대격변: 수십억 달러의 COVID-19 구호품이 도난당하거나 낭비된 방법

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대격변: 수십억 달러의 COVID-19 구호품이 도난당하거나 낭비된 방법

RICHARD LARDNER, JENNIFER McDERMOTT, AARON KESSLER 작성한 시간 전에

워싱턴 (AP) — 절도의 대부분은 뻔뻔스럽고 단순하기까지 했습니다.

사기꾼들은 실업 수표를 받기 위해 죽은 사람과 연방 수감자의 사회 보장 번호를 사용했습니다. 사기꾼은 여러 주에서 이러한 혜택을 받았습니다. 그리고 연방 대출 신청자는 대략적인 차용자에 대한 위험 신호를 제기했을 재무부 데이터베이스에 대해 교차 확인되지 않았습니다.

범죄자와 갱단이 돈을 훔쳤습니다. 그러나 조지아의 미군 병사, 텍사스의 없어진 교회의 목사, 미주리의 전 주 의원, 몬태나의 지붕 공사업자도 마찬가지였습니다.

이 모든 것이 미국 역사상 가장 큰 슬픔으로 이어졌습니다. 도둑들은 한 세기 만에 최악의 전염병과 싸우고 자유 낙하 경제를 안정시키기 위한 연방 COVID-19 구호 원조에서 수십억 달러를 약탈했습니다.

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Associated Press의 분석에 따르면 사기꾼들은 잠재적으로 2,800억 달러 이상의 COVID-19 구호 자금을 훔쳤습니다. 또 다른 1,230억 달러가 낭비되거나 잘못 사용되었습니다. 이 손실을 합치면 미국 정부가 지금까지 코로나19 구호 지원금으로 지출한 4조2000억 달러의 10%에 해당한다.

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그 숫자는 수사관들이 수천 개의 잠재적인 계획을 더 깊이 파고들면서 증가할 것이 확실합니다.

어떻게 그렇게 많은 것을 훔칠 수 있었습니까? 수사관들과 외부 전문가들은 정부가 구호 지원에 수조 달러를 신속하게 지출하기 위해 대유행 초기 단계에서 너무 적은 감독을 수행했고 신청자에 대해 너무 적은 제한을 두었다고 말했습니다. 요컨대, 그들은 그립이 너무 쉬웠다고 말합니다.

"여기에는 누구나 접근할 수 있는 이런 종류의 끝없는 돈이 있었습니다"라고 워싱턴 동부 지역 에 있는 미국 검사실의 사기 및 사무직 범죄 부서장인 Dan Fruchter가 말했습니다 . "사람들은 그것이 합법적이지 않은데도 사회적으로 용인되는 일이라고 스스로를 속였습니다."

미국 정부는 전염병 관련 사기 범죄로 2,230명 이상의 피고인을 기소했으며 수천 건의 조사를 진행하고 있습니다.

약탈된 돈의 대부분은 트럼프 행정부에서 시작되어 조 바이든 대통령이 물려받은 3개의 대규모 전염병 구호 이니셔티브에서 빼앗긴 것입니다. 이러한 프로그램은 소기업과 실직 근로자가 팬데믹으로 인한 경제적 격변에서 살아남을 수 있도록 돕기 위해 고안되었습니다.

도둑질은 광범위했지만 수백만 달러가 관련된 사건에 대한 눈길을 끄는 헤드라인만큼 항상 깊지는 않았습니다. 그러나 크고 작은 모든 절도는 미국이 넘쳐나는 병원, 학교 폐쇄 및 문을 닫은 사업으로 씨름하고 있던 당시 사기와 사기의 전염병을 보여줍니다. 미국 질병통제예방센터(Centers for Disease Control and Prevention)에 따르면 2020년 초 대유행이 시작된 이후 미국에서 113만 명 이상이 COVID-19로 사망했습니다 .

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연방 팬데믹 대응 책임 위원회(Pandemic Response Accountability Committee) 의장을 맡고 있는 미 법무부 감찰관 마이클 호로위츠(Michael Horowitz) 는 의회에서 사기가 "확실히 수백억 달러에 달하며" 결국 1,000억 달러를 초과할 수 있다고 말했습니다.

Horowitz는 AP에 자신이 그 추정치를 고수하고 있지만 더 확실한 데이터를 얻을 때까지 숫자에 대해 확신하지 못할 것이라고 말했습니다.

"나는 그것이 얼마인지에 대해 너무 멀리 말하는 것을 주저하고 있다"고 그는 말했다. "그러나 분명히 그것은 상당하고 최종 회계는 적어도 몇 년은 남아 있습니다."

