리지도는? ④

  ① 2     ② 4     ③ 6     ④ 8

21. 다음 중 기술적 분석에 관한 설명으로 틀린 것은? ④

  ① 시장의 사소한 변동을 고려하지 않는다면 주가는 지속되는 추세에 따라 상당기간 움직이는 경향이 있다.

  ② 기술적 분석에서는 주가와 거래량의 과거흐름을 분석하여 주가를 예측하려고 한다.

  ③ 추세의 변화는 수요와 공급의 변동에 의해 일어난다.

  ④ 기술적 분석을 통하여 시장이 변화하는 기본적요인의 원인까지도 분석할 수가 있다.

22. 다음 중 다우이론의 설명에 해당하는 국면은 어느 국면인가? ②

전반적인 경제 여건 및 기업의 영업이익이 호전이고 일반 투자가의 관심이 고조되는  국면이다. 또한 주가가 상승하고 거래량이 증가한다.

  ① 매집      ② 상승      ③ 분산      ④ 침체

23. 다음 중 엘리엇 파동이론에 관한 설명 중 잘못된 것은? ④

  ① 한번의 가격움직임에는 모두 8번의 상하파동이 존재한다.

  ② 시장의 가격이 일정한 리듬으로 반복된다고 본다.

  ③ 2번과 4번, 그리고 b파동은 조정파동으로 분류한다.

  ④ 일반적으로 거래량이 가장 많이 나타나는 것은 5번 파동이다.

24. 캔들차트 분석에 관한 설명 중 잘못된 것은? ②

  ① 헹인맨형은 주가하락을 암시한다.

  ② 관통형은 주가하락을 암시한다.

  ③ 상승장악형은 주가상승을 암시하며, '음선+양선'일 경우 신뢰도가 높다.

  ④ 유성형은 주가하락을 암시하며, 양선보다 음선의 신뢰도가 높다.

25. 다음 중 이동평균선을 이용한 매매방법에 관한 설명으로 잘못된 것은?

  ① 단기, 중기, 장기 이동평균선이 나란히 하락할 경우는 약세장이다

  ② 단기이동평균선이 아래로부터 위로 중장기이동평균선을 상향돌파시에는 매입신호이다.

  ③ 중장기 이동평균선에 상승이 계속된 후 단기이동평균선이 하락세로 돌아서면 바닥권으로본다.

  ④ 단기이동평균선이 중장기이동평균선을 하향돌파하는 경우 데드크로스로 강력한 약세전환신호이다.

26. 패턴분석에 관한 내용 중 틀린 것은? ④

  ① 삼봉천정형의 경우 두 번째 봉우리가 좌우에 비해서 높게 나타난다.

  ② 원형 선정형의 경우 주가가 거래량 추세와 반대로 나타난다.

  ③ 깃대형은 지속형 패턴이다.

  ④ 상승쐐기형 상승반전을 의미한다.

