Derville Rowland: 중앙은행과 규제당국에 대한 신뢰 구축

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Derville Rowland: 중앙은행과 규제당국에 대한 신뢰 구축

2024년 7월 18일 더블린에서 열린 공공지출 및 개혁부 연례 관리 회의에서 아일랜드 중앙은행 부총재인 더빌 롤랜드 여사의 연설.

이 연설에 표현된 견해는 연설자의 견해이며 BIS의 견해가 아닙니다.

중앙은행 연설  |  

2024년 7월 23일

저자:  Derville Rowland

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  |  4페이지

안녕하세요 여러분. 여기 와서 몇 마디 할 수 있어서 정말 기쁩니다. 그리고 훨씬 더 중요한 것은 듣고 배우는 것입니다.

곧 언급하겠지만, 우리는 OECD가 공공지출 및 개혁부와 협력하여 수행한 정부 신뢰의 원동력에 대한 훌륭한 연구를 면밀히 연구했습니다. 이는 방금 전 발표자가 자세히 설명했습니다.

그리고 공공 서비스 변환 프레임워크를 통해 공공 지출 및 개혁부가 시민을 위한 입증 가능한 더 나은 공공 서비스를 제공함으로써 핵심 동인 중 하나를 선도하고 있다는 점이 제게는 인상적입니다. 1

특히 신뢰 문제에 관해서 저는 중앙은행의 업무 프로그램인 Open & Engaged를 감독하는데, 이 프로그램은 외부 이해 관계자와의 참여를 강화하고, 투명성과 책임을 강화하며, 나아가 신뢰를 높이는 것을 목표로 합니다.

저는 신뢰라는 주제에 대한 전문가 가 아니라는 점을 강조하는 것이 중요합니다. 오히려 우리는 전문가와 긴밀히 협력하여 중앙은행과 규제기관에 대한 신뢰를 진정으로 이끄는 것이 무엇인지 이해하고자 노력하고 있습니다. 이는 연구 문헌에서 비교적 덜 개발된 질문입니다.  

현재 진행 중인 작업, 고려 중인 문제, 그리고 목표 결과에 대해 간략하게 설명하겠습니다.

여러분 중 일부는 내가 손에 들고 있는 것을 알아볼 수 있을 것입니다. 통화는 중앙은행의 법적 기능 중 하나로, 공식 입찰 공급을 관리하고, 새로운 지폐를 발행하고, 오래되고 손상된 지폐를 파기합니다. 이것은 잘게 썬 유로 지폐 블록입니다. 대략 €30,000 상당의 지폐입니다.

내가 패트릭 킬티라면 관객 모두를 위한 것이 있다고 말했을 겁니다. 하지만 물론 이 돈은 분쇄된 형태로는 전혀 쓸모가 없습니다.

반면에 10유로 지폐는 10유로어치의 상품이나 서비스를 구매하는 데 사용할 수 있습니다.

문제는 왜냐는 것입니다. 물론, 그것은 온전합니다. 하지만 그것은 시작점일 뿐입니다. 결국 그것은 단지 면섬유 종이 한 장에 불과합니다. 특수 잉크와 보안 기능이 있는 종이입니다. 2

돈은 사람들이 그 가치가 존중받을 것이라고 믿기 때문에 작동합니다. 간단히 말해서, 그것은 신뢰에 따라 작동합니다.  

그리고 그 신뢰는 금융 시스템 전체를 지탱합니다. 신뢰가 없다면 금융 시스템은 효과적으로 기능하지 못할 것입니다.

이는 중앙은행이 신뢰를 필수로 여기는 많은 이유 중 하나일 뿐입니다.

또 다른 이유로는, 통화 정책은 대중의 기대치를 설정하여 인플레이션을 통제하는 데 사용되므로 여기서도 신뢰가 명시적으로 언급됩니다.

하지만 그것은 단순히 화폐나 통화 정책, 또는 더 넓은 금융 시스템에 대한 신뢰에 대한 것이 아닙니다. 우리에 대한 신뢰에 대한 것도 있습니다.

이는 대중, 이해 관계자 및 동료와의 강력한 참여를 통해 중앙 은행의 역할에 대한 신뢰와 이해를 구축하기 위해 노력하는 전략에 반영되어 있습니다. 3

당사의 사명은 통화 및 금융 안정성을 유지하여 대중의 이익을 도모하는 동시에, 금융 시스템이 소비자와 전체 경제의 최대 이익을 위해 운영되도록 하는 것입니다.

