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BCBS |
뉴스레터
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2023년 11월 27일
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상태: 현재
이 뉴스레터는 운영 복원력 원칙과 운영 위험의 건전한 관리를 위한 개정된 원칙 채택에 대한 위원회의 평가에 대한 정보를 제공합니다. 위원회는 제공된 정보가 감독당국과 은행 모두의 일상 활동에 유용할 수 있다고 믿습니다. 이 문서는 정보 제공의 목적으로만 제공되며 새로운 감독 지침이나 기대치를 구성하지 않습니다.
바젤 위원회는 심각한 운영 실패 또는 금융 시장의 광범위한 혼란을 초래할 수 있는 운영 위험 관련 사건을 견딜 수 있는 은행의 능력을 촉진하기 위해 2021년 3월 POR과 개정된 PSMOR를 발표했습니다. 은행의 운영 리스크 관리 효율성. 위원회는 원칙 채택을 평가하기 위해 2023년 초에 회원들을 대상으로 평가를 실시했습니다. 결과에 따르면 POR 및 PSMOR 1 채택의 효율성과 성숙도는 은행마다 다릅니다.
원칙 채택의 진전에도 불구하고 은행은 관행을 개선하기 위한 추가 노력이 필요하며 이를 위해서는 적절한 자원 조달과 우선순위 지정이 필요합니다. 일부 관할권에서는 POR 및 개정된 PSMOR이 완전히 채택되려면 최소 2025년까지 걸릴 수 있습니다. 원칙을 채택할 때 모든 관할권의 은행이 직면하는 과제에는 중요한 운영에 대한 상호 연결 및 상호 의존성을 매핑하고 운영 중단에 대한 허용 범위를 정의하는 것이 포함됩니다. 이러한 중요한 작업. 매핑 및 허용 범위가 효과적으로 정의 및 구현되지 않으면 위험 관리 및 테스트와 같은 다른 활동의 신뢰성이 의심되어 잠재적으로 운영 탄력성이 손상될 수 있습니다. 이는 해결 및 복구 계획, 비즈니스 연속성 또는 기타 목적을 위해 원래 수집되었을 수 있는 중요한 작업에 대한 데이터를 캡처, 구조화 및 사용하는 데 결함이 있으면 더욱 악화됩니다.
평가에서는 또한 원칙 채택과 특히 관련이 있는 것으로 입증된 몇 가지 주제도 밝혀졌습니다. 첫째, 은행이 운영 리스크 관리의 모든 측면을 활용하여 운영 탄력성을 달성하고 금융 탄력성과 함께 그 중요성을 인식하는 것이 중요합니다. 또한 은행은 운영 탄력성이 단순한 비즈니스 연속성 그 이상이라는 점을 인식해야 합니다. 주요 차별화 요소는 엔드투엔드 관점, 영향에 대한 초점, 복원력 투자에 대한 결정을 내리기 위한 중단에 대한 허용 범위 사용 및 제3자의 복원력 고려와 관련된 중요한 운영 렌즈입니다. 마지막으로, 은행은 중요한 운영에 대해 적절한 세부 수준에서 정확한 데이터를 구축 및 유지해야 하며, 원칙을 성공적으로 채택하기 위해 상호 연결 및 상호 의존성을 매핑하는 기본 역할을 인식해야 합니다.
위원회는 운영 리스크 관련 사건을 견딜 수 있는 능력을 강화하고 운영 탄력성을 강화하기 위해 은행의 운영 리스크 관리 관행과 규제 및 감독 프레임워크에 POR 및 PSMOR을 완전히 채택할 것을 강력히 권장합니다. 국가 당국이 발행한 새로운 지침과 규정은 원칙 채택에 기여할 것입니다. 위원회는 진행 상황을 주의 깊게 모니터링하여 POR 및 PSMOR 채택을 계속 지원할 것입니다.
1 은행의 개정된 PSMOR 채택에 대한 평가는 원칙 9, 10, 11에 중점을 두었습니다.
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