마이크 갈도 미 법무부 코로나19 사기 단속국장 대행은 “사기 규모가 전례 없는 수준”이라고 말했다.

팬 데믹 대응 책임 위원회(Pandemic Response Accountability Committee) 의 수치에 따르면 도널드 트럼프 전 대통령은 퇴임 전 총 3조2000억 달러 규모의 긴급 구호 조치를 승인했다 . Biden의 2021 American Rescue Plan은 추가로 1조 9천억 달러의 지출을 승인했습니다. 위원회의 가장 최근 회계에 따르면 5조 2천억 달러 중 약 5분의 1이 아직 지급되지 않았습니다.

이렇게 많은 연방 긴급 지원이 미국 경제에 이렇게 빨리 투입된 적은 없었습니다. Gene Dodaro 미국 감사관은 의회에서 "미국 역사상 가장 큰 구조 패키지"라고 말했습니다.

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그 패키지의 엄청난 규모는 수십억 달러의 실수를 가려왔습니다.

예를 들어, 8,370억 달러 규모의 IRS 프로그램은 적절한 납세자에게 경기 부양 수표를 제공하는 데 99%의 성공률을 보였습니다. 그럼에도 불구하고 그 1%의 실패율은 거의 80억 달러가 "부적격 개인"에게 가는 것으로 해석되었다고 재무부 감찰관이 AP에 말했습니다.

IRS 대변인은 국세청이 워치독이 인용한 모든 수치에 동의하지 않으며, 정확하더라도 손실이 프로그램 예산의 극히 일부에 불과하다고 언급했습니다.

건강 위기는 일반적으로 거의 관심을 받지 못하는 기관인 중소기업청 을 전례 없는 역할로 몰아넣었습니다. 예를 들어 팬데믹이 발생하기 전 70년 동안 SBA는 재난 대출로 670억 달러를 지급했습니다.

팬데믹이 발생했을 때 기관은 두 가지 대규모 구호 활동, 즉 COVID-19 경제적 피해 재해 대출과 급여 보호 프로그램을 관리하도록 지정되었으며, 이는 1조 달러 이상으로 불어날 것입니다. SBA의 인력은 어려움을 겪고 있는 기업과 직원을 돕기 위해 신속하게 자금을 조달해야 했습니다. COVID-19는 SBA의 페이스를 걷기에서 올림픽 스프린트로 밀어붙였습니다. SBA 감찰관의 보고서에 따르면 2020년 3월부터 2020년 7월 말까지 기관은 총 1,690억 달러에 달하는 320만 건의 COVID-19 경제적 피해 재해 대출을 승인하는 동시에 대규모 신규 급여 보호 프로그램을 시행했습니다.

서둘러 연방 자금을 보호하기 위한 난간이 떨어졌습니다. 차용 예정자는 자신의 대출 신청이 사실임을 "자체 인증"할 수 있었습니다. CARES 법은 또한 SBA가 수상하거나 자격이 없는 신청자를 걸러낼 수 있는 세금 환급 사본을 검토하는 것을 금지했으며, 결국 2020년 말에 결정이 뒤집혔습니다.

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Horowitz는 "은행 창구를 열고 지원서를 주고 당신이 진정으로 당신이 말하는 사람이라고 약속하면 많은 사기꾼을 끌어들이고 그것이 여기서 일어난 일입니다."라고 말했습니다.

SBA 감찰관실은 COVID-19 경제적 피해 재난 대출 프로그램 사기를 860억 달러, 급여 보호 프로그램 사기를 200억 달러로 추산했습니다. 워치독은 앞으로 몇 주 안에 훨씬 더 높을 가능성이 있는 수정된 손실 수치를 발표할 것으로 예상됩니다.

인터뷰에서 SBA 감찰관 Hannibal "Mike" Ware는 두 프로그램에 대한 새로운 사기 추정치가 얼마인지 밝히기를 거부했습니다.

웨어는 "공평한 수치가 될 것"이라며 "이 공간에서 벌어지고 있는 우리의 중요한 범죄 수사 활동에 의해 전적으로 뒷받침되는 내 사무실에서 1,000% 방어할 수 있다"고 말했다.

Ware와 그의 직원은 전염병 관련 감사 및 조사에 압도당했습니다. 사무실에는 100년 분량의 작업에 가까운 80,000개 이상의 실행 가능한 리드의 백로그가 있습니다.

Horowitz는 Ware의 작업량에 대해 "1000번의 상처로 인한 죽음은 그들에게 80,000번의 상처로 인한 죽음일 수 있습니다."라고 말했습니다. "그것은 그것의 크기, 그것의 방대함입니다."

