계약의 형태 및 상품 특성상 일부 상품은 실물이전이 불가

[채채파더]

241107 (보도참고) 배포시_[금융꿀팁 156] 퇴직연금 실물이전 신청시 유의사항을 안내해 드립니다.hwp

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계약의 형태 및 상품 특성상 일부 상품은 실물이전이 불가

◈보험계약 형태의 퇴직연금계약, 디폴트옵션 상품 등과 같이 계약 또는 상품의 특성에 따라 실물이전이 불가한 경우가 존재

□ 퇴직연금의 계약 형태*, 운용 상품의 특성 등에 따라 실물이전이 불가능한 경우가 있으므로

*퇴직연금(자산관리)계약은 신탁계약 또는 보험계약 형태로 체결되는데, 보험계약으로 체결되는 퇴직연금(자산관리)계약 구조에서는 보험계약의 특성상 실물이전이 불가

◦ 실물이전 대상제도 및 상품 범위를 참고하여 보유한 상품의 실물이전 가능 여부를 확인해 볼 필요가 있습니다.

* 하단 ｢실물이전 제외 대상｣ 참고

실물이전 제외 대상


◈일부 상품은 계약 형태, 상품 특성 등에 따라 실물이전 대상에서 제외*되며, 특정 상황 발생 등에 따른 일부 상품**도 실물이전이 불가


*(계약 형태) 보험계약 형태의 퇴직연금(자산관리)계약, 언번들형 계약(사용자가 운용관리업무와 자산관리업무를 각각 다른 사업자로 지정)


*(상품 특성) 퇴직연금 사업자의 자체 상품(디폴트옵션), 지분증권, 리츠, 사모펀드, ELF, 파생결합증권, RP, MMF, 종금사 발행어음 등


**상품제공수수료 부과상품(단, 수관회사의 판단으로 실물이전 가능여부 선택 가능), 임의해지 대상 소규모펀드, 환매수수료가 있는 펀드, 압류 및 질권 설정 상품, 자사 원리금보장상품, 환매불가 펀드 등

[ABA군산한미희]

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