[키움 은행 김은갑] ▶️KB금융(105560): 더할 나위 없군요

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[키움 은행 김은갑] 
 
▶️KB금융(105560): 더할 나위 없군요  
 
◎ 전망치 12.5% 상회한 연결순이익 
- 24년 2분기 연결순이익 1.73조원. (YoY +16%, QoQ +65%) 
- ELS 손익 영향으로 은행 실적개선. 다른 주요 계열사들 전반적으로 양호한 실적 유지 
 
◎ 양호한 이자이익 증가세, 안정적 대손비용률  
- 2분기 NIM 전분기 대비 그룹, 은행 모두 3bp 하락했지만 그룹, 은행 대출금 모두 QoQ 2.3% 증가 
- 이자이익 그룹, 은행 각각 QoQ 1.7%, 1.1% 증가 
- 2분기 대손비용률 0.43%, 상반기 누적 0.4%로 안정적인 수준 유지 (충당금 선제 적립 효과) 
 
◎ 이익전망치 상향, 꾸준히 강화되는 주주환원정책 
- 투자의견 매수, 목표주가 기존 104,000원에서 116,000원으로 상향 
- 24년말 BPS 기준 PBR은 0.6배, 목표 PBR 0.79배 
- 1분기부터 총액기준 분기별 균등 현금배당 시행, 2분기 DPS 791원 (1분기 784원).  
- 자기주식 매입소각 4천억원 추가 이사회결의. 지난 2월 발표된 3,200억원과 합치면 7,200억원 (전망치 6,400억원) 
- 2분기말 보통주 자본비율 13.59% (전분기 13.42%)  
 
 
 
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