이탈리아 BPER Banca의 최고 감사 책임자인 Roberto Rovere가 감사관의 변화하는 역할, 공간의 혁신, 역할에서 발견한

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2023년 7월 12일| 회견

로라 웨방크

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이탈리아 BPER Banca의 최고 감사 책임자인 Roberto Rovere가 감사관의 변화하는 역할, 공간의 혁신, 역할에서 발견한 가장 큰 장애물에 대한 통찰력을 공유합니다.

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기사(5페이지)

BPER Banca는 이탈리아에서 가장 중요한 은행 중 하나입니다. 국내 자산 기준 3위를 달리고 있는 이 은행은 최고의 성과를 내고 있습니다. 올해 초 BPER는 금리 관리 전략에 힘입어 배당금을 두 배로 늘렸습니다. 2008년 글로벌 금융 위기 이후 은행에게 가장 불확실한 경제 시기 중 하나인 BPER 주식은 28% 상승했습니다.

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BPER Banca S.p 소개 ㅏ.

의사 결정자가 자산을 보호하고 운영 탄력성을 지원하도록 설계된 BPER의 내부 감사(IA) 기능은 은행 베테랑이자 최고 감사 책임자인 Roberto Rovere가 이끄는 은행이 비즈니스 불확실성에 적응하는 데 도움이 되었습니다. 위험이 더 빈번해지고 복잡해짐에 따라 BPER는 도전적인 환경 속에서 번창하고 있으며, 이는 부분적으로 조직의 C-suite 및 이사회의 노력과 혁신에 대한 Rovere의 갈증 때문입니다.

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Rovere는 자신의 현재 역할에 대해 인습에 얽매이지 않는 길을 택했습니다. 그는 소매 금융, 기업 및 투자 금융, 자산 관리 및 보험, 직원 대출 및 소비자 금융 분야에서 리더십 직책을 맡은 은행에서 그의 주요 역할에 맞는 여정인 금융 서비스 전반에 걸쳐 여러 영역에서 근무했습니다.

Rovere는 최근 McKinsey 파트너인 Laura Webanck와 함께 오늘날의 역풍 속에서 감사인의 역할과 IA 기능의 변화에 ​​대해 논의했습니다. 편집된 버전의 대화가 이어집니다.

Laura Webanck: BPER Banca의 최고 감사 책임자 역할을 맡기까지의 여정에 대해 말씀해 주십시오.

Roberto Rovere: 저는 일반적인 진로를 따르지 않았습니다. 저는 IA에 오기 전에 조직, 인사, 위험 관리 및 규정 준수를 포함하여 은행 전반에 걸쳐 컨설팅 및 다양한 기능에서 일하면서 교차 기능적 접근 방식을 취했습니다. 특히 훈련은 저 자신의 발전과 주변 사람들의 발전에 중요한 역할을 했습니다. 다양한 역할을 통해 은행 업무에 대한 수평적 시각을 갖게 되었고, 이것이 최고 감사 책임자가 되는 데 상당히 도움이 되었다고 생각합니다.

Laura Webanck: 신흥 위험은 오늘날 은행에 상당히 중요해지고 있습니다. 이러한 위험 환경의 지속적인 진화가 진행됨에 따라 은행에서 IA의 역할이 어떻게 변하고 있다고 보십니까?

Roberto Rovere: 특히 COVID-19 대유행 이후 지난 10년 동안 위험 환경이 극적으로 변했습니다. 이러한 모든 측면 - 디지털화; 새로운 제품 및 서비스의 혁신; 기술; 시장 경쟁; 환경, 사회 및 거버넌스(ESG); 지정학적 갈등; 그리고 그 이상 - 새로운 위험을 나타낼 뿐만 아니라 완전히 새로운 관점이 필요하므로 접근 방식의 변화가 필요합니다.

이러한 위험의 빈도와 영향을 감안할 때 IA 기능은 영구적인 예상 분위기와 함께 능동적이고 빠르게 적응해야 합니다. 기존의 정적 감사 수명 주기는 더 이상 적합하지 않습니다. 이사회, 직원, 규제 기관 및 투자자를 포함한 이해 관계자는 은행이 이러한 위험을 완화하기 위해 어떻게 대응할 것인지에 대해 시기 적절한 보증을 기대합니다. 은행에서 주도적인 역할을 하는 IA 부서에 대한 생각은 미래를 위한 우리의 전략을 형성하는 데 도움이 되었습니다.

