퇴직연금 로보어드바이저 일임서비스

[김영미]

241224 (보도자료) 퇴직연금 로보어드바이저 일임서비스 등 신규 지정으로 금융규제 샌드박스 500건 돌파.hwp

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 ~ 퇴직연금 로보어드바이저 일임서비스

(KB증권, NH투자증권, 교보증권, 대신증권, 디셈버앤컴퍼니, 미래에셋자산운용, 미래에셋증권, 삼성증권, 신한투자증권, 업라이즈투자자문, 콴텍투자일임, 쿼터백자산운용, 퀀팃투자자문, 파운트투자자문, 한국투자신탁운용, 한국투자증권, 한화투자증권)

[ 서비스 주요내용 ]

로보어드바이저(RA)가 알고리즘 등을 통해 투자자 성향별 맞춤형 포트폴리오를 자동 생성하고, 그에 따라 개인형퇴직연금(IRP) 적립금을 일임 운용합니다.

[ 특례내용 ] 근로자퇴직급여보장법 제21조제1항, 제24조제4항

보영소 | 적립금 운용방법 및 정보제공[퇴직급여법 제21조] - Daum 카페

보영소 | 개인형퇴직연금제도의 설정 및 운영 [근로자퇴직급여 보장법 제24조] - Daum 카페

개인형퇴직연금제도의 적립금 운용방법 선정은 가입자가 할 수 있으나, 개인형퇴직연금제도 가입자와 일임계약을 체결한 일임업자가 가입자를 대신하여 적립금의 운용방법을 선정할 수 있도록 규제 특례를 부여하였습니다.

[ 기대 효과 ]

IRP 가입자의 투자를 장기적 관점의 운용수익을 추구하는 실적배당형 상품으로 확대시킬 수 있어, 퇴직연금 수익률과 근로자의 노후 소득재원 확충에 기여할 수 있다는 점에서 소비자 편익이 증가할 것으로 기대됩니다.

[ 주요 부가조건 ]

➀신청기업 중 자본잠식인 신청사들은 자본건전성 개선 방안을 이행완료하고 서비스를 개시할 수 있으며, ➁시장 안정성을 위해 동일상품 쏠림현상 등의 방지 장치를 사전에 마련해야 합니다. 추가로, ➂투자자 보호를 위해 시장불안정성 확대시 투자자 보호방안을 마련하고, 서비스 중단시의 투자위험을 이용자들에게 사전 고지하여야 합니다.

[김영미]

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