클라스 노트: 규칙을 넘어서 - 중앙은행과 감독기관에서 윤리적 문화 촉진

[이매진]

클라스 노트: 규칙을 넘어서 - 중앙은행과 감독기관에서 윤리적 문화 촉진

2024년 11월 7일 암스테르담에서 열린 네덜란드 은행 윤리 및 규정 준수 컨퍼런스에서 네덜란드 은행 총재 클라스 노트가 한 연설 .

이 연설에 표현된 견해는 연설자의 견해이며 BIS의 견해가 아닙니다.

https://www.bis.org/review/r241111b.htm

Klaas Knot: Beyond the rules - promoting an ethical culture in central banks and supervisory authorities

r241111b (1).pdf

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1980년 유로비전 송 콘테스트에서 – 아티스트가 부정 행위 혐의로 실격 처리되기 훨씬 전이었습니다 – 네덜란드 가수 매기 맥닐은 '암스테르담, 암스테르담, de stad waar alles kan'이라는 가사로 5위를 차지했습니다. 영어로는 '암스테르담, 암스테르담, 무엇이든 가능한 도시'라는 뜻입니다. 특히 컴플라이언스 담당자에게는 이 말이 특히나 놀라운 말처럼 들릴 수 있습니다. 여러분은 궁금해하실 겁니다. 이곳이 윤리와 컴플라이언스에 대한 컨퍼런스를 열기에 적합한 장소일까요? 하지만 저는 안심시켜드릴 수 있습니다. 상황은 바뀌었고, 이 도시에서도 어느 정도 법과 질서가 돌아왔습니다.

그래서 13년 전 네덜란드 중앙은행 총재가 되었을 때, 언젠가는 도난당한 코트 문제에 직면하게 될 거라고는 상상도 못했을 겁니다. 작년 어느 때인가 우리 커피숍에서 도난당한 흰색 코트, 여성용 코트였습니다. 자전거 열쇠도 같이 도난당했습니다. 가치 측면에서는 그다지 중요하지 않았지만, 동료들 사이에 심각한 신뢰 위반이었습니다. 그래서 우리의 컴플라이언스 담당자가 조사했습니다. 불행히도 코트는 결코 회수되지 않았습니다.

이 이야기가 제게 말해주는 바는, 그리고 제가 이 이야기를 여러분께 전하는 이유는, 우리 기관에서 일하는 사람들이 단지 사회의 단면을 대표한다는 것입니다.

동시에, 우리는 매우 특별한 공공 업무를 수행하는 조직에서 일합니다. 금융 시스템을 안전하고 건전하게 유지하는 것입니다. 사람들은 우리를 신뢰합니다. 우리가 그 신뢰를 어기면 조직이 손상될 뿐만 아니라 전체 금융 시스템에 영향을 미칩니다. 게다가 감독 기관으로서 우리는 윤리적 기준을 포함하여 금융 부문에 모든 종류의 기준을 부과합니다. 우리가 다른 사람들에게 부과하는 기준을 충족하지 못하면 모든 권한을 잃습니다. 즉, 우리는 우리 조직에서 윤리와 규정 준수에 대한 기준을 매우 높게 설정해야 합니다.

DNB에서는 2008년에 전문 부서와 성실성 프레임워크를 구축했습니다. 이 프레임워크에는 사기 및 부패, 내부자 거래, 로비 활동, 이해 상충의 위험을 통제하는 것이 포함됩니다. 또한 부적절한 행동과 그 예방에 더욱 중점을 두었습니다.

마찬가지로 ECB에서 저는 세계에서 가장 엄격한 윤리 기준 중 하나가 발전하는 것을 목격했습니다. ECB는 2014년에 고위 공무원을 위한 윤리 위원회를 설립한 최초의 기관 중 하나였습니다. 그 이후로 윤리 위원회는 진정으로 독립적인 자문 기구로 변모했습니다. 초창기에는 통치 위원회의 전 구성원으로만 구성되었지만, 오늘날 위원회는 통치 위원회의 전 구성원이 한 명뿐입니다. 다른 두 구성원은 ECB나 유로 시스템에서 전혀 역할을 하지 않았습니다. 이러한 외부 관점은 위원회의 업무에 추가적인 신뢰성을 부여하고 위원회를 독립 기관으로 신뢰하게 합니다.

