러시아 제재가 스위스 은행에 미치는 영향

[이매진]

러시아 제재가 스위스 은행에 미치는 영향

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러시아 제재가 스위스 은행에 미치는 영향

 일러스트: helen James / SWI swissinfo.ch

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러시아의 재벌과 기업에 전례 없는 범위의 세계적 제재가 부과되면서 스위스 금융 센터는 골머리를 앓게 되었습니다.

이 콘텐츠는 다음에 게시되었습니다.2023년 9월 1일 - 09:00

9분

매튜 앨런

스위스인포.ch

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러시아의 백만장자들은 스위스의 중립성이라는 진정한 가치에 대한 의구심 속에서 다른 곳, 특히 중동으로 돈을 빼돌리고 있다.

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보스턴 컨설팅 그룹(BCG)은 2023년 글로벌 웰스 보고서에서 "러시아 자산이 유럽에서 중동으로 대량 이탈"했다고 언급했는데, 이는 작년에 아랍에미리트에 예치된 자산이 1,000억 달러(880억 스위스 프랑) 증가한 데서 입증됩니다. 이는 모든 해외 예약 센터 중 가장 빠른 연간 성장률입니다 .

반면, G7 국가, 특히 미국은 스위스가  은행 금고에 숨겨진 러시아 자산을 추적하기 위해 최선을 다하고 있는지 의문을 제기 했습니다.

스위스 은행들은 기존의 탈세 및 자금 세탁 규정에 더해 더 많은 서류 작업을 해야 하며 중간에 끼어들게 되었다고 불평합니다.

Julius Bär 은행의 CEO이자 스위스 자산 관리 협회의 회장인 Philipp Rickenbacher는 6월에 열린 프라이빗 뱅킹 서밋에서 "미국, 유럽 연합, 영국 등 제재 제도 간의 모순으로 인해 실행에 큰 어려움이 반복적으로 발생하고 불필요한 규정 준수 위험이 발생하고 있습니다."라고 말했습니다.

제재의 패치워크

제재의 패치워크는 해외에 여러 지점을 둔 은행의 경우 특히 어렵습니다. 이러한 은행은 사업을 운영하는 각 국가의 현지 은행과 협력해야 하는 추가적인 위험을 감수해야 하기 때문입니다. 이들 중 어느 하나라도 특정 제재에 눈을 감고 있을 수 있습니다.

스위스에 거주하는 러시아의 억만장자 올렉 틴코프 의 사례는 은행이 제재를 가하는 데 직면한 복잡성을 강조합니다. 영국은 틴코프에게 제재를 가한 유일한 국가였으며, 최근에 그 제재가 뒤집혔습니다. 하지만 모든 서방 국가는 그가 설립한 은행인 틴코프에 제재를 가했고, 그는 나중에 다른 러시아 과두에게 매각하도록 강요받았습니다.

스위스는 EU의 제재를 받아들이기로 결정했고, 달러와 미국 금융 시스템의 힘으로 인해 영토를 넘어서는 적용 범위가 있는 미국의 제재를 채택할 수밖에 없습니다.

스위스 은행가들은 스위스가 그런 조치를 가볍게 채택하기보다는 앞으로 국내 의제에 맞게 글로벌 제재 패키지에 적극적으로 영향을 미치려고 노력해야 한다고 주장한다.

그들은 특히 EU나 EFTA(스위스, 노르웨이, 리히텐슈타인, 아이슬란드)에 시민권이나 거주권이 없는 러시아인이 10만 유로(9만 5600스위스 프랑)를 초과하는 모든 예금을 등록해야 한다는 EU의 요구에 분노합니다.

"스위스는 제재에 대비하지 못했습니다. 미국과 EU만이 함께 제재를 논의했기 때문입니다." 스위스 사립은행 협회 회장인 그레고아르 보르디에가 SWI swissinfo.ch에 말했습니다.

글로벌 태스크포스

"지정학적으로 더 다양한 세상에서는 미래에 더 많은 놀라움이 있을 가능성이 높다는 점을 고려해야 합니다. 글로벌 태스크포스에 참여하는 것은 큰 이점이 될 것입니다. 그러면 무리를 따라가는 것보다 토론을 형성하는 데 도움을 줄 수 있기 때문입니다." 보르디에가 덧붙였습니다.

그러한 기구는 이미 G7 국가(미국과 EU 포함)가 설립한 러시아 엘리트, 대리인, 과두정치인(REPO) 태스크포스라는 형태로 존재합니다.

러시아 제재 이행: 조준선에 잡힌 스위스

아무도 부유한 러시아인들이 스위스에 얼마나 많은 돈을 소금에 절였는지 정확히 말할 수 없는 듯합니다. 스위스 은행 협회는 총액을 약 1,500억 스위스 프랑(1,730억 달러)으로 추산하는데, 이는 스위스 은행이 관리하는 해외 자산 2조 2,000억 스위스 프랑에 비하면 턱없이 적은 액수입니다.

EU 또는 EFTA와 관련이 없는 러시아인의 10만 스위스 프랑 이상의 예금을 보고해야 하는 의무로 460억 스위스 프랑이 발견되었습니다. 스위스는 약 15개의 부동산과 함께 75억 스위스 프랑의 러시아 은행 자산을 동결했습니다.

