투자자 참여도 향상과 관련된 5가지 요인

[이매진]

투자자 참여도 향상과 관련된 5가지 요인

https://www.visualcapitalist.com/sp/5-factors-linked-to-higher-investor-engagement/

투자자 참여도 향상과 관련된 5가지 요인

두 명의 투자자를 상상해 보세요. 한 투자자는 매 분기마다 투자 목표를 검토하고 적극적으로 결정을 내립니다. 두 번째 투자자는 1년 이상 목표를 검토하지 않았고 어떤 투자 결정에도 참여하지 않습니다. 첫 번째, 더 관여하는 투자자가 가질 가능성이 더 높은 특성이 있습니까?

Morningstar 의 이 그래픽에서는 투자자 참여도와 관련된 5가지 요소를 살펴보겠습니다.

투자자 참여에 대한 영향

Morningstar는 투자자 참여 지수를 0에서 100까지 매기는데, 이는 완전한 참여를 나타냅니다. 그들은 설문 조사에서 투자자들 사이에서 더 높은 평균 참여 수준과 관련된 5가지 특성을 발견했습니다.

요인투자자 참여 지수 점수(최대 = 100)

재정 고문 관계	재정 고문과 함께 일하지 마십시오: 63
	재정 고문과 협력: 70
지속 가능성 정렬	동작/정렬 없음: 63
	일부/전체 정렬: 74
AI에 대한 신뢰	신뢰도 낮음: 61
	높은 신뢰도: 74
위험 감수성	보수적 : 62
	공격적: 76
투자 결정 내리기 편안함	낮은 편안함: 42
	높은 편안함: 76

모닝스타 투자자 참여 지수는 개인 투자자가 투자 구성과 성과에 대한 정보 제공 정도, 투자 포트폴리오 검토 빈도, 투자 의사 결정 참여, 투자 개념과 금융 시장에 대한 이해, 목표 검토 빈도, 장기 목표에 부합하는 투자 전략의 명확성, 금융 교육 활동 참여 빈도라는 7가지 질문에 대한 응답을 기준으로 동일한 가중치를 적용합니다.

평균적으로 재무 자문가와 협력하고 , 지속 가능성에 대한 의견을 갖고, AI를 신뢰하며, 높은 위험 감수성을 가진 사람들이 더 적극적으로 참여합니다.

가장 극명한 대조는 투자 결정을 내리는 데 높은 편안함을 가진 사람들이 낮은 편안함을 가진 사람들보다 참여 수준이 거의 두 배 더 높다는 것입니다. 사실, 높은 편안함을 가진 사람들은 낮은 편안함을 가진 사람들(18%)에 비해 투자 구성과 성과에 대해 잘 알고 있다고 말할 가능성이 상당히 더 높았습니다(84%).

참여에 따른 개인화된 경험

자문가는 투자자의 참여 수준에 따라 접근 방식을 조정하는 것을 고려할 수 있습니다. 예를 들어, 고객이 공격적인 위험 허용도를 가지고 있다면 이는 고객이 더 많이 참여하고 있음을 나타낼 수 있습니다. 이를 바탕으로 자문가는 고객이 더 자주 포트폴리오를 검토하는 것을 선호하는지 확인할 수 있습니다.

반면, 소프트 스킬은 덜 참여하는 사람들에게 중요한 역할을 할 수 있습니다. 투자 결정을 내리는 데 편안함이 낮은 사람들 은 재무 고문이 가치를 제공하는 가장 중요한 방법이 성장과 위험 관리를 최적화하는 것(62%), 재정적 미래에 대해 더 안정감을 느끼게 하는 것(38%), 마음의 평화와 자금 관리 스트레스로부터의 안도감을 제공하는 것(30%)이라고 밝혔습니다.