게디미나스 심쿠스: 자금세탁 방지를 위한 동기 부여의 힘 활용

[이매진]

게디미나스 심쿠스: 자금세탁 방지를 위한 동기 부여의 힘 활용

리투아니아 중앙은행 이사회 의장인 게디미나스 심쿠스 씨가 2025 년 5월 20일 빌니우스에서 열린 연례 자금세탁방지센터 컨퍼런스에서 개회사를 하고 있습니다.

이 연설에서 표현된 견해는 연설자의 견해이며 BIS의 견해가 아닙니다.

https://www.bis.org/review/r250527k.htm

Gediminas Šimkus: Unlocking the power of motivation in Anti-Money Laundering

r250527k (1).pdf

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존경하는 재무부 차관님, 귀빈 여러분, 친애하는 동료 여러분,

시작하기에 앞서, 오늘 저희를 초대해 주신 자금세탁방지 우수센터(Center of Excellence in Anti-Money Laundering)에 진심으로 감사드립니다. 감사합니다. 불과 몇 년 만에 이 모임은 우리가 현재 어디에 서 있고 어디로 향하고 있는지 성찰하는 중요한 자리가 되었습니다. 

이전 모임에서 우리는 불법 자금 문제를 표면적으로만 다루지 않고, 자금세탁 위험에 대처하기 위한 협력의 중요성에 대해 논의했습니다.

올해 우리는 표면적인 것을 넘어 더욱 깊이 파고들 것입니다. 진정한 동기는 사명을 온전히 이해하는 데서 비롯되기 때문입니다.

A – M – L. 우리 모두 이 글자들이 무엇을 의미하는지 알고 있습니다. 오늘 저는 여러분께 더 깊은 의미를 발견해 보라고 권하고 싶습니다. 금융 범죄에 대한 효과적이고 원칙적인 대응을 정의하는 세 가지 자질로서 말입니다.  

A는 적절성, M은 동원, 그리고 리더십입니다. 

줄여서 AML이라고도 합니다. 

이제 이러한 특성을 살펴보겠습니다. 

먼저, 적정성에 대해 말씀드리겠습니다. 바로 이 연단에 서서 이전 모임에서 강조했던 내용을 다시 한번 말씀드리겠습니다. 리에투보스 뱅카스는 사랑이 넘치고 따라서 엄격한 감독 기관입니다. 적정성과 위험 균형적 접근 방식은 과거에도 그랬고, 지금도 그렇습니다. 불법 자금 조달을 근절하기 위한 우리 감독 전략의 핵심입니다.

자금세탁 위험 관리는 단순히 위험을 줄이는 것을 의미하지 않습니다. 모든 금융기관은 금융 서비스의 접근성, 품질, 안전성 측면에서 소비자 중심적인 접근 방식을 유지해야 합니다. 진정한 AML 효과는 접근성을 제한하는 데 있는 것이 아니라, 규칙과 상식에 대한 경계를 강화하는 데 있습니다. 고객을 진정으로 이해하는 데 있으며, 선제적으로 거부하지 않는 데 있습니다.

물론, 우리의 임무는 위험에 대해 생각하고, 그 위험에 주의를 기울이는 것입니다. 

사기 위험은 여전히 ​​존재합니다. 금융기관은 사기 사례를 파악하고 예방하기 위해 적절한 통제 조치를 시행해야 합니다. 

동원. 국제적, 그리고 국가적 노력의 동원. 이것이 제가 강조하고 싶은 두 번째 요점입니다. 

작년에 처음으로 EU 차원의 자금세탁방지(AML) 규정이 채택되었습니다. AML 전문가 여러분, 범죄 활동이 국가 경계를 넘어 확산되고 있다는 사실을 잘 알고 계실 것입니다. 따라서 규제 차익을 근절하기 위한 명확한 체계를 마련하는 것이 매우 중요합니다.

EU 차원의 규제 시행을 조정하기 위해 새로운 유럽 기관인 AMLA가 설립되었습니다. 

