EU, 현금 지급 한도와 자금세탁 규정 강화

[이매진]

EU, 현금 지급 한도와 자금세탁 규정 강화

https://www.dw.com/en/eu-seeks-cash-payment-limit-tougher-money-laundering-rules/a-68024075

EU는 현금 지불을 €10,000(약 11,000달러)로 제한하는 계획과 암호화폐를 포함한 자금 세탁을 방지하기 위해 고안된 기타 조치에 동의했습니다. 그런 다음 계획에는 블록 전체의 승인이 필요합니다.

목요일 유럽연합(EU)  협상가들은 암호화폐를 포함한 블록 내 자금세탁을 방지하고 현금 지불을 최대 €10,000(약 11,000달러)로 제한하기 위한 보다 엄격한 조항에 대한 계획에 합의했습니다.

메어리드 맥기니스 EU 금융서비스 집행위원은 스트라스부르에서 열린 성명에서 "이번 주 합의는 EU의 더러운 돈과의 싸움에서 중요한 이정표"라고 말했다. 

이 계획은 금융 조사관에게 자금 세탁 및 테러 자금 조달 혐의에 대한 조사 권한을 강화하고 의심스러운 거래 및 계좌를 정지할 수 있는 권한을 확대할 것입니다. 

McGuinness는 이 거래가 "더러운 자금과의 싸움에서 EU 전역의 강력하고 일관된 규칙"을 의미하며 이를 "게임 체인저"라고 부르며 환영했습니다.

이 계획은 이제 유럽의회를 통과해야 하며, 유럽이사회의 개별 회원국 지도자들의 승인을 받아야 발효됩니다. 

암호화폐, 명품, 축구 산업도 관리 대상

암호화폐 제공업체는 고객에 대한 실사를 수행하고 의심스러운 활동을 보고해야 합니다. €1,000 이상의 거래를 수행할 때도 마찬가지로 부지런해야 합니다.

귀금속, 자동차, 요트 등 사치품 거래자도 해당 조항의 적용을 받습니다.

자금세탁 단속을 위해 유럽연합(EU) 차원의 규정을 적용할 확대된 기관의 일부로 축구 클럽과 에이전트도 포함될 예정이다.

이는 은행, 부동산 중개인, 카지노뿐만 아니라 재정적 불일치를 탐지하는 데 중심적인 역할을 하는 점점 더 많은 기관이 새로운 EU 규정의 적용을 받게 된다는 것을 의미합니다.

자금세탁방지 규정의 적용을 받는 민간단체와 법집행기관 사이의 중개자 역할을 하는 회원국의 금융정보부서에는 의심스러운 활동을 탐지하고 거래, 계좌 및 비즈니스 관계를 중단할 수 있는 더 많은 권한이 부여됩니다.

현금결제 제한

또한 EU 전역에서 현금 결제에 대한 최대 한도가 10,000유로로 설정되어 범죄자들이 더러운 돈을 세탁하는 것을 더 어렵게 만들기 위해 고안되었습니다. 회원국은 계획의 일부로 원하는 경우 더 낮은 최대 한도를 부과할 수 있는 유연성을 갖게 됩니다.

EU에 따르면 자금세탁과 테러자금 조달은 EU 경제와 금융 시스템의 온전함, 시민의 안전에 심각한 위협이 됩니다.

유로폴은 EU의 연간 국내총생산(GDP) 중 약 1%가 "의심스러운 금융 활동에 연루된 것으로 감지됐다"고 추정하고 있다.