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오스틴에 있는 텍사스 대학교의 2022년 연구에 따르면 의심스러운 급여 보호 대출이 지금까지 보고된 200억 달러 규모의 SBA 감찰관보다 거의 5배나 많습니다. 재무학 교수인 존 그리핀(John Griffin)이 이끄는 이 연구는 미등록 사업체 및 동일한 주소에 대한 다중 대출과 같은 지표를 인용하여 의심스럽고 사기 가능성이 있는 대출에서 1,170억 달러를 발견했습니다.

팬데믹 감시단 의장인 Horowitz는 정부 자금이 금지된 계약자, 도망자, 중범죄자 또는 세금 사기로 유죄 판결을 받은 사람들에게 가는 것을 막기 위해 고안된 "지불 금지" 재무부 데이터베이스를 초기에 사용하지 않은 정부의 실패를 비판했습니다. 그는 그러한 검토가 신속하게 이루어질 수 있었다고 말했습니다.

Horowitz는 "두 가지 선택만 있다는 잘못된 이야기입니다."라고 말했습니다. “한 가지 선택은 바로 돈을 인출하는 것입니다. 그리고 유일한 다른 선택은 누가 그것을 받을 자격이 있는지 알아내려고 몇 주, 몇 달을 보내는 것이었습니다.”

며칠도 안 돼 최대 일주일 안에 SBA가 수천 명의 부적격 지원자를 발견했을 수도 있다고 Horowitz는 말했습니다.

"24 시간? 48 시간? 그게 정말 프로그램을 뒤집어 놓았을까요?” 호로비츠는 말했다. “그렇지 않았을 것 같아요. 그리고 거기에 앉아있는 것은 데이터였습니다. 확인되지 않았습니다.”

Biden 행정부는 "Do Not Pay" 데이터베이스 사용을 포함하여 전염병 사기를 막기 위해 더 엄격한 규칙을 마련했습니다. Biden은 또한 최근 전염병 구호 사기꾼을 쫓기 위한 법 집행 노력을 강화하기 위한 16억 달러 계획을 제안했습니다.

Gene Sperling, 백악관 미국 구조 계획 코디네이터는 인터뷰에서 말했다.

Sperling은 "가장 많은 양의 사기가 이미 헛간에서 나왔을 때 취임했습니다."라고 덧붙였습니다.

성명서에서 SBA 대변인은 연방 정부가 정부 프로그램의 사기를 평가하기 위해 허용된 시스템을 개발하지 않았다고 말하면서 웨어 사무실에서 발표한 수치에 기관이 동의하는지 여부를 밝히기를 거부했습니다. 성명서에 따르면 이전의 분석은 "잠재적 사기" 또는 "사기 지표"를 지적하여 이러한 수치가 실제 사기 추정치가 아닌 경우 실제 사기 추정치로 전달한다고 밝혔습니다.

코로나바이러스 대유행은 미국 경제를 짧지만 엄청난 침체에 빠뜨렸습니다. 실업률은 두 자릿수로 치솟았고 워싱턴은 갑자기 실업자를 돕기 위해 주에 수천억 달러를 보냈습니다.

사기꾼들에게는 물고기를 유인하기 위해 미끼를 바다에 던지는 것과 같았습니다. 이러한 주 실업 기관 중 다수는 구식 컴퓨터 시스템을 사용했거나 직원이 너무 적어 가짜 청구가 지급되는 것을 막을 수 없었습니다.

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<p>AP 특파원 Donna Warder는 Pandemic Aid Great Grift에 대해 보고합니다. 한 세기 만에 최악의 팬데믹 기간 동안 수십억 달러를 약탈했습니다.</p>

미 노동부 고용훈련국 차관보 대행인 브렌트 파튼은 "예, 주정부는 수요 측면에서 압도당했습니다."라고 말했습니다. “우리는 팬데믹과 같은 세계적인 사건에서 이와 같은 급증을 본 적이 없습니다. 시스템에 자금이 부족했습니다. 그들은 탄력적이지 않았습니다. 그리고 더 중요한 것은 사기꾼의 정교한 공격에 취약하다는 것입니다.”

래리 터너 노동부 감찰관의 의회 증언에 따르면 전염병 실업 지원 프로그램의 사기는 760억 달러에 달합니다. 그것은 보수적인 추정치입니다. 그의 증언에 따르면 또 다른 1,150억 달러가 혜택을 받지 말았어야 할 사람들에게 실수로 갔다고 합니다.

터너는 AP의 인터뷰 요청을 거절했다.