27. 다음 설명 중 틀린 것은? ③

  ① OBV 계산에서 주가가 전일에 비하여 상승한 날의 거래량은 전일의 OBV에 가산한다

  ② VR은 OBV선의 누적차수에 따른 단점을 보완하기 위해 비율로 분석한 지표이다

  ③ ADL선이 상승하는데도 종합지수가 하락할 경우 장세는 하락과정에 있다

  ④ 역시계곡선에서 거래량도 줄어들고 주가도 하락하면 매도신호가 된다

28. 거래량과 관련 없는 기술지표분석은? ②

  ① OBV  ② 스토캐스틱  ③ 역시계곡선  ④ 이큐-볼륨차트

29. 단기이동평균값-장기이동평균값이 +면 상승, -면 하락을 나타내는 것? ③

   ① 엔빌로프  ② RSI  ③ MAO  ④ CCI

30. (n일상승한 폭/n일 상승폭의 합+n일 하락폭의 합)*100=? ②

   ① MACD  ② RSI  ③ 스토케스틱  ④ Bolling Band

31. 증권거래법이 규정하고 있는 주권상장법인 혹은 협회등록법인을 위한 특례규정이 아닌 것은? ①

   ① 최저자본금요건 인하 특례      ② 주식배당한도에 대한 특례

   ③ 의결권이 없는 주식 발행       ④ 신종사채의 발행특례

32. 다음 중 증권거래법이 정하는 증권예탁원은 업무에 속하지 않는 것은? ④

   ① 유가증권 집중예탁업무         ② 유가증권 계좌대체업무

   ③ 유가증권 보호예수업무         ④ 유가증권 담보대출

34. 증권거래법상 유가증권의 모집, 매출과 관련하여 부과하는 공시가 아닌 것은? ④

  ① 유가증권신고서   ② 사업설명서   ③ 발행실적보고서   ④ 공개매수신고서

36. 증권거래법상 주주제안제도에 대한 설명으로 옳지 않는 것은? ②

  ① 주주제안제도란 주주들이 일정한 사항을 주주총회에 직접 주총안건을 제안할 수 있는 제도이다.

  ② 이사회는 주주제안 내용이 주주 개인적인 고충에 관한 사항도 해당된다.

  ③ 의결권 있는 주식은 6개월이상 1%이상 보유주주는 이사에게 주주총회안건제안을 할 수 있다.

  ④ 주주제안은 서면에 의하여야 한다.

37. 증권거래법상 유가증권이 아닌 것은? ③

  ① 기업어음 중 재정경제부장관이 정한 것       ② KOSPI200지수

  ③ 코스닥 50지수                              ④ 주택저당채권

38. 증권거래법상의 주식매수 청구권에 관한 설명 중 타당한 것은? ④

  ① 매수청구주주는 이사회의 결의에 대하여 주총 전에 서면으로 그 결의에 반대의사를 표시하고

     다시 총회의 결의에 반대를 하여야 한다.

  ② 매수청구를 받은 법인은 3개월 내에 매수하여야 한다.

  ③ 회사분할과 분할, 합병, 주식교환과 주식이전의 경우에는 인정되지 않는다.

  ④ 주권상장법인 및 협회등록법인이 그 주식을 매수한 때에는 그때로부터 3년 이내에 처분해야 한다.

40. 증권거래소에서 일임매매 시 옳은 것은??

  ①

  ② 증권거래소에서 일임매매시 일정한 요건으로 일임매매가 허용되지만 수량 가격 시기는 고객이

     결정하여야 한다.

  ③ 일임매매는 1년간 10회에 한하여 시행할 수 있다.

  ④

41. 금융감독위원회가 증권회사에 경영계선 명령을 할 수 있는 경우는? ④

  ① 영업운용자본 120%인 경우

  ② 경영실태평가 결과 종합평가결과 종합평가등급을 4등급이하로 판정 받은 경우

  ③ 경영실태평가액과 종합평가등급이 3등급 이상으로서 자본의 적정성 부분의 평가등급은 4등급

     이하로 판정 받은 경우

  ④ 금융산업의 구조개선에 관한 법률에서 정하는 부실금융 기관에 해당하는 경우

44. 다음 중 일반 투자자에게 권유할 수 없는 환매 조건부 채권은? ④

  ① 거래소 상장 법인이 발행한 모집, 매출에 의한 채권

  ② 협회 등록 법인이 발행한 모집, 매출에 의한 채권

  ③ 지방 채권

  ④ 전환 행사기간에 발행한 전환사채

45. 다음 중 증권 선물 위원회의 기능이 아닌 것은 ? ④

  ① 증권․선물 시장의 불공정 거래 조사

  ② 기업회계 기준, 회계감리에 관한 업무

  ③ 금융기관의 업무 및 재산 상태에 관한 감시

  ④ 증권 및 선물거래의 감독에 있어서 금융감독위원회로부터 위임받은 사항

46. 증권회사의 영업용순자본비율에 대한 설명 중 틀린 것은? ④

  ① 증권회사는 영업용 순자본비율을 100%이상 유지하여야 한다.

