미국주식 무한매수법

[사또]

라오어(미주미 카페 회원의 필명)의 미국주식 무한매수법을 소개합니다.

지금부터 주식에 관한 최적의 매수타이밍, 최적의 매도타이밍과 매도방법 이런 것들 연구해 보려고 합니다. 결국 자기 자신만의 최적화된 매수, 매도 방법을 찾았는데요. 이(위) 분이 최근 출간한 책이 있습니다. 라오어(미주미 카페 회원의 필명)의 '미국주식 무한 매수법'이라는 책인데, 여기에서 어떻게 사고, 어떻게 팔 것인지 제시하는 부분인데요. 오늘은 여기에 대해서 말씀드릴까 합니다. 무한매수 방법론입니다. 

대표적으로 4가지로 구분해서 볼 수가 있는데요.

첫 번째, 원금을 40개로 쪼개서 매수하는 겁니다. 만약에 내가 1천만원이 있습니다. 그렇다면 어거를 40개로 쪼개면 25만원씩이 되죠. 그래서 매일 25만 원씩 매수한다 라고 가정을 하는 겁니다. 그리고 수량을 매일 똑같이 사는 것이 아니라, 매일 25만원씩 사는 겁니다. 

두 번째, 투자 방법입니다. 크게 두 가지로 나눠서 볼 수 있는데

 (1) 장중에 나의 평단가 이하다 라고 하면 바로 매수를 하는 겁니다. 하루 매수액의 50%.

 (2) LOC매수라고 해서 이거는 종가 기준으로 매수가 체결되는건데, 내가 주문을 낸 가격 기준으로 최적의 가격이 온다면 바로 매수가 체결되는 것입니다. 쉽게 그냥 종가매수다. 하루에 어떻게든 매수를 해야되니깐 종가매수를 한다. 자! 이런 식으로 받아들이시면 될 거 같아요. 하루 매수액의 50%.

세 번째, 그리고 중요한 건 매도방법이죠. 평단가 대비 10%의 수익률 달성시 매도입니다. 이건 기계적으로 매도한다 라고 보시면 되고, 한 번에 매도를 하는 겁니다. 그렇기 때문에 언제 내가 평단가 10%를 달성할지 모르니까 매일매일 주문을 내는 겁니다. 

네 번째, 그리고 투자대상 이 부분도 중요한데요. 레버리지 3배 ETF에 투자를 해야됩니다. 대표적으로 TQQQ 라고 해서 나스닥 대형주 100종목(나스닥 100지수) 그 지수 변동률 3배를 추종하는 그런 상품이다 라고 보시면 됩니다. 나스닥 지수가 1% 오르면 이 TQQQ는 3% 오르는 그런 상품이라고 보시면 됩니다. 

자! 이러한 방법을 통해서 이 분(필명:라오어)은 2020년 코로나 이후부터는 월 2천만원의 수익을 내고 있습니다. 그리고 이와 같은 방법으로 백테스트를 해보니깐 연평균 25%~30%의 수익률을 낼 수 있었다. 자! 이렇게 단순한 방법으로 인해서 상당한 수익을 내고 있는데요. 분명히 이런 얘기를 들으시면 당연히 의문점 이 부분이 생길 겁니다. 대표적으로 두 가지를 들 수가 있는데,

첫 째,  일단은 레버리지 ETF로서 레버리지가 상당히 위험하다 라는 인식이 자리잡고 있죠. 게다가 두 배가 아니라 세 배입니다. 이렇게 위험한 투자상품에 투자를 해도 되는 것이냐?

두 번째는 코로나 이후부터다 라고 한다면 계속해서 상승장이 펼쳐졌기 때문에 당연히 어떤 방법을 적용을 해도 돈을 벌 수 있는 것이 아니냐? 이렇게 질문한 부분이 있을 겁니다. 그래서 코로나 급락장 당시에 무한 매수법을 적용한다 라고 한다면, 과연어떤 결과가 나왔을 것이냐? 이 그래프는 무한 매수법으로 TQQQ 상품을 투자했을 때 그 다음에 같은 기간 나스닥 지수, 그 다음에 투자대상인 TQQQ, 일별로 수익률을 나타낸 것입니다. 출발점은 2020년 3월 2일입니다. 

