[대신 은행/증권/보험 박혜진
02-769-3821]
[1Q21 Preview] 현대해상: 보험이익이 하드캐리
- 보험영업이익이 실적 견인, 투자의견 Buy, 목표주가 32,000원 유지
- 1분기 별도기준 순이익 1,080억원(QoQ 흑전, YoY +20.5%)을 기록 전망하며 컨센서스 955억원을 소폭 상회할 것으로 예상
- 올해 1월부터 실손보험청구와 연말정산 의료비 소득공제가 중복정산되지 않기 때문에 청구건수가 하락하여 위험손해율은 소폭 하락한 98.3%(QoQ +1.3p, YoY -1.6%p)로 전망
- 사업비는, 수수료 1200%를 영향으로 절대적인 규모자체는 감소할 것으로 예상. 당 분기 사업비율 20.2%[대신 은행/증권/보험 박혜진
02-769-3821]
[1Q21 Preview] 현대해상: 보험이익이 하드캐리
- 보험영업이익이 실적 견인, 투자의견 Buy, 목표주가 32,000원 유지
- 1분기 별도기준 순이익 1,080억원(QoQ 흑전, YoY +20.5%)을 기록 전망하며 컨센서스 955억원을 소폭 상회할 것으로 예상
- 올해 1월부터 실손보험청구와 연말정산 의료비 소득공제가 중복정산되지 않기 때문에 청구건수가 하락하여 위험손해율은 소폭 하락한 98.3%(QoQ +1.3p, YoY -1.6%p)로 전망
- 사업비는, 수수료 1200%를 영향으로 절대적인 규모자체는 감소할 것으로 예상. 당 분기 사업비율 20.2%(QoQ -0.8%p, YoY -0.5%p)기록 전망
http://bit.ly/3adDmiL