Eddie Yue: 보안을 위한 수익 보호, 고품질 개발 촉진

[힘힘]

Eddie Yue: 보안을 위한 수익 보호, 고품질 개발 촉진

2024년 6월 8일 홍콩 국가안보법률포럼 패널 세션에서 "보안을 위한 수익 보호, 고품질 개발 촉진"에서 홍콩 통화청 최고경영자 Eddie Yue의 연설입니다  .

본 연설문에 표현된 견해는 발표자의 견해이며 BIS의 견해가 아닙니다.

중앙은행 연설  |  

2024년 6월 12일

에디 유에 의해 

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  |  4페이지

안녕하세요, 신사숙녀 여러분. 법무부가 주최하는 이 중요한 포럼에 참여하게 되어 기쁘게 생각합니다.

오늘 저는 금융 안보와 금융 부문 발전의 상호 작용에 대한 제 생각을 여러분과 공유하고 싶습니다.

먼저 금융 부문뿐만 아니라 보다 광범위하게 경제에 있어서 금융 안보의 중요성을 강조하겠습니다. 홍콩뿐만 아니라 우리나라, 심지어 전 세계에도 마찬가지입니다. 또한 안정적이고 보안이 유지되는 환경이 어떻게 금융 발전을 촉진할 수 있는지, HKMA가 어렵게 얻은 회복력을 바탕으로 금융 부문을 다음 단계로 끌어올리기 위해 무엇을 하고 있는지에 대해서도 논의하겠습니다.

금융안정의 중요성

금융산업은 홍콩 경제의 중요한 기둥이다. 2022년에 이 부문은 약 270,000명을 고용하여 노동 인구의 7%를 차지하고 홍콩 GDP의 22%를 기여했습니다. 홍콩의 은행 자산 규모는 GDP의 9배에 달하며, 금융 부문이 관리하는 자산 규모는 GDP의 약 10배에 달합니다.

그 자체로 우리의 금융 부문은 규모가 큽니다. 이는 또한 더 넓은 경제와 사회의 기능에 중요한 역할을 합니다. 금융 기관은 중개 서비스를 제공하여 자본 수요와 공급을 일치시켜 사업 성장과 가계 수요에 자금을 조달하고 재정적 수익을 위한 투자 기회를 제공합니다.

국제 금융 센터로서 우리의 금융 부문은 훨씬 더 넓은 아시아 태평양 지역과 그 너머에 서비스를 제공합니다. 우리는 글로벌 금융 시스템과 밀접하게 얽혀 있습니다. 우리 금융 부문의 확장된 영향력은 금융 부문의 안정성에 대한 위협이 홍콩을 넘어 영향을 미칠 것이라는 것을 의미합니다. 예를 들어, 홍콩은 전통적인 무역과 제조업부터 글로벌 공급망의 핵심 주체가 되는 것, 직접 투자부터 본토 자본에 대한 포트폴리오 투자에 이르기까지 본토의 개혁 및 개방 의제를 지원하는 데 없어서는 안 될 역할을 해왔습니다. 시장.

또한 홍콩은 아시아 전역의 주요 자금 조달 및 자본 시장 허브이자 최대 USD 청산 허브 중 하나, 네 번째로 큰 FX 허브 및 최대 규모의 글로벌 역외 RMB 센터 역할을 합니다. 이것이 바로 홍콩 금융 시스템의 안정성에 대한 위협이 본토와 글로벌 시장 전체에 파급효과를 미칠 수 있는 이유입니다.  

HKMA의 주요 임무는 홍콩 통화 및 금융 시스템의 안정성과 완전성을 유지하는 것입니다.

첫째, 홍콩의 통화 안정성은 통화위원회 시스템이라고 불리는 것을 통해 홍콩 달러 환율의 안정성을 유지하는 연계 환율 시스템에 기반을 두고 있습니다. 페그는 40년 동안 우리에게 큰 도움이 되었으며 많은 충격과 시장 위기에 대한 회복력을 보여주었습니다.