Laura Webanck: 다양한 위험의 복잡성과 상호 작용이 더 큰 주제로 판명되고 있습니다. 당신의 횡단적 관점을 고려할 때 감사 역할의 중요성도 증가한다고 말하겠습니까?

Roberto Rovere: IA는 은행 전반에 걸쳐 넓은 시야를 가진 기능입니다. 우리는 역동적이고 분석적인 운영 모델에 기반하여 통제된 환경의 효율성에 대한 독립적이고 시기적절하며 완전한 관점을 제공할 수 있어야 합니다. 우리의 목표는 그룹 전반에 걸쳐 이해관계자에게 보다 안전한 실행과 이해하기 쉬운 운영 환경을 제공하는 것입니다. 이사회에 투명성을 제공하고, 비즈니스와 회사에 대한 통찰력을 제공하고, 감사 분야에서 우리의 인재에게 매력적인 제안을 제공하는 것이 우리가 목표로 하는 것입니다. 예를 들어, IA가 아니라면 도대체 누가 ESG 전략과 연결된 모든 프로젝트의 실행에 대한 총체적이고 비판적인 관점을 이사회에 제공할 수 있습니까?

Laura Webanck: 감사 방식의 변화를 통해 현재 달성하고자 하는 것은 무엇입니까?

Roberto Rovere: 우리의 출발점은 전통적인 감사 모델이었습니다. 혁신에 대한 자연스러운 사랑으로 과거에서 미래로 도약하는 우리를 예견합니다. 우리는 전 세계 최고의 감사 사례를 명확하게 볼 수 있는 경로를 설계하고 싶었습니다. 인사이트 기반 데이터를 통해 모든 이해 관계자와 시장에서 은행의 IA에 대한 위치와 인식이 인재에게 매력적으로 바뀌기를 바랍니다.

Laura Webanck: BPER Banca의 IA 기능 내에서 어떤 변화를 주고 있습니까?

Roberto Rovere: 우리는 후향적이고 충분히 반응적이지 않은 방법론을 가지고 있었습니다. 따라서 우리는 이사회의 운영 능력을 지원하고 은행의 가치를 창출하며 비즈니스와 일치하는 데 도움이 되는 청사진을 찾고 있었습니다.

이것이 우리가 감사 프레임워크를 완전히 재평가하고 4가지 기둥으로 구성된 무조건적인 변환 여정으로 나아가는 이유입니다.

1. 역동적인 위험 평가 프로세스 촉진 , 보다 시기 적절한 개입을 위한 예측 분석 사용 및 위험 및 예기치 않은 이벤트에 대한 미래지향적인 접근 방식
2. 위험과 데이터에 기반한 설득력 있는 감사 실행을 통해 비즈니스와의 대화 구축
3. 후속 조치 및 보고 프로세스 개선 , 최선의 가장 적절한 시정 조치 부여
4. 역동적이고 지속적인 감사 접근 방식 으로 이끄는 앞서 언급한 기둥과 함께 은행의 최고 데이터 책임자 및 최고 정보 책임자와의 긴밀한 시너지 접근 방식으로 고정

Laura Webanck: 지금까지의 여정은 어떠했습니까? 향후 몇 년 동안 BPER Banca의 감사 혁신이 어떻게 진행될 것으로 보십니까? 그리고 보다 광범위하게 혁신에 대해 어떻게 생각하십니까?

Roberto Rovere: 처음부터 우리는 미래의 위험을 예측하지는 못하더라도 관리하고 비즈니스가 이러한 위험을 관리하는 데 도움이 되도록 감사 기능 내 변화가 필요하다는 것을 알고 있었습니다. 우리는 이제 은행의 모든 ​​부분에 영향을 미치고 있는 효율성과 효과성에서 가시적인 결과를 보고 있습니다. 아직 초기 단계에 있지만 우리는 이미 우리가 바라던 성공을 거두고 있습니다. 이러한 결과는 우리가 긍정적인 결과를 제공하는 길을 계속하기 위해 더 많은 도전을 하도록 격려합니다.

우리의 "네 기둥" 변혁 전략은 서로를 기반으로 하는 71개 프로젝트 이니셔티브의 3년 여정입니다. 이러한 이니셔티브 중 다수는 인적 자원, 정보 기술, 데이터 및 모델링, 기타 2차 방어선에 직접적으로 도움이 될 수 있는 다른 기능과의 긴밀한 협력이 필요합니다. 그럼에도 불구하고 우리는 미래 보장형 IA 기능을 구축하고 있습니다. 성공의 마지막 열쇠는 진행 상황과 얻은 이점에 대해 이해 관계자에게 최신 정보를 제공하는 능력입니다.

