자금세탁방지: 위원회, 일련의 규칙 채택

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자금세탁방지: 위원회, 일련의 규칙 채택

이사회는 오늘 EU 시민들과 EU의 금융 시스템을 자금 세탁과 테러 자금 조달로부터 보호할 새로운 자금 세탁 방지 규칙 패키지를 채택했습니다.
새롭고 더 엄격한 규칙은 자금 세탁 및 테러 자금 조달과의 싸움에서 우리의 시스템을 강화할 것입니다. 프랑크푸르트에 위치한 새로운 기관은 관련 배우들의 작업을 감독할 것입니다. 이를 통해 사기범, 조직범죄, 테러범들은 금융시스템을 통해 수익을 합법화할 수 있는 여지가 남지 않을 것입니다.
벨기에 재무장관 빈센트 반 페테젬
새로운 패키지를 통해 민간 부문에 적용되는 모든 규칙은 직접 적용 가능한 새로운 규제로 전환되며, 지침은 자금 세탁에 맞서 싸우고 테러 자금 조달에 대응하는 국가 권한 기관의 조직을 다룰 것입니다.
이 규정은 EU 전역에서 처음으로 자금세탁방지 규정을 철저히 조화시켜 사기꾼들의 허점을 메웠습니다.
대부분의 암호화폐 부문, 사치품 거래자, 축구 클럽 및 에이전트와 같은 새로운 의무 기관으로 자금 세탁 방지 규칙을 확장합니다. 이 규정은 또한 더 엄격한 실사 요구 사항을 설정하고, 유익한 소유권을 규제하며, 현금 지불에 대해 10.000유로의 한도를 설정합니다. 
이 지침은 국가 자금 세탁 방지 시스템의 조직을 개선하여 금융 정보 기관(FIU - 회원국에서 의심스럽거나 비정상적인 금융 활동에 대한 정보를 수집하는 국가 기관)과 감독자가 어떻게 협력하는지에 대한 명확한 규칙을 제시할 것입니다.
이 패키지는 금융 부문의 고위험 의무 기관에 대해 직간접적인 감독 권한을 갖게 될 새로운 유럽 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 당국(AMLA)을 설립합니다.
금융범죄의 국경 간 특성을 감안할 때, 새로운 당국은 의무 주체가 금융 분야에서 AML/CFT 관련 의무를 준수하도록 국가 감독자와 통합된 메커니즘을 만들어 AML/CFT 프레임워크의 효율성을 높일 것입니다. AMLA는 또한 비금융 부문과 관련하여 지원 역할을 할 것이며 FIU를 조정하고 지원합니다.
감독권과 규정 준수를 보장하기 위해 당국은 직접 적용 가능한 요건을 심각하고 체계적이거나 반복적으로 위반하는 경우 선택된 의무 기관에 대해 금전적 제재를 부과합니다.
새로운 자금 세탁 방지 지침은 또한 EU 회원국들이 중앙 집중식 은행 계좌 등록부로부터 누가 어떤 은행 계좌를 어디에 가지고 있는지에 대한 데이터를 단일 액세스 포인트를 통해 사용할 수 있도록 규정합니다. AML 지침은 FIU들에게만 단일 액세스 포인트에 대한 액세스를 제공할 것이므로, 오늘 의회는 국가 법 집행 당국이 단일 액세스 포인트를 통해 이러한 레지스터에 액세스할 수 있도록 보장하는 별도의 지침을 채택했습니다. 이 지침에는 은행 명세서 형식의 조화도 포함됩니다. 이러한 은행의 직접적인 접근과 조화된 형식의 사용은 형사 범죄와 싸우고 범죄 수익을 추적하고 압수하는 데 중요한 도구입니다.
다음 단계이것이 입양 절차의 마지막 단계입니다. 이 문서들은 이제 EU 공식 저널에 게재되어 발효될 것입니다.
AML 규정은 발효 후 3년이 지나면 적용됩니다. 회원국은 AML 지침의 일부를 대체하는 데 2년, 다른 일부를 대체하는 데 3년이 소요됩니다.
AMLA는 프랑크푸르트에 본사를 두고 2025년 중반에 운영을 시작할 예정입니다.
배경2021년 7월 20일, 위원회는 EU의 자금세탁방지 및 테러자금조달(AML/CFT)에 대한 규칙을 강화하기 위한 일련의 입법안을 제시했습니다. 이 패키지는 다음과 같이 구성되어 있습니다.

• 제재와 벌칙을 부과할 권한을 갖게 될 새로운 EU 자금세탁방지기구(AMLA)를 설립하는 규정
• 암호자산의 이전을 보다 투명하고 완전한 추적이 가능하도록 하기 위한 자금 이전 규제를 재조정하는 규정(2023년 5월 채택)
• 민간 부문의 자금 laun 방지 요건에 관한 규정
• 국가 차원의 자금 laun 방지 장치에 관한 지침

위원회는 2021년 11월 25일 단일 액세스 포인트에 대한 지침 제안서를 제출했습니다.

• 자금세탁방지 및 테러자금지원국 설치 및 규정개정(EU) No. 1093/2010, (EU) No. 1094/2010, (EU) No. 1095/2010
• 자금세탁 또는 테러자금조달을 목적으로 하는 금융시스템의 이용방지에 관한 규정
• 자금 세탁 또는 테러 자금 조달 목적의 금융 시스템 사용 방지, 지침(EU) 2019/1937 개정, 지침(EU) 2015/849 개정 및 폐지를 위해 회원국이 취해야 할 메커니즘에 대한 지침
• 2024년 5월 21일 중앙 집중식 은행 계좌 등록부 접근에 관한 지침
• 자금 및 특정 암호자산의 양도에 수반되는 정보에 대한 규제