대형 GA 내부통제 운영실태 평가 개요

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250122_(보도자료) 법인보험대리점의 소비자보호와 내부통제 실태를 투명하게 공개하겠습니다.hwp

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참고	대형 GA 내부통제 운영실태 평가 개요

□(평가항목) ➀통제환경, ➁통제활동, ➂통제효과의 3개 부문을 평가하고, 특별히 우수하거나 미흡한 점은 가･감점(최대 ±10점)으로 반영

<내부통제평가 평가항목 구성(’25년 평가 기준)>
대분류	배점	중분류	소분류(평가주제)
➀통제 환경	25점	준법감시	준법감시 지원조직 독립성 보장 여부 등
		금융소비자보호	금융소비자보호 업무담당자 자격요건 충족 여부 등
		업무지침체계 등	표준내부통제기준 적용 여부, 업무분장 및 조직구조, 전산시스템, 정보차단장치, 민원·분쟁처리절차 등
➁통제 활동	40점	비교안내	비교안내･설명 확인서 징구, 기재내용의 적정성 점검 여부 등
		설계사 교육	설계사 보수교육, 불완전판매 교육 실시 여부 등
		불완전판매 모니터링 등	TM채널의 음성녹음 내용 점검 실적, 작성계약에 대한 통제장치 마련 여부 등
➂통제 효과	35점	소비자보호지표	불완전판매율, 13회차/25회차 유지율 등
		준법감시 실적	설계사의 위법･부당 보험모집행위 조치 실적
		내부통제 실적	준법감시인협의제 평가결과
가점	+10점	-	우수인증 설계사 비율, 소속 설계사 정착률 등
감점	△10점	-	제재 현황, 금융사고 건수, 설계사 위촉 특별승인 비율 등

□(평가절차) GA가 1차 평가(자체 평가)를 실시하고, 1차 평가를 바탕으로 우리원이 2차 평가를 실시*

* 통상 1차 평가는 매년 1~2월중, 2차 평가는 3~4월중 실시

□(평가방법) 평가주제별로 0~7점을 부여(항목별 배점 상이)하고, 가･감점까지 반영한 합산점수로 최종 등급(1~5등급) 산정

<합산점수에 따른 최종 평가등급>
등급 구분	1등급(우수)	2등급(양호)	3등급(보통)	4등급(취약)	5등급(위험)
점수 구간	90점 이상	80점 이상 ~90점 미만	70점 이상 ~80점 미만	60점 이상 ~70점 미만	60점 미만

□(결과 활용) 최종 등급을 해당 GA에 개별 통보하고, 취약 부분에 대한 개선계획 징구, 경영진 면담 등을 실시

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