거의 같은 맥락에서 ECB는 고위 공무원을 위한 견고한 규칙 프레임워크를 가지고 있습니다. 이 규칙 프레임워크인 단일 행동 강령은 최첨단 행동 및 무결성 규칙을 수립할 뿐만 아니라, 궁극적으로 적절한 책임을 보장하는 까다로운 거버넌스 표준 및 관련 투명성 요구 사항도 포함합니다.

그리고 개발은 여전히 ​​진행 중입니다. 예를 들어 EU 수준에서는 현재 EU 윤리 기구가 설립되고 있으며, 주요 임무는 고위 EU 공무원의 윤리 기준을 더욱 개선하는 것입니다. ECB의 윤리 프레임워크는 새로운 기구의 모범 사례가 되었습니다.

그래서 우리는 윤리적 조직을 구축하는 데 큰 진전을 이루었습니다. 윤리 및 규정 준수 책임자로서 여러분은 윤리적 문화를 보호하는 데 없어서는 안 될 역할을 수행합니다. 하지만 물론, 여러분 혼자서 모든 것을 할 수는 없습니다. 윤리적 문화를 유지하는 것은 규정 준수 책임자의 일만이 아니라 조직 전체의 과제입니다.

윤리와 규정 준수는 규칙책을 만들고 모든 사람이 규칙을 따르고 있는지 모니터링하는 것 이상이기 때문에 조직 전체의 과제입니다. 규칙이 모든 상황을 포괄할 수는 없기 때문입니다. 우선, 우리가 운영하는 세상은 끊임없이 변화하고 있습니다. 우리 조직도 끊임없이 변화하고 있습니다. 즉, 무엇이 괜찮고 무엇이 괜찮지 않은지에 대한 우리의 인식도 변화하고 있습니다. 예를 들어 활동가의 행동과 소셜 미디어 게시물을 살펴보겠습니다. 모든 사람은 자신의 정치적 의견을 표명할 권리가 있습니다. 다행히도 우리는 민주주의에 살고 있습니다. 하지만 중앙은행 직원이라고 스스로를 밝히는 동료들이 우리의 명령과 공식 입장과는 거리가 먼 논란의 여지가 있는 의견을 온라인에서 표명하는 것을 원할까요? 분명히 이것은 우리의 평판을 손상시킬 수 있습니다. 마찬가지로 정부 정책에 반대하는 시위는 민주적 권리입니다. 하지만 Extinction Rebellion 활동에 연루되어 법을 어기는 것을 적극적으로 독려하는 동료들이 있었습니다. 어떻게 처리해야 할까요? 어디에 선을 그어야 할까요? 이것은 매우 민감한 문제이지만, 우리는 지침을 작성하기로 했습니다. 하지만 이러한 문제는 지속적인 평가와 대화가 필요하다는 것을 알고 있습니다.

우리 주변의 세상은 변하고 있을 뿐만 아니라 흑백으로 구분할 수도 없습니다. 회색 영역이 있습니다. 딜레마가 있습니다. 윤리적 기준이 효과적으로 업무를 수행하는 것과 충돌할 수 있습니다. 제 경험에서 예를 하나 들어보겠습니다. 주지사이자 FSB 의장으로서 저는 정기적으로 금융 산업 종사자들과 교류합니다. 이를 통해 저는 외부 세계에서 무슨 일이 일어나고 있는지 파악할 수 있습니다. 불가피하게도 이러한 대화에는 어느 정도 로비가 개입됩니다. 그러면 어떻게 해야 할까요? 로비에 노출되지 않는 유일한 방법은 업계 리더와의 모든 접촉을 끊는 것입니다. 하지만 그러면 제 생각에 제 업무를 효과적으로 수행하는 데 필요한 정보 흐름을 놓치게 됩니다. 그래서 저는 신중하게 중도적인 입장을 취합니다. 저는 만나는 사람에 대해 투명하게 밝히고, 제 의제가 허락하는 한 차별하지 않으며, 일방 통행이 너무 많은 상황을 피하려고 노력합니다.