터너의 사무실에서 발행한 9월 "경고 메모"에 따르면 연방 교도소의 협조 부족으로 팬데믹 실업 보험 사기를 모두 파악하는 터너의 임무가 복잡해졌습니다. 사기꾼들은 연방 수감자의 사회 보장 번호를 사용하여 수백만 달러의 혜택을 훔쳤습니다.

그의 사무실은 아직도 정확히 얼마가 그런 식으로 스 와이프되었는지 모릅니다. 교도소 국은 연방 수감자에 대한 최신 데이터 제공을 거부했습니다. 기관은 논평 요청에 응답하지 않았습니다.

오하이오 주 감사관인 키스 페이버(Keith Faber)는 실업 지원이 적법한 자격을 갖춘 사람들에게만 제공되도록 보장하는 보호 장치가 낮아져 사기와 낭비에 무르익은 상황을 만들면서 문제가 발생하는 것을 보았습니다. 한편으로는 말 그대로 소방 호스에서 물을 마시고 있었기 때문에 주의 실업 기관이 통제를 중단했습니다.”라고 Faber는 말했습니다. “그들은 몇 주 만에 1년 치 청구권을 받았습니다. 문제의 두 번째 부분은 (연방 정부)가 가능한 한 빨리 돈을 문 밖으로 내보내고 보안에 대해 덜 걱정하도록 지시했다는 것입니다. 그들은 그것을 마음에 새겼습니다. 그건 실수였던 것 같아요.”

오하이오주 직업가족서비스부는 지난 2월 사기성 팬데믹 실업수당 청구액이 10억 달러, 과지급금이 48억 달러라고 보고했습니다.

COVID-19 대유행의 상징이 된 유비쿼터스 마스크는 점점 더 적은 수의 얼굴에 표시됩니다. CDC 데이터에 따르면 바이러스로 인한 입원은 꾸준히 감소했으며 Biden은 4월에 팬데믹에 대응하기 위해 국가 비상사태를 종료했습니다.

그러나 정치적으로 분열된 국회 의사당에서 국회의원들은 대유행을 뒤로하고 구호 지출의 성공과 절도에 대한 책임이 누구에게 있는지에 대한 치열한 논쟁에 참여하고 있습니다.

너무 많은 정부 자금이 사기, 낭비 및 인플레이션을 낳는다고 공화당원들은 주장합니다. 민주당원들은 워싱턴의 모든 재정적 힘이 생명, 기업 및 일자리를 구했다고 반박했습니다.

그러나 공화당원과 민주당원은 작년에 연방 정부가 사기꾼을 잡을 수 있는 더 많은 시간을 주는 법안에서 공통점을 찾았습니다. 바이든은 지난 8월 SBA가 관리하는 두 가지 주요 프로그램과 관련된 범죄에 대한 공소시효를 5년에서 10년으로 늘리는 법안에 서명했다.

추가 시간은 연방 검사가 종종 신원 도용 및 해외 사기꾼과 관련된 전염병 사기 사건을 해결하는 데 도움이 될 것입니다. 하지만 쉬운 월급날 기회에 뛰어든 모든 사람을 잡을 수 있다는 보장은 없습니다. 그들은 팬데믹 구호 기금과 관련 없는 범죄로 바쁘기도 합니다.

“2030년에 할 수 있는 충분한 사례와 단서가 있습니까? 우리는 절대적으로 할 수 있습니다.”라고 워싱턴 동부 지역 연방 검사인 Fruchter가 말했습니다. “하지만 내 경험에 따르면 다른 우선순위가 있을 것이고 해결해야 할 것입니다. 그리고 불행하게도 우리 사무실에는 전담 대유행 사기 부서가 없습니다.”

의회는 실업 사기범을 추적할 수 있는 추가 5년을 검찰에 부여하는 법안을 아직 통과시키지 못했습니다. 그것은 노동부 감시자 인 Turner를 걱정합니다. 연장하지 않으면 그는 5월 말 보고서에서 의회에 혜택을 훔친 사람들이 정의를 피할 수 있다고 말했습니다.

백악관 관리 스펄링은 정부 개입이 필요한 미래의 위기가 도움이 필요한 사람들을 돕는 것과 사기꾼을 막는 것 사이에서 선택해야 할 필요는 없다고 말했다.

"앞으로의 예방 전략은 위기 상황에서 상식적인 사기 방지 가드레일을 허물어야만 그 속도를 얻을 수 있다는 느낌 없이 절박한 상황에 처한 사람들에게 빠른 배송에 집중할 수 있다는 것입니다."라고 그는 말했습니다.