개방적이고 참여적인 태도를 취함으로써, 우리는 이해관계자의 의견에 귀 기울이고, 대화와 학습을 구축하는 것을 중앙은행의 최우선 과제로 강조하고 있습니다. 이를 통해 우리는 금융 시스템에 대한 신뢰를 구축하고 중앙은행의 역할에 대한 더 폭넓은 이해를 촉진하는 데 기여할 수 있습니다.

2018년 중앙은행은 아일랜드 소매은행의 행동과 문화에 대한 보고서를 발표했는데, 이는 지난 몇 년 동안 소비자에 대한 여러 가지 심각한 실패에 따른 것입니다. 4  네덜란드 중앙은행과 협력하여 수행한 이 보고서는 각 은행이 진정으로 소비자 중심 문화를 구축하기 위해 가야 할 길이 멀다는 것을 발견했습니다. 보고서를 요청하고 보고서의 권고안을 이행하는 데 중심적인 역할을 한 도노호 장관은 당시 "문화란 아무도 지켜보지 않을 때 사람들이 하는 일"이라고 언급했습니다 . 5 

저명한 철학자이자 윤리학자인 오노라 오닐은 신뢰와 신뢰성의 중요한 구분을 할 때 이 점을 언급했습니다. 그녀는 회사들이 종종 신뢰를 높여야 한다고 말하지만, 그들이 해야 할 일은 신뢰성을 높이는 것이라고 말했습니다. 6  그녀는 버니 메이도프의 사례를 인용하며, 그가 폰지 사기를 하고 있다는 점을 감안할 때 투자자들 사이에서 더 많은 신뢰를 받았다면 나쁜 일이었을 것이라고 말했습니다. 그가 신뢰할 수 있었다면 훨씬 더 좋았을 것이라고 말했습니다.

그녀는 신뢰성의 세 가지 핵심 요소를 역량, 정직, 신뢰성으로 파악했습니다. 역량 있고, 정직하고, 신뢰할 수 있다면 신뢰를 얻고, 받을 자격이 있을 것입니다. 저는 OECD의 신뢰 동인인 대응성, 신뢰성, 성실성, 개방성, 공정성과 현저히 유사하기 때문에 오노라의 작업을 언급했습니다. 요약하자면, 대중과 거래하는 모든 조직(공공 기관이든 민간 기관이든, 중앙은행이든 우리가 규제하는 회사 중 하나이든)의 핵심 요구 사항은 업무를 잘 수행하고, 대중에게 잘 봉사하고, 개방적이고 투명하며 참여하는 방식으로 이를 입증하는 것입니다.

여기서 업데이트된 커뮤니케이션 및 참여 전략과 Open & Engaged Charter에 대해 말씀드리겠습니다. 커뮤니케이션 및 참여 전략은 외부 이해 관계자와의 참여에 훨씬 더 중점을 둡니다. 우리는 이 문제에 대한 부서의 자체 작업에서 인용된 시민 참여의 IAP2(International Association for Public Participation) 스펙트럼에 크게 영향을 받았습니다. 7

스펙트럼의 한 쪽 끝에는, 아시다시피, 핵심 메시지의 일방적 커뮤니케이션인 "말하기"가 있습니다. 역사적으로 중앙은행은 이 분야에서 뛰어났습니다. 여러분이 진정한 양방향 참여를 향해 스펙트럼을 더 높이 올라가면서, 말하는 것뿐만 아니라 경청하고, 관련성이 있을 때와 장소에서 정보에 입각한 의견을 수용하는 데 있어서 우리는 그렇게 뛰어나지 못했습니다. 우리는 금융 위기의 교훈 이후로 이 분야에서 진전을 이루었으며, 커뮤니케이션 및 참여 전략은 이 진전을 바탕으로 구축하고자 합니다.

이 정책에는 4가지 핵심 요소가 있습니다.

• 문화 - 우리는 소통과 참여 문화를 강조하며, 직원들과 협력하여 더욱 향상된 참여를 추진합니다.
• 대화 - 우리는 커뮤니케이션 및 참여 활동에서 대화를 강조합니다. 우리는 적극적으로 경청하고, 적절한 경우 커뮤니티 관점을
  업무에 반영합니다.
• 도달 범위 - 우리는 대중, 실물경제 참여자, 국제적 동료를 포함한 더 광범위한 이해 관계자와의 관계를 구축함으로써 도달 범위와 영향력을 확대합니다.
• 통찰력 - 우리는 커뮤니케이션과 참여의 영향과 결과를 측정합니다. 우리는 배우는 것에 따라 조정하고 개선합니다.