  ② 영업용순자본비율은 총위험에대한 영업용순자본의 비율을 백분율로 표시한 수치이다.

  ③ 영업용순자본비율은 증권거래법상 자기자본비율을 말한다.

  ④ 영업용순바본비율 산정시 후순위차입금은 차감항목에 포함된다.

47. 다음 중 고객 예탁금 예치와 관련하여 별도 예치금을 운영하는 방법 중 틀린 것은? ④

  ① 한국자산관리공사가 발행한 채권

  ② 예금보호법에 의하여 원금 이상이 보호되는 예금 가입

  ③ 한국은행에의 예치

  ④ 상장법인의 신주인수권부사채 매입

48. 다음 중 증권법상의 인․허가 절차 중 틀린 것은? ②

  ① 금융감독원장은 인․허가 신청의 내용의 확인을 위해 실지조사를 할 수 있다.

  ② 예비인허가는 인․허가와 동일효력을 갖는다.

  ③ 금융감독위원회는 인․허가시  조건을 붙일 수 있다.

  ④ 금융감독위원회는 인․허가를 거부하는 경우에는 서면으로 통지하여야 한다.

50. 유가증권의 발행 및 신고제도에 대한 설명 중 틀린 것은? ④

  ① 직접공모의 경우 청약 증거금의 예치기관은 증권회사 뿐만 아니라 은행으로 지정할 수 있다.

  ② 유가증권 신고서 중 발행가액 등을 추후에 결정하기로 하는 경우에는 그 기중 또는 결정방식 등

     예정내용만을 기재할 수 있다.

  ③ 발행인이 외국법인인 경우 신고서 기재사항 등에 특례가 인정된다.

  ④ 공모 금액이 20억원 미만인 경우 모집, 매출 개시 1주일 전까지 금융 감독원에 최근 사업연도

     감사보고서를 제출해야 한다.

51. 상법상 주식회사 설립에 관한 내용으로 옳은 것은? ④

  ① 발기 설립이란 발기인이 설립시 발행하는 주식의 일부를 인수하고, 나머지는 주주를 모집하여        설립하는 방식을 말한다.

  ② 주식회사의 설립에 필요한 발기인 수는 3인 이상이어야 한다.

  ③ 회사설립시에 작성하는 정관은 회사 설립 등기를 마친 후 즉시 대표이사가 작성해야 한다.

  ④ 회사 설립의 무효는 주주, 이사, 감사가 회사 설립일로부터 2년 내의 소송의 방법으로만 주장할 수 있다.

52. 주식에 관한 우리 상법의 규율로서 옳은 것은? ④

  ① 상법은 주금액의 최저 단위를 500원 이상으로 정하고 있다.

  ② 상법은 액면 주식뿐만 아니라 무액면 주식의 발행을 허용하고 있다.

  ③ 상법은 보통주의 주주에 비하여 의결권에 있어 우선적 지위를 부여하는 우선주를 허용하지 않고 있다.

  ④ 기명주식의 양도는 주권의 교부와 함께 배서를 필요로 한다.

54. 다음 중 원칙적으로 주주총회에서 결정되어야 할 사항이 아닌 것은? ④

  ① 이사 또는 감사의 해임    ② 재무제표의 승인    ③ 자본감소    ④ 신주발행

55. 다음 중 주주 총회의 소집 권한이 없는 것은? ③

  ① 이사회   ② 법원   ③ 채권자   ④ 감사

56.다음 중 상속증여세법에 대하여 설명한 것 중 틀린 것은? ②

  ① 상속세의 최고세율은 50%이다.

  ② 증여세의 신고 및 납부기간은 증여일로부터 6개월이내이다.

  ③ 배우자의 증여재산공제액은 3억이다.

  ④ 상속세와 증여세의 세율은 동일하다.

