중국 부동산 리스크 금융업계로 확산 Q3 은행 부실채권 이체 1000억 돌파

[이매진]

중국 부동산 리스크 금융업계로 확산 Q3 은행 부실채권 이체 1000억 돌파

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중국 부동산 리스크 금융업계로 확산 Q3 은행 부실채권 이체 1000억 돌파

데이터 차트. 보행자들이 베이징의 한 은행 광고판 앞을 지나가고 있다. (TEH ENG KOON/AFP, 게티 이미지 제공)

베이징 시간: 2024-11-18 00:49

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[NTD뉴스, 베이징 시간 2024년 11월 17일] 중국과 홍콩 부동산 업계의 부채 리스크가 은행 업계로 확산되고 있으며, 지속되는 소비 부진에 따른 부정적 영향이 금융 부문에 점점 더 반영되면서 상황은 더욱 악화되고 있습니다. 재정적 위험 . 최근 광저우농상은행이 손실을 보고 매각하기로 결정한 수백억여건의 채권은 부동산과 도소매업에 집중돼 있다. Yindeng 데이터에 따르면 올해 3분기 중국의 부실대출 거래액은 1000억 위안을 초과했습니다.

최근 광저우 농촌상업은행은 이사회에서 원금, 이자, 벌금 이자 및 기타 자산 청구권을 포함해 총 145억9200만 위안(RMB)에 달하는 일련의 신용 자산을 양도하기로 결정했다고 발표했습니다. , 이하 동일). 이 중 담보청구권이 96.67%, 보증청구권이 3.33%를 차지했다.

이번 발표에 따르면 올해 9월 30일 현재 해당 부채자산의 장부가치는 약 103억4000만 위안에 달한다. 2022년에도 이들 자산의 순이익은 1억 2,400만 위안에 달할 것이며, 2023년까지 순이익은 약 6억 2,600만 위안의 손실을 기록할 것입니다.

Blue Whale News에 따르면 광저우농상은행이 양도한 신용청구권은 주로 부동산, 도매 및 소매업에 집중되어 있습니다. 최근 재무보고서에 따르면 2024년 6월말 기준 시중은행의 부실대출비율은 1.87%, 기업의 부실대출비율은 2.21%로 나타났다. 은행 부동산업 부실률은 5.59%에 달했고, 도소매업 부실대출비율도 5.23%에 달했다.

재무 보고서 데이터에 따르면 최근 몇 년 동안 광저우 농촌상업은행의 실적이 계속 하락세를 보이고 있습니다. 2021년부터 2023년까지 광저우농상은행의 영업이익은 각각 234억8100만 위안, 225억4400만 위안, 181억5400만 위안이 될 전망이다.

올해 상반기 광저우농촌상업은행은 전년 동기 대비 21.86% 감소한 73억 4,600만 위안의 매출을 달성했으며, 모회사에 귀속되는 순이익은 14억 7,500만 위안으로 전년 대비 감소했습니다. 순수수료 및 수수료 수익은 약 3억 1,600만 위안으로 전년 동기 대비 39.34% 감소했습니다.

광저우농촌상업은행이 수백억 달러 규모의 부채를 손실로 매각할 계획이라는 소식은 즉각 시장의 주목을 끌었다.

실제로 최근 몇 년간 중국의 부실채권 양도사업이 가속화되고 있다. 올해 3분기에만 중국의 부실채권 이체 사업 규모가 1000억 위안을 넘어섰고, 일괄 개인 사업 규모도 전년 동기 대비 거의 2배 증가했다.

중국 국가금융감독관리국 감독 하에 있는 은행업계의 신용자산 및 기타 금융자산 이체 플랫폼인 '인덩센터(Yindeng Center)'가 올해 10월 16일 발표한 자료에 따르면 부실채권 거래량은 올해 3분기 송금업무액은 645억위안(미납 원리금 조정)이고 거래량은 213건으로 전년 동기와 월간 모두 급증했다.

연초부터 현재까지 중국 부실채권 양도사업 상장가액 총액은 1627억1000만 위안, 거래총액은 1276억 위안에 달한다. 그 중 일괄 개인 사업이 매출액 546억6천만 위안으로 84.74%를 차지해 가장 높은 점유율을 차지하고 있다.

전체적으로 중국의 부실채권 이체 사업은 시장 규모 성장과 개설 기관 수 증가 측면에서 가속화되는 시기에 있습니다. 이에 대해 '21세기 비즈니스 헤럴드'는 1000억 규모의 부실채권 시장 확대와 발전은 "좋고 긍정적인 금융안정 신호가 아니다"라고 경고하는 기사를 냈다.

실제로 중국 부동산업계의 부채 리스크가 은행업계로 확산되면서 중국 본토의 금융 리스크가 가속화되고 있을 뿐만 아니라 홍콩의 중소은행들도 연루됐다.

올해 10월 말 글로벌 신용평가사 'S&P 글로벌'은 홍콩 상업용 부동산(CRE) 산업이 아시아 금융위기 이후 가장 심각한 침체를 ​​겪고 있다는 보고서를 내놨다. 작은 은행들이 가장 고통을 느낄 것이다. 홍콩 상업용 부동산 시장의 침체는 은행의 자산건전성에 압박을 가할 것입니다.

(허야팅 기자/담당 편집자 린칭 종합취재)