┃강추리플┃ Re:펀드에 대해서 잘 아는 훌만.

[빠다코코낫]

내가 예전에 증권투자 배울때 나름 펀드 종류에 대해서만 간략히 내용 조사한건데 이거봐봥

♕ 펀드투자 종류와 특징

  - 펀드투자는 간접투자의 대표적인 상품이다. 투자자금을 증권사나 투신사에 맡기면 금융자산 운용전문가가 대신 운용해주는 형식. 펀드는 투자대상과 주식 편입비율, 투자기간에 따라 다양한 종류가 있다.

  - 주식형 펀드 : 주로 주식에 투자하는 펀드. 운용자산의 60% 이상을 주식에 투자하도록 설계되어 있는 펀드, 시항에 따라 90%이상 주식에 투자하기도 한다. 기대수익과 위험이 모두 높은것이 특징이다. 주식형 펀드는 어떤 종류의 주식에 집중 투자하느냐에 따라 가치주형, 성장주형, 배당주형, 소형주형으로 나누기도 한다.

  - 채권형 펀드 : 고객의 자금을 60% 이상 국공채 및 회사채 등의 채권에 투자하는 펀드이다. 주식관련 상품에 투자하지 않으므로 위험은 적지만 기대수익률은 낮다. 채권형 펀드도 투자실적에 따른 배당상품이다. 따라서 경제상황에 따라 수익률이 변하므로 금융기관이 제시하는 금리가 확정금리가 아님을 명심하여야한다. 투자요령은 운용회사와 펀드 규모가 큰 것을 고르는 것이 좋다.

  - 혼합형 펀드 : 주식과 채권 중 어느 한쪽에 60% 이상 치우치지 않도록 혼합한 펀드이다. 예를 들면 주식에 30%, 채권에 50%, 기타 유동자산에 20%를 투자하는 형식. 금융기관마다 다양한 형태의 혼합형펀드를 취급하고 있으므로, 본인의 투자목적을 먼저 생각하고 기대수익과 위험을 감안하여 선택해야한다.

  - 해외투자 펀드 : 외국의 주식이나 채권 등에 투자하는 간접투자 상품이다. 국내투자 펀드에 비해 고수익 및 고위험 상품이라 할 수 있는데, 경제성장률이 높은 BRICs(브라질,러시아,인도,중국)에 투자하는 펀드가 인기가 높다. 해외투자 펀드는 환율의 등락폭에 따라서 수익률이 크게 변하는 경우가 있으므로 환헤지¹⁾가 되어 있는 상품을 고르는 것이 좋다. 그러나 5년 이상 장기 주식형일 경우에는 환헤지를 하지 않는 상품이 많다. 환율의 등락보다 주가의 등락비중이 훨씬 크기 때문이다.

  - ELS 펀드 : 운용자산의 일부를 주가와 연계시켜 주가가 오르면 추가수익을 얻을 수 있는 상품으로 주가연계증권(Equity Linked Securities)이라고 한다. 이자나 원금의 극히 일부를 가지고 주가와 연계시킨 상품(지수선물, 옵션 또는 개별종목)에 투자하여 금리 이외의 추가수익을 목적으로 하는 펀드. 원금보장형은 안정적이기는 하나 기대 수익률이 낮다. 반면에 원금 비보장형은 목표 수익률은 다소 높지만 원금을 손해 볼 수도 있다. 100만원 이상이면 투자할 수 있고 증권사나 은행에서 판매한다.

  - 적립식 펀드 : 적금처럼 매월 일정액(보통 10만원 이상)을 불입하면 운용사가 주식이나 채권 등에 투자하여 수익을 분배하는 펀드. 주식형과 채권형이 있으며 증시가 대세 상승을 보일 때는 주식형이 인기가 좋다. 20대 후반에서 40대 중반까지 목돈 마련이 목적인 사람에게 적당한 상품이다. 최소한 3년 이상 장기투자를 해야 큰 수익을 기대할 수 있다.

  - 인덱스 펀드 : 지수와 동일한 수익을 얻을 수 있도록 지수를  대표할 수 있는 주식을 선정하여 그 주식에 투자하는 펀드를 말한다. KOSPI200 지수를 따라가는 인덱스 펀드라면 KOSPI200에 편입된 종목을 동일한 비중으로 투자 운용한다. 지수 상승 만큼의 투자수익을 목표로 하는 펀드.