57.다음 중 소득세법상 종합소득이 아닌 것은? ④

  ① 근로소득    ② 기타소득    ③ 사업소득    ④ 양도소득

58. 증권거래세에 대한 다음 설명 중 옳은 것은? ③

  ① 증권거래소에서 양도되는 주권의 증권거래세율은 0.5%이다.

  ② 협회중개시장에 등록된 주식을 장외에서 양도하는 경우의 증권거래세율은 0.3%이다

  ③ 증권거래세의 납세의무자는 매월 분의 증권거래세 과세표준과 세액을 다음달 10일가지 신고

     납부하여야 한다.

  ④ 주권을 목적물로 하는 소비대차의 경우에도 증권거래세 과세 대상이다

59. 다음 중 양도소득세 과세대상이 아닌 것은? ④

  ① 양도일 현재 비상장, 비등록 협회등록 주식의 양도

  ② 상장법인의 대주주(3%이상소유)가 당해 상장법인의 주식을 양도하는 경우

  ③ 소액주주가 협회중개시장 외에서 양도하는 협회등록주식

  ④ 상장법인이 소유하는 자기주식의 양도

60. 다음중 국세가 아닌 것은 ? ③

  ① 부가가치세  ② 교육세  ③ 면허세  ④ 인지세

61. 증권거래시장에서 매매거래대상이 되는 유가증권의 종류로 맞지 않는 것은? ③

  ① 주식연계증권    ② 부동산투자회사증권    ③ 양도성 예금증서    ④ ETF

62. 증권거래소시장의 시간외매매 방법 중 틀린 것은? ④

  ① 시간외종가 매매는 당일종가가 형성되지 않은 경우에는 매매 불가

  ② 시간외대량매매의 주문수량은 1만주 또는 수량의 가격을 곱한 2억원 이상이다.

  ③ 시간외 바스켓매매는 당일 상하한가 범위 이내에서 당일종가기준+-5%이내의 가격으로 거래가

     가능하다.

  ④ 시간외 바스켓매매의 바스켓 구성 종목수는 10종목이상이다.

63. 증권거래소시장에서 사유발생시 단기종목지정없이 상장폐지되는 기준에 해당되는 것은? ②

  ① 반기보고서 또는 분기보고서 미제출     ② 부도발생 또는 은행거래정지

  ③ 영업활동 정지                         ④ 자본 50%이상 잠식

65. 증권거래소 시장에서 지정가호가, 시장가호가, 조건부지정가호가 모두 선택할 수 있는 유가증권은? ①

  ① 상장지수펀드(ETF)    ② 수익증권    ③ 신주확정증권    ④ 채권

66. 유통시장의 공시에 해당하지 않는 것은? ①

  ① 사업설명서의 신고. 공시     ② 분기보고서 신고. 공시

  ③ 주요경영사항 신고. 공시     ④ 공정공시

67. 공정공시제도에 관해 맞지 않은 것은?

  ① 공정공시대상정보는 장내사업계획, 매출거래 등의 전망 또는 예측이다.

  ② 공정공시정보제공자는 주식상장법인 그 대리인 및 임원(사실상 임원 포함), 직원(관련부서 직원에 한함)

  ③ 정보대상자는 기관투자자, 언론사, 증권정보사이트 및 그 정보를 이용할 주식소유자 등이다.

  ④ 보도목적 시제에 응한 정보제공과 비밀유지 의무자에 대한 정보제공에 대하여 공정공시의무가

     적용된다.

68. 증권거래소시장의 상장단계로 바른 것은? ②

A. 유가증권 신고서 제출                       B. 유가증권 청약 및 납입

C. 증권신규상장 신청서의 제출                 D. 예비상장 심사 청구서 제출

  ① D-B-C-A    ② D-A-B-C    ③ A-D-B-C    ④ A-D-C-B

69. 감리종목과 관리종목에 관한 설명 중 틀린 것은 ? ①

  ① 감리종목은 단기간 주가의 급등 또는 급락시에 적용되며 투자자의 주의를 환기시키기 위해 지정한다.

