<p>신한금융투자 은행/카드/지주 염종선, 김수현]<br> <br>*NICE평가정보; 호재만을 기다리는 상황<br> <br>▶️2Q20F 매출액 1,190억원(+9.3% YoY), 영업이익 183억원(+9.7% YoY) 예상<br> <br>- 은행권 대출태도(2Q20 13) 및 수요지수(2Q20 23)로 역사적으로 높은 수준 → 은행권 대출 증가세 힘입은 정보 조회량 증가 및 단가 인상 등으로 개인CB<br>실적 견조<br> <br>- 4~5월 TCB사업 고성장으로(잔액 +31.3% YoY, 건수 +87.0% YoY) 기업평가 부문의 둔화(민간부문 원청사 평가 지연 영향) 상쇄 예상<br> <br>▶️My data 사업자가 원하는 신용정보<br> <br>- SCI평가정보 최대주주 지분 매각 설에 인수 후보로 My data 사업자 인가 신청업체 거론 → 8월 데이터3법 본격 시행 이후 신용정보 수요 확대<br> <br>- 압도적인 개인CB 시장점유율(70%) 보유한 동사의 가치 재부각될 가능성 존재<br> <br>▶️목표주가 27,000원으로 상향, 투자의견 '매수' 유지<br> <br>- 1) 8월 익명정보 활용 관련 가이드라인 발표 가능성 높으며, 2) 개인 CB 및 TCB 고성장에 따른 호실적 예상 → 지속적인 관심 필요<br> <br>- 20F PER 28.4배로 Global peer 34.5배 대비 할인 거래 중<br> <br>*원문 링크:https://bit.ly/2We7q6F<br></p>
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