이 때(출발 시점) 이 세 가지 전략 및 지수, 투자상품을 100으로 간주했습니다. 그래서 한 달 좀 넘게 그 추이를 지켜봤습니다. 이 무한 매수법 방법으로 투자한 수익률이 이 남색 선이다 라고 보시면 되고요. 회색은 바로 TQQQ 가격 추이입니다. 그리고 이 주황색은 나스닥 지수입니다. 3월 초부터 미국의 코로나 리스크가 불거지면서 3월 18일까지 빠른 속도로 주가가 하락을 합니다. 그래서 이 기간 나스닥 지수의 추이를 보면, 3월 초부터 한 3월 18일까지 이때 30% 가까이 하락을 했어요. 같은 기간 TQQQ, 즉, 나스닥 100지수를 레버리지 3배를 추종하는 상품 같은 경우에는 고점 대비 거의 60%가 넘는 손실이 나왔습니다. 같은 기간 무한 매수법 같은 경우에는 매일 분할매수를 하다 보니까 코스트 에버리지(Cost Average) 효과 때문에 TQQQ 보다는 덜 떨어졌죠. 그럼에도 불구하고 나스닥 지수 보다는 확실히 더 많이 하락한 것을 알 수가 있습니다. 가장 많이 하락했을 시점이 나의 평단가 대비 마이너스 41%입니다. 근데 그 이후부터 반등을 했죠. 그래서 결과적으로 4월 11일 이때 와서는 목표했던 나의 평단가 대비 10%의 수익률을 달성하게 됩니다. 하지만 같은 시점 나스닥 지수 같은 경우엔 여전히 고점 대비 8% 하락한 그런 상황이었고요. TQQQ 같은 경우에는 아직까지도 -35%를 기록한 그런 상황이었습니다. 그래서 이걸 본다면 코로나 급락장이 왔을 때도 상당히 양호한 수익률을 거뒀다 라고 볼 수 있겠죠. 그리고 구체적으로 성과를 측정해 본다 라고 한다면, 총 31영업일을 매수를 했고요. 그렇기 때문에 나의 전체 투자 원금 대비 수익률은 7.75%입니다. 왜냐면 내가 1천만원을 투자한다고 가정을 했는데 이걸 40분할로 매일 매수하는 거잖아요. 31영업일 매수로 했으니까 투자원금은 775만 원이 들어가게 돼고 775만 원의 10%의 수익률이니깐 나의 전체 원금 1천만원의 대비로는 7.75%의 수익률을 얻는 것이죠. 

자! 이번에 상승장을 한번 적용해 보겠습니다. 

계속해서 시장이 좋았을 그런 시기에 무한 매수법을 적용하면 과연 어떤 결과가 발생을하느냐 2020년 10월 말 이 때부터 나스닥 지수가 계속해서 상승을 했습니다. 그래서 그 때 당시에 무한 매수법 그리고 투자대상인 TQQQ 그리고 나스닥 지수의 성과를 비교해보면 무한 매수법을 적용한 지 단 4영업일 만에 목표수익률에 도달했습니다. 근데 총 4번 밖에 매수하지 않았어요. 그래서 나의 원금의 10분의 1밖에 쓰지 않았습니다. 그래서 평단가 대비 수익률은 10%다 라고 하더라도 나의 전체 원금 대비 수익률은 불과 1%입니다. 그렇기 때문에 오히려 이 무한 매수법 같은 경우에는 상승장에서 나에게 많은 수익을 안겨준다 라기 보다도 어느 정도 시장이 하락하고 상승하는 즉 이런 변동성 장세에서 훨씬 더 투자자들 한테 수익을 안겨줄 수 있다 이렇게 볼 수가 있겠죠.

그리고 여기에서 살펴보지 않은 시나리오도 있어요. 무한 매수법을 적용하고 나서 주가가 계속해서 오르다가 오히려 하락하는 경우 자! 이런 경우가 어떻게 보면 무한 매수법 입장에서는 가장 안 좋은 시나리오다 라고 볼 수가 있거든요. 그래서 이렇게 40분할로 매수를 했는데 원금의 전체를 다 매수를 했어요. 근데 목표했던 수익률 10%에 도달하지 못한 그런 상황도 분명히 있습니다. 백테스트를 해 보니깐 3년에서 4년에 한번 정도는 이런 경우가 발생한다 라고 하더라고요. 이 경우에는 일단 추가적으로 무한 매수를 하지 않고 계좌를 분리를 해서 새로운 계좌에서 다시 해당 투자자산을 대상으로 무한 매수법을 적용한다 라고 합니다. 그리고 나서 나중에 두 계좌를 상계시키는 그런 방법을 추천한다 라고 말하고 있어요. 

자! 끝으로 무한 매수법을 적용할 때 꼭 알아야 되는 점이 있습니다.

