<p>재무목표 설정에서 재무설계안을 수립하기 위해서는 먼저 고객의 인생목표가 무엇인지를 파악해야 하고 기대하는 목표에 따라 필요한 고객의 정보를 수집해야 한다. 대부분의 사람은 자신의 가치관에 따른 인생목표를 가지고 있다. 하지만 대다수 사람들에게 인생의 궁극적인 목표가 무엇인지를 질문했을 때 구체적으로 답변하는 것은 어려운 일이다. 인생목표를 물으면 가족들과 화목하게 살거나 건강하고 오래 살거나 노후에 돈 걱정없이 행복하게 사는 것이라고 응답하게 마련이다. 이러한 고객의 답변은 재무설계 수립에 도움이 되지 않는데 그 이유는 고객의 목표가 추상적이다보니 구체적으로 이를 수치화하기 어렵다는데 있다. 고객 또는 가계의 인생목표는 고객의 미래 생활 방식, 가치관, 우선순위 등 여러가지를 종합하여 설정해야 한다. 자산관리사는 고객이 원하는 목표를 수집하여 그 목표가 달성 가능한 것인지를 고객과 협의하여 결정해야 하며 고객이 원하는 인생의 목표가 어떠한 것인가를 파악하는 과정에 도움을 줄 수 있어야 한다. 또한 자산관리산느 고객이 현실성 있는 목표를 설정하고 그 목표를 수치화하여 측정 가능한 것으로 나타내는 데 도움을 주어야 한다. 예를 들어서 정년 퇴직 후에 행복한 은퇴생활을 희망하는 사람의 경우 은퇴생활비 월 400만원 은퇴연령 만 62세 기대수명 100세 은퇴 후 생활기간 38년, 물가 상승률 3%, 투자수익률 연 9% 연 복리 가정 등의 수치로 표시할 수 있는 명확한 목표를 제시할 수 있어야 한다. </p>
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