"스위스의 러시아 자산에 대한 희소한 정보는 당국이 제재 대상자의 숨겨진 자산을 찾는 데 충분히 적극적이지 않다는 것을 시사합니다." Transparency International Switzerland의 책임자인 Martin Hilti가 SWI swissinfo.ch에 말했습니다. "그들은 국제 태스크포스에 가입하여 적극적으로 제재를 이행해야 합니다."

스위스는 지금까지 이러한 유형의 국제 협력을 거부해 왔으며 , 스위스의 제재는 REPO 태스크포스에 가입하지 않고도 이미 완벽하게 잘 기능하고 있다고 주장했습니다.

게다가 스위스는 러시아에 대한 제재에 관한 서방 동맹에 가담함으로써 정치적 중립 입장을 훼손할 수 있으므로 이를 방어하기 위해 필사적인 노력을 기울이고 있습니다.

Transparency International의 스위스 지부는 변호사, 재무 자문가, 부동산 및 미술 거래가 은행과 동일한 엄격한 자금세탁 방지 조치를 받아야 한다고 요구합니다.

촉진자를 대상으로 함

러시아의 우크라이나 침공으로 인해 일부 스위스 은행과 기타 금융 회사는 러시아 사업을 중단하거나 취소해야 했지만 , 그로 인해 사업에 심각한 부정적 영향이 나타났다고 보고한 곳은 없습니다.

러시아에 집중했던 소수의 소규모 자산 관리자와 재산 고문이 손실된 사업의 대가를 치렀습니다 . 콘서트 첼리스트 세르게이 롤두긴이 러시아 대통령 블라디미르 푸틴을 위해 수백만 프랑을 세탁하는 데 사용했던 러시아의 가즈프롬뱅크 와 스베르뱅크는 스위스 사무실을 폐쇄하고 이러한 사업의 매수자를 찾아야 했습니다.

미국은 또한 소위 "촉진자 "에 대한 압력을 높였습니다. 이들은 변호사, 회계사, 재무 고문으로, 부자들이 불투명한 방식으로 돈을 옮기는 것을 돕습니다. 5월에 스위스 자산 관리자 DuLac Capital과 모스크바 사무소장 Anselm Schmucki가 미국의 제재 목록에 추가되었습니다.

DuLac 회장인 Domino Burki는 SWI에 회사가 제재를 위반한 적이 없으며, 현재 DuLac Capital을 떠난 Schmucki의 개인적 거래와 "연루되어 유죄" 판결을 받았다고 말했습니다. Burki는 금융 회사의 계좌가 동결되었고 운영을 축소하는 과정에 있다고 덧붙였습니다. 그는 "우리는 유죄가 아닙니다. 우리는 부수적 피해입니다."라고 말했습니다.

스위스의 탐내는 재산 관리 산업은 해외로 유출되는 러시아 자산에 대한 피해를 제한하는 데 노력을 집중하고 있습니다. BCG에 따르면, UAE는 이러한 부의 변화의 주요 수혜자였으며, 작년에 11% 더 많은 자산을 인수하여 현재 5,000억 달러를 관리하고 있습니다.

스위스 사립은행들은 이러한 추세가 다른 나라의 고객들에게 확산되지 않기를 걱정하고 있습니다. 중요한 것은 부유한 엘리트들에게 러시아에 대한 제재가 스위스의 중립성을 약화시키지 않는다는 것을 설득하는 것입니다. 이는 정치적으로 불안정한 나라에 사는 부유층에게 중요한 판매 포인트입니다.

"고객들은 여전히 ​​저와 마찬가지로 스위스가 중립의 기본 규칙을 따르는 중립국이라고 믿고 있습니다."라고 보르디에가 말했습니다. "그들은 제재가 특정 집단을 표적으로 삼는 이유를 묻지 않습니다. 질문은 '지금 어디에 있는가'가 아니라 '어디로 가고 있는가'입니다."

붉은 선

미국과 EU는 러시아 자산을 영구적으로 압류하거나 투자하여 횡재 수익을 사용하여 우크라이나 재건을 돕는 방법을 검토하고 있습니다. 하지만 두 가지 조치 모두 법적으로 논란이 되고 있으며 소유권 보호라는 황금률을 위협합니다. 범죄 행위가 입증되지 않는 한 자산이 압류되지 않는다는 법적 확실성을 손상하면 자산 관리 산업에 치명적인 타격을 줄 수 있습니다.

"클라이언트는 범죄가 저질러지지 않은 자산을 압류하거나 사후적으로 범죄를 저지르는 등 특정 레드라인을 넘을 경우 걱정할 것입니다." 보르디에가 말했습니다. "그것은 덜 안정적이고 정기적인 정권 교체의 영향을 받는 지역의 많은 고객을 실제로 걱정시킬 것입니다. 그들은 스위스에서 관리되는 부의 상당 부분을 차지합니다."

하지만 러시아를 처벌하고 우크라이나에 이로운 재정적 수익의 전망은 강력한 정치적 유혹입니다. "횡재 수익 시스템이 개발될 것이고, 현재 추산에 따르면 총 수익은 연간 €30억에 이를 수 있습니다." 벨기에 총리 알렉산더 드 크루가 지난달 기자들에게 말했습니다.

Transparency International Switzerland도 이러한 조치를 환영하며, Hilti는 "법치 기준을 충족하는 솔루션을 모색해야 한다"고 말했습니다.

Virginie Mangin 편집

Helen James의 일러스트레이션

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