변화하고 많은 회색 음영이 존재하는 세상에서 규칙을 적용하는 것이 유일한 해결책은 아닙니다. 조직 내에 윤리적 문화가 필요합니다. 저는 윤리적 문화란 사람들이 적절하게 개발된 윤리적 나침반을 가지고 있는 문화라고 믿습니다. 특히 우리 유형의 조직에서 윤리적 기준이 높게 설정되어 있다는 것을 이해하는 사람들입니다. 조직적 가치에 따라 스스로 생각할 수 있고 그럴 의향이 있는 사람들이 필요합니다. 게다가 윤리적 문화에서는 동료가 옳지 않은 일을 하는 것을 보거나 들었을 때 사람들이 목소리를 내야 합니다. 많은 사람에게 어려울 수 있는데, 종종 갈등을 피하고 싶어하거나 도덕적 우위를 차지하는 것이 어색하기 때문입니다. 그래서 이사회는 바람직하지 않은 행동을 관찰하는 방관자로서 무엇을 해야 하는지에 대한 교육을 제공하기로 결정했습니다. 이 교육은 관리자에게 필수였습니다. 오늘 오후에 여러분 중 일부가 이 적극적인 방관자 교육을 받을 것입니다. 일반적으로 모든 직원을 대상으로 하는 주기적 교육은 옳은 것과 그른 것을 되뇌는 데 그치지 않고 인식을 높이고 사람들이 '이 상황을 어떻게 다루어야 할까?'라는 질문을 하도록 장려하는 데 중요합니다.

또한 윤리적 문제에 대한 조직 내 견해를 아는 것도 중요합니다. DNB에서는 최근 직원들의 성실성에 대한 인식에 대한 설문 조사를 실시했습니다. 이 2년마다 실시하는 측정은 우리의 윤리적 문화에 대한 좋은 통찰력을 제공합니다.

그리고 마지막으로, 이사회가 모범을 보일 때에만 윤리적 문화를 구축할 수 있습니다. 그것은 항상 규정을 준수하는 것을 의미할 뿐만 아니라 토론을 자극하고 실수에 대해 투명하게 하는 것을 의미합니다. 예를 들어, 몇 달 전에 우리는 주택 소유자가 기후 친화적인 주택 개선을 위한 자금을 조달하는 방법에 대한 기사를 게시했는데, 이는 많은 대중의 비판을 불러일으켰습니다. 이 기사는 논란이 많은 저렴성 문제에 대해 유용한 기여를 제공했지만, 다소 명확한 정책 결론은 판단의 오류였고, 저는 그에 대한 전적인 책임을 졌습니다. 이와 같이 좋은 모범을 보이고 직원들에게 머리가 잘릴까 두려워하지 않고 실수를 보고하는 것이 괜찮다는 것을 보여주는 것이 중요합니다.

요약하자면, 우리가 스스로 정한 높은 기준에 부응하려면 규칙이 필요하지만 무엇보다도 윤리적 문화가 필요합니다. 이를 위해서는 우리 모두의 노력이 필요하지만, 컴플라이언스 책임자로서의 여러분의 업무는 특히 없어서는 안 될 것입니다. 여러분은 조직에서 컴플라이언스를 촉진하기 위해 매일 열심히 일합니다. 방에서 컴플라이언스의 목소리를 내는 것은 항상 쉬운 일이 아닙니다. 따라서 우리는 가능한 한 서로를 지원해야 하며, 이와 같은 컨퍼런스는 그렇게 할 수 있는 좋은 기회입니다. 그리고 암스테르담을 두려워하지 마십시오. 하지만 그럼에도 불구하고 코트를 조심하십시오.