첫 번째 모든 사람이 무한 매수법을 적용하면? 이게 무슨 얘기냐면 상당히 좋은 투자 아이디어, 전략이 있습니다. 근데 이걸 많은 사람이 알면 알 수록 기대수익률은 점점 떨어진단 말이에요. 그런 차원에서 모든 사람이 무한 매수법을 적용하면 초과수익의 기회가 발생하지 않는 것이 아니냐 이렇게 생각할 수가 있는데, 앞서서 투자하는 대상이 레버리지 3배 ETF입니다. ETF 같은 경우에는 많은 사람이 매수를 한다 라고 해서 주가가 오르진 않죠. ETF의 기초자산이 되는 해당 종목들의 주가가 올라야지 ETF의 가격이 오릅니다. 그래서 이러한 우려는 과도하다 라고 볼 수가 있구요. 

두 번째 투자대상을 잘 고를 필요가 있습니다. 그런 관점에서 원유ETF, VIX ETN, 즉 공포지수 이거와 관련된 레버리지 ETF는 하지 말라 라고 권합니다. 왜냐면은 이런 것들은 시간이 지나면 지날수록 계속해서 우하향 하는 특징이 있습니다. 특히 원유 ETF 같은 경우에는 원유 선물에 투자하는 것이기 때문에 롤오버 비용 이런 것들이 반영이 되거든요. 그래서 이런 ETF는 피하는 것이 좋다.

세 번째, 그리고 최소 3~5개 상품에 분산 투자하길 권합니다. 예를 들어서 TQQQ, 기술주들이 막 오를 때는 잘 갑니다. 근데 반대로 경기민감주, 가치주들이 오를 때는 상대적으로 소외되는 그런 부분이 있어요. 그렇다면 투자자가 상대적 박탈감을 느끼게 됩니다. 그렇다면은 당연히 투자하기가 힘들겠죠. 원칙을 따르기가 상당히 힘들어집니다. 그렇기 때문에 서로 좀 반대로 움직이는 자산에 분산투자 하기를 권하고 있고요. 

네 번째, 그 다음에 한국 시장에 과연 적용할 수 있을까? 아쉽게도 한국시장에는 레버리지 3배 ETF 상품이 없습니다. 만약에 코스피 레버리지 3배 ETF 상품이 있다 라고 한다면 적용을 해 볼 수도 있겠죠. 그리고 저도 다양한 퀸트 투자방법을 과거부터 연구를 해서 실제투자에 적용을 해보기도 했습니다. 하지만 과거에 통했다고 미래에도 무조건 통하리란 방법은 없습니다. 그렇다면 투자가 정말 쉽겠죠. 그래서 이 무한 매수법 같은 경우에는 지금도 계속해서 개선되고 있습니다. 책에서 다양한 무한 매수법에 대해서 다루고 있는데 현재 저자분(필명:라오어)은 유튜브를 통해서 그리고 자신이 운영하는 가페를 통해서 무한 매수법을 업그레이드 하고 있습니다. 이 무한 매수법에 관심있는 분들 같은 경우에는 책을 꼭 읽어 보시길 추천드리고요.  

본 책의 저자(서울대 전기과 출신)가 네이버 미주미(미국 주식에 미치다 약칭) 카페에서 질의 답변한 내용이 수록되어 있으니 참고하기 바랍니다.

https://youtu.be/7fdH9JaF7zA

[사또]

여기서 소개하는 무한매수법에서는 주식에 대한 차트기술이나 테크닉을 전혀 모르는 사람한테 적합한 투자방법을 소개하고 있습니다.
그리고 무한매수법으로 투자하는 사람은 주식전광판을 쳐다보지 않아도 되고, 그냥 사업만 전념해도 무방하며, 또는 여행을 좋아하는 사람은 그냥 여행만 열심히 하면 수익은 자연적으로 이루어지는 그런 기법입니다. 단지 예약매수주문과 지정가매도주문을 매일매일 미리 해놓으면 그것으로 땡입니다. 실제적인 매수와 매도는 시스템이 알아서 처리해주는 그런 기법입니다. 엄청 쉬워요. 잉~~~ 그러나 매일 매일 반복적으로 꾸준히 예약매수주문과 지정가매도주문을 입력해야 한다는 것을 염두에 두셔야 합니다. 이를 실천하지 않으면 수익률이 제대로 올라가지 않는 다는 것을 명심하세요.
무한매수법은 일자무식쟁이도 꾸준한 수익을 지속적으로 낼 수 있는 그런 기법입니다.