  ② 감리종목으로 지정된 경우 신용거래 종목에서 제외된다.

  ③ 관리종목으로 지정된 경우는 상장폐지가 우려되는 종목으로 투자자의 주의를 환기시키기 위해서

     지정한다.

  ④ 관리종목으로 지정된 경우 신용거래 종목 및 대용증권으로 이용할 수 없다.

70. 다음 시장관리제도에 관한 설명 중 틀린 것은 ? ①

  ① 매매거래가 중단(C.B)된 경우 30분이 경과한 때 매매거래가 재개된다.

  ② 풍문 등과 관련하여 중단 시에는 조회결과 공시 후 1시간 경과 후 매매거래가 재개된다.

  ③ 감리종목 지정제도는 주가가 단기간 급등시 지정되며 투자자의 신중한 판단을 요한다.

  ④ 관리 종목으로 지정된 경우 대용증권으로 이용할 수 없다. 

73. 협회중개시장에 관한 설명 중 틀린 것은?

  ① 협회중개시장에서 거래될 수 있는 유가증권에는 주권뿐만 아니라 채권도 포함된다.

  ② 외국기업이 한국증권업협회에 주권을 신규등록 하고자 하는 경우에는 등록에서 심사청구서를

     제출할 필요가 없다.

  ③ 등록예비심사청구서를 하는 법인은 반드시 등록주선인을 통하여 등록예비심사청구서를 제출하여야 한다.

  ④ 등록주선인이 될 수 있는 자는 증권회사로서 한국증권업협회의 회원인 자에게 한한다.

76. 협회 중개시장 등록법인에 대한 투자유의 종목 지정요건에 대한 설명으로 틀린 것은? ②

  ① 월간거래량이 등록법인 자기자본별로 발행주식총수의 0.3~1% 미만일 때

  ② 소액주주의 소유주식수가 발행주식 총수의 10% 미달일 때

  ③ 불성실 공시법인 지정회수가 최종 불성실 공시법인 지정일 이전 2년의 기간 중 발생한 건수를

     합산하여 2회 확인된 경우

  ④ 협회등록법인 또는 협회등록법인의 최대주주가 과점주주로 있는 상호저축은행의 자기자본비율이

     6% 미만으로 하락할 경우

77. 협회등록법인의 등록취소제도에 관한 설명으로 올바른 것은? ④

  ① 협회등록법인이 거래은행에 의하여 거래가 정지되는 경우, 6개월 간의 자구절차를 이행할 기회를

     부여한 후 미이행시 등록 취소한다.

  ② 최근사업년도말 현재 자본전액 잠식상태가 2회 연속되면 등록 취소한다.

  ③ 협회등록법인 스스로 등록취소 신청하는 경우에는 협회는 등록취소를 거부할 수 없다.

  ④ 주식분산기준 미달의 상태가 1년 이내에 해소되지 아니하는 경우 등록 취소된다.

78. 협회중개시장 등록요건 중 등록예비심사 청구전 최대주주 주식소유비율 변동 금지 예외사유가

    아닌 것은? ①

  ① 모집. 매출인 경우

  ② 우리사주조합가입 종업원 취득

  ③ 상속, 유증, 합병으로 취득

  ④ 외국인투자촉진법의 규정에 따라 외국투자자가 그 소유주식을 양도

80. 협회중개시장 등록법인의 등록 후 보호예수기간에 대한 설명 중 틀린 것은? ④

  ① 최대주주 및 그 특수관계인 : 등록일로부터 2년간(단, 등록일로부터 1년이 경과한 경우에는

     매 1월마다 최초 보호주식등의 5%에 상당하는 부분까지 매각 가능)

  ② 사모유상증자한도 초과시 참여주주 : 등록일로부터 1년간

  ③ 등록예정법인의 주식등을 보유한 등록주선인 : 등록일로부터 6월간

  ④ 5%이상주주 : 등록일로부터 1년간

81. 다음 채권을 2003년 9월1일에 만기수익률 6%로 매매할 때 세전 단가를 구하여라 ③

발행일 : 2002 12.1 만기일 : 2003 12.1

표면이율 : 8%, 원리급지급방법 : 단리식, 만기시 일시상환

  ① 10,240.0     ② 10,425.8     ③ 10,640.8     ④ 10,745.4

83. 채권에 관한 설명 중 잘못된 것은? ③

  ① 무보증사채의 신용평가 등급중 AAA～BBB 등급의 사채는 투자등급으로 분류한다.

