<p>제가 삼성증권(디지털PB)에 전화 해서 문의해 봤는데... </p><p>[ 32CB, 39] </p><p>상담중에 오고간 내용은  언급할 필요는 없고..</p><p> </p><p>39에 대해 정확한 답변을 해 줄수 없다고 해서...</p><p>받은 답변이   IR담당자  02-371-6522   / 음악만 나오다가 전화가 끊기네요.. </p><p> </p><p>우연히,  증권신고서 문장을 드래그 하다가 Copilot 으로 질문이 되어 버렸습니다. </p><p> </p><p>아래 내용을 복사하여 붙여 넣기 했습니다. </p><p>  </p><p>============================================================================================</p><p>제3조("본 사채"의 발행조건) 제8항 (1) “발행일”(당일 포함)로부터 “최초재설정일”(당일 불포함, 이하에서 정의됨 )까지 기간에 대해서는 연 7.30%로 한다. "본 사채"의 발행금리와 “본 사채” 발 행 1영업일 전 한국자산평가 주식회사, 키스자산평가 주식회사, 나이스피앤아 이 주식회사, 주식회사 에프앤자산평가(이하 "민간채권평가회사 4개사")에서 최 종으로 제공하는 2년 만기 국고채권 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)의 차이(스프레드)를 "가산금리"(이하 "가산금리"라 한다)라 한 다. “최초재설정일”이란 2026년 03월 15일과 본 조 제9항 2호 라목에 따른 “대 주주변경사유”가 발생한 날 중 먼저 도래하는 날을 의미한다. (2) 명확히 하기 위하여 부연하면 (1)에 따라 “최초재설정일”이 본 조 제10항 1호에 따른 이자지급기일이 아닌 날에 발생하는 경우 “최초재설정일” 직전 이 자지급기일(당일 포함)부터 “최초재설정일”(당일 불포함)까지 기간에 대해서는 (1)에 따른 기존 이자율이, “최초재설정일”(당일 포함)부터 다음 이자지급기일 (당일 불포함)까지의 기간에 대해서는 (3)에 따른 이자율이 각각 적용된다. 이 때의 이자는, 본 조 제10항 1호에도 불구하고, 1년을 365일로 하여 각 기간 동 안 실제 경과된 일수를 기초로 일할 계산한 금액으로 하되 소수 첫째 자리 이하 의 금액은 절사한다. (3) “최초재설정일”(당일 포함)로부터 2027년 03월 15일(“2차재설정일”)(당일 불포함)까지의 기간에 대해서는 (x) “최초재설정일” 1영업일 전 "민간채권평가 회사 4개사" (한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에 프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 2년 만기 국고채권 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째자리 이하 절사)에, (y) 본 항 제(1)호에서 정한 “가산금리 ”와, (z) 연 2.00%p (“Step-up 마진”)를 합산한 고정금리를 이자율로 적용한다 . (4) 이자율은 2차재설정일부터 매년 재산정하며, 특정 금리재설정일에 재산정 된 이자율은 해당 금리재설정일(당일 포함)부터 다음 금리재설정일(당일 불포함 )까지의 기간동안 1년씩 적용된다. 2차재설정일(당일 포함)로부터 바로 다음 “재설정일”(당일 불포함, 이하에 정의함)과 각 재설정일(당일 포함)로부터 그 다 음 재설정일(당일 불포함)까지의 기간에 각 적용되는 이자율은 직전 기간 이자 율에 0.5%p(“추가 마진”)를 가산한 고정금리로 한다. “재설정일”이란 “2차재설 정일”로부터 매 1년째 되는 날을 의미한다. (5) 명확히 하기 위하여 부연하면 본 사채의 이자율은 (3)의 (x), (y), (z)에 따라 “최초재설정일”에 본 사채의 이자율이 조정된 이후, “추가 마진”을 매년 가산하 여 적용한다. (6) 본 항에 따라 해당 이자율이 변경된 경우, “발행회사”는 변경일 이후 최초 도래하는 이자지급기일로부터 5영업일 전까지 원리금지급대행기관 및 한국예 탁결제원에게 사전 통지함과 아울러 "발행회사"의 정관에서 정하는 방법으로 공 고하여야 한다</p><p>=================================================================================================</p><p> </p><p><span style="background-color: #9feec3;">제3조("본 사채"의 발행조건) 제8항에 대한 내용을 요약해 드릴게요:</span></p><ol style="list-style-type: decimal;" data-ke-list-type="decimal"><li><p><b>발행일로부터 최초재설정일까지의 이자율</b>: 연 7.30%로 설정됩니다. "본 사채"의 발행금리와 발행 1영업일 전 민간채권평가회사 4개사에서 제공하는 2년 만기 국고채권 개별민평 수익률의 차이를 "가산금리"라고 합니다. 최초재설정일은 2026년 3월 15일 또는 대주주변경사유 발생일 중 먼저 도래하는 날입니다.</p></li><li><p><b>이자율 적용 기간</b>: 최초재설정일이 이자지급기일이 아닌 경우, 최초재설정일 직전 이자지급기일까지는 기존 이자율이 적용되고, 최초재설정일부터 다음 이자지급기일까지는 새로운 이자율이 적용됩니다.</p></li><li><p><b>최초재설정일 이후 이자율</b>: 최초재설정일부터 2027년 3월 15일까지는 민간채권평가회사 4개사에서 제공하는 2년 만기 국고채권 개별민평 수익률에 가산금리와 연 2.00%p의 Step-up 마진을 합산한 고정금리가 적용됩니다.</p></li><li><p><b>이자율 재산정</b>: 2차재설정일부터 매년 이자율을 재산정하며, 재산정된 이자율은 해당 기간 동안 적용됩니다. 각 재설정일마다 직전 기간 이자율에 0.5%p의 추가 마진을 가산한 고정금리가 적용됩니다.</p></li><li><p><b>이자율 변경 통지</b>: 이자율이 변경된 경우, 발행회사는 변경일 이후 최초 도래하는 이자지급기일로부터 5영업일 전까지 원리금지급대행기관 및 한국예탁결제원에게 사전 통지하고, 발행회사의 정관에서 정하는 방법으로 공고해야 합니다.</p></li></ol><p><span style="background-color: #9feec3;">도움이 필요하시거나 추가 질문이 있으시면 언제든지 말씀해 주세요! 