둘째, 우리는 은행의 유동성 및 시장 위험 관리를 면밀히 모니터링하고 은행 대출에 대한 감독 노력을 유지함으로써 홍콩 은행 부문의 안정성과 탄력성을 보장합니다. 우리의 은행 부문은 유동성과 자본 비율이 국제 표준을 훨씬 상회하는 등 탄탄한 성장을 이어가고 있습니다. 이러한 완충 장치는 지난해 미국과 유럽의 은행 혼란을 포함해 다른 곳에서 발생한 여러 은행 위기에 홍콩이 영향을 받지 않은 주요 이유였습니다.

셋째, 고도로 상호 연결된 글로벌 환경에서는 한 부문이나 지역의 금융 충격과 사건이 쉽게 증폭되어 다른 시장으로 파급될 수 있습니다. 따라서 우리는 지역 금융 시스템을 면밀히 감시하는 동시에 정부 및 기타 금융 규제 기관과 협력하여 시장 간 및 시스템에 영향을 미칠 수 있는 문제나 사건을 면밀히 모니터링하고 필요에 따라 시의적절하고 조율된 조치를 취합니다. 이는 홍콩의 통화 및 금융 시스템에 대한 잠재적인 위험과 위협을 식별하고 완화하는 데 도움이 됩니다.

마지막으로, 금융 안정성을 유지하려면 자신감이 중요합니다. 우리의 업무에는 홍콩과 국제 금융 중심지로서의 미래에 대한 잠재적인 우려와 오해를 해결하기 위해 시장 참여자 및 대중과 소통하는 것도 포함됩니다. 

금융 발전을 위한 안정적이고 안전한 환경의 중요성

저는 왜 홍콩 금융 시스템의 회복력을 보장하는 것이 홍콩, 우리나라, 심지어 세계의 안정을 위해 중요한지에 대해 이야기했습니다. 한편, 안정적이고 안전한 홍콩은 금융시장 발전에도 도움이 됩니다.

금융센터 경쟁력에 관한 많은 연구에서는 비즈니스 환경을 결정적인 요인으로 꼽고 있으며, 이는 주로 정치적, 사회적 안정성과 법치주의에 의해 형성됩니다. 사회 불안 속에서 2019년 10월 처음 HKMA 최고경영자(CEO)로 취임했을 때 소셜 미디어에는 홍콩의 금융 안정을 위협하려는 소문이 널리 퍼졌습니다. 연동환율제가 붕괴될 것이라는 주장도 있다. 다른 사람들은 돈이 홍콩에서 빠져나가고 있고 홍콩 달러의 가치가 하락할 것이라고 말했습니다. 일부는 대중을 선동하여 대상 은행에서 예금을 인출하도록 했습니다. 이런 소문을 그대로 놔두면 곧 국민의 불안과 공포를 불러일으키고, 외환위기 당시 우리 금융시스템에 대한 투기적 공격에 유리한 환경을 조성해 우리 기업과 가계에 돌이킬 수 없는 피해를 입힐 것입니다. 그래서 우리는 이러한 소문이 걷잡을 수 없을 정도로 커지기 전에 신속하고 단호한 조치를 취하여 이에 대응했습니다. 그러나 이 사건은 사회적 불안이 어떻게 금융 시스템에 급속히 연루되어 피해를 입힐 수 있는지를 보여주는 생생한 사례였습니다.

2020년 국가보안법 시행과 최근 국가보안법 시행이 중요한 이유이기도 하다. 이 법안은 우리 사회의 안정성을 강화하는 데 도움이 되며, 이를 통해 정부와 지역사회는 우리 도시의 번영에 중요한 경제 및 개발 우선순위에 집중할 수 있습니다. 금융 규제 기관은 기업과 가계를 지원하기 위한 정책 이니셔티브를 전개하고 금융 부문의 경쟁력을 유지하기 위한 개발 노력을 진전시키는 데 집중할 수 있습니다.