저는 AMLA가 판도를 바꿀 수 있다고 믿습니다. EU 전역의 AML 감독 및 집행 체계의 파편화를 해소하고 불법적인 국경 간 자금 흐름을 효과적으로 해결할 수 있는 특별한 기회를 제공하기 때문입니다.

유럽식 접근 방식으로의 전환이 지방 정부의 중요성이 줄어드는 것을 의미하지는 않습니다. 오히려 그 반대입니다. AMLA는 국내에서 개발된 기술과 역량이 EU 차원으로 이전될 수 있는 길을 열어줍니다. 

AMLA가 영향력을 발휘하려면 협력이 핵심이라고 말씀드리고 싶습니다. AMLA는 국가적 상황과 위험을 가장 잘 이해하는 사람들과의 탄탄하고 운영적인 파트너십을 기반으로 해야 합니다.

이 사람들은 바로 당신입니다. 

작년에 완료된 제3차 국가 자금세탁 및 테러자금조달 위험 평가는 중요한 이정표였습니다. 이 평가를 통해 국가가 직면한 위험에 대한 지식이 더욱 깊어졌습니다. 이 평가는 금융권이 자체 위험과 파트너/고객의 위험을 모두 파악하는 데 매우 중요했습니다.

위험을 이해하고 예방하기 위해서는 공동의 노력이 필요합니다. 이 자리를 빌려 국가세무조사원, 금융범죄수사국, 경계하는 시장 참여자, 리투아니아 경찰, 그리고 자금세탁방지 우수센터(Center of Excellence in Anti-Money Laundering)의 동료들께 감사의 말씀을 전합니다. 여러분은 불법 행위에 맞서 굳건히 맞서기 위한 단결된 노력에 필수적인 역할을 하고 있습니다. 

친애하는 동료 여러분,

리더십은 금융 범죄에 대한 효과적이고 원칙적인 대응을 정의하는 세 번째 자질입니다. 

리더십은 직함이나 계급, 또는 직위로 정의되지 않습니다. 리더는 의심스러운 거래를 면밀히 검토하는 분석가입니다. 리더는 불일치에 이의를 제기하는 준법감시인입니다. 

리더십은 아무도 지켜보지 않을 때 우리가 내리는 선택에 있습니다. 우리가 의무를 수행하는 데 있어 일관성, 정직성, 그리고 헌신에 있습니다. 

진정한 리더십은 무엇을 하느냐가 아니라, 어떻게 하느냐로 정의됩니다. 

하지만 리더십을 어떻게 지속시킬 수 있을까요? 일상에서 어떻게 동기를 부여할 수 있을까요? 일상적인 업무가 종종 반복되는 상황에서 말이죠. 좋은 결과조차도 항상 박수갈채를 받는 것은 아닙니다. 

여러분이 하는 일의 본질 그 자체에서 동기 부여의 힘을 발견해 보시기를 권합니다. 동기 부여는 독특하고 특별하기 때문입니다. 

대부분의 금융 분야에서 전문가들은 신용, 유동성 또는 시장 위험을 관리하는 업무를 담당합니다. 위험을 측정하고, 가격을 책정하고, 어느 정도의 위험 노출이 허용되는지 결정합니다. 

당신이 직면한 위험은 근본적으로 다릅니다. 그 위험은 가격을 매길 수 없고, 감수할 수도 없습니다. 끊임없이 맞서 싸워야 합니다. 

자금세탁은 단순히 재정적 청렴성에 대한 위험만은 아닙니다. 자금세탁은 정의와 안보에 대한 위협입니다. 여러분의 임무는 예상 신용 손실을 최소화하는 금융 포트폴리오를 구성하는 것이 아닙니다. 

여러분은 금융 시스템의 수호자입니다. 신뢰를 만들어내는 존재입니다. 궁극적으로는 우리 사회가 살아가는 가치의 수호자입니다. 

쉬운 일이 아닙니다. 그러니 그 책임감을 열쇠로 삼으세요. 매일 동기를 부여하는 문을 여는 데 사용하세요. 

여기서 멈추고 통찰력 있는 컨퍼런스가 되기를 바랍니다.