전략은 커뮤니케이션과 참여가 우리의 가치에 따라 안내되는 전체 은행의 과제라는 전제에 뿌리를 두고 있습니다. 우리는 전략을 한 페이지 분량의 Open & Engaged Charter로 압축했습니다. 이는 사실상 이해관계자에 대한 우리의 헌신입니다.

주지사가 지적했듯이, "우리는 이해하고 이해받고자 합니다." 전략과 헌장의 실행은 아직 비교적 초기 단계에 있습니다. 하지만 우리는 이해관계자들이 앞으로 우리의 참여에서 변화를 보고 느낄 수 있기를 바라고 기대합니다. 그래서 우리는 우리의 사명을 이행하고자 노력하고, 효과적으로 참여하고자 노력하며, 그렇게 함으로써 신뢰성을 입증하고자 합니다.

핵심 질문은, 그것이 신뢰를 구축한다는 우리의 목표를 달성할 것인가입니다. 분명히 말해두자면, 우리는 집단적으로 이 문제에 대해 엄청난 역풍에 맞서 싸우고 있습니다. OECD는 정부가 "환경 및 디지털 전환을 주도하는 동시에 국가 내 양극화 증가, 지정학적 긴장 고조, 경제적 발전의 사회적 결과에 직면해 있는 중요한 시점에 서 있다"고 말하면서 잘 표현했습니다 . 8 

"공공 기관"을 정부로 바꿔도 문장은 완벽하게 정확할 것입니다. 우리가 잘못된 정보의 시대에 살고 있다는 사실(AI가 이를 가속화할 것입니다)을 추가하면 과정이 얼마나 어려울지 분명해집니다. 하지만 중앙은행에서 우리는 신뢰를 잃는 것이 무엇인지 알고 있습니다. 우리는 금융 위기에 기여한 규제적 실패를 예민하게 알고 있으며, 이를 회복하는 것이 얼마나 어려운지 알고 있습니다. 또한 중앙은행에 대한 신뢰는 중앙은행이 명목상 의무에 따라 정책을 시행하더라도 떨어질 수 있다는 것을 알고 있습니다. 따라서 신뢰를 위해 싸우는 것이 더욱 필요합니다. 점점 더 복잡해지는 세상에서 정책 솔루션은 점점 더 상쇄를 수반할 것입니다. 국제결제은행의 총책임자인 아구스틴 카르스텐스는 다음과 같이 언급했습니다. "- 신뢰는 정책의 정당성을 촉진합니다. 신뢰가 있으면 대중은 장기적 이익을 위해 단기적 비용을 수반하는 조치를 기꺼이 받아들일 것입니다. 결론적으로 신뢰는 정책 효과에 필수적입니다."  9 

다음 단계는 이해 관계자에게 Open & Engaged 접근 방식을 계속 구현하고, 중앙 은행 및 규제 기관에 대한 신뢰에 관한 다른 사람들과의 실증적 작업을 계속하는 것입니다. 우리는 5월에 공공 전문성에 대한 신뢰에 관한 EU 자금 지원 연구 프로젝트인 PERITIA를 이끈 학자들과 세미나를 열었고, 그 학자들과 추가 작업을 할 것으로 예상하며, OECD 드라이버를 가장 잘 적용할 수 있는 방법을 결정할 것입니다.

감사합니다.

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1  전략에 대한 링크는  여기에 있습니다

2  유로 지폐 제작에 대한 자세한 내용은 https://www.ecb.europa.eu/euro/banknotes/production/html/index.en.html에서 확인하세요. 

3  참조: https://www.centralbank.ie/publication/corporate-reports/strategic-plan  

4  https://www.centralbank.ie/publication/behaviour-and-culture-report 

5  참조: https://paschaldonohoe.ie/central-banktcd-conference-culture-diversity-the-way-forward-for-corporate-governance-in-ireland/  

6  참조: https://www.newyorkfed.org/medialibrary/media/governance-and-culture-reform/ONeill-Culture-Workshop-Remarks-10202016.pdf  

7  참조: https://cdn.ymaws.com/www.iap2.org/resource/resmgr/pillars/Spectrum_8.5x11_Print.pdf  

8  참조: https://www.oecd.org/en/publications/oecd-survey-on-drivers-of-trust-in-public-institutions-2024-results_9a20554b-en.html 

9  참조: https://www.bis.org/speeches/sp230519.htm  

저자에 대하여

데르빌 롤랜드

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