실제로 홍콩의 금융 부문은 계속 빠른 속도로 성장해 왔습니다. 예를 들어, 2020년 국가보안법이 제정된 이후 해외 투자자들은 당사 자산 및 자산관리 사업의 주요 자금 조달원으로 남아 있으며, 이는 운용 자산의 절반 이상을 차지합니다. 지난 3년 동안 홍콩의 사모펀드 매니저, 헤지펀드 매니저, 패밀리 오피스의 총 수는 24% 증가했습니다. 어려운 시장 상황에도 불구하고 홍콩의 금융 시장은 매우 원활하게 기능하고 있으며 지속적인 자금 유입을 보이고 있습니다. 예를 들어, 우리 은행 시스템의 총 예금은 지난 5년 동안 21%나 급증했습니다. 그래서 우리는 돈이 흘러나오는 것이 아니라 유입되는 것을 보고 있습니다.

국제 금융 중심지이자 중국의 핵심 역외 RMB 센터로서 홍콩의 고유한 역할과 이점

이제 우리는 힘들게 얻은 안정을 얻었으므로 이를 최대한 활용하고 홍콩의 금융 부문을 다음 단계로 끌어올리는 책임이 우리에게 있습니다. 저는 종종 질문을 받습니다. 무엇이 국제 금융 센터를 만드는지, 정부와 HKMA를 포함한 규제 기관은 금융 시장의 추가 성장을 촉진하기 위해 무엇을 할 계획입니까? 대답은 탄력성, 생태계, 기회라는 세 가지 핵심 요소로 요약됩니다.

저는 이미 우리 금융 시스템의 회복력에 대해 이야기했습니다. 그러나 그것만으로는 훌륭한 금융 중심지가 될 수 없습니다. 또한 기회가 성장하고 포착될 수 있는 비옥한 생태계도 필요합니다. 여기에서 우리는 "일국양제" 하에 수많은 제도적 강점을 누리고 있습니다. 여기에는 관습법에 뿌리를 둔 이중 언어 법률 시스템, 독립적인 사법부, 미래 지향적인 규제 체제, 단순한 세금 시스템, 강력한 인재 기반, 자본과 정보의 자유로운 흐름이 포함됩니다. 본토와의 독특한 정치적, 지리적, 역사적 연결을 통해 우리는 본토와 전 세계를 연결하는 관문 역할을 할 수 있는 좋은 위치에 있으며 이는 엄청난 기회를 가져옵니다.

선도적인 글로벌 역외 RMB 허브인 홍콩은 본토와 국제 금융 시장을 연결하는 동시에 금융 안정성과 보안을 보장하는 본토의 많은 개방 계획에 대한 안전하고 신뢰할 수 있는 시험장이었습니다. 다양한 Connect 제도를 통해 홍콩은 국경 간 자본 흐름으로 인한 위험을 방지하는 방화벽 및 완충 지대 역할을 하며, 이는 결국 우리나라의 금융 안보를 보호하는 데 도움이 됩니다.

본토와 관련된 기회 외에도, 글로벌 현장에서 홍콩은 지속 가능성 및 핀테크와 같은 신흥 분야에서 성장을 포착할 수 있는 좋은 위치에 있습니다. 아시아 최대의 지속 가능한 금융 센터인 홍콩은 정부의 지속 가능한 인프라 채권 프로그램을 통해 녹색 및 지속 가능한 금융 생태계를 풍부하게 하고 지식, 재능 및 데이터의 격차를 메워 왔습니다. 우리는 금융 기관의 핀테크 도입을 촉진하고 있으며 중앙은행 디지털 통화 및 디지털 자산 개발의 선두주자입니다. 우리는 또한 금융 서비스 제공을 촉진하는 데 사용할 수 있는 더 나은 데이터 흐름을 지원하기 위한 인프라를 구축해 왔습니다. 

결론

오늘날의 복잡한 글로벌 환경에서 안전하고 안정적인 운영 환경은 모든 비즈니스에 매우 중요합니다. 국가 안보를 보호하기 위해 우리가 마련한 법적 인프라는 금융 부문이 번영할 수 있는 견고한 기반을 제공합니다. HKMA는 금융 안보와 안정성에 대한 잠재적이고 새로운 위험에 대해 경계심을 늦추지 않을 것이며, 진화하는 시장 요구와 국제 표준을 충족하기 위해 규제 프레임워크를 지속적으로 강화할 것입니다.

감사합니다.

저자 소개

에디 유에

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