■한화생명(088350) *홈페이지 http://www.hanwhalife.com *상장일 2010/03/17 *설립일 1946/09/09 *전화번호 1588-6363 *IR 담당자 02-789-8890 *주 소 서울특별시 영등포구 63로50 (여의도동 한화금융센터 63) *업 종 생명 보험업 *주요상품 단체보험/사망보험/생사혼합보험/생존보험/특별계정// * 최근결산은 2020/12 (연간) 기준임. ▪PBR(Price Book-value Ratio) * BPS(주당순자산)=(지배주주지분-자기주식)=15,648 PBR 0.22(0.24) (14,315) ▪PER(Price Earning Ratio) * EPS(주당순이익) =271(697) PER 12.86(5.00)(업종 PER 11.04) ▪ROE 1.85(4.07)% ▪시가총액 30,225억원/매출액 162,278(19,113)억원/영업이익 3,767/ 당기순이익 2,412(5,101)/영업이익률 1.44 ▪배당수익률 0.86% *외국인보유비중 7.88 ※(2021/12 E)
Business Summary [2021/09/29] 일반 보장성 상품 판매의 증가 ▪1946년 국내 최초 생명보험회사로 설립되어 오랜 업력을 바탕으로 높은 브랜드 인지도를 보유하고 있으며, 2012년 대한생명보험에서 '한화생명'으로 사명을 변경함. 가치중심 영업 추진을 통해 보장성상품 판매 확대, 상품 판매 속성 개선, 상품 수익성 제고에 집중하고 있음. 국내 생명보험시장에서 높은 시장점유율을 보유하며, 설계사 조직 중심의 보험영업 구조로 인해 영업기반의 안정성이 우수함. ▪2021년 6월 전년동기 대비 연결기준 매출액은 5.7% 감소, 영업이익은 204.1% 증가, 당기순이익은 197.4% 증가. 코로나19의 영향으로 전년 동기부터 위험손해율이 크게 개선되었으나 영향이 점차 축소되며 위험 손해율이 상승하고, 저축성 보험 판매 둔화에 따라 수입보험료도 감소함. 주식시장의 호조가 이어지면서 변액보증준비금 환입금 증가하고, 일반 보장성 상품 판매 증가하면서 신계약 수익성 개선됨.
■시세현황(2021/10/08) ►종가/전일대비 3,480/-5 ►거래량 => 4,329,447 ►거래대금(억원)=>151 ►시가총액 30,225 ►발행주식수(보통주/우선주) 868,530,000/ 0 ►액면가 5,000 ►52주. 최고가/최저가 4,215/ 1,510 ►유동주식수/비율(보통주) 357,477,343 / 41.16 ►수익률(1M/3M/6M/1Y) +1.61 / -1.14 / +4.82 / +123.08
■투자의견 컨센서스(2021/10/08) ►투자의견 3.6(매수) ►목표주가 4,340 ►EPS 697 ►PER 5.0
■리포트 요약 (2021/10/06) (KB증권 강승건) 단위 : 원 ►3Q21 Preview: 비차이익 개선으로 별도기준 이익 증가 ►투자의견 Hold, 목표주가 4,000원으로 직전대비 5.3% 상향 ►신계약 성장 부진 지속, 금리 상승 구간에서 RBC 비율 관리 필요성 존재 |
첫댓글 감사합니다
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와 정성스런 정리 감사드려요
감사합니다
감사합니다 성투하세요
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