투자의 재발견을 우연히 읽었다. 조기은퇴를 위해서는 생활비이상의 현금흐름을 시간을 투자하지않고 발생시키는 시점을 당겨야 한다. 사는 동안은 생활비가 필요하므로 우선 생활비를 줄이는 방법이 있고, 시급을 늘려서 생활비를 벌기위해 일하는 시간을 줄이는 방법과 두가지를 조합하는 방법 등이 있다. 일반적으로 사회생활을 시작하면 시급을 올리고 최소 생계비로 생활하면서 차액을 일하지 않아도 이자 등을 통해 얻는 방법을 구사한다.
자산의 가격변동은 가치가 변하거나, 수급이 변하거나 통화량이 변동하는 경우에 발생한다. 한국의 경우 1986년부터 통화량은 연평균13%가 증가하여 약 67배가 증가했는데 향후로도 추세가 바뀔가능성은 거의 없어 가치나 수급의 변동이 없다면 이자율은 낮고 자산가격은 오를 가능성이 크다. 최근 부동산폭등은 물가인상에 따른 지가인상이라는 가치의 증가와 공급축소에 따른 수급변동에 통화량증가의 세박자가 공진을 일으킴으로서 발생한 것이고 몇년 이내에는 조건이 바뀔 가능성이 크지않다.
토지를 경매로 받아 대출로 투자금의 일부를 회수하고 1년후에 재감정으로 대출을 추가하는 방법을 지속하여 원금과 이자현금흐름을 회수하면 현금흐름지출이 없이 시간이 지속되도록 토지보유를 늘릴 수있다. 32 제목과 도입부는 인상적인데 후반부에 갈 수록 디테일이 부족하다는 느낌이 강해진다.
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프롤로그 지금 당장 무엇을 해야 할까?
1장 | 투자란 무엇인가?
1. 투자는 거위농장을 운영하는 게임; 2. 현금흐름 만드는 자산부터 모아라; 3. 시간도 중요한 자산이다; 4. 4차 산업혁명 & 저금리 시대-회사원 포지션은 위험하다
5. 현금흐름 4분면-나의 현재 위치는 어디인가?; 6. 투자의 핵심개념① 자산 - 순자산이 얼마면 직장을 관둘 수 있을까?
7. 투자의 핵심개념② 가치 - 부자들의 가치 비교 객관화 습관; 8. 투자의 핵심개념③ 가격 - 특히 통화량 변화에 주목해야 하는 이유
9. 투자의 핵심개념④ 현금흐름-현금흐름 만드는 자산부터 주목하라; 10. 투자의 핵심개념⑤ 보유-언제까지, 어떻게 보유할 것인가?
2장 | 자산을 늘리는 원칙
1. 현금흐름 자산 빠르게 늘리는 법; 2. 자산 2배 불리기 게임과 72법칙-나만의 ‘기준금리’를 가져라
3. 투자기준 정하는 법 ① 현금흐름할인법(DCF)의 기본원리; 4. 투자기준 정하는 법 ② 순현재가치(NPV)와 내부수익률(IRR); [심화학습] 과거 내부수익률의 의미
3장 | 현금흐름과 레버리지 다시 보기
1. 레버리지 증가는 현금흐름이다; [심화학습] 현금흐름의 종류; 2. 워런 버핏과 플로트; 3. 투자수익률의 함정에 주의할 것
4. 레버리지의 위험성; 5. 자산 증가 시뮬레이션; [번외편] 그럼에도 불구하고 투자가 어려운 이유
4장 | 투자자의 자세
1. 투자와 투기, 도박의 차이점; [심화학습] 투자와 도박은 어떻게 구분되는가?; 2. 자연상수 e - 자연의 원리가 알려주는 꾸준한 투자의 비밀
5장 | 화폐형 투자
1. 투자법의 종류; 2. 화폐형 투자 - 종잣돈 모으기; 3. 금을 보유하라 - 금에 투자해야 하는 이유와 투자법
6장 | 부동산형 투자
1. 부동산 시장을 이해해야 하는 이유; 2. 워런 버핏의 플로트와 전세레버리지 투자; 3. 전세레버리지 투자법 및 갭투자와의 차이점; 4. 역전세에 대비하는 우리의 자세
[실전 투자사례] 전세레버리지 투자 프로세스 : 전라북도 전주의 사례; [심화학습] 매매가가 아닌 전세가에 집중해야 하는 이유
5. 전세가 예측① 전세가는 무엇을 따라가는가?; [심화학습] 화폐유통속도에 대하여
6. 전세가 예측② 전세가에 버블이 생기는 이유; 7. 매매가 예측① 매매 버블 구하기; 8. 매매가 예측② 수급불균형 구하기; 9. 부동산 심리지수 체크하기
7장 | 회사형 투자
1. 회사형 투자를 하는 사람들; 2. 부동산과 주식투자는 레버리지가 다르다
3. 성장주보다는 배당주, 국내보다는 해외주식; 4. 배당투자자의 질문법; 5. 적정 매수가를 구하기 위한 3요소 - 현금흐름, 할인율, 투자기간
8장 | 파생형 투자
1. 파생형 투자가 뭘까?; 2. 아파트 분양권, 선물옵션 투자의 흔한 사례
3. 금 선물/옵션에 대하여; [심화학습] 옵션을 이루는 요소; 4. 금 투자로 현금흐름을 만드는 법; [심화학습] 파생형 투자의 응용
에필로그 지금 당장 무엇을 해야 할까? ━ 당장 뭐든지 하고 싶은 투자자들에게
부록
1. 미국 배당귀족주 톱10 분석(미국 배당귀족주 64개 종목)
2. 전국 인구 50만명 이상 24개 도시 아파트 시장분석