  ② 이표채는 일정기간 이자를 지급 받는 것에 비하여, 복리채와 단리채는 만기에 일시로 이자를

     지급 받는다.

  ③ 원리금 지급에 대한 채무불이행 위험에 대비하기 위하여 발행자의 신용을 기준으로 하는 일반

     채권과 마찬가지로 자산유동화증권의 경우에도 발행자의 신용에 의해 원리금 지급을 보증한다.

  ④ 변동금리부채권은 기준금리의 변동에 연동되기 때문에 발행시 만기까지의 표면이자율이

     확정되지 않는다.

84. 잔존만기 2년, 표면이자율 8%인 연단위 후지급 이표채의 만기수익율이 6%일 때 맥켈레이 듀레이션은      얼마인가? (액면가 10,000원 기준) ③

   ① 1.73     ② 1.89     ③ 1.93     ④ 1.99

85.채권의 수익률에 대한 다음 설명 중 옳지 않은 것은?

  ① 복리채의 경우 매입후 만기까지 보유하면 만기수익률이 실현된다.

  ② 채권에서 발생하는 현금흐름의 현재가치의 합을 채권의 가격과 일치시키는 할인율을 만기 수익률       이라고 한다

  ③ 만기일시상환 채권의 경우 매입후 만기까지 보유하면 실효수익률이 만기수익률과 일치한다

  ④ 이표채는 매입후 만기까지 현금흐름 당시의 시장수익률로 재투자하면 매입시의 만기수익률이 실현된다.

87. 다음채권의 발행 방법 중 간접모집임에도 불구하고 발행사가 발행위험을 지게되는 방식은? ②

  ① 공모입찰발행    ② 위탁모집    ③ 잔액인수방식    ④ 총액인수방식

88.다음 중 듀레이션의 특징에 대한 설명으로 옳지 않은 것은? ④

  ① 만기일에 일시 상환채권의 듀레이션은 이 채권의 잔존기간과 동일하다.

  ② 이표채의 듀레이션은 이 채권의 잔존기간보다 작다.

  ③ 채권의 시장 만기 수익률이 높을수록 듀레이션은 작아진다.

  ④ 이표채는 표면이율이 높을수록 듀레이션이 커진다.

89. 채권투자와 관련된 위험에 관한 다음 설명 중 틀린 것은?

  ① 채무 불이행위험은 모든 금융거래에 수반되는 본질적인 위험이며, 채권발행자의 신용수준과

     관련이 있다.

  ② 수익률 변동 위험에는 가격변동위험과 재투자위험이 있으며 이를 두 가지 위험은 수익률변동에

     같은 방향으로 작용한다.

  ③ 인플레이션 위험은 채권의 만기가 길수록 커지는 경향이 있으며 이 위험을 피하기 위해

     금리연동부채권에 투자하는 것이 좋다.

  ④ 수의상환 위험은 원금이 만기이전에 투자자의 의도와 무관하게 상환될 수 있는 위험이며,

     수의상환권은 발행시의 이자율보다 시장금리가 낮아질 때 행사한다.

90. 다음 적극적 채권투자전략에 대한 설명 중 옳은 것은?

ᄀ. 수익률 예측전략, 채권교체전략, 수익률곡선 타기 전략은 모두 적극적 채권투자 전략이다.

ᄂ. 수익률 예측전략은  예측 적중시 기대수익률도 높지만 수반되는 위험도 큰 운용전략이다.