😊</span></p><p> </p><p> </p><p><span style="background-color: #f3c000;">오늘기준으로 민간채권평가회사 4개사에서 제공하는 2년 만기 국고채권 개별민평 수익률이 얼마인가요?</span></p><p> </p><p><span style="background-color: #9feec3;">오늘 기준으로 민간채권평가회사 4개사에서 제공하는 2년 만기 국고채권 개별민평 수익률은 약 3.399%입니다<span>2</span>.</span></p><p><span style="background-color: #9feec3;">추가로 궁금한 사항이 있으시면 언제든지 말씀해 주세요! 😊</span></p><p> </p><p><span style="background-color: #f3c000;">오늘기준으로 최초재설정일 이자는 얼마인가요?</span></p><p><span style="background-color: #9feec3;">오늘 기준으로 민간채권평가회사 4개사에서 제공하는 2년 만기 국고채권 개별민평 수익률은 약 3.399%입니다. 따라서 최초재설정일 이자율은 다음과 같이 계산됩니다:</span></p><ul style="list-style-type: disc;" data-ke-list-type="disc"><li><p><span style="background-color: #9feec3;">기본 이자율: 7.30%</span></p></li><li><p><span style="background-color: #9feec3;">가산금리: 3.399% - 7.30% = -3.901%</span></p></li><li><p><span style="background-color: #9feec3;">Step-up 마진: 2.00%</span></p></li></ul><p><span style="background-color: #9feec3;">따라서 최초재설정일 이자율은 7.30% + (-3.901%) + 2.00% = 5.399%입니다.</span></p><p><span style="background-color: #9feec3;">추가로 궁금한 사항이 있으시면 언제든지 말씀해 주세요!</span></p><p> </p><p><span style="background-color: #f3c000;">2029년까지 매년 이자율은 어떻게 되나요?</span></p><p> </p><p><span style="background-color: #9feec3;">오늘 기준으로 민간채권평가회사 4개사에서 제공하는 2년 만기 국고채권 개별민평 수익률은 약 3.399%입니다. 이를 바탕으로 2029년까지 매년 이자율을 계산해 보겠습니다.</span></p><ol style="list-style-type: decimal;" data-ke-list-type="decimal"><li><p><span style="background-color: #9feec3;"><b>2026년 3월 15일 (최초재설정일)</b>: 3.399% + 2.00% (Step-up 마진) = 5.399%</span></p></li><li><p><span style="background-color: #9feec3;"><b>2027년 3월 15일 (2차재설정일)</b>: 5.399% + 0.5% (추가 마진) = 5.899%</span></p></li><li><p><span style="background-color: #9feec3;"><b>2028년 3월 15일 (재설정일)</b>: 5.899% + 0.5% (추가 마진) = 6.399%</span></p></li><li><p><span style="background-color: #9feec3;"><b>2029년 3월 15일 (재설정일)</b>: 6.399% + 0.5% (추가 마진) = 6.899%</span></p></li></ol><p><span style="background-color: #9feec3;">따라서 2029년까지 매년 이자율은 다음과 같이 예상됩니다:</span></p><ul style="list-style-type: disc;" data-ke-list-type="disc"><li><p><span style="background-color: #9feec3;">2026년: 5.399%</span></p></li><li><p><span style="background-color: #9feec3;">2027년: 5.899%</span></p></li><li><p><span style="background-color: #9feec3;">2028년: 6.399%</span></p></li><li><p><span style="background-color: #9feec3;">2029년: 6.899%</span></p></li></ul><p><span style="background-color: #9feec3;">추가로 궁금한 사항이 있으시면 언제든지 말씀해 주세요! 😊</span></p><p> </p><p> </p><p> </p><p>Copilot에 메시지</p><p>===============================================================================</p><p> </p><p>위와  같은 답변을 얻었습니다.    위의 내용이 맞는건지요???</p><p> </p>
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첫댓글 가산금리가... 저런 거 였나요???
질문 전제가 잘못된 내용입니다
분기보고서에 명시된 CGV 39 발행조건을 그대로 이해해주세요.
당사의 명료한 영구채 발행조건은 긴 약정글의 결론입니다.
54년까지 가산이자는 15.3%오르구요, 2026년 스탭업적용됐던 9.3% 금리까지합친
약 23.3~ 24.3%까지오른 고정이자를 만기직전에 받습니다.
CGV 39 영구채 만기직전 받는 배당이자율 23.3%
챗 GTP 인가요???
아뇨 코파일럿입니다.
분기보고서 신종자본증권 39 발행조건 그대로 복사하고 이자율 얼마나오냐 물으면 답변나옵니다.
발행조건을 빼고서 증권약정으로만 질문하면 AI는 아까처럼 제대로 답변 못합니다.
분기보고서의 신종자본증권 39 발행조건 넣어줘야합니다.
감사합니다.