Laura Webanck: 데이터 및 분석이 감사 기능에 어떤 도움이 되었습니까?

로베르토 로베레:디지털 데이터 분석 및 인공 지능(AI)은 은행 외부와 IA 기능 내에서 우리의 일상 생활을 개선하고 있습니다. 우리는 데이터 분석과 AI가 우리의 비전을 육성하는 가장 강력한 원동력이라고 확신합니다. 예측 분석을 통해 근본적인 위험을 조기에 감지할 수도 있습니다. 더 나은 데이터로 감사 프로세스를 재설계하는 것이 유익하지만 강제할 수는 없습니다. 데이터 문화를 구축하는 것은 전체 기능에 도움이 될 수 있는 것입니다. 감사 혁신을 살펴보면 데이터는 위험 평가, 동적 감사 계획, 위험 기반 감사 실행 및 보고의 네 가지 영역에서 광범위하게 도움이 되었습니다. 우리는 여정의 첫해에 있으며 우리가 제공하는 많은 솔루션은 통합되지 않은 프로토타입입니다.

감사 혁신을 살펴보면 데이터는 위험 평가, 동적 감사 계획, 위험 기반 감사 실행 및 보고의 네 가지 영역에서 광범위하게 도움이 되었습니다.

Laura Webanck: 감사 기능 내에서 올바른 기술 세트를 어떻게 고용, 교육 및 유지합니까?

Roberto Rovere: 기술과 사람은 우리 전략의 원동력이며 기술 역량은 여전히 ​​중요합니다. 위험이 진화함에 따라 유연성, 민첩성 및 속도에 대한 위험 중심적 사고 방식을 갖춘 소프트 스킬에 대한 요구도 변혁 노력을 주도해야 합니다. 감사인은 "무엇이 잘못될 수 있습니까?"라고 자문해야 합니다. 질문은 매우 간단해 보이지만 대답은 프로세스와 관련된 위험을 예측하는 데 도움이 되기 때문에 우리 업무의 핵심입니다.

의사소통 기술은 은행 전체에서 IA에 대한 인식을 바꾸는 과정에서 강력한 도구입니다. 명확한 의사소통을 통해서만 우리의 가치를 이해관계자들과 설명하고 효과적으로 검증할 수 있습니다. 이 지속적이고 건설적인 위험 커뮤니케이션은 비즈니스와 조직 전체에 가치를 추가하는 우리의 능력에 중요한 역할을 했습니다.

이것이 우리가 시장에서 선택한 후보자에게서 찾고 우리 팀을 위한 맞춤형 업스킬링 프로그램으로 개선하려는 자질입니다.

Laura Webanck: 이 변환에서 가장 큰 과제는 무엇이었습니까?

Roberto Rovere: 처음에는 프로세스에 기술을 주입하고 고급 데이터를 사용하는 것이 가장 큰 문제라고 생각했습니다. 6개월간의 변혁 여정 끝에 저는 가장 큰 도전이 우리의 문화적 변화라는 것을 알게 되었습니다. 기존 직원을 새로운 팀원과 통합하면서 변경 관리 프로세스를 통해 일부 경직성을 깨고 각 동료가 사람으로서 배우고 성장하며 의미 있는 것을 성취할 수 있는 장소를 만들기 위해 노력합니다. 붐 세대에서 Z세대까지 거의 5세대에 속하는 서로 다른 배경을 가진 사람들을 변화하는 작업 프레임워크에 통합하는 것은 힘들지만 흥미진진합니다.

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다음 모퉁이가 아니라 적어도 다음 세 모퉁이를 바라보도록 노력하여 미래의 목표를 상상해 보십시오. 그렇게 함으로써 당신은 그것이 과제가 아니라 여정임을 발견하게 됩니다.

Rovere는 다른 최고 감사 책임자에게 용기를 북돋아 줍니다. “다음 모퉁이가 아니라 적어도 다음 세 모퉁이를 바라보도록 노력함으로써 미래의 목표를 상상해 보세요. 그렇게 하면 그것이 일이 아니라 여행이라는 것을 알게 될 것입니다.”