ᄃ. 숄더효과, 롤링 효과 등을 이용하여 수익률을 높이는 전략이다.

ᄅ. 바벨형 포트폴리오는 향후 수익률 곡선의 형태가 변할 것을 예측할 때 취하는 전략이다.

  ① ᄀ        ② ᄀ, ᄂ        ③ ᄀ, ᄂ, ᄃ        ④ ᄀ, ᄂ, ᄃ, ᄅ

91. 다음 중 확정금리로 연결된 것은? ②

  ① MMDA-CMA     ② CD-RP     ③ 표지어음-MMF     ④ 수익증권-금융채

92. 주택관련 금융상품에 대한 다음 설명 중 틀린 것은? ③

  ① 주택청약예금은 세금우대가 가능하다.

  ② 주택청약부금의 가입대상으로 만 20세미만 단독세대주는 제외된다.

  ③ 장기주택마련저축은 20세 이상 가입이 가능하다.

  ④ 주택청약저축은 무주택세대주만 가입이 가능하다.

93. 양도성 정기예금 증서에 대한 설명으로 틀린 것은? ②

  ① 유통시장에서 매매가 가능하다.

  ② 예치기간에 대한 제한은 없다.

  ③ 증서의 만기 전에 은행에서의 중도해지가 불가능하다.

  ④ 무기명 할인식으로 발행된다.

94. ETF에 대한설명으로 틀린 것은? ③

  ① 주식과 같이 공매도가 가능하다.

  ② 시장에서 매도하게 되므로 자신의 환매가격을 즉시 결정하는 것이 가능하다.

  ③ 설정 및 해지에 따른 거래비용을 다른 투자자가 부담한다.

  ④ 주식과 같이 대주에 의한 매도 가능하다.

95. 예금보험공사에 예금보험료를 납부하는 금융기관이 아닌 것은? ③

  ① 상호저축은행  ② 종합금융회사  ③ 새마을금고  ④ 외국은행 국내지점

96. 생계형 비과세 저축제도에 대한 설명 중 틀린 것은? ④

  ① 만 65세 이상 개인은 가입 가능하다.

  ② 1인당 2,000만원 한도 내 비과세 되는 특별우대저축이다.

  ③ 만기제한이 없다.

  ④ 중도해지하거나 만기 후에도 비과세 혜택이 없다.

97. 개인연금저축(연금저축)에 대한 설명 중 맞는 것은? ④

  ① 연금지급기간은 적립기간 만료일로부터 5년이상 1개월 단위로 정한다.

  ② 2001년 2월 이후에 가입하는 개인연금저축(연금저축)의 경우 연간 적립액의 100%범위 내

     최고 120만원 한도까지 소득공제가 가능하다.

  ③ 투자신탁회사의 개인연금저축(연금저축)은 예금자보호대상이다.

  ④ 가입자는 만기 전에 연금의 지급기간 및 지급방법을 변경할 수 있다.

98. 다음 설명 중 틀린 것은? ④

  ① 현재 환매조건부채권매매(RP)는 예금자 보호대상이 아니다.

  ② 환매조건부채권매매(RP)의 약정기간에 대한 제한은 없다.

  ③ 표지어음의 만기전 중도해지는 불가능하다.

  ④ 표지어음의 기간은 원어음의 최장만기일 범위내로 하며 표지어음의 발행인은 원어음 발행인과 같다.

99. 피보험자가 보험기간 중 사망한 경우뿐만 아니라 보험기간 만료일까지 생존한 경우에도 약정된       보험금을 지급하는 보장성과 저축성을 동시에 가진 보험은? ③

  ① 생존보험  ② 사망보험  ③ 양로보험  ④ 단체보험

100. 위탁자의 지시에 따라 유가증권 매매에 따른 대금 및 증권의 결제를 담당하는 담당기간은? ④

  ① 수탁자  ② 판매회사  ③ 위탁회사  ④ 수탁회사